اعلان‌ها

آیا می‌خواهید همه‌ی اعلان‌ها را از لیست حذف کنید؟


پشتیبانی‌بیت24

ارسال پیام به پشتیبانی

کاربر گرامی اگر پاسخ سوال خود را از طریق سوالات متداول پیدا نکردید میتوانید با استفاده فرم زیر با پشتیبانی در ارتباط باشید.

متن ارور

متن ارور

متن ارور

متن ارور

اولویت:

ورود و ثبت نام

وام فوری یا فلش لون ارز دیجیتال چیست؟ چطور وام فوری بگیریم؟

5
تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۲/۰۷
آخرین بروزرسانی : ۱۴۰۱/۱۱/۱۴

فلش لون (Flash Loan) یا وام فوری بدون وثیقه نوعی قرارداد هوشمند است که کاربران حوزه امور مالی غیر متمرکز یا دیفای (DeFi) می‌توانند به کمک آن بدون پشتوانه مالی، مقدار زیادی سرمایه دریافت کنند و با چند تراکنش سریع و پیاپی، از آن کسب درآمد داشته باشند. در این مقاله می‌خواهیم نحوه دریافت وام فوری یا همان فلش لون ارز دیجیتال را آموزش بدهیم.

مقدمه‌ای بر وام فوری ارز دیجیتال

پروسه تخصیص وام فوری، معامله و بازگشت دارایی همه در یک تراکنش انجام می‌شود و به همین خاطر کل فرآیند تنها چند ثانیه یا دقیقه طول خواهد کشید. این نوع از وام ارز دیجیتال بدون وثیقه یا فلش لون موقعیتی بسیار مناسب برای آربیتراژ بدون ریسک لیکوئید شدن در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

به عنوان مثال، اگر رمز ارزی در یک صرافی با قیمت 1 دلار معامله شود و در صرافی دیگری با قیمت 2 دلار آن را خرید و فروش کنند، تریدری حرفه‌ای می‌تواند قرارداد هوشمند مخصوص خود را بنویسد و با آن یک وام مثلا 100 دلاری دریافت کند، سپس در صرافی اول معادل 100 دلار از ارز دیجیتال را بخرد و پس از انتقال به صرافی دوم، آن را به قیمت 200 دلار بفروشد. پس از پایان معامله، تریدر 100 دلار مبلغ اولیه وام را پس می‌دهد و 100 دلار سود را در جیب می‌گذارد. البته فرآیند کسب سود از فلش لون به این سادگی و سودمندی نیست و در مثال ذکرشده برای درک بهتر، اغراق شده است.

فلش لون معمولا برای وام‌دهنده نیز بدون ریسک است، چرا که کل فرآیندهای خرید، انتقال، فروش، بازپرداخت مبلغ اولیه و برداشت سود در یک تراکنش به انجام می‌رسند و اگر وام‌گیرنده قصد داشته باشد پول وام‌دهنده را پرداخت نکند، قرارداد هوشمند به کل انجام نمی‌شود.

در این مطلب قصد داریم ابتدا به توضیح چیستی فلش لون بپردازیم، سپس ویژگی‌های آن را نام ببریم و کاربرد آن را توضیح دهیم. در آخر نیز حمله فلش لون یا وام فوری را توضیح می‌دهیم و چند مورد از آن را مثال می‌زنیم.

فلش لون چیست؟

وام بدون وثیقه و سریع ارز دیجیتال یا فلش لون (Flash Loan) نوعی وام بدون محدودیت در مقدار است که کاربر در یک تراکنش دارایی را دریافت می‌کند و برمی‌گرداند. در این نوع از وام‌های دیفای (DeFi)، اگر وام‌گیرنده نتواند سرمایه را پیش از تمام شدن مدت تراکنش برگرداند، یک قرارداد هوشمند آن تراکنش را لغو می‌کند و پول را به وام‌دهنده برگشت می‌زند.

وام فوری فلش لون

گفتنی است که درست مثل وام‌های سنتی، دارایی اولیه وام فلش لون نیز تمام و کمال به وام‌دهنده برگردانده خواهد شد. اما تفاوت‌هایی نیز میان این دو نوع وام وجود دارد.

