6 روش کلاهبرداری با ارز دیجیتال (رمز ارز) و نحوه جلوگیری از آن‌ها

6 روش کلاهبرداری با ارز دیجیتال (رمز ارز) و نحوه جلوگیری از آن‌ها

لینک صفحه دانیال حجاری

کلاهبرداری با ارز دیجیتال بسیار رایج است. با متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری به واسطه رمز ارز و کریپتوکارنسی آشنا شده و با آن‌ها مقابله کنید.

بهتر است با چشمانی کاملا باز در بازار رمز ارز حرکت کرده و با شنیدن داستان زندگی افرادی که به واسطه سرمایه‌گذاری در انواع کریپتوکارنسی مخصوصا بیت کوین طی یک شب ثروتمند شده‌اند، سرمایه‌تان را به باد ندهید! با گسترش مقبولیت و محبوبیت کریپتوکارنسی‌ها، کلاهبرداری با ارز دیجیتال متداول‌تر شده و بیشتر شاهد سرقت سرمایه افراد هستیم. با کسب آگاهی، از این اتفاقات مصون خواهید ماند.

در دنیای کنونی، متاسفانه رمز ارزهای شما یک دارایی بسیار ارزشمند برای مجرمان به شمار می‌روند. برخلاف چند سال قبل، آن‌ها لیکوییدیتی بسیار خوبی داشته و قابلیت حمل بالایی دارند. از طرفی دیگر، در صورت انجام یک تراکنش (غیر قانونی با هدف سرقت)، معکوس کردن آن تقریبا غیر ممکن است. به همین دلیل مجرمان سایبری مدت‌ها است بخش قابل توجهی از تمرکزشان را روی صنعت رمز ارز قرار داده‌اند. گفتنی است کلاهبرداری با ارز دیجیتال به واسطه یک سری تکنیک‌های قدیمی و همچنین روش‌های اختصاصی کریپتوکارنسی که طی یک دهه اخیر خلق شده‌اند، صورت می‌گیرد.

در این مطلب با پنج مورد از متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری با رمز ارزها آشنا خواهیم شد. آن‌ها را شناخته و درباره‌شان با دوستان خود نیز صحبت کنید. با تلاش برای کاهش حجم تخلفات در این فضا، به گسترش کریپتوکارنسی کمک زیادی خواهید کرد.

کلاهبرداری‌های (به ظاهر) خیرخواهانه در شبکه‌های اجتماعی

تعجبی است این روزها، چگونه همه در توییتر، فیس بوک و سایر رسانه‌های اجتماعی مشابه بسیار سخاوتمند به نظر می‌رساند! کافی است پاسخ‌ها به یک توئیت با تعامل بالا را بخوانید. بدون شک با پیام‌های یکی از شرکت‌ها یا اینفلوئنسرهای کریپتویی رو به رو خواهید شد که در حال بذل و بخشش است! آن‌ها قول می‌دهند در صورت ارسال یک 1 واحد بیت کوین، اتریوم، بایننس کوین یا یک رمز ارز دیگر، 10 برابر آن دارایی را به شما برمی‌گردانند! اگر چنین چیزی حقیقت داشته باشد، فوق‌العاده است، اما متاسفانه با یک کلاهبرداری با ارز دیجیتال رو به رو هستیم. این یک قانون کلی خوب برای استفاده در بسیاری از این کلاهبرداری‌ها است

غیر طبیعی است که میزبان یک مراسم اهدا، ابتدا از شما درخواست پول می‌کند! در شبکه‌های اجتماعی، باید مراقب این نوع پیام‌ها باشید. ممکن است پیام‌ها توسط اکانت‌هایی شبیه به حساب‌های کاربری مورد علاقه شما فرستاده شده و ارسال‌کننده، خود را یک اینفلوئنسر سرشناس یا کارمند شرکتی بسیار معتبر خطاب کند، اما این کار بخشی از حقه برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال است.

