کلاهبرداری تتر چگونه انجام می‌شود و راه‌های مقابله با آن کدامند؟

کلاهبرداری تتر یکی از انواع روش‌هایی است که مجرمان و هکرها از طریق آن به‌دنبال سرقت دارایی کاربران هستند. با توجه به بازار روبه‌رشد ارزهای دیجیتال و استقبال کاربران و نهادهای بزرگ و کوچک از دنیای کریپتو، شاهد گسترده‌تر شدن اقدامات کلاهبرداران نیز هستیم. این بازیگران مخرب با روش‌های گوناگون در تلاش‌اند تا کاربران کم اطلاع و بعضاً ناآگاه در زمینه خرید و فروش تتر را به دام خود گرفتار کنند. با توجه به گسترش کلاهبرداری‌های مبتنی بر تتر، ما نیز در این مقاله قصد داریم به این موضوع بپردازیم و ببینیم که چگونه کلاهبرداران با استفاده از این ارز دیجیتال می‌توانند اندک سرمایه کاربران را که با هزاران سختی و زحمت به دست آورده‌اند، تنها با چند کلیک از دست آن‌ها خارج کنند. از شما هم دعوت می‌کنیم تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.

اهمیت تتر در بازار ارزهای دیجیتال

اگر با بازار ارزهای دیجیتال آشنا باشید، احتمالاً نام تتر را شنیده‌اید. استیبل کوینی با نماد USDT که ارزش هر ۱ واحد آن به ۱ دلار آمریکا وابسته است و شرکت هنگ کنگی آی فینیکس (iFinex) که صرافی مشهور بیتفینکس را نیز در اختیار دارد، آن را طراحی و عرضه کرده است. نام این دارایی که در ابتدا ریل کوین (RealCoin) بود، در سال ۲۰۱۴ به تتر تغییر یافت. جالب است بدانید این استیبل کوین تنها دلار آمریکا را نمایندگی نمی‌کند، بلکه مجموعه تتر دارایی‌های دیگری مرتبط با یوان چین (CNHT)، پزوس مکزیک (MXNT)، یورو (EURT) و حتی دارایی مانند طلا (XAUt) را هم عرضه و پشتیبانی کرده است.

این رمز ارز در ماه مارس ۲۰۲۴ پس از بیت کوین و اتریوم با ارزش بازاری نزدیک به ۹۹ میلیارد دلار توانست جایگاه سومین دارایی دیجیتال برتر را به خود اختصاص دهد. همین موضوع به روشنی نشان می‌دهد که تتر علی‌رغم حرف و حدیث‌های فراوان در خصوص ماهیت و چهارچوب‌های آن، یکی از ارکان مهم این صنعت به شمار می‌رود. به‌طور کلی، استیبل‌کوین‌ها و به‌خصوص تتر، به‌منظور حفاظت از کاربران در برابر نوسانات سایر ارزهای دیجیتال ایجاد شدند و توانستند در این زمینه بسیار مورد توجه قرار گیرند.

سازندگان ارز دیجیتال تتر شفافیت بالا، انطباق با قوانین بین‌المللی، پشتیبانی قوی و سازگاری با بلاک چین‌های مختلف و مطرح را از جمله نقاط قوت خود می‌دانند و بر این باورند که افراد، فروشندگان و صرافی‌های مختلف می‌توانند به‌دلیل سازوکار ویژه و سهولت بالا، از این ارز دیجیتال در مبادلات خود استفاده کنند.

اگر بخواهیم نگاهی منصفانه به موضوع استیبل کوین‌ها و به‌شکل مشخص تتر داشته باشیم، باید بگوییم این دارایی دیجیتال به‌دلیل داشتن ثبات در زمان آشفتگی و نوسانات سنگین بازار، می‌تواند به‌عنوان نقطه امنی برای معامله‌گران و کاربران فعال در حوزه ارزهای دیجیتال باشد. از طرفی دیگر این رمز ارز محبوب برای سرمایه‌گذاران می‌تواند نقش پوششی (Hedge) مقاوم و مستحکم در برابر ضررهای احتمالی آن‌ها ایفا کند. تسهیل در تجارت و امکان استفاده از موقعیت‌های معاملاتی و آربیتراژ، یکی دیگر از نقاط برجسته و مهم تتر است.

سرعت تراکنش‌های بالا به‌دلیل محدود نبودن به یک بلاک چین خاص، امکان استفاده از کاربردها و قابلیت‌های تتر در امور مالی غیر متمرکز و از همه مهم‌تر، وجود ذخایر فیزیکی دلار به‌منظور جلب اطمینان کاربران از نظر مشکلات احتمالی، از جمله موضوعاتی است که باعث شده تتر اهمیت و جایگاه مهمی در صنعت ارزهای دیجیتال داشته باشد.

ویژگی‌های متنوع و اهمیت بالای این ارز دیجیتال و سهولت استفاده از آن در صرافی و مراکز گوناگون خرید، موجب شده است که خلافکاران و کلاهبرداران نیز به فکر سوءاستفاده از این دارایی مهم باشند. این افراد با راه‌کارهای گوناگونی در صدد فریب مردم هستند و می‌خواهند با ایجاد انگیزه‌ها و مشوق‌های واهی کاربران ساده‌دل را در تله بزرگ خود گرفتار کنند. در ادامه این مقاله، به برخی از این روش‌ها اشاره می‌کنیم و در مورد آن‌ها به تفصیل صحبت خواهیم کرد.