در فرآیندهای معمول وام‌دهی، وام‌گیرنده پول را از وام‌دهنده قرض می‌گیرد. همچنین بر اساس اینکه چه شرایطی در هنگام شروع قرارداد ایراد شده است، پس از مدتی باید سرمایه کل به همراه سود به وام‌دهنده برگردد. فلش لون نیز از این نظر ساختاری مشابه وام سنتی دارد، اما چند مشخصه منحصر به‌فرد نیز در آن استفاده شده است که از قرار زیر هستند.

استفاده از قرارداد هوشمند

قرارداد هوشمند برنامه‌ای نوشته شده بر بستر شبکه بلاک چین است که تنها در صورت محقق شدن تمام شرایط از پیش تعیین شده، اجرا می‌شوند. به این ترتیب، تا زمانی که به تمام قوانین احترام گذاشته نشود، هیچ دارایی و سرمایه‌ای جابه‌جا نخواهد شد.

در بحث وام فلش لون، وام‌گیرنده باید قبل از تمام شدن تراکنش مقدار قرض گرفته شده را به طور کامل برگرداند. اگر به این قانون عمل نشود، تراکنش توسط قرارداد هوشمند برگشت می‌خورد و وام جوری در بستر بلاک چین خنثی می‌شود که انگار از ابتدا وجود نداشته است.

وام بدون وثیقه

بر خلاف وام سنتی، فلش لون نیازی به وثیقه ندارد و بدون پشتوانه پرداخت می‌شود. البته این به آن معنی نیست که وام‌دهنده پولش را پس نمی‌گیرد. فلش لون معمولا در عرض چند ثانیه یا دقیقه اجرا و تمام می‌شود. به همین خاطر نیازی به پشتوانه مال نیست، چون وام‌گیرنده بلافاصله پول را برمی‌گرداند.

کاهش هزینه تراکنش‌ها

در بیشتر موارد وام‌های فوری چندین تراکنش را برای انجام عملیات مورد نیاز با همدیگر ترکیب می‌کنند و در قالب یک تراکنش به انجام می‌رسانند. به این ترتیب به جای پرداخت چندین گس فی، قرارداد هوشمند تنها یک بار هزینه کارمزد پرداخت می‌کند. در نگاه اول شاید این موضوع چندان مهم به نظر نرسد، اما وقتی تعداد تراکنش‌ها بالا برود یا سرمایه معاملات زیاد باشد، کاهش هزینه کارمزد می‌توان به معنای سود بیشتر وام‌دهنده و وام‌گیرنده در فرآیند فلش لون باشد.

تراکنش فلش لون

همچنین هزینه کارمزد در آخر تراکنش از سود معامله کم می‌شود و باقی به طرفین پرداخت می‌گردد، بنابراین سود قرارداد هوشمند تا حدودی در گرو گس فی شبکه است.

تراکنش‌های آنی

وام‌های سنتی معمولا پروسه‌ای طولانی برای پرداخت وام به متقاضیان دارند و باید از هزار جور سد و مانع گذر کرد، اما وام های بدون وثیقه فلش لون نیاز به این پروسه طاقت‌فرسا را از میان برده و به کمک قرارداد هوشمند همه‌چیز را خودکار و راحت کرده‌اند.

همچنین بازپرداخت وام‌های سنتی پس از طی کاغذبازی‌های اولیه، ماه‌ها یا حتی سال‌ها طول می‌کشد، اما فلش لون به صورت لحظه‌ای اجرا می‌شود و با اتمام فرآیند قرارداد هوشمند در طول تراکنش، به پایان می‌رسد. به همین خاطر وام‌گیرنده باید با سرمایه قرض گرفته شده به تعامل با قراردادهای هوشمند معاملاتی دیگر بپردازد تا حداقل سود مد نظر خود را به دست بیاورد و همچنین وام را پس دهد.

فلش لون چگونه کار می‌کند؟

به بیان ساده، در فرآیند یک فلش لون دارایی در عرض چند ثانیه وام داده شده و برگردانده می‌شود. قرارداد هوشمند به کار رفته شرایط وام را تعیین و با استفاده از سرمایه قرضی از طرف وام‌گیرنده تریدهای لحظه‌ای را اجرا می‌کند. اگر فلش لون سودبخش باشد، یک هزینه کارمزد 0.09 درصدی به آن تعلق می‌گیرد. در پلتفرمی مثل آوه (Aave) روند کار وام بدون وثیقه فلش لون به این شکل است.

