آیا ارز دیجیتال USDC (یو اس دی کوین) برای سرمایه گذاری مناسب است؟

یو اس دی کوین (USD Coin) چیست؟ آیا سرمایه گذاری در USDC یکی از گزینه‌های مطرح بازار کریپتوکارنسی‌ها است؟ در پاسخ به این سوالات باید به این نکته اشاره کرد که تعداد زیادی از علاقه‌مندان به سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به خاطر اجتناب از ریسک‌های نوسان قیمت، استیبل کوین‌ها را انتخاب می‌کنند. یو اس دی کوین نیز یک ارز دیجیتال در گروه استیبل کوین‌ها با پشتوانه دلاری است که مورد توجه سرمایه گذاران بازار قرار گرفته است. با ما و اطلاعات و جزئیات بیشتر در مورد سرمایه گذاری در USDC همراه باشید.

بروزرسانی اسفند 1401 ؛ علت ریزش USDC چه بوده است؟

در مقاله علت ریزش قیمت ارز USDC گفتیم ورشکسته شدن یکی از بانک‌هایی که بخش قابل توجهی از ذخیره فیات یو اس دی کوین در آن ذخیره بود، سبب شد این استیبل کوین محبوب پگ دلاری خود را از دست بدهد و حتی تا 88 سنت هم سقوط کند. عده‌ای با اطمینان از بازگشت وضعیت به حالت عادی، به سرمایه گذاری در USDC ادامه می‌دهند. ما نظر خاصی در این رابطه نداریم. باید دید صرافی کوین بیس و شرکت سنتر به عنوان مجریان پروژه، چطور با این مشکل دست و پنح نرم خواهند کرد.

یو اس دی کوین چیست؟

USDC در سپتامبر 2018 (شهریور ماه ۱۳۹۷) تحت مدیریت کنسرسیومی به نام Center منتشر شد. یو اس دی کوین نیز مانند USD Tether (USDT) معادل الکترونیکی دلار ایالات متحده است. برای شناخت بیشتر یو اس دی کوین ابتدا باید ببینیم استیبل کوین چیست و چه مکانیزمی دارد؟

استیبل کوین (Stable Coin) چیست؟

استیبل کوین‌ها دارایی‌های دیجیتالی هستند که هدف اصلی آن‌ها مدیریت نوسان قیمت از طریق ردیابی ارزش دارایی‌های با ثبات مانند ارزهای فیات (مثل دلار آمریکا) یا کالا و فلزات گران‌بها (مثل طلا) است. بنابراین استیبل کوین‌ها یک رابط بین ارزهای فیات و دیجیتال هستند که به خاطر پشتوانه خود از نظر ارزش ثابت می‌مانند. یو اس دی کوین (USDC) نیز یک استیبل کوین یا ارز دیجیتال پایدار است که ارزش آن به ارزش دلار ایالات متحده گره خورده و موجب افزایش سرمایه گذاری در USDC به خصوص در کشورهای دارای اقتصاد ضعیف شده است.

یو اس دی کوین چه نوع استیبل کوینی است؟

همانطور که اشاره شد ایده اصلی شکل‌گیری استیبل کوین‌ها ایجاد ثبات در زمان نوسان بازار و هنگام مبادله ارزهای دیجیتال بود. به علاوه استیبل کوین‌ها شکل جدید و الکترونیکی ارزهای فیات هستند که باعث تسریع و تسهیل انجام تراکنش‌ها می‌شوند. این دلایل موجب شده تا حجم زیادی از سرمایه خرید ارز دیجیتال به این گروه از توکن‌ها اختصاص پیدا کند. در نمودار زیر عرضه کل رمز ارزهای تتر (USDT)، یو اس دی کوین (USDC)، بایننس دلار (BUSD) دای (DAI)، ترو یو اس دی (TUSD) و سه استیبل کوین دیگر نشان داده شده است.

USDC پشت سر ارز دیجیتال USDT یکی از استیبل کوین‌های مطرح بازار رمز ارزها است که با مشارکت شرکت سیرکل و صرافی کوین بیس در سال 2018 منتشر شد. از آنجایی که USD کوین نسبت 1 به 1 به دلار آمریکا دارد نیازی به نگرانی در مورد نوسان قیمت نیست و همیشه معادل 1 دلار ارزش گذاری می‌شود. منظور از نسبت 1 به 1، داشتن ذخیره دلار واقعی در حساب‌های بانکی به ازای هر توکن USDC است. در کل سه نوع استیبل کوین وجود دارند که به ترتیب دارای وثیقه فیات، دارای وثیقه رمز ارز و الگوریتمی هستند. پراستفاده‌ترین‌ها نظیر یو اس دی کوین از نوع اول هستند و همین موضوع از جمله دلایل اعتماد بیشتر مردم برای سرمایه گذاری در USDC است.