کلاهبرداری‌ در شبکه‌های اجتماعی

افرادی که چنینی تکنیک‌های فریبکارانه‌ای ترتیب می‌دهند، اغلب همه ابعاد قضیه را بررسی کرده و با ترفندهای مختلف، دیگران را به سمت باور صحت ادعای خود سوق می‌دهند. به عنوان نمونه ممکن است زیر پیام آن‌ها در شبکه‌های اجتماعی، تعداد زیادی پاسخ مبنی بر تشکر از سخاوتمندی ترتیب‌دهنده برنامه خیرخواهانه، مشاهده کنید. در واقعیت، این پیام‌ها توسط حساب‌های کاربری جعلی و ربات‌ها ایجاد شده و بخشی از نقشه کلاهبرداری محسوب می‌شوند.

برای در امان ماندن، کافی است نسبت به این نوع پیام‌ها و پیشنهادها بی‌اعتنا باشید. اگر واقعا به قانونی بودن یک پیشنهاد متقاعد شده‌اید، نگاهی دقیق‌تر به پروفایل منتشرکننده پیام بیندازید. خیلی زود به تفاوت‌ها پی برده و متوجه جعلی بودن حساب‌ها خواهید شد. این دسته پیشنهادها کاملا دروغ بوده و برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال ترتیب داده می‌شوند. اما در هر صورت به منظور کسب اطمینان، همیشه به پروفایل ارسال‌کننده پیام مراجعه کرده و از تاریخچه فعالیت، میزان محبوبیت و حقیقی بودن اطلاعات شخصی درج شده مطمئن شوید.

فراموش نکنید هر طرح خیرخواهانه‌ای دروغ نیست، اما نکته اینجاست که یک طرح این چنینی، نباید پیش شرطی تعیین کرده و ابتدا از کاربر، درخواست پول کند.

یک قانون ساده وجود دارد؛ اگر در شبکه‌های اجتماعی (یا در کل جامعه) پیشنهادی بیش از اندازه خوب به نظر رسید (Too Good To Be True)، به صحتش شک کنید. چرا یک فرد یا شرکت باید پول شما را ده برابر کرده یا به ازای دریافت مبلغی ناچیز، بلیط هواپیما، هتل، گوشی، تبلت یا هر شی با ارزش دیگری اهدا کند!؟

این شیوه کلاهبرداری با ارز دیجیتال البته مختص رمز ارزها نیست، اما امروز تغییر شکل پیدا کرده و به شکلی متفاوت اجرا می‌شود. اگر افراد حقه‌باز سال‌ها قبل با ارائه شماره کارت، از شما درخواست کارت به کارت کردن مبلغی مشخص می‌کردند، این روزها آدرس والت ارز دیجیتال خود را برای دریافت بیت کوین یا دیگر ارزهای رمزنگاری شده قرار می‌دهند.

طرح‌های هرمی و پانزی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال

طرح‌های هرمی و پانزی جزو متداول‌ترین روش‌های کلاهبرداری با ارز دیجیتال به شمار می‌روند. آن‌ها در عمل با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند، اما به خاطر شباهت‌ها، این دو را در یک دسته‌بندی قرار داده و تشریح می‌کنیم. در هر دو نوع طرح، شرکت‌کنندگان با گرفتن قول دریافت سودهای نجومی و باورنکردنی به ورود ترغیب شده و سیستم برای بقا، نیازمند ورود مستمر اعضای جدید است.

طرح‌های پانزی

در یک طرح پانزی، ممکن است درباره یک فرصت سرمایه‌گذاری با سود تضمین شده بشنوید. معمولا این توطئه در لباس یک سرویس مدیریت پورتفولیو ظاهر می‌شود. در واقعیت، هیچ فرمول جادویی در اینجا وجود ندارد؛ سودی که شما، آن‌ هم طی یک مدت کوتاه برای ترغیب شدن به ادامه فعالیت، دریافت می‌کنید، در عمل پول سرمایه‌گذاران دیگر است!

برگزار‌کننده یک طرح پانزی برای برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال پول یک سرمایه‌گذار را گرفته و به یک استخر اضافه می‌کند. تنها ورودی وجه نقد به استخر، از اعضای جدید و تازه وارد است. سود سرمایه‌گذاران قدیمی با پول سرمایه‌گذاران جدیدتر پرداخت می‌شود. این چرخه می‌تواند با پیوستن اعضای تازه، بیشتر ادامه پیدا کند. این کلاهبرداری با رمز ارز وقتی جریان ورود پول نقد به استخر قطع شود، به پایان خواهد رسید؛ سیستم دیگر قادر به پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قدیمی نیست و در نتیجه سقوط می‌کند.