  1. وام‌گیرنده درخواست وام می‌دهد.
  2. وام‌گیرنده برنامه‌ای از معاملات می‌نویسد تا سود کند. این برنامه می‌تواند ترکیبی از معاملات خرید و فروش باشد.
  3. وام‌گیرنده وام را بازپرداخت می‌کند، سود خود را برمی‌دارد و هزینه کارمزد 0.09 درصدی را می‌دهد.
  4. اگر وام‌گیرنده مبلغ اصلی را برنگرداند یا معامله به سود نرسد، تراکنش برگشت داده می‌شود و سرمایه به وام‌دهنده برمی‌گردد.

شرایط بالا نشان می‌دهد که فلش لون هم برای وام‌دهنده و هم برای وام‌گیرنده فرآیندی بسیار کم‌ریسک محسوب می‌شود و هیچ کدام امکان ضرر کردن را ندارند. به نوعی، می‌توان فلش لون را راهی آسان و کم‌خطر برای بازی کردن با نقدینگی حساب کرد.

اما آیا می‌توان به عنوان کاربری تازه‌وارد از وام فلش لون سود کرد؟ پلتفرم آوه در مستندات خود می‌گوید برای کسب درآمدی مناسب از فرآیند فلش لون، بهتر است کاربر درک درستی از اتریوم، برنامه نویسی و قراردادهای هوشمند داشته باشد.

اما فرآیند وام بی وثیقه فلش لون خطرات خود را نیز دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به حملات فلش لون اشاره کرد. همچنین با بررسی دقیق پروتکلی که قصد معامله آن را دارید، می‌توانید ریسک ترید خود را کمتر کنید.

چطور و از چه پلتفرمی می‌توان وام فوری دریافت کرد؟

ساختار کلی وام‌های فوری یا فلش لون بر اساس یک قرارداد هوشمند جامع بنا شده که از درخواست وام تا بازپرداخت آن را شامل می‌شود. بنابراین باید به یاد داشت که برای گرفتن وام فلش لون، در قدم اول باید توانایی ساخت و راه اندازی اسمارت کانترکت آن را بر بستر شبکه داشته باشید.

خوشبختانه این روزها تعداد توسعه دهندگانی که خدماتی از این دست را ارائه می‌دهند، بسیار زیاد است. البته پلتفرم‌هایی نیز هستند که هیچ دانش کدنویسی خاصی لازم ندارند و تنها با رسم یک فلوچارت ابتدایی می‌توانید به کمک آن‌ها به دریافت فلش لون، معامله و بعد بازپرداخت وام فوری اقدام کنید. در ادامه تعدادی از این پلتفرم‌ها را به صورت مختصر معرفی خواهیم کرد.

آوه (Aave)

پلتفرم آوه اولین وب سایتی بود که قابلیت دریافت وام‌های فوری یا فلش لون را به پلتفرم خود اضافه کرد، اما هنوز هم این نوع از قراردادهای هوشمند در مراحل اولیه توسعه خود هستند و ممکن است مشکلاتی برایشان پیش بیاید. در فلش لون‌های آوه، کاربر باید قرارداد هوشمند خود را بر بستر شبکه اتریوم و با زبان برنامه نویسی سالیدیتی (Solidity) بنویسد و راه اندازی کند.

سپس این قرارداد هوشمند می‌تواند با استخر نقدینگی آوه ارتباط برقرار کرده و درخواست ()flashLoan یا ()flashLoanSimple را برای آن بفرستد. این قرارداد تنها زمانی اجرا می‌شود که در همان تراکنش مقدار بازپرداخت و همچنین کارمزد پلتفرم آوه تعیین شده باشد، در غیر این صورت تراکنش اصلا اجازه اجرا پیدا نمی‌کند.

هزینه کارمزد فلش لون در پلتفرم رمز ارز آوه 0.09 درصد است که البته اگر هولدرهای این پلتفرم بخواهند، می‌توانند با ارائه پروپوزال و رای دادن به آن، کارمزد را تغییر دهند. برای به دست آوردن درصد کنونی کارمزد فلش لون می‌توانید دستور FLASHLOAN_PREMIUM_TOTAL را استفاده کنید. گفتنی است که مقدار به دست آمده مجموع کارمزد پرداختی از فلش لون به تامین کنندگان نقدینگی و والت خزانه‌داری پروتکل را نشان می‌دهد.

یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ اولین و بزرگ‌ترین صرافی غیر متمرکز بر بستر شبکه اتریوم است که قابلیت‌های بسیاری از خود ارائه داده. این صرافی علاوه بر ایجاد قابلیت خرید و فروش دارایی‌ها و توکن‌های مثلی و غیر مثلی، از وام‌های فوری یا فلش لون نیز پشتیبانی می‌کند. تمام سواپ‌ها یا مبادلات ارز در Uniswap V2 در حقیقت فلش سواپ هستند. به بیان ساده، قرارداد هوشمند ثانویه توکن‌های خروجی را قبل از اطمینان از دریافت توکن‌های ورودی ارسال می‌کند. این نوع از مبادله تا حدودی غیر معمول است، چرا که انتظار می‌رود قرارداد هوشمند پیش از پرداخت، مطمئن شود که دارایی وام داده شده را پس می‌گیرد.

اما از آنجا که تراکنش‌های اتریوم اتمی هستند، اگر بعدا مشخص شود که قرارداد هوشمند مقدار کافی توکن بازپرداختی را پیش از پایان اجرای تراکنش دریافت نکرده است، تراکنش به طور کلی بازگشت داده می‌شود. به بیان دیگر، در صورتی که مبلغ وام بلافاصله بازپرداخت نشود، اصلا معامله انجام نمی‌شود.

فیوروکامبو (Furucombo)

یکی از بهترین و ساده‌ترین پلتفرم‌ها برای دریافت وام فوری یا فلش لون Furucombo است که حتی نیاز به دانش برنامه‌نویسی را از بین می‌برد. در این وب سایت هر کاربری می‌تواند بر اساس تحلیل خود، یک فلوچارت پیوسته از فرآیند دریافت، خرید، انتقال، مبادله، بازگشت، فروش و بازپرداخت را به صورت تصویری ایجاد کند تا قرارداد هوشمندی بر اساس آن به صورت خودکار نوشته شود.

البته روند کار به این سادگی که گفته شد نیست و سختی‌های خود را دارد، اما در هر صورت بی‌نیازی به کدنویسی می‌تواند برای بسیاری از فعالان حوزه ارز دیجیتال، فاکتوری مهم در فرآیند دریافت وام فوری یا فلش لون محسوب شود. یکی دیگر از راهکارها برای دریافت فلش لون، این است که از وب سایت گیتهاب یک کد اوپن سورس مختص این کار پیدا و استفاده کنید.

کاربرد فلش لون چیست؟

وام‌های فوری یا فلش لون در پروتکل‌های امور مالی غیر متمرکز یا دیفای مبتنی بر شبکه‌های بلاک چینی انجام می‌شود. بلاک چین‌های مختلفی از این نوع وام پشتیبانی می‌کنند که از جمله آن‌ها می‌توان به اتریوم، بایننس اسمارت چین و سولانا اشاره کرد. علاوه بر فلش لون‌های آوه، صرافی دی وای دی ایکس، یونی سواپ و دیگر صرافی‌های غیر متمرکز نیز امکان گرفتن وام فوری را به این شیوه ممکن کرده‌اند. به عنوان مثال در صرافی یونی سواپ به کمک قابلیت Flash Swap کاربران می‌توانند توکن‌های اتریومی خود را که با دیگر توکن‌ها جفت شده‌اند، پس بگیرند یا برداشت کنند.

وام فوری یا فلش لون در فضای کریپتو کاربردهای زیادی دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پرداخت قرض یا سود کردن از ترید اشاره کرد. در ادامه سه مورد از مهم‌ترین استفاده‌های فلش لون را معرفی و بررسی می‌کنیم.

آربیتراژ

آربیتراژ کردن یا آربیتراژگیری به معنای استفاده از تفاوت قیمت یک نوع دارایی در بازارهای مالی مختلف برای کسب سود است. در استراتژی آربیتراژ تریدر می‌تواند در یک صرافی ارز دیجیتال خرید خود را با قیمتی ارزان‌تر انجام دهد و بعد از انتقال رمز ارز میان چندین بازارساز و صرافی، آن را با سود بفروشد. در نگاه اول این نوع از معامله یک جور سواستفاده و فرآیندی منفی به نظر می‌رسد، اما بد نیست بدانید که آربیتراژ از مفیدترین انواع معاملات میان صرافی‌ها محسوب می‌شود و نرخ قیمت ارزهای دیجیتال را در بازار متعادل می‌کند.

