پرتفوی یا سبد دارایی ارز دیجیتال چیست؟ ساخت بهترین پرتفولیوی رمز ارز

ساخت بهترین پرتفوی ارز دیجیتال زیاد با تشکیل یک سبد سرمایه گذاری عادی تفاوتی ندارد. شما به راحتی می‌توانید طبق سود مورد نظر و استراتژی سرمایه گذاری خود، ریسک پرتفولیو ارز دیجیتال خود را به حداقل برسانید. تنها کاری که برای شروع باید انجام دهید، تنوع دادن به پرتفوی خود با بهترین ارزهای دیجیتال است. تا انتهای این مقاله با نحوه ایجاد یک سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال آشنا خواهید شد.

این که تا چه حد باید در ساخت پرتفولیو ارز دیجیتال خود تنوع دهید، جای بحث دارد. هم تنوع دادن و هم ندادن، مزیت‌ها و معایبی به دنبال دارد. با این حال، به طور کلی تنوع دادن تا حدی، بسیار خوب است. شما با نگهداری دارایی‌های ارز دیجیتال مختلف (از جمله استیبل کوین‌ها) در سبد خود، ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می‌دهید. همچنین اطمینان حاصل می‌کنید که تخصیص دارایی‌تان را به مرور دوباره متعادل می‌کنید.

شما می‌توانید برای مدیریت راحت‌تر پرتفوی‌ خود، از واسطه‌های ساخت و مدیریت پرتفولیو ارز دیجیتال استفاده کنید و یا این کار را به صورت دستی و سنتی در یک صفحه گسترده مانند اکسل انجام دهید. بعضی از این واسطه‌های مدیریت سبد، مستقیما به والت یا صرافی ارز دیجیتال شما متصل می‌شوند و این فرایند را برایتان آسان می‌کنند.

شروع سرمایه گذاری در رمز ارزها به آسانی خرید بیت‌کوین (BTC) یا هر ارز دیجیتال دیگری است. در حالی که بعضی از سرمایه گذاران ترجیح می‌دهند که ارزهای دیجیتال بزرگ‌تر را خرید و هولد (نگه‌داری) کنند، برخی از سرمایه گذاران بیشتر علاقه به سرمایه گذاری در آلت کوین‌ها دارند. اما کدام یکی از این‌ها بهترین راه برای سرمایه گذاری است؟ احتمال موفقیت شما با ساخت بهترین پرتفولیو ارز دیجیتال و تخصیص منظم دارایی، بیشتر است. این متعادل سازی کاملا به میزان ریسک پذیری شما بستگی دارد. ساخت پرتفوی ارز دیجیتال کار سختی نیست و نتایج مثبت را به معنای واقعی کلمه می‌توانید مشاهده کنید.

پرتفوی ارز دیجیتال چیست؟

پرتفوی ارز دیجیتال سبدی از ارزهای رمزپایه مختلف است که یک سرمایه گذار و یا معامله‌گر برای خود تشکیل می‌دهد. بهترین پرتفولیو ارز دیجیتال معمولا شامل تنوعی از دارایی‌های مختلف، از جمله آلت کوین‌ها و محصولات قابل سرمایه گذاری در حوزه رمز ارزها می‌شود. در واقع این همان تشکیل پرتفوی سرمایه گذاری در بازارهای سنتی است، با این تفاوت که شما در یک کلاس دارایی (ارز دیجیتال) متمرکز هستید.

شما می‌توانید سبد سرمایه گذاری‌تان را به صورت دستی و با یک صفحه‌گسترده ساده پیگیری کنید، و یا از ابزار و نرم‌ افزار‌های تخصصی برای محاسبه دارایی‌ها و سود خود استفاده کنید. یک پیگیری پرتفوی خوب می‌تواند بسیار مفید واقع شود. رهگیری معاملات برای معامله‌گران روزانه و کوتاه مدت امریست ضروری، اما این رهگیری برای سرمایه گذاران بلند مدت و هولدرها هم نقش اساسی ایفا می‌کند.