لیست انواع روش‌های کلاهبرداری تتر

از آنجا که به‌طور مرتب در فضای مجازی و شبکه‌های اجتماعی شاهد تبلیغات فراوان در خصوص سودهای بالا در زمینه ارزهای دیجیتال هستیم و افراد مدعی هستند که با ورود به این عرصه می‌توان ره صد ساله را یک شبه طی کرد، بنابراین جای تعجبی ندارد که کاربران به‌شکل فزاینده‌ای به‌دنبال سرمایه‌گذاری در این عرصه باشند و مجرمان نیز می‌دانند چطور باید از این شرایط به‌نفع خود بهره ببرند. روزی نیست که شاهد اطلاع‌رسانی‌های مختلف از جانب نهادهای قضایی و سایت‌های گوناگون در خصوص پروژه‌های کلاهبرداری و مجرمانی که از طریق ارزهای دیجیتال به‌دنبال خالی کردن جیب کاربران هستند، نباشیم. با توجه به تغییر در اوضاع و احوال قیمت کالاها و بروز مشکلات اقتصاد، زندگی طیف زیادی از کاربران تحت‌تأثیر این شرایط قرار گرفته است. بنابراین نمایش یک آگهی با عنوانی مانند کسب درآمد دلاری روزانه یا سود دلاری می‌تواند بسیار وسوسه‌انگیز باشد.

هکرها با شناسایی نقاط ضعف کاربران و بررسی علاقه آن‌ها اقدام به راه‌اندازی و پیاده‌سازی راه و روش‌های گوناگونی برای تصاحب اموال مردم می‌کنند. در این میان برخی متدها تقریباً شناخته‌شده‌تر از بقیه هستند و تعدادی نیز به‌شکل محدود و خاص توسط این بازیگران مخرب طراحی شده‌اند. برای آشنایی شما با روش‌های مهم مجرمان و بررسی روش‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال و تتر موارد زیر را شرح می‌دهیم.

فیشینگ

یکی از برنامه‌های متداول کلاهبرداران، استفاده از روش فیشینگ است. فیشینگ به‌معنای کشاندن کاربر به وب‌سایت‌ها و پلتفرم‌های جعلی و سوء استفاده از اطلاعات مهم و حساس آن‌هاست. در این روش، هکرها با ساخت وب‌سایت‌های جعلی، اکانت‌های شبکه‌های اجتماعی و تبلیغات فراوان کاربران را به مراجعه و ثبت‌نام در این پلتفرم‌ها تشویق می‌کنند، غافل از آنکه این شبکه‌ها محلی برای ربودن اطلاعات حساس و مهم آن‌هاست. کاربر با امید آنکه می‌تواند تنها با انجام ثبت‌نام تتر مجانی به دست آورد، قدم در راهی می‌گذارد که در نهایت تمامی داده‌های مهم و اطلاعات او به‌آسانی در اختیار کلاهبرداران قرار می‌گیرد و آن‌ها با استفاده از اطلاعات وارد شده می‌توانند به ساده‌ترین شکل ممکن وارد حریم خصوصی کاربران شوند.

البته طرح‌های فیشینگ تنها شامل پلتفرم‌ها یا وب‌سایتی که تتر رایگان به کاربران می‌دهند، نمی‌شود. گاهی اوقات هکرها با ارسال پیامک‌ها یا ایمیل‌هایی حاوی لینک‌های خاص از کاربران دعوت می‌کنند تا در یک رویداد خاص حضور یابند. فرد مورد نظر بدون آنکه بداند روی لینک مورد نظر کلیک می‌کند و حتی ممکن است به صفحه‌ای خاص هم هدایت شود، اما آنچه در پشت پرده در حال روی دادن است، می‌تواند بسیار خطرناک‌تر از چیزی باشد که تصور می‌کند. هکرها بدون آنکه کاربر متوجه شود، بدافزاری را روی سیستم او نصب می‌کنند. این نرم‌افزار مخرب حتی می‌تواند در قالب به‌روزرسانی یک درایو سخت‌افزاری یا سیستم عامل به کاربر نمایش داده شود. حتی گاهی اوقات مجرمان با پیغامی حاوی این متن که رایانه کاربر دارای ویروس است و باید سریع‌تر نرم‌افزار مورد نیاز برای حل مشکل را دانلود کند، او را به دریافت یک فایل جعلی تشویق می‌کنند.

این برنامه‌ها پس از نصب، به‌شکل مخفیانه‌ای کلیه امور سیستم را در اختیار می‌گیرند و به تمامی داده‌ها، رمزهای عبور، حساب‌های کاربری و بسیاری از اطلاعات حساس کاربر دسترسی پیدا می‌کنند و نسخه‌ای از آن‌ها را در اختیار هکرها قرار می‌دهند. در نهایت اگر فرد کیف پول ارز دیجیتال نرم افزاری داشته باشد، هکرها می‌توانند به‌راحتی وارد حساب او شوند، حتی ممکن است با یافتن نام کاربری و گذرواژه او در یک صرافی هم بتوانند موجودی او را به‌آسانی به حساب خود منتقل کنند.