با حجوم کاربران بیشتر برای کسب سود از آربیتراژ (Arbitrage)، قیمت رمز ارز دی پلتفرم‌های مختلف همگرایی بیشتری پیدا می‌کند و در نهایت بازار ارز دیجیتال یکپارچگی قیمتی مناسبی به دست می‌آورد.

آربیتراژ با وام فوری فلش لون

گفتنی است که سود به دست آمده از آربیتراژ در حجم‌های پایین بسیار کم است و بیشتر کسانی که وارد این حوزه می‌شوند، سرمایه زیادی دارند و از تجمیع سودهای ریز، سود مناسبی به دست می‌آورند. اما وام فوری یا فلش لون این امکان را در اختیار کاربر قرار می‌دهد که بدون محدودیت حجمی پول قرض بگیرد و در عرض چند دقیقه به معاملات پیاپی وارد و خارج شود. بنابراین حتی وقتی تفاوت قیمت خیلی پایین باشد هم با فلش لون می‌توان سود مناسبی از بازار گرفت.

در این لینک اتر اسکن (Etherscan) می‌توانید روند سودگیری از آربیتراژ با فلش لون را مشاهده کنید.

تراکنش آربیتراژ فلش لون

این کاربر در ابتدا با استفاده از سیستم فلش لون صرافی dYdX مبلغ 2,048,000 دلار ارز دیجیتال USDC قرض گرفته، سپس این مقدار را با 2,028,367 دلار ارز DAI در استخر y پلتفرم Curve مبادله کرده است.

در مرحله بعد کاربر با استفاده از 2,028,367 دلار دای خود 2,064,182 دلار USDC را از استخر SUSD پلتفرم Curve خریداری کرده، مبلغ اولیه فلش لون را پس داده و تفاوت سود 16,182 دلار را برای خود نگاه داشته است.

ایجاد حجم معامله ساختگی

مثل هر فناوری مالی دیگری، از وام فوری فلش لون نیز می‌توان برای کلاهبرداری استفاده کرد. یکی از انواع کلاهبرداری‌ها که با فلش لون ممکن می‌شود، واش تریدینگ (Wash Trading) نام دارد که همان ایجاد حجم معامله ساختگی برای رمز ارزها است.

فرآیند واش تریدینگ به این صورت است که شخص کلاهبردار با سرمایه‌ای زیاد تعدادی معامله در بازار یک ارز دیجیتال انجام می‌دهد و حجمی خیالی و ساختگی برای آن ایجاد می‌کند. به این صورت کاربران و سرمایه گذاران دیگری که بازار معاملات ارز دیجیتال را مشاهده می‌کنند، به خیال معتبر و مورد تقاضا بودن آن رمز ارز یا توکن غیر مثلی، وارد معاملات خرید می‌شوند.

برخی از کشورها مثل ایالات متحده آمریکا فرآیند واش تریدینگ را چه با فلش لون و چه به صورت عادی به کلی ممنوع کرده‌اند، اما با محبوبیت بازار رمز ارز، دوباره این نوع از کلاهبرداری رونق گرفته است چرا که هیچ قانون گذاری و مدیریت متمرکزی بر مارکت کریپتو وجود ندارد.

حال با افزایش تعداد پلتفرم‌هایی که قابلیت ارائه فلش لون را دارند، تریدرها دسترسی بیشتری به حجم‌های بالای مالی دارند و به همین خاطر ساخت حجم غیر واقعی برای ارزهای دیجیتال، به خصوص توکن‌های بی‌پشتوانه و کم‌ارزش، بسیار آسان شده است. در عکس زیر می‌توانید یک پروسه واش تریدینگ را با جزئیات بالا مشاهده کنید.

تراکنش واش تریدینگ فلش لون

در ابتدا کاربر مقدار 0.01 اتر رپ‌شده را از صرافی dYdX وام می‌گیرد. سپس آن را در یونی سواپ به حدود 122.189 توکن LOOM تبدیل می‌کند و بعد باز آن را می‌فروشد و 0.0099 اتر رپ شده می‌خرد. پس از این مرحله کاربر فلش لون را بازپرداخت می‌کند. آنچه که این تراکنش را از یک آربیتراژ عادی متفاوت می‌کند، ضررده بودن معامله است. به بیان دیگر کاربر در این معامله نه تنها سود نکرده، بلکه مقداری هم از جیب پرداخت کرده. بنابراین هدف وی از تراکنش چیز دیگری بوده که در بیشتر مواقع این هدف، ایجاد حجم معامله ساختگی برای یک رمز ارز کم‌ارزش است.