متنوع سازی و تخصیص دارایی چیست؟

شما باید به هنگام ساخت پرتفوی ارز دیجیتال، با مفهوم متنوع سازی و تخصیص دارایی، آشنا باشید. تخصیص دارایی‌ها به سرمایه گذاری در چندین طبقه دارایی (رمز ارزها، سهام، اوراق قرضه، فلزات گرانبها، پول نقد و …) اشاره دارد. متنوع سازی به توزیع بودجه سرمایه گذاریتان در بین دارایی‌های مختلف موجود در یک طبقه دارایی مشخص گفته می‌شود. برای مثال شما می‌توانید پرتفوی سهام خود را با سرمایه گذاری در چندین صنعت متفاوت مانند کشاورزی، فناوری، انرژی و بهداشت و درمان، متنوع سازی کنید. به طور کلی هر دوی این استراتژی‌ها خطر شما را تا حد زیادی کاهش می‌دهد.

از نظر فنی، رمز ارزها یک طبقه دارایی واحد هستند. شما در ساخت پرتفولیو ارز دیجیتال می‌تواند با خرید محصولات، کوین‌ها و توکن‌هایی که اهداف مختلفی را دنبال می‌کنند، سبد خود را متنوع سازی کنید. به عنوان مثال شما می‌توانید یک سبد سرمایه گذاری متنوع با %40 بیت کوین، %30 استیبل کوین، %15 ان اف تی‌ و %15 آلت کوین تشکیل دهید.

ساخت پرتفوی ارز دیجیتال متنوع در مقابل غیرمتنوع

اکثر توصیه‌ها به شما می‌گوید که بهترین پرتفوی ارز دیجیتال، پرتفولیو متنوع است. در حالی که این یک استاندارد برای سرمایه گذاران است، اما مزیت‌ها و معایبی در پخش کردن بودجه شما بین دارایی‌های مختلف وجود دارد. همانطور که قبل‌تر به آن اشاره کردیم، متنوع سازی ریسک و نوسانات سبد شما را کاهش می‌دهد. ضررها را می‌توان با سود دارایی دیگر جبران کرد و سبد شما را پایدار نگه داشت. کوین‌های مختلف فرصت‌های بیشتری برای گرفتن سود در پرتفولیوی شما دارند. البته که هر سرمایه گذاری شما برنده نخواهد بود، اما با تخصیص دارایی درست و تنوع دادن به سبد، احتمال بیشتری برای کسب سود در دراز مدت خواهید داشت.

با این حال، هر چه که پرتفولیوی شما بیش‌تر متنوع باشد، از روند کلی بازار بیشتر تاثیر می‌گیرد. بیشتر معامله‌گران و سرمایه گذارها به دنبال شکست دادن بازار با کسب سود بیشتر هستند. یک سبد سرمایه گذاری که بیش از حد متنوع است، باعث می‌شود عملکردش به میانگین عملکرد کل ارزهای بازار نزدیک‌ شود. اما یک سبد موفق با تنوع کمتر ممکن است بازدهی بیشتری از حتی میانگین عملکرد بازار داشته باشد. در یک سبد بسیار متنوع دارایی‌های پرسود می‌توانند با ارزهایی که بدترین عملکرد را دارند، متعادل شوند.

همچنین مدیریت یک پرتفولیو ارز دیجیتال متنوع به زمان و بررسی بیشتری نیاز دارد. شما برای یک سرمایه گذاری صحیح باید بدانید که چه چیزی را می‌خرید. با داشتن یک سبد بزرگ، شانس درک درست همه چیز را در خودتان کاهش می‌دهید. اگر پرتفوی ارز دیجیتال شما بر روی بلاک‌چین‌های مختلف باشد، شما مجبور به استفاده از چندین والت و صرافی برای دسترسی به دارایی‌هایتان می‌شوید. تصمیم ساخت پرتفوی ارز دیجیتال متنوع یا غیر متنوع با شماست، اما داشتن مقداری تنوع همیشه توصیه می‌شود.