ارز USDC در چند بلاک چین عرضه شده است؟

یو اس دی کوین در حقیقت یک کوین نیست و یک توکن محسوب می‌شود. کوین‌ها بر اساس پروتکل بلاک چین خودشان عمل می‌کنند در حالی که توکن‌ها باید با پروتکل سایر بلاک چین‌ها سازگار شوند. بلاک چی‌ هایی که یو اس دی کوین با آن‌ها سازگار شده عبارتند از:

• اتریوم (Ethereum): اتریوم یک بلاک چین منبع باز است که ارز اتر (ETH) را به عنوان توکن بومی این شبکه معرفی کرده است. اتریوم بزرگترین بستر ساخت توکن اعم از استیبل کوین‌ها است.
• الگوراند (Algorand): الگوراند ادعا می‌کند که غیرمتمرکزترین، مقیاس‌پذیرترین و امن‌ترین زیرساخت بلاک چین در جهان است. این بلاک چین از طریق یک سیستم دو لایه و شکل منحصربه‌فردی از مکانیزم گواه اثبات سهام (PoW)، سرعت تراکنش‌ها را افزایش می‌دهد. ارز دیجیتال آلگو (Algo) توکن بومی اکوسیستم الگوراند است.
• سولانا (Solana): بر اساس ادعاهای رسمی این شبکه، سولانا سریع‌ترین بلاک چین از نظر سرعت تراکنش است و در مقایسه با سایر شبکه‌های ارزهای دیجیتال سرعت رشد بسیار بالایی داشته است. در حال حاضر سولانا هزاران پروژه در حوزه‌ توکن‌های غیرمثلی (NFT)، دیفای (DeFi) و وب ۳ (Web3) دارد. ارز دیجیتال SOL توکن بومی این شبکه است.
• استلار (Stellar): استلار یک شبکه بلاک چین و یک پلتفرم صرافی غیر متمرکز برای بازارهای مختلف مانند فارکس، اوراق بهادار و ارزهای دیجیتال است. توکن لومن با نماد (XLM) ارز دیجیتال بومی اکوسیستم استلار است.
• ترون (TRON): هدف اصلی بلاک چین ترون تمرکززدایی و ارائه یک اینترنت مستقل و آزاد است. ارز دیجیتال ترونیکس (TRX) توکن بومی این شبکه است.

این‌ها تنها بخشی از شبکه‌هایی هستند که بخشی از عرضه یو اس دی کوین در آن‌ها گردش می‌کند. بر اساس وب سایت defillam، توکن USDC در مجموع روی بیش از 50 بلاک چین گوناگون وجود دارد.

استیبل کوین USDC چه مزایایی دارد؟

ارز دیجیتال USDC هم‌پای سایر استیبل‌کوین‌های مطرح مانند تتر (USD Tether) مورد استقبال صرافی‌های ارز دیجیتال، تریدرها و علاقه‌مندان بازار کریپتو قرار گرفته‌ است. تا مدت‌ها یو اس دی کوین مهمترین رمز ارز پایدار پشت سر تتر شناخته می‌شد، اما رفته رفته در حال باخت به دلار بایننس (BUSD) است. با این حال همچنان جزو محبوب‌ترین و تاپ‌ترین گزینه‌ها است و حجم بالایی سرمایه گذاری در USDC انجام می‌شود. دلیل این محبوبیت را می‌توان به ویژگی‌ها و مزیت‌های USD Coin نسبت داد:

• ثبات قیمت یو اس دی کوین: برخی از کاربران بازار کریپتو تمایلی به سرمایه گذاری روی ارزهای پرریسک ندارند و ترجیح می‌دهند ارزهایی با نوسان کمتر را انتخاب کنند. برای این دسته از افراد سرمایه گذاری روی معادل الکترونیکی ارزهای فیات و استیبل کوین‌های برجسته‌ای مانند USD Coin گزینه بهتری است. حتی اگر بیت کوین به عنوان تاپ‌ترین رمز ارز دنیا به 100,000 دلار صعود یا به 1,000 دلار سقوط کند، قیمت USDC همچنان 1 دلار باقی می‌ماند.
• انتقال سریع یو اس دی سی: افرادی که دارای کیف پول‌های اتریوم (یا سایر بلاک چین‌های پشتیبان یو اس دی کوین) هستند، فارغ از مکان و زمان می‌توانند در هر لحظه از شبانه‌روز تراکنش USDC را انجام بدهند. حتی اگر شخصی مجبور به انتقال مبلغ زیادی برای یک تامین‌کننده بین‌المللی باشد، می‌تواند در عرض چند ثانیه پرداخت را انجام بدهد. بر خلاف انتقال‌‌ها و حواله‌های بانکی که حداقل یک تا سه روز زمان می‌برند، تراکنش USDC به آسانی خرید از یک فروشگاه تجارت الکترونیک انجام می‌شود. به علاوه تنها هزینه جانبی کارمزد گس اتریوم است و از آنجا که تعیین مقدار گس ارتباطی به میزان انتقال ندارد، یک مزیت مهم برای تراکنش‌های بزرگ محسوب می‌شود. به لطف آن جابه‌جایی پول مخصوصا برای ساکنان کشورهای تحریم نظیر ایران بسیار راحت شده است.
• سازگاری USDC با برنامه‌های غیر متمرکز: در چند سال گذشته دپ‌های کریپتویی، بازی‌های مبتنی بر بلاک چین و اکوسیستم‌های صرافی رشد کرده‌اند. از آنجایی که USDC مبتنی بر استاندارد erc20 است در هر برنامه‌ای که این استاندارد را بپذیرید قابل استفاده است. به طور مثال هولدرهای USDC می‌توانند طیف گسترده‌ای از آیتم‌های بازی‌های مبتنی بر بلاک چین و اقلام کلکسیونی مانند هنرهای دیجیتال و کارت‌های بازی را بخرند. همچنین کسب سود و دریافت نرخ بهره بالا با واریز و استیک USDC در پلتفرم‌هایی مانند کامپاند (Compound) امکان‌پذیر است. چنین ویژگی‌هایی باعث جذابیت سرمایه‌ گذاری در USDC می‌شود.
• شفافیت، امنیت و اعتبار: یو اس دی کوین توسط مشارکت دو شرکت معتبر صادر می‌شود. به‌علاوه حسابرسی و آدیت (audit) تراکنش‌ها بر عهده شرکت Grant Thornton LLP است. این موارد دلایلی برای تضمین شفافیت عملکرد USDC هستند. همچنین سرمایه گذاری در USDC گزینه امن‌تری نسبت به سرمایه گذاری سنتی در بانک‌ها است. در صورتی که کاربر از یک کیف پول دیجیتال شخصی و حضانتی استفاده کند تنها راه دسترسی هکر به این کیف پول استفاده از کلید خصوصی کاربر است. به همین جهت همیشه بر حفظ و نگهداری ایمن از کلیدهای خصوصی تاکید می‌شود.

استیبل کوین USDC چه معایبی دارد؟

مشابه هر ارز دیجیتال و در کل پروژه دیگر، یو اس دی کوین نیز بدون ایراد نیست. دو ایراد اساسی به این رمز ارز وارد است که قبل از سرمایه گذاری در USDC باید آن‌ها را مد نظر قرار بدهید.

• متمرکز بودن یو اس دی کوین: اگرچه توکن‌های USDC بر بستر بلاک چین‌های غیر متمرکز عرضه شد‌ه‌اند، اما این رمز ارز روی هم رفته کاملا متمرکز است و توسط شرکتی خاص اداره می‌شود. متاسفانه این موضوع با اصل، اساس، پایه و مفهوم رمز ارزها مغایرت دارد! تصور کنید شرکت سنتر می‌تواند به دلایل مختلف دارایی‌های یک آدرس را مسدود کند، اتفاقی که بیت کوین برای جلوگیری از آن ظهور کرد! این اتفاق تا کنون به مراتب رخ داده است. به عنوان نمونه باید به مسدود کردن تعداد زیادی حساب دارای سرمایه گذاری روی یو اس دی کوین در سال 2022 به خاطر تعامل با میکسر تورنادو کش، اشاره کنیم. تا کنون شاهد مسدود شدن حسابی به خاطر تحریم‌ها نبوده‌ایم، اما این قدرتی است که در دست صادرکننده ارز نام برده قرار دارد.
• تردید درباره پشتوانه دلاری: کنسرسیوم سنتر هر از گاه اقدام به انتشار گزارشی از وضعیت ذخایر دلاری خود می‌کند. شرکت‌های معتبر نیز گهگاه با ممیزی کردن، وضعیت ذخایر USDC را بررسی و منتشر می‌کنند. با این حال همیشه شایعاتی درباره دست‌کاری کردن اطلاعات شنیده می‌شود، به طوری که سنتر در مقایسه با تعداد توکن‌های یو اس دی کوین عرضه شده، مقدار کمتری ذخیره دلاری دارد. گفتنی است تا کنون شواهدی دال بر این موضوع یافت نشده است، اما نگرانی همیشه وجود دارد.