به عنوان مثال سرویسی را در نظر بگیرید که وعده داده در هر ماه، 10 درصد سود داشته باشد. شما می‌توانید با 100 دلار در برنامه شرکت کنید. برگزارکننده طرح پانزی سپس فرد دیگری را نیز به سرمایه‌گذاری با پرداخت 100 دلار پول ترغیب می‌کند. با استفاده از این پول تازه به دست آمده، او می‌تواند 110 دلار به شما در پایان ماه پرداخت و وعده‌اش را عملی کند! پس از آن فرد کلاهبردار می‌بایست برای کسب پول کافی به منظور پرداخت سود نفر دوم، نفر سوم را به مجموعه اضافه کند. این چرخه تا زمانی که وی به بن بست رسیده و فرد جدیدی برای عضو کردن پیدا نکند، ادامه خواهد داشت. در بیشتر مواقع، چرخه تا زمان انفجار طرح و لو رفتن نقشه کلاهبرداری با ارز دیجیتال برگزارکننده، که امری اجتناب‌ناپذیر و حتمی است، ادامه پیدا می‌کند.

سرنوشت این نوع سیستم‌ها فروپاشی است، چرا که سودها واقعی و حاصل از کار نیست. در عمل هیچ سودی وجود ندارد و فقط پول دست به دست می‌شود! این طرح‌ها اغلب قبل از شکست، توسط مراجع قانونی برچیده می‌شوند، چرا که فعالیتشان خیلی زود حساسیت بسیاری را برانگیخته و مراجع قانونی را به بررسی درباره نحوه کار و سودآوری سیستم ترغیب می‌کند. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال جلب توجه مراجع قانونی افزایش پیدا خواهد کرد.

همانطور که می‌بینید، طرح‌های پانزی به رمز ارزها محدود نشده و از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند، اما این روزها شیوه اجرایشان متفاوت شده است. اگر پیش از این، شما را برای دریافت سودی بی‌نظیر به سرمایه‌گذاری با x دلار ترغیب می‌کردند، این روزها پیشنهاد سرمایه‌گذاری با x واحد بیت کوین، اتریوم یا دیگر رمز ارزهای ارزشمند را مطرح می‌کنند.

طرح‌های هرمی

در یک طرح هرمی، افراد درگیر در پروژه باید فعالیت بیشتری انجام بدهند. به عبارتی در کلاهبرداری با رمز ارز به واسطه طرح پانزی، اغلب کافی است مبلغی را سرمایه‌گذاری کرده و در نهایت سودتان را بدون انجام عملی خاص دریافت کنید، اما طرح‌های هرمی نیازمند فعالیت شرکت‌کننده برای یافتن اعضای جدید است.

در بالای هرم، برگزارکننده قرار دارد. فرد یا افراد نوک هرم، تعداد مشخصی را برای کار در سطح زیر خود استخدام می‌کنند. هر یک از این افراد، تعداد دیگری را به ورود دعوت و اصطلاحا آن‌ها را به زیر مجموعه خود اضافه می‌کنند. این روند همینطور ادامه پیدا خواهد کرد. در نهایت با یک ساختار عظیم مواجه می‌شوید که به طور تصاعدی رشد کرده و با ایجاد سطوح جدید، تغییر شکل پیدا می‌کند. تصویر زیر به خوبی گویای چگونگی پیشروی طرح‌های این چنینی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال است.

طرح‌های هرمی

تاکنون، چارت سازمانی احتمالی یک کسب و کار بسیار بزرگ (قانونی) را توصیف کردیم. یک طرح هرمی به خاطر امید دادن برای دریافت سودهای نجومی با جذب اعضای جدید، متمایز می‌شود. تصور کنید یک برگزارکننده طرح هرمی برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال به آلیس و باب به ازای 100 دلار برای هر فرد، حق عضویت اعضای جدید را داده و 50 درصد سهم درآمد بعدی آن‌ها را برداشت می‌کند. آلیس و باب در ادامه می‌توانند مثل برگزارکننده عمل کرده و به افراد استخدام شده توسط خود، پیشنهاد مشابهی ارائه کنند (آن‌ها برای بازیابی سرمایه اولیه خود حداقل به دو عضو نیاز دارند).