چرا پرتفولیو بلند مدت ارز دیجیتال خوب است؟

تشکیل پرتفولیو با در نظر داشتن اهداف بلند مدت مزایای خاصی دارد و باعث می‌شود کاربر شانس خوبی برای به دست آوردن سودهای هنگفت کسب کند

سرمایه گذاری بلند مدت روی ارزهای دیجیتال به معنای باور داشتن به آن‌ها و یا پلتفرم میزبان آنان است. بنابراین اگر با انجام تحقیقات شخصی به این نتیجه رسیده‌اید که یک یا چند رمز ارز می‌توانند در آینده به جایگاه مناسبی در دنیای کریپتو برسند، می‌توانید آن‌ها را به پرتفولیو بلند مدت خود اضافه کنید. علاوه بر این، زمانی که این نوع سرمایه‌ گذاری بلند مدت را انجام می‌دهید، دیگر نیازی به پرداخت کارمزدهای متعدد برای خرید و فروش ارز دیجیتال هم نخواهید داشت.

فراموش نکنید که بازار کریپتو به خاطر تازه بودن پتانسیل بالایی دارد و همین باعث می‌شود تشکیل پرتفولیو ارز دیجیتال بلند مدت یک انتخاب مناسب باشد. مشاهده روند رشد قیمت بیت کوین این موضوع را به خوبی نشان می‌دهد. از طرف دیگر با سرمایه‌ گذاری دراز مدت دیگر نیاز نیست خیلی به صعود و سقوط های موقتی بازار توجه کنید و به خاطر آن‌ها تصمیمات عجولانه نخواهید گرفت.

چگونه بهترین سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال بسازیم؟

هر سرمایه گذار یا معامله گر، نظرهای مختلفی در ساخت یک پرتفوی ارز دیجیتال دارند. اما تعدادی قانون کلی وجود دارد که ارزش بررسی کردن را دارند.

پرتفوی خودتان را بین سه دسته پرریسک، ریسک متوسط و کم‌ریسک تقسیم کنید و به هر یک از آن‌ها وزن مناسبی بدهید. پرتفویی که دارای بخش بزرگی از دارایی‌های پر ریسک است، قطعا پرتفولیو خوبی نیست. این سبد ممکن است به شما شانس کسب سودهای بزرگ را بدهد، اما همان قدر هم می‌تواند دلیل ضررهای بزرگ باشد. ریسک‌پذیری شما تعیین کننده این است که چه چیزی برای شما مناسب است، اما در کل سعی کنید ترکیبی از سه مدل گفته شده را در ساخت پرتفولیو ارز دیجیتال خود استفاده کنید.

همیشه مقداری استیبل کوین را برای تامین نقدینگی پرتفوی خود، به سبدتان اختصاص دهید. این موضوع به شما کمک می‌کند که اگر زمانی فرصت طلایی برای سرمایه گذاری در یک دارایی به خصوص را پیدا کردید، نقدینگی مورد نیاز برای این کار را داشته باشید.

پرتفوی خود را در صورت نیاز مجددا متعادل سازی کنید. بازار ارزهای دیجیتال به شدت پر نوسان است و تصمیم شما باید همواره بر اساس وضعیت لحظه بازار، تغییر کند. سرمایه‌های جدید را به صورت استراتژیک به حوزه‌های مختلف تخصیص دهید تا از سنگین شدن وزن هر یک از حوزه‌های پرتفوی خود جلوگیری کنید. اگر از یک دارایی سود بزرگی کسب کنید، می‌تواند برایتان وسوسه انگیز باشد که پول بیشتری به آن تزریق کنید. اجازه ندهید که درگیر طمع شوید و به این فکر کنید که در چه چیزی بهتر است سرمایه جدیدتان را وارد کنید.

تحقیقات شخصی خودتان را انجام دهید. شما واقعا نمی‌توانید این توصیه قدیمی را نادیده بگیرید. شما در حال سرمایه گذاری پول خود هستید، پس برای ساخت بهترین پرتفوی ارز دیجیتال فقط به توصیه دیگران متکی نباشید.