ایردراپ‌های جعلی

همان‌‌طور که اشاره کردیم، کلاهبرداران آنقدر روش‌های گوناگونی را برای فریب کاربران استفاده می‌کنند که گاهی اوقات تشخیص درست و جعلی بودن آ‌ن‌ها از یکدیگر بسیار سخت است. یکی از همین موضوعات، بحث ایردراپ‌هاست. ایردراپ یکی از رویدادهای مهم در عرصه ارزهای دیجیتال تلقی می‌شود که توسعه‌دهندگان و سازندگان یک پروژه به‌منظور ایجاد انگیزه و اشتیاق در میان کاربران، اقدام به برگزاری آن می‌کنند.

اغلب این برنامه‌ها به‌شکل مشخص در وب‌سایت‌های رسمی یا شبکه‌های اجتماعی پروژه اطلاع‌رسانی می‌شوند و کاربران برای آنکه بتوانند در این رویدادها شرکت کنند، باید چند کار یا به اصطلاح مأموریت را انجام دهند. به‌عنوان مثال، شبکه‌های اجتماعی پروژه را دنبال کنند، در وب‌سایت اکوسیستم موردنظر ثبت‌نام کنند، یا حتی یک برنامه یا بازی را دانلود و آن را با اکانت خود اجرا و نهایتاً کیف پول خود را به آن متصل کنند تا شانس بیشتری برای دریافت پاداش به دست آورند. البته یادآوری کنیم که این مأموریت‌ها الزامی نیستند و گاهی اوقات تنها با ثبت‌نام و اتصال کیف پول ارز دیجیتال این شانس به کاربران داده می‌شود.

با این حال، کلاهبرداران از این فرصت استفاده می‌کنند و با ساخت پروژه‌های جعلی یا راه‌اندازی وب‌سایت‌های مشابه پروژه جعلی، کاربران را به سمت خود می‌کشانند و از آن‌ها دعوت می‌کنند تا برای مشارکت در این ایردراپ مبلغی را به‌صورت تتر به حساب آن‌‌ها واریز کنند یا برای آنکه سازندگان بتوانند پاداش موردنظر را به کاربران بدهند، کلید خصوصی کیف پول خود را وارد کنند.

کاربران باید توجه داشته باشند هیچ‌وقت هیچ پروژه‌ای از کاربران برای دریافت ایردراپ تقاضای کمک مالی نمی‌کند، اتفاقاً رویداد ایردراپ به نوعی کمک مالی و پاداشی است که سازندگان به علاقه‌مندان می‌دهند و نه بالعکس! در عین حال هیچ کدام از پروژه‌های واقعی به‌دنبال دریافت کلید خصوصی کاربران نیستند.

صرافی‌های جعلی

یکی دیگر از حقه‌های مهم و البته خاص کلاهبرداران به‌منظور سرقت دارایی کاربران، ایجاد پلتفرم‌ها و صرافی‌های جعلی است. از آنجا که بهترین راه مبادله و انجام دادوستد ارزهای دیجیتال، استفاده از اکسچنج‌های ارز دیجیتال با محوریت تبادل جفت‌ارزهایی با پایه تتر است، بنابراین کلاهبرداران هم با دانستن این موضوع در صدد هستند تا با ساخت پلتفرم‌های غیرواقعی از ناآگاهی کاربران سوء استفاده کنند.

کلاهبرداران از دو روش کلی برای پیاده‌سازی نقشه خود بهره‌ می‌برند. در مدل اول، مجرمان با ساخت وب‌سایت‌هایی مشابه با صرافی‌های بزرگ و مطرح تلاش می‌کنند کاربران بی‌دقت را به دام خود هدایت کنند. از آنجا که عده زیادی از افراد توجه چندانی به جزئیات یک صرافی به خصوص آدرس وب‌سایت آن ندارند، به‌راحتی در این دام گرفتار می‌شوند، هکرها اکثر بخش‌های صرافی را به‌شکل کاملاً حرفه‌ای کپی می‌کنند و کاربر بدون توجه به جزئیات مهم مانند آدرس وب‌سایت وارد آن شده و تمامی اطلاعات خود را وارد می‌کند. کلاهبرداران با در اختیار گرفتن اطلاعات ورود قربانی خود، آن را در صرافی اصلی وارد می‌کنند و موجودی کاربر را به حساب‌های خود انتقال می‌دهند.

مشابه اتفاق بالا را چند وقت پیش برای صرافی بیت ۲۴ شاهد بودیم. همانطور که در مطلب هشدار! تنها آدرس وب سایت بیت ۲۴ فقط bit24.cash است نیز گفته بودیم، هکرها با ترفند گوگل ادز درصدد فریب کاربران صرافی بیت ۲۴ به ورود به وبسایتی جعلی و سرقت دارایی‌های آن‌ها بودند. دقت داشته باشید که آدرس صرافی بیت ۲۴، bit24.cash است و دیگر آدرس‌ها جعلی هستند.