بازپرداخت بدهی وثیقه

پوزیشن معاملاتی بدهی وثیقه به بیان ساده وامی کریپتویی است که پشتوانه مالی واقعی دارد. زمانی که کاربر وام را دریافت می‌کند، پلتفرم پشتوانه آن را تا زمان بازپردخت وام قفل می‌کند. در طول این بازه زمانی اگر ارزش توکن وام گرفته شده نسبت به توکن پشتوانه بیش از حد پایین برود، کاربر دیگر نمی‌تواند بدهی وثیقه خود را بازپرداخت کند.

وام های فوری فلش لون این امکان را به وجود می‌آورند که کاربر وام را پس بدهد و پشتوانه را آزاد و در سرمایه گذاری دیگری استفاده کند. در ادامه تراکنشی را مشاهده می‌کنید که خیلی شفاف‌تر این فرآیند را توضیح می‌دهد.

بازپرداخت بدهی وام فلش لون

در ابتدا کاربر از پلتفرم آوه یک وام فلش لون معادل با بدهی خود یعنی 262.17 دلار دای می‌گیرد. سپس وام را در Maker بازپرداخت می‌کند و سرمایه پشتوانه 2.09 اتر رپ شده آزاد می‌شود. سپس کاربر به Kyber می‌رود و اتر رپ شده خود را به DAI تبدیل می‌کند و اضافه آن را (حدودا 2 دلار دای) به صرافی یونی سواپ می‌برد. در آخرذ نیز کاربر فلش لون آوه را بازپرداخت می‌کند و مقداری از توکن در ازای 0.07 ارز DAI سوزانده می‌شود تا ارزش توکن‌های در گردش بالاتر برود.

حمله فلش لون چیست؟

با اینکه وام‌های فلش لون در دنیای امور مالی غیر متمرکز از نظر محبوبیت و نقدینگی رشد زیادی داشته‌اند، همین رشد و محبوبیت موجب توجه اضافه هکرها و بازیگران بد به این حوزه شده و نقص‌های آن را رو کرده است.

در طی سال‌های 2020 و 2021 حدود 500 میلیون دلار از دارایی‌های دیجیتال از پلتفرم‌های دیفای به سرقت رفت. و یکی از حملات همیشگی که تاکنون میلیون‌ها دلار را از پروتکل‌ها خارج کرده، به کمک فلش لون انجام شده است.

اوراکل‌ها سیستم‌های ارائه خدمات ثانویه‌ای هستند که داده‌های برون زنجیره‌ای را در اختیار قراردادهای هوشمند درون اکوسیستم قرار می‌دهند. در بیشتر موارد، این داده صرفا قیمت واقعی دارایی‌ها خارج از فضای بلاک چین است. در فرآیند حملات فلش لون، هکرها با دستکاری سیستم‌های اوراکل کاری می‌کنند که قیمت دارایی به اشتباه اعلام شود و بعد به این طریق می‌توانند خرید یا فروش خود را بالاتر یا پایین‌تر از قیمت کنونی بازار انجام دهند و سود کنند. در ادامه روند حمله فلش لون توضیح داده می‌شود.

ابتدا مقدار زیادی دارایی از یک ارائه دهنده وام فلش لوم قرض گرفته می‌شود. سپس با استفاده از یک صرافی غیر متمرکز، توکن الف با توکن ب معامله می‌شود. دقت داشته باشید که در طی این مبادله مستقیم، قیمت توکن الف پایین‌تر می‌آید و توکن ب گران‌تر می‌شود.

توکن ب به عنوان پشتوانه مالی در یک پروتکل دیفای استفاده می‌شود. گفتنی است که پروتکل مذکور باید تنها به صرافی غیر متمرکز ذکرشده در بالاتر برای تعیین قیمت‌های خود بستگی داشته باشد. در مرحله بعد هکر به کمک قیمت ساختگی و دروغینی که خود ایجاد کرده، مقدار زیادی توکن الف را در ازای توکن‌های ب خود دریافت می‌کند و با بخشی از آن وام فلش لون اولیه را تسویه و بقیه را به حساب خود منتقل می‌کند.