فقط با پولی وارد سرمایه گذاری شوید که توان از دست دادن آن را داشته باشید. شما نمی‌توانید بهترین پرتفولیو ارز دیجیتال را تشکیل دهید، اگر که برای آن درگیر استرس شده باشید. اگر در بازار اتفاق وحشتناکی بیفتد، نباید عواقب جدی برای زندگی شما داشته باشد.

نمونه سبد یا پرتفوی ارز دیجیتال

در ادامه یک پرتفوی ارز دیجیتال که دارای تنوع مناسب است را مشاهده می‌کنید. در این مثال 80 درصد از سرمایه روی دارایی‌های نسبتا کم‌ریسک سرمایه گذاری شده و 20 درصد هم به دارایی پرریسک اختصاص یافته که پتانسیل رشد قیمت بالایی دارند.

• بیت کوین (BTC) – 40%
• اتریوم (ETH) – 30%
• بایننس کوین – %5
• کاردانو (ADA) – 5%
• سولانا (SOL)- 5%
• چین لینک (LINK)- 3%
• سندباکس (SAND) – 3%
• ایپ کوین (APE) – 3%
• پالیگان (MATIC) – 2.5%
• ترون (TRX) – 2.5%
• کازموس (ATOM) – 2.5%
• شیبا اینو (SHIB) – 1%

یک روش دیگر برای تشکیل پرتفولیو، استفاده از سیستم 40/30/30 است؛ به این صورت که 40 درصد از سرمایه خود را روی دارایی‌های مطمئن سرمایه گذاری کرده، 30 درصد را برای دارایی‌هایی با ریسک متوسط کنار گذاشته و 30 درصد پایانی را هم روی ارزهای دیجیتال پرریسک سرمایه گذاری خواهید کرد. پرتفوی رمز ارزی زیر با استفاده از این روش ایجاد شده است:

• بیت کوین (BTC) – 25%
• اتریوم (ETH) – 15%
• بایننس کوین – %7.5
• کاردانو (ADA) – 10%
• سولانا (SOL) – 10%
• چین لینک (LINK)- 5%
• سندباکس (SAND) – 10%
• ایپ کوین (APE) – 5%
• پالیگان (MATIC) – 2.5%
• ترون (TRX) – 2.5%
• کازموس (ATOM) – 5%
• شیبا اینو (SHIB) -2.5%

انواع مختلف ارز دیجیتال برای ساخت بهترین پرتفولیوی رمز ارز

بیت کوین معروف ترین ارز دیجیتال بوده و بزرگ‌ترین مارکت کپ در بازار را دارد. اما همانطور که گفته شد، بهترین پرتفوی ارز دیجیتال شامل مجموعه‌ای از کوین‌های مختلف برای پایین آوردن ریسک است. بیایید تعدادی از این دسته بندی‌ها را با هم بررسی کنیم.

کوین‌های پرداخت

امروزه پیدا کردن کوین‌های جدیدی که بر روی پرداخت‌ها متمرکز هستند، بسیار دشوار است. اما اگر شما به زمان پیدایش ارزهای دیجیتال نگاه بیاندازید، بیشتر پروژه‌ها سیستم‌هایی برای انتقال ارزش بودند. بیت کوین شناخته شده‌ترین رمز ارز در حوزه پرداخت است. اما ما در این جا ارزهایی مانند ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH)، لایت کوین (LTC) و تعدادی دیگر را نیز داریم. این کوین‌ها اولین نسل از ارزهای دیجیتال بودند که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند وجود داشتند.

استیبل کوین‌ها

یک استیبل کوین (ارز پایدار و با ثبات)، رمز ارزی است که ارزش آن از یک دارایی دیگر (پشتوانه آن) مانند ارزهای فیات و یا فلزات گرانبها گرفته می‌شود. تتر (USDT) مثالی از یک استیبل کوین است که پشتوانه آن ارز فیات دلار بوده و ارزشش به صورت یک به یک با دلار برابر است. پکس گلد (PAXG) هم یک استیبل کوین است که از سیستمی مشابه استفاده می‌کند، اما از طلا به عنوان پشتوانه خود استفاده می‌کند. ارزش هر پکس گلد برابر با قیمت یک اونس طلای تروا (کمی بیش از 31.5 گرم) است. در حالی که از نظر کسب سود، استیبل کوین‌ها لزوما بازدهی زیادی ندارند، اما همانطور که از نامشان پیداست، ثبات و پایدار بودن را در سبد شما ایجاد می‌کنند.