نقشه دیگر که به‌مراتب حرفه‌ای‌تر و پیچیده‌تر است، کاربر را وادار می‌کند تا برای انجام معاملات خود تتر یا سایر واحد‌های پولی موردنظر را به حساب صرافی جعلی واریز کند. کلاهبرداران اغلب با ایجاد حجم‌های معاملاتی غیر واقعی و دروغین و ارائه تخفیف‌های گوناگون در خصوص کارمزدها و قیمت‌های پایه، تلاش می‌کنند ماهیت جعلی خود را پشت نقاب یک مرکز مبادله واقعی پنهان کنند. فرد بی‌اطلاع از آنکه چه دامی برای او پهن شده است و به امید انجام یک معامله پر سود، تتر خود را به حساب صرافی واریز می‌کند و معامله‌ای ساختگی را انجام می‌دهد؛ اما در زمان انتقال سرمایه به حساب خود صرافی از فرایند جلوگیری می‌کند و اجازه نمی‌دهد کاربر دارایی خود را برداشت کند.

هکرها گاهی یک گام فراتر می‌گذارند و با ساخت اپلیکیشن‌های غیر واقعی صرافی‌ها، کاربران را فریب می‌دهند و اندوخته آن‌ها را به یغما می‌برند.

کلاهبرداری تتر از طریق پلتفرم‌های استیکینگ

سهام‌گذاری یا استیکینگ ارز دیجیتال (Staking) یکی از روش‌های کسب درآمد منفعل است. کاربران با قفل‌کردن دارایی‌های دیجیتال خود به‌مدت مشخص، سودی متناسب با آن دریافت می‌کنند. این مجموعه‌ها به‌دلیل ارائه امکانات و ویژگی‌های گوناگون میان کاربران ارزهای دیجیتال بسیار محبوب هستند و به همین علت، کلاهبرداران نیز علاقه شدیدی به فریب این افراد از طریق این مجموعه‌ها دارند.

کلاهبرداران با ساخت پلتفرم‌های جعلی و تبلیغات فراوان در خصوص سودهای بالا حجم قابل توجهی از افراد را مجذوب طرح‌های خود می‌کنند. افراد بدون آنکه تحقیقاتی در خصوص این مجموعه‌ها انجام دهند و به امید دریافت سود‌های کلان به واسطه سهام‌گذاری دارایی‌های خود از جمله تتر، دارایی خود را به حساب کلاهبرداران واریز می‌کنند؛ اما در انتها نه خبری از سود سهام‌گذاری خواهد بود و نه بازگشت اصل سرمایه.

کیف پول‌های جعلی

یکی دیگر از شگردهای کلاهبرداران استفاده از کیف پول‌های ارز دیجیتال غیر واقعی و به اصطلاح فیک (Fake) است. در این روش هم مانند شیوه‌های دیگر مجرمان با تبلیغ فراوان پیرامون یک کیف پول ساختگی، به مزایا و امکانات متعدد آن می‌پردازند و آن را جزو امن‌ترین کیف پول‌های موجود معرفی می‌کنند. گاهی اوقات کلاهبرداران این کیف‌ها را به‌عنوان ولت‌هایی مورد تأیید افراد مطرح یا شرکت‌های ناآشنا معرفی می‌کنند و این اطمینان را به مخاطبان می‌دهند که دارایی‌های آ‌ن‌ها در جای امن قرار دارد.

اما این آغاز یک ماجرای غم‌انگیز است؛ چرا که کاربران با نصب این کیف پول‌های جعلی و استفاده از آن‌ها، در حقیقت دارایی‌های خود را به‌شکل خودخواسته به جیب سارقان می‌ریزند و دیگر امکان برگشتی نیز وجود ندارد. البته این نکته را هم یادآور شویم که کلاهبرداران به شیوه دیگری هم اقدام به ارائه کیف‌های جعلی می‌کنند و آن سوءاستفاده از نام‌ها و برند‌های معتبر است. مانند آنچه در خصوص صرافی‌های مطرح و جعل نام و هویت‌ آ‌ن‌ها توسط هکرها گفتیم، دقیقاً همین شیوه نیز در اپلیکیشن‌های کیف پول وجود دارد. بدین معنا که کلاهبرداران با ساخت یک کیف پول جعلی مشابه تراست والت یا متامسک، تلاش می‌کنند از بی‌دقتی کاربران بار دیگر استفاده کنند و سرمایه‌ آن‌ها را تصاحب کنند.

کلاهبرداری تتر از طریق عرضه USDT ارزان قیمت

یکی دیگر از روش‌های کلاهبرداری تتر، فریب کاربران با تتر ارزان قیمت است. با توجه به نوسان قیمت ارز و دلار در کشورمان و وابستگی تتر به شرایط بازار کلاهبرداران از این شرایط به‌نفع خود استفاده می‌کنند. آن‌ها با تبلیغ در شبکه‌های مجازی و کانال‌های تلگرامی به کاربران وعده‌ می‌دهند که می‌توانند خرید تتر را با قیمت‌های پایین‌تر از بازار و اکثر صرافی‌های با تخفیف‌های ویژه خریداری کنند.