به عنوان نمونه، اگر آلیس عضویت را به کارول و دن (100 دلار برای هر نفر) بفروشد، از 200 دلار به دست آمده، تنها 100 دلار برایش باقی خواهد ماند، چرا که نیمی از درآمدش را باید به سطح بالاتر از خود انتقال بدهد. اگر کارول به عنوان زیر مجموعه آلیس فریب این طرح هرمی کلاهبرداری با ارز دیجیتال را خورده و طبق قواعد، اعضای جدیدی را به سیستم وارد کند، سود سطوح بالاتر باز هم افزایش پیدا خواهد کرد؛ آلیس نیمی از درآمد کارول را دریافت کرده و سطح بالای آن نیز نیمی از درآمد آلیس را کسب می‌کند. پس با ورود هر عضو جدید، بدون توجه به زیاد شدن سطوح هرم، چیزی عائد برگزارکننده خواهد شد.

با گسترش طرح هرمی، اعضای قدیمی‌تر جریان درآمد فزاینده‌ای کسب می‌کنند، چرا که پول‌های به دست آمده، از سطوح پایین‌تر به سمت آن‌ها سرازیر می‌شود. اکنون آن‌ها بدون فعالیت و تلاش برای گرفتن عضو‌های جدید، تنها به واسطه فعالیت اعضای واقع در سطوح پایین برای گرفتن عضوهای جدید، به درآمد می‌رسند. اما به دلیل رشد نمایی، این مدل برای مدتی طولانی پایدار نیست.

برخی مواقع، شرکت‌کنندگان برای دریافت حق فروش محصولات یا خدمات، مبلغی پرداخت می‌کنند. ممکن است تا امروز درباره شرکت‌های متکی بر بازاریابی چند سطحی (MLM) شنیده باشید که به خاطر اجرای طرح‌های هرمی به این روش، متهم شناخته شده‌اند.

در مبحث بلاک چین و کریپتوکارنسی، طرح‌های هرمی متعددی تا امروز شکل گرفته‌اند. سیستم کار هرمی جدید نیست، اما بعد از ظهور صنعت رمز ارزها، به آن نیز ورود پیدا کرد. به عنوان نمونه‌ای از طرح‌های این چنینی که دستشان برای اعضا رو شده و در نهایت فرو پاشیدند می‌توان به OneCoin ،Bitconnect و PlusToken اشاره کرد.

اپلیکیشن‌های موبایل جعلی

اغلب کاربران، نسبت به پیام‌های هشداردهنده در زمان نصب اپلیکیشن از سایر منابع به جز گوگل پلی استور یا اپ استور بی‌توجه بوده و اقدام به نصب آن‌ها می‌کنند. این در حالی است که حتی احتمال وجود اپلیکیشن‌های موبایل جعلی در فروشگاه‌های نرم افزاری رسمی اندروید و آی او اس نیز وجود دارد! پس خطر همیشه در کمین است. گوگل و اپل پروتکل‌هایی به منظور شناسایی و حذف برنامه‌های جعلی نظیر اپلیکیشن‌های کلاهبرداری با ارز دیجیتال طراحی کرده‌اند، اما تبهکاران سایبری نیز بیکار نبوده و همواره راه‌هایی برای دور زدن این قوانین بازدارنده پیدا می‌کنند.

در این نوع کلاهبرداری به واسطه رمز ارزها، کاربران به دانلود بدافزارهای موبایل (یا حتی دسکتاپ) هدایت می‌شوند. در اغلب مواقع برای قانع شدن کاربر، نرم افزار را شبیه به اپلیکیشن‌های محبوب طراحی کرده و نامی مشابه با آن‌ها نیز برایش در نظر می‌گیرند.

وقتی کاربری یک بدافزار را نصب کرد، همه چیز عادی به نظر خواهد رسید، اما در واقعیت، آن‌ها به شکلی مخفیانه، رمز ارزهای شما را سرقت می‌کنند. در فضای کریپتوکارنسی، کلاهبرداری های متعددی با ارز دیجیتال به وسیله سواستفاده از نام یک شرکت بزرگ در این حوزه صورت گرفته است. به عبارتی توسعه‌دهندگان برنامه‌های موبایل جعلی، خود را یک کمپانی کریپتویی معروف یا گروهی وابسته به آن معرفی کرده‌اند.