بازار ارز دیجیتال پرنوسان است، پس شما به چیزی در پرتفوی خود نیاز دارید که نوسان سبدتان را به بهترین شکل ممکن کم کند. اگر استیبل کوین شما دارای پشتوانه‌ای خارج از حوزه کریپتو (مانند دلار و طلا) باشد، ریزش بازار کریپتو بر روی آن تاثیر نمی‌گذارد. همینطور اگر زمانی بخواهید داراییتان را از یک کوین و یا پروژه خارج کنید، به سرعت می‌توانید آنها را به یک استیبل کوین با پشتوانه دلار مانند تتر (USDT) تبدیل کنید تا از سود خود محافظت کنید. تبدیل کردن کوین خود به یک ارز فیات (مانند ریال) فرآیند زمانبری نسبت به تبدیل آن به یک استیبل کوین است. اضافه کردن استیبل کوین‌ها در ساخت یک پرتفولیو ارز دیجیتال، می‌تواند کمک بزرگی به تشکیل بهترین پرتفوی ارز دیجیتال باشد.

توکن‌های اوراق بهادار

یک توکن اوراق بهادار (Security Tokens) درست مانند اوراق‌های بهادار سنتی، می‌تواند منعکس کننده چیزهای زیادی باشد. این چیزها می‌تواند سهام یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه و یا حتی حق رای در یک پروژه باشد. در این توکن‌ها اوراق قرضه به طور موثر دیجیتالی شده‌اند و روی بلاک چین قرار گرفته‌اند. این موضوع همچنین این معنی را می‌دهد که این توکن‌ها با نمونه‌های سنتی اکثرا تحت مقررات یکسانی قرار می‌گیرند. به همین دلیل توکن‌های امنیتی زیر نظر قانون‌گذارهای محلی هستند و باید قبل از صدور، مراحل قانونی را طی کنند.

توکن‌های کاربردی

یک توکن کاربردی (Utility token) به عنوان ابزار کاربردی در یک سرویس و یا محصول عمل می‌کند. برای مثال BNB و ETH هر دو توکن کاربردی هستند. علاوه بر این، شما می‌توانید از آن‌ها برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها زمانی که قصد انجام عملیاتی در اپلیکیشن‌ غیر متمرکز (DApps) را دارید، استفاده کنید. پروژه‌های زیادی توکن کاربردی خودشان را با هدف جذب سرمایه در زمان راه‌اندازی، ایجاد می‌کنند. ارزش یک توکن از نظر تئوری، ارتباط مستقیمی با ارزش کاربردی که پروژه آن ارائه می‌‌دهد دارد. در ساخت بهترین پرتفوی ارز دیجیتال، توکن‌های کاربردی نقش مهمی دارند.

توکن حاکمیتی

شما می‌توانید با نگه‌داری یک توکن حاکمیتی (Governance token)، در یک پروژه دارای حق رای باشید و حتی سهمی از درآمد آن پروژه داشته باشید. شما این توکن‌ها را بیشتر می‌توانید در پلتفرم‌های امور مالی غیر متمرکز (DeFi) مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ و یا سوشی سواپ پیدا کنید. درست مانند توکن‌های کاربردی، ارزش یک توکن‌ حاکمیتی نیز به طور مستقیم با موفقیت پروژه ارتباط مستقیم دارد.