ارزش توکن‌های الف و ب در صرافی غیر متمرکز بالاخره با آربیتراژ به قیمت واقعی بازار می‌رسد، اما پروتکل می‌ماند و پوزیشن با پشتوانه کم که مقدار بدهی در آن بیشتر از پشتوانه مالی است. نتیجه این نوع از کلاهبرداری مستقیما به ضرر دیگر سرمایه گذاران از جمله تامین کنندگان نقدینگی استخر‌ها است.

به عنوان مثال در ماه مه 2020 (اردیبهشت 1399) یکی از پروتکل‌های زنجیره هوشمند بایننس به نام پنکیک بانی بیش از 7 میلیون توکن بومی خود را در یک سرقت حمله فلش لون از دست داد که ارزشی برابر با 114,000 بایننس کوین داشت. در نتیجه این حمله ارز دیجیتال BUNNY سقوطی 96 درصدی داشت و پلتفرم صرافی ضرری در حدود 200 میلیون دلار متحمل شد.

سخن پایانی

وام فوری یا فلش لون حوزه امور مالی غیر متمرکز را از جنبه‌های مختلف متحول کرده است و این موقعیت را در اختیار کاربران قرار می‌دهد که بدون نیاز به پشتوانه، دارایی‌های کریپتویی را به صورت نامحدود قرض بگیرند. اما این فرآیند بسته به نوع استفاده کاربران، می‌تواند بسیار پرریسک نیز باشد و عواقبی ناخوشایند در اکوسیستم کریپتو پیش بیاورد.

بسیاری از فعالان حوزه کریپتو در حال حاضر از فلش لون برای کسب درآمد و همچنین ایجاد امنیت مالی در برابر خطرات لیکوئید شدن استفاده می‌کنند. اما بازیگران بد نیز در این بازار حضور دارند و با استفاده از فلش لون دنبال پیدا کردن حفره‌های امنیتی در قرارداد هوشمند و تخلیه مالی آن هستند.

اما اگر در آینده پلتفرم‌های دیفای هزینه بیشتری برای آزمایش کد خود بدهند، به احتمال زیاد این ریسک‌ها کمتر خواهد شد. همچنین گفتنی است که فلش لون فناوری مدرنی در حوزه امور مالی غیر متمرکز محسوب می‌شود، به همین خاطر پتانسیل زیادی برای پیشرفت دارد.

تهیه شده در بیت 24

از 1 تا 5 چه امتیازی به این مطلب میدهید؟

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5

از امتیازدهی شما سپاسگزاریم. اگر این مطلب برای شما مفید بوده است، با نوشتن نظر خود درباره آن یا اشتراک‌گذاری مقاله با دوستانتان، ما را همراهی کنید.

سوالات متداول


آیا فلش لون به پشتوانه مالی احتیاج دارد؟

plus minus

وام فوری فلش لون بدون پشتوانه و بدهی مالی است و هر کسی می‌تواند برای کسب سود آن را دریافت کند.


هر وام فلش لون چه مدت زمان طول می‌کشد؟

plus minus

همانطور که از نام فلش لون پیداست، تنها چند ثانیه تا چند دقیقه ادامه دارد، چرا که تنها در طول مدت یک تراکنش باید به پایان برسد.


اگر مبلغ وام فلش لون پس داده نشود چه اتفاقی می‌افتد؟

plus minus

اگر وام فوری خود را بازپرداخت نکنید، قرارداد هوشمند وام‌دهنده وام را لغو می‌کند و دارایی را برمی‌گرداند.


آیا فلش لون ریسک ضرر دارد؟

plus minus

وام فوری فلش به شکلی طراحی شده است که وام‌دهنده هرگز ضرر نمی‌کند و وام‌گیرنده هم هرگز لیکوئید نمی‌شود.


نظر خود را بنویسید

پیام شما ثبت شد و بعد از تایید مدیر منتشر خواهد شد

کپچا

اشتراک گذاری

share

وام فوری یا فلش لون ارز دیجیتال چیست؟ چطور وام فوری بگیریم؟

لینک کپی شد !

https://bit24.cash/blog/flash-loan/