در یک سناریوی کلاهبرداری این چنینی، آدرسی که به منظور واریز کوین به والت یا دریافت پرداخت‌ها ارائه شده، در اصل متعلق به کلاهبرداران است. از طرفی می‌دانیم معکوس کردن تراکنش‌ها در شبکه‌های بلاک چینی تقریبا غیر ممکن بوده و هیچ راهی برای پس گرفتن دارایی از دست رفته وجود ندارد.

اپلیکیشن های موبایل جعلی

یکی از حقه‌هایی که کارایی این نوع کلاهبرداری را برای تبهکاران سایبری افزایش می‌دهد، موقعیت اپلیکیشن‌ها در رتبه‌بندی‌ها است. اگرچه آن‌ها بدافزار هستند، اما بعید نیست در گوگل پلی استور یا اپ استور رتبه بالایی کسب کرده و چند ستاره داشته باشند. از طرفی می‌دانیم امتیاز یک اپلیکیشن و نظرات (مثبت) سایر کاربران به آن، به برنامه اعتبار خاصی می‌بخشد.

همانطور که گفتیم، بسیاری از اپلیکیشن‌های موبایل جعلی که برای کلاهبرداری با رمز ارزها طراحی شده‌اند، شبیه نرم افزارهای معروف هستند. برای مثال، تراست والت به عنوان یکی از پراستفاده‌ترین و محبوب‌ترین والت‌های موبایل را در نظر بگیرید. یک تبهکار می‌تواند نسخه جعلی آن را با نامی یکسان یا مشابه ایجاد کرده و شما را به اورجینال بودنش ترغیب کند.

برای جلوگیری از افتادن در دام‌های این چنینی، همیشه لینک دانلود نرم افزار را از وب سایت شرکت توسعه‌دهنده دریافت کنید. برای مثال، به منظور دریافت اپلیکیشن تراست والت، به وب سایت توسعه‌دهنده آن مراجعه کنید. البته قضیه کمی در اینجا پیچیده می‌شود، چرا که بعید نیست یک تبهکار، وب سایتی شبیه وب سایت یک نرم افزار معروف طراحی کند!

همیشه نرم افزارها را از وب سایت رسمی شرکت سازنده یا منابع مورد اعتماد دانلود کنید. رفتار اشتباهی که زمینه را برای کلاهبرداری با ارز دیجیتال فراهم می‌کند، دانلود نرم افزارهای موبایل کریپتویی از هر وب سایتی است. احتمال تقلبی بودن نرم افزارهای بارگذاری شده در گوگل پلی استور و اپ استور را نیز در نظر گرفته و اعتبار منتشرکننده برنامه مورد نظر را قبل از دانلود و نصب، بررسی کنید.

کلاهبرداری با ارز دیجیتال از طریق فیشینگ

فیشینگ یکی از متداول‌ترین تکنیک‌های کلاهبرداری در فضای مجازی بوده و حتی افراد تازه‌ کار در فضای کریپتو یا به طور کامل ناآشنا با آن نیز درباره این روش احتمالا شنیده‌اند. اساس کار فیشینگ، جعل هویت یک شخص یا شرکت برای تخلیه اطلاعات مهم از قربانیان به ویژه اطلاعات مالی است. تکنیک نام برده برخلاف تصور منحصر به وب سایت‌های جعلی نشده و از طریق تلفن، ایمیل، اپلیکیشن‌های پیام‌رسان یا دیگر ابزارها نیز قابل پیاده‌سازی است. کلاهبرداری با ارز دیجیتال از طریق اپلیکیشن‌های پیام‌رسان، در فضای کریپتو بسیار متداول محسوب می‌شود.