متأسفانه عده‌ای از افراد به‌آسانی فریب این مجرمان را می‌خورند و با واریز پول به حساب آن‌ها در انتظار دریافت تتر در کیف پول خود می‌نشینند. این در حالی است که کلاهبرداران با انتقال تتر ساختگی و تقلبی به حساب کاربر، عملاً توکنی بی‌ارزش را در ازای مبلغ ریالی مبادله کرده‌اند. کاربر زمانی متوجه جعلی بودن دارایی‌های خود می‌شود که می‌خواهد آن‌ها را به یک صرافی انتقال دهد یا به ریال یا سایر ارزهای دیجیتال تبدیل کند.

کلاهبرداری تتر با استفاده از هوش مصنوعی

این روزها همه درباره هوش مصنوعی و کاربردهای آن صحبت می‌کنند و رسانه‌ای نیست که روزی خبری در این خصوص منتشر نکند. علاقه فراوان کاربران به این موضوع و بحث در خصوص استفاده از AI در ترید و موضوعات مرتبط با دنیای ارزهای دیجیتال، موجب شده است تا کلاهبرداران با دست‌مایه قرار دادن این مورد هدف‌های جدیدی را شکار کنند.

مدتی است که شاهد ساخت مجموعه‌هایی با مضمون ترید و کسب درآمد دلاری از طریق هوش مصنوعی هستیم. مجرمان با استفاده از این موضوع از کاربران درخواست می‌کنند تا بسته به توان خود، مبلغی مشخص را در این پلتفرم‌ها در قالب ارز تتر سرمایه‌گذاری کنند تا با استفاده از هوش‌ مصنوعی ساخته شده توسط سازندگان مجموعه، سرمایه آن‌ها در معاملات ارزهای دیجیتال مورد استفاده قرار گیرد و به آن‌ها سود پرداخت شود. این معامله‌گران تریدهایی انجام می‌دهند که ریسک آن‌ها در حد صفر بوده و سودهای به دست آمده بالاتر از تریدرهای حرفه‌ای است.

کاربران ممکن است با واریز سرمایه برای مدتی سود دریافت کنند که در واقع این سود از اصل پول آن‌ها پرداخت می‌شود؛ اما بعد از مدتی دیگر خبری از ترید و پرداخت سودهای بالا نخواهد بود و حتی کاربران امکان برداشت اصل سرمایه خود را هم نخواهند داشت.

کلاهبرداری‌های واتساپی تتر

یکی از جدیدترین روش‌های کلاهبرداران برای سرقت تترها و ارزهای دیجیتال کاربران استفاده از شبکه اجتماعی واتساپ است. شیوه کار در این مدل را می‌توان ترکیبی از روش‌های فیشینگ و صرافی‌های جعلی دانست که به‌شکل ماهرانه‌ای اجرا می‌شود. در این مدل به‌شکل تصادفی برای افراد پیامی در Whatsapp ارسال می‌شود که حاوی یک پروفایل یا حساب کاربری است که در آن مبلغ بسیار بالایی قرار دارد. فرستنده پیام از کاربر می‌خواهد برای آنکه به موجودی حساب دسترسی پیدا کند، از طریق لینک مشخص شده وارد حساب موردنظر شود و فرایند ثبت‌نام را انجام دهد. افرادی که به‌راحتی در چنین دامی گرفتار می‌شوند، پس از ثبت‌نام به سراغ برداشت حساب موردنظر می‌روند؛ اما صرافی جعلی که کلاهبرداران ساخته‌اند، به کاربر اطلاع می‌دهد که تنها در صورتی می‌تواند این مبلغ را برداشت کند که به سطح کاربری تعیین شده‌ای برسد و برای این کار باید مبلغی را به‌شکل تتر واریز کند.

این واریزها هیچ‌گاه به پایان نمی‌رسند؛ چراکه چنین مبلغ بالایی وجود ندارد و کلاهبردار تنها با بازی کردن و درخواست‌های مکرر جیب فرد بی‌اطلاع را خالی می‌کند.

سایت‌های پانزی

تا به اینجای کار به شیوه‌های گوناگونی در خصوص کلاهبرداری‌های تتر پرداختیم؛ اما یکی از متداول‌ترین و مهم‌ترین روش‌هایی که تا به امروز کاربران زیادی را مالباخته کرده است، سایت‌های پانزی و هرمی هستند. متأسفانه این مدل کلاهبرداری قربانیان زیادی از کاربران ایرانی گرفته است و همچنان هم شاهد رشد قارچ‌گونه این مدل از کلاهبرداری‌ها هستیم.

سارقان با ایجاد وب‌سایت‌هایی به کاربران وعده سودهای فراوان در ازای دریافت سرمایه‌ای اندک در قالب تتر می‌دهند و از آن‌ها می‌خواهند به‌منظور افزایش دریافتی خود، افراد دیگری را نیز به زیر مجموعه‌های خود اضافه کنند. در حقیقت این مجموعه‌ها با ظاهرسازی و نمایش ارائه سودهای نجومی به کاربران تلاش می‌کنند برنامه‌های خود را قابل اطمینان و درست جلوه دهند. این مجرمان حتی از نام‌ها و افراد معتبر نیز در وب‌سایت‌های خود استفاده می‌کنند و حتی در مواردی شاهد دادن آگهی‌های تبلیغاتی به وب‌سایت‌های بزرگ خبری مانند یاهو (Yahoo) هستیم.

