یو اس دی سی (کوین) چیست؟ معرفی استیبل کوین ارز دیجیتال USDC

یو اس دی کوین USDC یک ارز دیجیتال باثبات است. اکنون به معرفی استیبل کوین یو اس دی سی و تحلیل آینده و نحوه خرید و فروش این رمز ارز می‌پردازیم.

همیشه می‌شنویم که رمز ارزها پرنوسان‌ترین دارایی در بازار هستند. اما دارایی‌های باثباتی مانند USDC و USDT واسطی را برای تبادل ایجاد کرده‌اند که به اندازه نگهداری پول فیات برای تریدرها خوشایند است. استیبل کوین‌ها میزانی از ثبات را برای معامله‌گران به ارمغان آورده و باعث جذب و تشویق افراد بیشتر برای پیوستن به دنیای کریپتو شده‌اند. تتر که اولین استیبل کوین بازار بود، توانست به محبوبیت زیادی دست یافته و خود را به جمع 5 ارز دیجیتال برتر بازار برساند. با این وجود، ابهامات پیرامون USD Coin نیاز به یک استیبل کوین باثبات‌تر مانند یو اس دی سی را بیشتر کرد. همانند تتر، چند شرکت پشتیبان یو اس دی کوین هستند و در این مطلب، به معرفی رمز ارز دیجیتال USDC و آینده آن می‌پردازیم.

تشکیل کنسرسیوم سنتر با همکاری سیرکل و کوین بیس

یو اس دی کوین در سپتامبر 2018 (شهریور 97) توسط کنسرسیوم سنتر (Centre Consortium)، همکاری میان شرکت سیرکل (Circle) و صرافی کوین بیس (Coinbase)، راه‌اندازی شد. یو اس دی سی یکی از استیبل کوین های بزرگ دارای رشد سریع است که ارزش آن به نسبت یک به یک به دلار آمریکا گره خورده است. نکته جالب‌تر درباره ارز یو‌اس‌دی‌سی این است که سیرکل، شرکت توسعه‌دهنده این استیبل کوین، مقدار پول لازم به عنوان پشتوانه ارزهای USDC در گردش را نگهداری می‌کند.

همانطور که گفتیم، کنسرسیوم سنتر نتیجه همکاری بین شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس بوده است. علاوه بر این، سنتر یک کنسریوم حاکمیتی و چارچوب متن باز چند صادرکننده برای ارزهای باثبات است. به عبارت دیگر، سنتر چارچوبی است که صدور و اتصال با دیگر پلتفرم‌ها را برای USD Coin و حاکمیت آن امکان‌پذیر می‌سازد.

سیرکل یکی از اعضای بنیان‌گذار و سازنده فناوری محوری و IP پشتیبان سنتر است. این شرکت حمایت سرمایه‌گذاران استراتژیک و خطرپذیری از جمله آی‌دی‌جی کپیتال (IDG Capital)، بریر کپیتال (Breyer Capital)، جنرال کاتالیست پارتنرز (General Catalyst Partners)، گلدمن ساکس (Goldman Sachs)، سی‌آی‌سی‌سی آلفا (CICC Alpha)، بایدو (Baidu)، وان‌شیانگ (WanXiang)، کردیت‌ایز (CreditEase) و اوربرایت بنک (EverBright Bank) را دارد. شرکت سیرکل از طریق پلتفرم و قابلیت‌های توسعه خود مشارکت عظیمی در ساخت استیبل کوین یو اس دی سی داشته است.

کوین بیس یکی از بزرگترین صرافی‌های رمز ارزی در جهان است. در ابتدای ساخت استیبل کوین جدیدی که امروزه آن را با نام USDC می‌شناسیم، کوین بیس از طریق چشم‌انداز و توسعه‌های خود باعث تسهیل راه‌اندازی و بازاریابی یو اس دی کوین به مخاطبان بازار رمز ارزی شد. یو‌اس‌دی‌سی با حمایت این صرافی بزرگ توانست به محبوبیت بالایی دست یابد.