محصولات مالی کریپتویی برای ساخت بهترین پرتفوی ارز دیجیتال

بهترین پرتفولیو ارز دیجیتال فقط شامل نگه‌داری چند کوین مختلف نمی‌شود. محصولات مالی کریپتو در تنوع بخشیدن به ساخت پرتفولیو ارز دیجیتال‌ شما کمک زیادی می‌کنند. به این موضوع می‌توانید مانند سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی، صندوق‌های ETF یا صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک به جای خرید و نگه‌داری فقط سهام، فکر کنید. تعداد انبوهی از محصولات وجود دارد که شما می‌توانید در شبکه‌های بلاک چین و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApps) در آن‌ها سرمایه گذاری کنید.

اگر شما با این محصولات همچنان ناآشنا هستید، بایننس یکی از شرکت‌هایی است که از تعداد متنوعی از این محصولات مالی را ارائه می‌دهد. برای چک کردن این محصولات ابتدا باید در صرافی بایننس ثبت نام کرده و به بخش “Finance” بروید. همه این محصولات سطوح ریسکی متفاوتی دارند. بنابراین شما باید قبل از سرمایه گذاری با مکانیزم کار آن‌ها آشنا شوید.

معرفی ابزار و منابع لازم برای ساختن پرتفوی

برای ساخت پرتفوی ارز دیجیتال به ابزاری نیاز خواهید داشت که به شما اجازه رهگیری حرکات رمزارزهایی که هولد کرده‌اید را می‌دهد. شما با استفاده از این ابزارهای کمکی می‌توانید ببینید که تخصیص فعلی شما چگونه با اهداف بلندمدتتان مطابقت دارد و پیشرفت خود را دنبال کنید. در اینجا چند مثال می‌زنیم که ممکن است بخواهید از آن‌ها استفاده کنید.

کوین مارکت کپ

کوین مارکت کپ یکی از قدرتمندترین و محبوب ترین ابزار بررسی قیمت است که امکان ساخت پرتفولیو ارز دیجیتال را در سایت خود ایجاد کرده است. این رهگیری کننده پورتفو به صورت رایگان برای دسکتاپ و تلفن همراه در دسترس است. شما برای استفاده از این ابزار مدیریت پورتفو، باید دارایی‌ها را به صورت دستی وارد کنید، زیرا به والت و یا صرافی شما متصل نمی‌شود. همچنین یک ویژگی وجود دارد که شما می‌توانید قیمت خریدتان را در آن وارد کنید تا سودتان را به طور دقیق محاسبه کند.

کوین گکو

کوین گکو بیشتر به عنوان ابزاری برای بررسی قیمت ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. اما این شرکت هم ویژگی مدیریت پورتفو را دارد. این ویژگی به صورت رایگان در دو نسخه مرورگر و تلفن همراه در دسترس است. اگر قبلا از کوین گکو استفاده کرده‌اید، ویژگی مدیریت پرتفوی ارز دیجیتال این سرویس نیز ارزش امتحان کردن را دارد.

دلتا

دلتا یک اپلیکیشن موبایل است که به شما این امکان را می‌دهد تا سبد کریپتویی و سرمایه گذاری‌های سنتی خودتان را به طور همزمان مدیریت کنید. این اپلیکیشن می‌تواند به 20 صرافی مانند بایننس و تعدادی والت، متصل شود. دلتا در دو نسخه رایگان و پولی وجود دارد.

سخن پایانی

بازار ارز دیجیتال بسیار از روند بیت کوین تاثیر می‌گیرد، اما این موضوع دلیل نمی‌شود که پرتفوی خود را بهینه‌سازی نکنید. سرمایه گذاری در دارایی‌های متنوع کریپتویی می‌تواند برخی از ضررهای ناشی از سقوط بیت کوین را جبران کند. بنابراین همیشه ارزش این را دارد که سبد خود را متنوع تشکیل دهید. به یاد داشته باشید که برای بهینه سازی پرتفولیو یا سبد ارز دیجیتال شما، نکات بیشتری از نگهداری چندین کوین متنوع در سبدتان، وجود دارد. داشتن یک استراتژی به ساخت پرتفولیو ارز دیجیتال مناسب، با هدف کم کردن ریسک، کمک زیادی می‌کند.

تهیه شده در بیت 24