بازیگران مخرب در این روش به‌جای آنکه خود در پی کاربران باشند، سعی می‌کنند تا با فریب افراد آن‌ها را وادار به فریب دیگران به‌شکلی زنجیروار کنند. بدین معنا که برای ایجاد اعتماد، مبلغی را به‌عنوان سود به سرشاخه‌های اصلی این طرح‌ها می‌دهند تا با این شیوه هر گونه شک و تردیدی را نسبت به کلاهبرداری بودن خود از میان ببرند و طوری رفتار کنند که زیر مجموعه‌های جدید نیز با اعتمادی کورکورانه افراد تازه‌واردی را با سرمایه‌های مختلف وارد این سیستم کنند.

نکته جالب توجه در خصوص این مدل از کلاهبرداری تتر، پوشش آن‌هاست. از آنجا که اطلاع‌رسانی‌های مختلفی از طریق وب‌سایت‌ها و نهادهای قانونی و نظارتی منتشر شده است، کلاهبرداران می‌دانند که باید برای برنامه‌های خود شیوه‌ای متفاوت را اتخاذ کنند که بتوانند کاربران را همچنان در دام خود گرفتار کنند. کلاهبرداران با وعده مشارکت در کارهایی مانند دراپ شیپینگ یا تجارت الکترونیک، پوششی قانونی برای کارهای مجرمانه خود ایجاد می‌کنند و در صورتی که کاربر از چند و چون این کارها مطلع نباشد، به‌راحتی فریب صحنه‌آرایی کلاهبرداران را می‌خورد.

برخی نمونه‌های کلاهبرداری تتر

تاکنون کلاهبرداری‌های گوناگونی در ارتباط با دریافت سرمایه کاربران در قالب ارز دیجیتال تتر انجام شده است که به برخی از آن‌ها در این بخش می‌پردازیم و آ‌ن‌ها را مرور می‌کنیم:

• کلاهبرداری BTCUIO: در کلاهبرداری BTCUIO سازندگان مجموعه با ساخت یک وب‌سایت به شکلی کاملاً ناشیانه به دنبال آن بودند تا کاربران ضمن ورود به این وب‌سایت برای رسیدن به مبلغی چند ده‌هزار دلاری، حساب خود را با تتر شارژ کنند و سطوح کاربری خود را ارتقا دهند. در حقیقت، این روش ترکیبی از چند حیله مختلف به منظور ترغیب کاربر به ورود سرمایه خود در مراحل گوناگون به پلتفرم بود.
• کلاهبرداری Paicoo: کلاهبرداری پایکو یکی دیگر از حقه‌های کلاهبرداران به منظور دریافت تتر از کاربران و مشغول کردن آن‌ها با موضوعی با نام تجارت الکترونیک است. در این برنامه جعلی مجرمان به دنبال این هستند تا خود را فعال در زمینه تجارت معرفی کنند و از طریق سرمایه‌گذاری و جذب زیرمجموعه به کاربران سود دهند. این پروژه متأسفانه سرمایه تعداد زیادی از کاربران را به یغما برده است.
• کلاهبرداری AgiGPT-QT4: کلاهبرداری AgiGPT-QT4 برنامه‌ای است که مجرمان با محوریت هوش مصنوعی آن را راه‌اندازی کرده‌اند و از کاربران می‌خواهند تا با واریز سرمایه به شکل تتر به حساب این برنامه بدون آنکه هیچ دانش فنی و مهارتی داشته باشند از سود معاملات این پلتفرم که توسط AI انجام می‌شود، بهره‌مند شوند.
• کلاهبرداری تتر با پروژه های تیمون و گوچپن: در پروژه تیمون و گوچین کاربران به سرمایه‌گذاری در یک پلتفرم جعلی دعوت می‌شوند که می‌توانند با واریز ارز دیجیتال تتر و زیر مجموعه‌گیری ره صد ساله را یک شبه طی کنند. این پروژه هم مدعی ارتباط با بزرگان در حوزه تجارت بوده است و خود را یک مجموعه بازاریابی موفق و بین المللی معرفی می‌کند.
• ترین وست: یکی دیگر از پروژه‌های کلاهبرداری که با جذب سرمایه از طریق ارزهای دیجیتال و تتر به دنبال جذب قربانیان است، ترین وست نام دارد. اگر چه این پروژه همچنان در حال فعالیت است، اما ماهیت آن تفاوت چندانی با سایر پروژه‌های کلاهبرداری ندارد و سازندگان این پلتفرم مثل همه پروژه‌های مشابه با وعده سودهای بالا به دنبال فریب کاربران هستند.
• کلاهبرداری اوپن سویل: یکی دیگر از مجموعه‌های هرمی که با زیرمجموعه‌گیری و جذب سرمایه در قالب ارز تتر به دنبال فریب کاربران بود، اوپن سویل نام داشت. این مجموعه با سطح‌بندی کاربران و ارائه درصدهای مختلف به اعضا در ازای جذب زیرمجموعه سرو صدای فراوانی در شبکه‌های اجتماعی به پا کرد. اوپن سویل مدعی بود که از طریق آربیتراژ می‌توانست به کاربران سودهای قابل توجهی ارائه کند.
• آمازون سل: کلاهبرداری آمازون سل هم مانند کلاهبرداری پایکو و بسیاری از موارد مشابه دیگر متکی بر دروغگویی، جعل و فریب کاربران بود. این پروژه خود را شرکتی دانش‌بنیان معرفی می‌کرد که در در دادو‌ستد کالاها در سطح بین‌المللی حضور پررنگی داشته و به دنبال گسترش این عرصه بوده است. این مجموعه با دریافت تتر از کاربران و تشویق آن‌ها به زیر مجموعه‌گیری توانست تا مدت‌ها به فعالیت خود ادامه دهد. سرانجام چندی پیش این طرح پانزی با اطلاع‌رسانی فراوان کاربران سرانجام به کار خود پایان داد.