خلاصه‌ی از تاریخچه رمز ارز دیجیتال USDC

• می 2018 (اردیبهشت 97): معرفی یو‌اس‌دی‌سی توسط سیرکل و جمع‌آوری 110 میلیون دلار از سوی صندوق‌های سرمایه گذاری خطرپذیر
• سپتامبر 2018 (شهریور 97): راه‌اندازی رسمی یو‌ اس دی کوین
• دسامبر 2018 (آذر 97): کسب جایگاه پنجم رمز ارزهای برتر از نظر ارزش بازار به استناد کوین‌مارکت‌کپ
• ژانویه 2019 (دی 97): انتشار اطلاعیه گرنت تورنتون (Grant Thornton) از سوی سنتر و اعلام نگهداری 251 میلیون دلار توسط شرکت سیرکل برای یو اس دی سی
• می 2019 (اردیبهشت 98): آغاز معاملات USD Coin در 85 کشور
• مارچ 2020 (اسفند 98): پذیرش یو اس دی کوین به عنوان وثیقه توسط استیبل کوین دای (DAI). اوایل پاندمی کووید-19 روزانه بیش از 10 میلیون دلار USDC چاپ می‌شد.
• ژوئن 2020 (خرداد 99): رشد استفاده از یو‌اس‌دی‌سی با انفجار امور مالی غیر متمرکز
• سپتامبر 2020 (شهریور 99): همکاری USDC با الگورند
• اکتبر 2020 (مهر 99): همکاری USDC با استلار و سولانا. تا ماه اکتبر مارکت کپ یو‌ اس دی کوین به 2.6 میلیون دلار رسیده بود.
• نوامبر 2020 (آذر 99): آغاز بازار صعودی بیت کوین و هجوم کاربران به خرید USD Coin
• ژانویه 2021 (دی 99): تا ماه ژانویه، 4.7 میلیون دلار یو‌اس‌دی‌سی در گردش بوده است.

در نوامبر 2020، شرکت سیرکل از همکاری خود با دولت ایالات متحده با هدف کمک به کادر درمان ونزوئلا از طریق دولت در تبعید این کشور خبر داد. وزارت خزانه‌داری و بانک فدرال رزرو آمریکا پول مذکور را به خوان گوایدو (Juan Guaido)، رئیس جمهور موقت این کشور، ارسال کردند. دولت آقای گوایدو نیز از این پول برای چاپ USDC استفاده و آن‌ها را به صرافی رمز ارزی Airtm ارسال کرد. سپس صرافی Airtm وجوه مذکور را به شکل استیبل کوین دلاری اختصاصی خود به نام AirUSD برای کادر درمان ونزوئلا فرستاد.

با فعالیت بانک‌های مرکزی روی ارز دیجیتال خود، دولت‌ها همیشه به دنبال قانون‌گذاری استیبل کوین‌ها بوده‌اند. استیبل کوین‌های خصوصی نیز باعث عذاب و رنجش ناظران شده‌اند. در اکتبر 2020، گزارش ملل G7 نیز به قانون‌گذاری و نظارت بر چالش‌های پیرامون رمز ارزهای باثبات از جمله تمامیت بازار، حریم خصوصی داده و تامین مالی تروریسم پرداخته بود. این گروه همچنین گفته بود که استیبل کوین‌ها به خاطر رقابت با توانایی تاثیرگذاری بانک‌ها بر عرضه پول، باعث تضعیف حاکمیت آن‌ها می‌شوند.

با این وجود، در ژانویه 2021، دفتر کنترل بر ارز (OCC) آمریکا با انتشار راهنمایی اظهار داشت که بانک‌ها می‌توانند برای تسهیل پرداخت‌ها از بلاک چین و ارزهای باثبات استفاده نمایند. جرمی آلر (Jeremy Allaire)، هم‌بنیان‌گذار و مدیر عامل سیرکل، نیز از این اقدام خوشحال شد و در توییتی نوشت که «این اتفاق پیروزی بزرگی برای رمز ارزها و استیبل کوین‌ها بوده است».

یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟

استیبل کوین USDC همانند یک دلار دیجیتال قابل برنامه‌ریزی کار می‌کند که قابلیت انتقال سریع 24/7 را برای پرداخت‌های خرد و کلان به ارمغان آورده است. این رمز ارز باثبات به صورت 1:1 به دلار آمریکا گره خورده است و مارکت کپ آن از طریق سوابق عمومی به صورت شفاف قابل اعتبارسنجی است. علاوه بر این، کمپانی توسعه‌دهنده آن یعنی سیرکل، مقدار دلار مورد نیاز به‌عنوان پشتوانه یو اس دی سی را در خزانه خود نگهداری می‌کند.

یو‌ اس دی کوین ابتدا تنها یک توکن ERC20 بود که در بلاک چین اتریوم فعالیت می‌کرد. اما امروزه تراکنش‌های USD Coin از طریق شبکه‌های الگورند (Algorand)، سولانا (Solana) و استلار (Stellar) نیز قابل تسویه است.

از زمان راه‌اندازی نسخه دوم این استیبل کوین به نام USDC 2.0، فرآیند پرداخت‌ها ساده‌تر شده و کارمزد گس آن نیز مستقیما به صورت USD Coin پرداخت می‌شود. علاوه بر این، یو‌اس‌دی‌سی با صرافی‌ها، کیف پول‌ها، پروتکل‌های دیفای و دیگر پلتفرم‌های رمز ارزی سازگار است.

بلاک چین پشتیبان یو اس دی سی

در پایه، یو اس دی کوین یک توکن ERC20 ساخته‌شده برای پرداخت‌ها، وام‌دهی، سرمایه گذاری، ترید و معاملات مالی است. رمز ارز دیجیتال USDC درون شبکه اتریوم با برنامه‌های مالی غیر متمرکز ادغام و میلیون‌ها کاربر و صدها میلیون دلار از این رمز ارز درون والت‌ها دیجیتال، صرافی‌ها، پروتکل‌های دیفای و سرویس‌های پس‌انداز، وام‌دهی و پرداخت قفل شده است. با این وجود، امروزه یو‌اس‌دی‌سی تنها در شبکه اتریوم حضور نداشته و روی چندین بلاک چین فعالیت می‌کند. در کنار اتریوم، این رمز ارز باثبات از طریق زنجیره‌های عمومی نسل سوم مانند الگورند، سولانا و استلار به سرعت، مقیاس پذیری و مقرون‌به‌صرفگی دست یافته است.

در شبکه الگورند، یو‌ اس دی کوین برنامه‌های در مقیاس شرکت را از طریق تراکنش‌های درون زنجیره‌ای فعال می‌کند که پرداخت تقریبا آنی و فاینالیتی (نهایی شدن تراکنش) 5 ثانیه‌ای، توان عملیاتی نزدیک به 1000TPS و کارمزد تقریبا یک بیستم سنتی را فراهم کرده است.

در سولانا، این استیبل کوین از حداکثر 50 هزار TPS پشتیبانی کرده و فاینالیتی تسویه 400 میلی ثانیه‌ای دارد. همچنین پروژه‌های دیفای بزرگی در شبکه سولانا فعال هستند.

در استلار، یو اس دی سی دارای سرعت تراکنش هزاران TPS و فاینالیتی تسویه 5 ثانیه است. این شبکه برای پرداخت‌ها بهینه شده است و کارمزدهای آن به زیر یک سنت می‌رسند. شبکه استلار همچنین با صدها صرافی و کیف پول دیجیتال سازگاری دارد.