هر دو مشکلی که در بالا نام بردیم درباره تتر، محبوب‌ترین استیبل کوین بازار، نیز صدق می‌کنند. البته تردید در ذخیره فیات USDC نسبت به USDT کمتر است. البته شاید به خاطر یکه‌تازی تتر و حجم بالای معاملات آن طی هر روز، بیشتر زیر ذره‌بین قرار دارد و افراد بیشتری از سلامت آن نگران هستند.

چطور ارز USDC را خرید و فروش کنیم؟

یو اس دی کوین یک توکن با استاندارد ERC-20 مبتنی بر بلاک چین اتریوم است. البته همانطور که در بالا گفتیم، با وجود عرضه اولیه ارز دیجیتال نام برده بر بستر اتریوم، رفته رفته به بلاک چین‌های بیشتری اضافه شد. این روزها بخش قابل توجهی از معاملات خرید و فروش ارز USDC مربوط به شبکه سولانا است.

برای سرمایه گذاری در یو اس دی کوین می‌توان از صرافی‌هایی مانند کوین بیس (Coinbase) و مون‌پی (Moonpay) اقدام کرد، اما با توجه به عدم امکان دسترسی بدون ریسک به صرافی‌های خارجی، بهترین کار استفاده از پلتفرم‌های داخلی نظیر بیت 24 است. بعد از ثبت نام در این صرافی می‌توانید داخل پنل، به سادگی وارد کردن مقدار مورد نظر و سپس دادن آدرس کیف پول خود، رمز ارز یو اس دی سی را خریداری کنید.

سخن پایانی ؛ آیا یو اس دی سی گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری است؟

در حال حاضر USD Coin یکی از رمز ارزهای رایج و پرطرفدار بازار ارز دیجیتال است. این محبوبیت از کاربرد‌های گسترده، کارمزدهای پایین تراکنش و سهولت مبادله با سایر ارزهای دیجیتال نشات می‌گیرد. به علاوه اعتبار شرکت صادر کننده، تامین پشتوانه دلاری توکن‌های USDC در حساب‌های جداگانه نزد موسسات مالی تحت نظارت ایالات متحده و انجام حسابرسی‌ها توسط شرکت‌های حسابداری مستقل، موجب اطمینان خاطر سرمایه گذاران یو اس دی کوین شده است. به هر حال و با وجود مزیت‌های فراوان و آینده روشنی که برای ارزهای دیجیتال پیش‌بینی می‌شود باید انتظار وقایع دور از ذهن را نیز داشته باشیم و قبل از هر گونه سرمایه گذاری تمام جوانب را بسنجیم. برای داشتن بهترین تصمیم‌گیری به منظور سرمایه گذاری در USDC بهتر است دوباره مطالب بخش مزایا و معایب این رمز ارز را مطالعه کنید.

اگر دنبال سرمایه گذاری‌های کم ریسک در بازار کریپتوکارنسی هستید، استیبل کوین‌ها گزینه مناسبی برای شما هستند. توکن‌هایی مانند USDC و USDT پشتوانه دلاری دارند و ارزش آن‌ها همواره معادل با یک دلار آمریکا است. به همین دلیل برای افرادی که به جای سرمایه گذاری در رمز ارزها به دنبال حفظ ارزش پول با خرید دلار هستند، گزینه‌های بسیار مناسب محسوب می‌شوند. در حال حاضر یو اس دی کوین در چندین بلاک چین پشتیبانی می‌شود و می‌توانید سرمایه‌ گذاری در USDC را برای اهداف مختلف مانند شرکت در پروتکل‌های دیفای، وثیقه‌گذاری و تامین نقدینگی نیز انجام دهید.

تهیه شده در بیت 24