راه‌های مقابله با کلاهبرداری تتر

از آنجا که برنامه‌های کلاهبرداران روز‌به‌روز در حال توسعه و پیشرفت است، کاربران باید نسبت به روش‌ها و ترفندهای موجود آگاهی داشته باشند و بتوانند با انجام تمهیدات مشخص، در دام مجرمان گرفتار نشوند. برخی از مهم‌ترین مواردی که کاربران باید به آن‌ها توجه داشته باشند، عبارت‌اند از:

• بررسی اعتبار و سابقه صرافی‌ها: از آنجا که یکی از روش‌های مهم کلاهبرداران ساخت صرافی‌های جعلی حتی مشابه با موارد معروف و مطرح است، کاربران باید پیش از هر گونه وارد کردن اطلاعات شخصی نسبت به درستی و صحت صرافی موردنظر اطمینان پیدا کنند. علاوه بر چک کردن آدرس اینترنتی (URL) صرافی، باید در خصوص سابقه و اعتبار آن‌ها بررسی‌های لازم را انجام دهند. حجم معاملات انجام‌گرفته و همین‌طور قیمت‌های لحظه‌ای صرافی موردنظر، باید با سایر مجموعه‌های دیگر مطابقت داشته باشد.
  در عین حال، کاربران باید از پاسخگو بودن پشتیبانی در تمامی اوقات شبانه‌روز اطمینان پیدا کنند. از آنجا که کاربران کشورمان به‌دلیل وضع تحریم‌ها دچار محدودیت‌های فراوانی هستند، توصیه می‌شود از مراکز مبادلات معتبر و صرافی‌های ارز دیجیتال داخلی استفاده کنند. یکی از دیگر از نشانه‌های جعلی بودن یک صرافی، پشتیبانی ضعیف آن است. اکثر مراکز تبادلات ارزهای دیجیتال، پشتیبانی آنلاین به‌شکل ۲۴ ساعته در هفت روز هفته دارند، بنابراین هرگونه تأخیر یا پاسخگو نبودن، می‌تواند بیانگر جعلی بودن آن صرافی باشد.
• مراقب فروش ارزان تتر باشید: جمله‌ای وجود دارد که می‌گوید هیچ ارزانی بی‌دلیل نیست. این موضوع به خصوص در ارتباط با ارزی مانند تتر به‌خوبی صدق می‌کند. از آنجا که قیمت ریالی این دارایی بسته به شرایط بازار و نرخ دلار تعیین می‌شود، بنابراین تفاوت قیمت تتر از یک صرافی به صرافی دیگر نهایتاً می‌تواند مبلغی اندک و در حد چند ده تومان باشد. به‌عنوان مثال وقتی یک صرافی نرخ تتر را ۵۷ هزار تومان اعلام می‌کند، در حالی که اکثر مراکز مبادلاتی حدود قیمت ۵۹ هزار تومان را تعیین کرده‌اند، این تفاوت ۲ هزار تومانی می‌تواند زنگ خطری باش که نشان می‌دهد یک جای کار می‌لنگد!
• کیف پول‌های ارز دیجیتال: کیف پول‌های جعلی، بلای جان بسیاری از کاربران در فضای ارزهای دیجیتال شده‌اند. کاربران باید مراقب باشند و در صورتی که می‌خواهند دارایی‌های دیجیتال را نزد خود نگهداری کنند، بهتر است سراغ کیف پول‌های سرد یا سخت‌افزاری بروند. اگر بنا به هر دلیلی امکان استفاده از این ذخیره‌سازها را ندارید، از کیف‌ پول‌های معتبر و مطرح استفاده کنید و آن‌ها را فقط و فقط از وب‌سایت‌های رسمی‌شان دانلود کنید. توجه داشته باشید حتی نسخه‌های اندرویدی و آی او اس کیف پول‌ها را هم حتماً یا از طریق وب‌سایت یا از طریق فروشگاه‌های گوگل و اپل دانلود کنید.
• زیرمجموعه‌گیری یعنی خطر: برنامه پر زرق و برق هکرها برای جیب کاربران استفاده از سایت‌های هرمی و زیرمجموعه‌گیری است. کاربران باید توجه داشته باشند که با هیچ کار قانونی و مشخصی نمی‌توان سودهای نجومی و روزانه بالا داشت. آن هم تنها با واریز سرمایه‌ای اندک و کنار نشستن! ترید که یکی از روش‌های پر سود در ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود، نیازمند صرف زمان، دانش و مهارت است؛ بنابراین پروژه‌ای که به شما وعده یک کار پرسود آن هم بدون داشتن هیچ اطلاعات و مهارتی را می‌دهد، تنها به‌فکر دزدی از شماست. از طرف دیگر موضوع زیرمجموعه‌گیری و ترغیب دیگران آن هم در ازای دریافت پاداش قابل‌توجه، نشانه دیگری است که به‌وضوح نشان می‌دهد پروژه موردنظر یک کلاهبرداری بزرگ است.
• وب‌سایت‌های فیشینگ: همان‌طور که اشاره کردیم، وب‌سایت‌های جعلی و فیشینگ مدتی است که محبوب کلاهبرداران شده‌اند. کاربران باید پیش از ورود به هر وب‌سایت، به خصوص در زمینه‌های مالی و مواردی که از آن‌ها اطلاعات شخصی را می‌خواهند، نسبت به اعتبار آ‌ن‌ها تحقیق لازم را انجام دهند. وب‌سایت‌هایی مانند اسکم ادوایزر (Scamadviser) و جست‌وجوی نام وب‌سایت در گوگل، می‌تواند اطلاعات خوبی در خصوص سوابق و احتمال کلاهبرداری بودن آن‌ها به شما بدهد.
• تترهای تقلبی: موضوع ارسال توکن‌های تقلبی تتر به کیف پول کاربران مدتی است که مورد توجه مجرمان قرار گرفته است. کاربران باید علاوه بر بررسی موجودی حساب خود در کیف پول ارز دیجیتال، از درستی آدرس کانترکت تتر انتقال داده شده نیز اطمینان پیدا کنند.
• سودهای بالا مساوی کلاهبرداری: یکی دیگر از نکاتی که کاربران باید در خصوص آن بسیار مراقب باشند، پلتفرم‌هایی است که سودهای بالایی در ازای سرمایه‌گذاری در استیکینگ، استخراج ابری یا حتی تجارت الکترونیک به کاربران وعده می‌دهند. به‌طور کلی دنیای ارزهای دیجیتال مملو از فرصت‌های پول‌ساز است؛ اما اینکه پلتفرمی بدون هیچ راه‌کار خاصی و تنها با کلی‌گویی و وعده‌های رنگارنگ از کاربران دعوت می‌کند که حتی با سرمایه اندک دلاری (تتری) وارد این کسب‌وکارها شوند، تنها قصدش کلاهبرداری است. بنابراین با تحقیق در ارتباط با چگونگی تحقق وعده‌ها و پرس‌وجو از کارشناسان و افراد مطلع، در خصوص صحت و ماهیت این مجموعه اطمینان پیدا کنید.