نسخه USDC 2.0

یو اس دی کوین در توسعه و بهبود مستمر قرار دارد. در اوت 2020 (مرداد 99)، کنسرسیوم سنتر از عرضه نسخه دوم USD Coin خبر داد. این ورژن USDC با به‌روزرسانی‌های بزرگی در پروتکل و قرارداد هوشمند آن همراه بود. این آپدیت قرار است قابلیت‌های پرداخت، تجارت و تراکنش‌های همتابه‌همتای یو‌اس‌دی‌سی را بهبود دهد.

USD Coin 2.0 راه‌حلی به نام Gasless Sends را معرفی کرده است که به توسعه‌دهندگان ولت‌ها و اپلیکیشن‌ها اجازه می‌دهد تا راهی برای رفع مشکل کارمزدهای گس و نیاز مشتریان به نگهداری رمز ارز ETH پیدا کنند. در این روش، نمایندگی پرداخت‌های کارمزد گس به یک آدرس دیگر واگذار شده که با ایجاد یک بازار کاملا جدید، امکان ارائه خدمات پرداخت گس شخصی توسط توسعه‌دهندگان کیف پول‌ها یا واگذاری آن به یک شخص ثالث را فراهم کرده است. در هر صورت، ارائه‌دهنده خدمت می‌تواند یا خودش کارمزدها را از طرف مشتری پرداخت کرده یا آن‌ها را مستقیما به صورت USDC از حساب وی کم کند.

این آپدیت باعث سهولت فرآیند پرداخت شده است. بنابراین مشتریان می‌توانند پرداخت‌های یو اس دی کوین را به صورت همتابه‌همتا ارسال و دریافت کرده و برای پرداخت کارمزد به جای اتر از خود ارز دیجیتال USDC استفاده نمایند.

مزایا و معایب خرید رمز ارز یو اس دی کوین

یو‌اس‌دی‌سی یک کوین باثبات است و اگر به دنبال سرمایه گذاری صرف و کسب سود هستید، این ارز دیجیتال به درد شما نمی‌خورد. این رمز ارز به عنوان یک استیبل کوین نوسان بسیار کمی دارد، بنابراین نمی‌توان از آن برای سودآوری استفاده کرد.

اما در مقام نگهدارنده ارزش، USD Coin جزو شفاف‌ترین ارزهای با ثبات در فضای کریپتو است. در ادامه، به بررسی مزایا و معایب آن می‌پردازیم.

مزایای رمز ارز دیجیتال USDC

• اولا، یو اس دی سی پشتوانه شرکت‌های شناخته‌ای را دارد. این کمپانی‌ها قابل شناسایی و تایید بوده و مسئولیت این ارز دیجیتال را بر عهده دارند.
• کنسرسیوم سنتر و شرکت‌های پشتیبان آن، امکان اعتبارسنجی تمام داده‌ها از طریق ممیزی‌های داخلی و عمومی را امکان‌پذیر کرده‌اند.
• یو اس دی کوین با برنامه‌ها و پلتفرم‌های متعددی سازگاری داشته و کوین بیس در راس همه آن‌ها قرار دارد.

معایب USD Coin

• یو‌اس‌دی‌سی یک استیبل کوین متمرکز و به عملکردهای ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) نزدیک است. صادرکننده این کوین کنترل کاملی بر آن دارد و می‌تواند بدون مشورت با کاربران تصمیم‌گیری کرده و سریعا تمام حساب‌ها را ببندد.
• علاوه بر این، قرارداد هوشمند یو‌ اس دی کوین به گونه‌ای طراحی شده است تا هر توکن به مانند یک پول غیر قابل تعویض باشد. این یعنی هر کوین USDC دارای یک شناسه منحصربه‌فرد است، البته این امر تاثیری بر قابلیت تعویض‌پذیری این رمز ارز ندارد.

مقایسه تتر و یو اس دی کوین

USDT اولین و محبوب‌ترین استیبل کوین تا به امروز است. با این وجود، مشکلات قانونی و ابهامات پیرامون شرکت Tether حس عدم امنیت را روانه این استیبل کوین کرده است. بنابراین، رمز ارز USD Coin به‌عنوان یک جایگزین محبوب ظهور کرده است.