تخلیه اطلاعاتی به روش‌های مختلفی صورت گرفته و راهکار ثابتی وجود ندارد. ممکن است ایمیلی مبنی بر وجود مشکل در حساب کاربری‌تان در یک صرافی دریافت کنید. این پست الکترونیک احتمالا حاوی یک لینک بوده و شما را برای حل مشکل به آدرسی مشخص هدایت می‌کند. به واسطه این URL به یک وب سایت یا صفحه وب جعلی هدایت خواهید شد که کاملا شبیه به وب سایت خود صرافی طراحی شده است. بدیهی است برای برطرف کردن مشکل باید به وب سایت لاگین کنید. متاسفانه هیچ ورود موفقیت‌آمیزی صورت نگرفته یا با ورود به یک صفحه جعلی دیگر، برای مدتی سرگرم خواهید ماند. در این زمان، تبهکارانی که در پشت پرده اطلاعات حساب کاربری شما را دریافت کرده‌اند، به اکانت وارد شده و رمز ارزهایتان را سرقت می‌کنند.

فیشینگ

یکی دیگر از روش‌های کلاهبرداری با ارز دیجیتال که مدتی‌ است متداول شده، فریب کاربران در شبکه‌های اجتماعی و نرم افزارهای پیا‌م‌رسان به ویژه تلگرام است. در اینجا کلاهبرداران در گروه‌های رسمی مربوط به کیف پول‌ها یا صرافی‌های ارز دیجیتال فعالیت می‌کنند. وقتی یک کاربر، مشکلی را مطرح کرد، فرد تبهکار یک پیام خصوصی برای وی فرستاده و خودش را نفری از تیم پشتیبانی شرکت معرفی می‌کند. سپس از کاربر برای بررسی مشکل و رفع آن، یک سری اطلاعات شخصی مخصوصا عبارت بازیابی (سید ریکاوری) درخواست خواهد شد.

اگر فردی دیگر به عبارت بازیابی کیف پولتان دست پیدا کند، تمام دارایی‌های ذخیره شده داخل والت در اختیارش قرار می‌گیرند. به همین دلیل تحت هیچ شرایطی آن را در اختیار هیچ فردی، حتی وابسته به شرکت‌های معتبر، قرار ندهید. رفع مشکلات مربوط به کیف پول‌های کریپتوکارنسی، هیچ نیازی به ریکاوری سید نداشته و در صورت دریافت درخواست ارائه آن، از کلاهبرداری بودن مطرح‌کننده آن اطمینان پیدا کنید.

  • همیشه آدرس (URL) وب سایتی که به آن وارد شده‌اید را با دقت بررسی کنید. ممکن است یک کلاهبردار، در تلاش برای تقلید وب سایت صرافی بایننس برای سرقت از کاربران آن، وب سایتی مشابه با آدرس binnance.com طراحی کند! این در حالی است که می‌دانیم آدرس صحیح این صرافی، binance.com است.
  • وب سایت‌هایی که به طور متداول به آن‌ها سر می‌زنید را بوکمارک کنید. دلیل این کار، خودداری از ورود به وب سایت‌های جعلی از طریق موتورهای جستجو نظیر گوگل است. بعید نیست گوگل وب سایت جعلی مشابه با یک سرویس‌دهنده واقعی را به خاطر بهینه‌سازی مناسب طراح (کلاهبردار) آن نمایش بدهد. به همین دلیل بهتر است برای ورود به وب سایت صرافی‌ها یا در کل هر سرویس‌دهنده مربوط به خدمات مالی، از جستجوی نام آن در موتورهای جستجو خودداری کرده و آدرس را به طور مستقیم وارد کنید.
  • اگر درباره صحت یک پیام (در ایمیل، شبکه‌های اجتماعی، پیام‌رسان‌های موبایل یا دیگر پلتفرم‌ها) شک کردید، از آن صرف نظر کنید. همیشه از طریق کانال‌های ارتباطی رسمی، خودتان با شرکت توسعه‌دهنده ارتباط بگیرید.

منافع مقرره (Vested Interests)

در فضای کریپتوکارنسی، باید همیشه «تحقیق خود را انجام دهید» پس اگر در این حوزه تازه کار هستید، قانون یاد شده را آویزه گوشتان کنید! همچنین اگر مدت‌ها است در صنعت رمز ارزها مشغول فعالیت بوده و به این قانون دقتی نداشته‌اید، از این به بعد حتما آن را دنبال کنید.