• بررسی صحت ایردراپ‌ها: به شیوه کلاهبرداری تتر از طریق ایردارپ‌های جعلی پرداختیم و اشاره کردیم که هیچگاه سازندگان واقعی یک پروژه ارز دیجیتال از مشارکت‌کنندگان در ایردراپ، کلید خصوصی کیف پول یا واریز سرمایه را درخواست نمی‌کنند. اما برای آنکه کاربران در خصوص واقعی بودن این پروژه‌ها مطمئن شوند، می‌توانند به سایت‌هایی مانند airdrops.io یا airdropalert.com مراجعه کنند و از وجود و زمان برگزاری ایردارپ مورد نظر خود آگاه شوند.

سخن پایانی

کلاهبرداری تتر به دلیل ماهیت این ارز دیجیتال، سرعت تراکنش و سهولت در نقل و انتقال این دارایی مورد توجه کلاهبرداران و سارقان قرار گرفته است. با آنکه دنیای ارزهای دیجیتال جذاب و هیجان‌انگیز است و می‌تواند فرصت مناسبی برای کسب درآمد باشد، اما به همان اندازه هم مملو از کلاهبرداران و شیادانی است که به دنبال سوءاستفاده از ناآگاهی کاربران هستند. با توجه به جدید بودن این عرصه و پیچیدگی‌های مختلف آن چندان عجیب نیست که هنوز حجم زیادی از کاربران دانش چندانی در خصوص جنبه‌های این صنعت ندارند و به همین دلیل است که کلاهبرداران توانسته‌اند تا این اندازه راحت سرمایه کاربران را سرقت کنند. وب‌سایت‌های فیشینگ، ایرداراپ‌های جعلی، صرافی‌های غیر واقعی، تبلیغات پر رنگ و لعاب سایت‌های هرمی و بسیاری از موارد دیگر تنها بخشی از حیله و فریب‌های بی‌شماری است که مجرمان در آستین خود دارند و تنها راه در امان ماندن از چنین آسیب‌هایی که می‌تواند زندگی افراد را بر باد دهد، افزایش دانش و آگاهی و مطالعه تحقیق فراوان است.