• اولین از همه، USDC و USDT هر دو استیبل کوین های رمز ارزی متمرکزی هستند. یو‌اس‌دی‌سی توسط کنسرسیوم سنتر و یو‌اس‌دی‌تی توسط شرکت Tether Holding Limited صادر می‌شود.
• در رابطه با قوانین، یو‌ اس دی کوین و شرکت‌های پشتیبان آن تطابق با قانون را ثابت کرده‌اند. اما در طرف مقابل، یو‌اس‌دی‌تی و کمپانی‌های پشتیبان آن تا حدودی مقررات مربوطه را رعایت کرده و عموما از پاسخ به سوالات ناخوشایند طفره می‌روند.
• وضعیت صندوق خزانه تتر ابهامات زیادی دارد. استیبل کوین این شرکت تا حدی دارای پشتوانه نقدی لازم است و مابقی هر از گاهی با معادل‌های نقدی مانند دیگر دارایی‌های دیجیتال و دریافتی‌های حاصل از وام‌های ارائه‌شده توسط شرکت تتر به اشخاص ثالث پوشش داده می‌شود. در مقابل، یو‌ اس دی کوین شفاف و ممیزی شده است و پشتوانه کامل پول نقد را دارد.
• با اینکه ارتباط تتر با تیم مدیریت صرافی بیتفینکس مبهم است و این کوین‌ها توسط یک شرکت خارجی صادر می‌شوند، اما رمز ارز دیجیتال USDC توسط شرکت‌های شناخته‌شده در ایالات متحده صادر می‌شود و تیم مدیریت حرفه‌ای متشکل از رهبران شرکت‌های مشهور بزرگ دارد.
• علی‌رغم رشد یو اس دی سی، تتر حجم معاملات 17 برابری و ارزش بازار تقریبا 2 برابری نسبت به آن دارد.

خرید و فروش ارز دیجیتال USDC

امروز 1 دی 1400، یو اس دی کوین با مارکت کپ 42.4 میلیارد دلاری، رتبه هشتم رمز ارزهای برتر بازار را به خود اختصاص داده است. یکی از علل خرید USD Coin خصوصا توسط کاربران ایرانی، حفظ ارزش پول خود است. با توجه به افزایش هر روزه قیمت دلار، کاربران ترجیح می‌دهند به جای ریال، پول خود را به صورت دلاری ذخیر کنند.

جفت‌های ارزی USDC در صرافی‌های بین‌المللی متعددی مانند بایننس، کراکن، یونی سواپ، کوین بیس، کوکوین و بسیاری دیگر در دسترس است.

اما از آنجایی که به دلیل تحریم‌ها استفاده از این صرافی‌ها برای کاربران ایرانی دشوار است و همچنین امکن خرید ریالی از آن‌ها وجود ندارد، پیشنها ما به شما استفاده از یک صرافی داخلی مانند بیت 24 برای خرید و فروش USDC است. صرافی ایرانی بیت 24 با تسویه آنی و 24 ساعته در شبانه روز، خرید و فروشی امن و مطمئن را برای کاربران به ارمغان آورده است.

آینده ارز دیجیتال USDC

سرمایه گذاران سنتی به دو دلیل نگران ارزهای دیجیتال هستند: یکی نبود قوانین و دیگری نوسانات قیمت. اما موج جدید استیبل کوین‌ها به دنبال تغییر این امر و تبدیل شدن به درگاهی برای فعالیت تمام موسسات شناخته‌شده است.

کمپانی مادر یو اس دی کوین از بیان کاربرد این ارز باثبات برای شرکت‌های خواهان انتقال مبالغ متوسط تا بزرگ پروایی ندارد. استیبل کوین هایی مانند USDC با تبدیل شدن به راهی جذاب‌تر برای مشارکت سرمایه گذاران نهادی، می‌توانند به پذیرش گسترده‌تر رمز ارزها کمک شایانی کنند.

تهیه شده در بیت 24