در زمان سرمایه‌گذاری، هرگز نباید نظر فرد یا گروهی دیگر درباره خرید یک توکن یا کوین مشخص را قطعی و مسلم بدانید، چرا که از انگیزه واقعی آن‌ها بی‌خبر هستید. ممکن است فرد، برای تبلیغ درباره یک عرضه اولیه سکه (ICO) یا پروژه راه‌اندازی شده، پول دریافت کرده باشد. همچنین در اغلب مواقع، افراد، دیگران را به پا گذاشتن در همان مسیری که خود دنبال می‌کنند، تشویق خواهند کرد.

قانون «تحقیق خود را انجام دهید» همیشه صادق است. غریبه یا آشنا بودن توصیه‌کننده یا میزان موفقیتش در حوزه رمز ارزها اهمیتی ندارد، چرا که احتمال کلاهبرداری با ارز دیجیتال هیچ وقت صفر نیست و همیشه احتمال شکست وجود دارد. بد نیست بدانید میزان شکست پروژه‌های کریپتویی، در مقایسه با موارد موفق بسیار بیشتر است، اما متاسفانه درباره پروژه‌های شکست خورده اخباری منتشر نشده و تمرکز روی گزینه‌های رو به رشد قرار دارد. پس باید بااحتیاط اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

برای ارزیابی یک پروژه به صورت عینی، باید به دنبال ترکیبی از عوامل باشید. هر کس روش خاص خود را برای تحقیق درباره سرمایه‌گذاری‌های آینده‌نگرانه دارد. در اینجا چند سوال کلی برای شروع آورده شده است:

  • توزیع کوین‌ها / توکن‌ها چگونه انجام شده است؟
  • آیا بیشتر عرضه در اختیار تعدادی محدود قرار دارد؟
  • نقطه فروش منحصر‌به‌فرد این پروژه چیست؟
  • چه پروژه‌های دیگری همان کار را انجام می‌دهند و چرا این مورد برتر است؟
  • چه کسی روی پروژه کار می‌کند؟ آیا تیم توسعه‌دهنده و پشتیبان، سابقه قوی و نمونه کارهای موفق دیگری دارد؟
  • جامعه اعضای آن چگونه است؟ چه چیزی در حال ساخت است؟
  • آیا دنیا واقعا به پروژه مربوط به این توکن / کوین نیاز دارد؟ این پروژه در حال برطرف کردن چه نیاز یا نیازهایی است؟

کلاهبرداری با ارز دیجیتال به وسیله باج افزارها

باج افزار، نوعی بدافزار است که بخشی از داده ذخیره شده روی گوشی هوشمند یا کامپیوتر دسکتاپ و لپ تاپ یا کل دستگاه را قفل کرده و در ازای آزادسازی، طلب پول می‌کند. تبهکار سایبری که باج افزار را طراحی کرده، برای کاهش امکان ردیابی خود، از قربانی درخواست مقدار مشخصی از یک رمز ارز (معمولا بیت کوین) می‌کند. این حملات به ویژه هنگامی که بیمارستان‌ها، فرودگاه‌ها و سازمان‌های دولتی را هدف قرار می‌دهند، می‌توانند به شدت مخرب باشند.

به طور معمول، باج افزار در صورت عدم دریافت مبلغ درخواست شده قبل از مهلت مقرر، دسترسی به پرونده‌های مهم یا پایگاه داده را مسدود کرده و تهدید به حذف آن‌ها می‌کند. متاسفانه هیچ تضمینی وجود نداشته و بعید نیست حتی بعد از پرداخت، تمام اطلاعاتتان را از دست بدهید.

  • یک آنتی ویروس نصب کرده و همیشه سیستم عامل و همچنین اپلیکیشن‌ها را آپدیت نگه دارید.
  • از کلیک کردن روی لینک‌های تبلیغاتی و مشکوک خودداری کنید.
  • به شدت مراقب فایل‌های ضمیمه شده به ایمیل‌ها باشید. اهمیت این کار برای فایل‌های با پسوند exe. و همچنین vbs. و scr. چند برابر می‌شود.
  • به طور مرتب از اطلاعات و فایل‌های خود بکاپ تهیه کنید. به این ترتیب در صورت افتادن در دام یک باج‌گیر سایبری، نگرانی از بابت قفل شدن و حذف آن‌ها نداشته و می‌توانید به راحتی اطلاعات را بازیابی کنید.

منبع: binance

برچسب‌ها:

امنیت
افزودن نظر