بهترین پروژه ها و ارزهای دیجیتال دیفای (DeFi) برای سرمایه گذاری

هدف ارز دیجیتال ایجاد راهی برای دسترسی همه افراد به پرداخت جهانی است، اما دیفای یا سیستم مالی غیر متمرکز به وسیله ایجاد اکوسیستمی از پلتفرم‌های بلاک چینی ارائه‌دهنده خدمات مالی (به شکلی غیر متمرکز) دستاوردهای حوزه رمز ارز را چند برابر کرده است. در این مقاله قصد داریم بهترین رمز ارزها و ارزهای دیجیتال دیفای به منظور خرید و سرمایه گذاری را معرفی کنیم.

پروژه های حوزه DeFi چه کمکی به بلاک چین‌ها می‌کنند؟

در نظر بگیرید که سردمداران یک بانک تصمیم بگیرند سر سرمایه گذاران خود کلاه بگذارند. در یک سیستم متمرکز هیچ مانعی بر سر راه این افراد وجود ندارد و هر زمان که بخواهند می‌توانند قوانین را به دلخواه خود تغییر دهند یا پول چاپ کنند و تورم را بالا ببرند. این مشکلات در پلتفرم‌های مبتنی بر دیفای وجود ندارند. در دنیای کریپتو برای مقابله با این روال دیکتاتورمانند، سازمان‌های غیر متمرکز مستقل به وجود آمده‌اند تا تصمیم گیری‌ها همه به انتخاب سرمایه گذاران باشد.

جدای از این مثال ساده، دیفای به سرویس‌های مالی و بخش‌های گوناگون این حوزه، از جمع‌آوری و مدیریت اطلاعات گرفته تا خدمات بیمه‌ای و استیبل‌کوین‌ها، کمک خواهد کرد تا در قالب دموکراتیک درآیند. بر اساس اعلام وب‌سایت DefiPrime، در حال حاضر بیش از 500 پروژه در دست اقدام‌اند و به دنبال راه حل‌هایی در حوزه دیفای هستند. در حقیقت پروژه‌های زیر، در این حوزه پیشرو بوده و موفق شده‌اند تا نظر سرمایه‌گذاران مطرح، سازندگان محصولات و علاقه‌مندان به بلاک چین را به سمت خود جلب کرده و افراد را به خرید ارز دیجیتال مربوط به این حوزه ترغیب کنند.

در ادامه نیز مفهومی به نام امور مالی غیر متمرکز به وجود آمد تا سرمایه گذاری روی پروژه‌های دنیای کریپتو و خرید و فروش رمز ارزها با امنیت بیشتری همراه باشد.

برترین ارزهای دیجیتال حوزه دیفای را چطور می‌توان شناخت؟

در بین 50 ارز دیجیتال برتر بازار در وب سایت کوین مارکت کپ، تعداد قابل توجهی از رمز ارزهای حوزه دیفای نیز به چشم می‌خورند. با اینکه بیت کوین در سال 2022 رشد قیمت بالایی داشته، اما توکن‌های DeFi بخش بزرگی از این سودبخشی را بر عهده داشته‌اند.

بنابراین برترین رمز ارزهای امور مالی غیر متمرکز یا دیفای کدام‌ا‌ند؟ کدام ارزها پتانسیل بیشتری برای رشد دارند؟ کدام ارز تاکنون در سال 2022 بیشترین سودآوری را داشته است؟ در این مقاله سعی شده تا ابتدا 20 رمز ارز برتر و سپس آن‌هایی که شناخته شده‌تر بوده و فرصت‌های بیشتری از نظر سرمایه گذاری را فراهم کرده‌اند، معرفی کنیم. در زیر نیز برترین ارزهای دیجیتال حوزه دیفای از نظر ارزش بازار را مشاهده می‌کنید.

به صورت کلی دیفای یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است، که عمدتا از اتریوم و قابلیت‌های قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. افراد با تکیه بر سیستم DeFi قادر خواهند بود تا پول خود را در قالب اسمارت کانترکت‌های کوچک به یک استخر غرض داده و سودهای متغیری را دریافت کنند.

چین لینک (Chainlink)

ارز چین لینک با حروف اختصاری LINK، یک اکوسیستم مالی غیر متمرکز است که بیشتر بخاطر قدرت‌دهی به اوراکل‌های بلاک چین اتریوم شناخته می‌شود. پروتکل Chainlink از جمله توکن لینک (LINK) آن، به قراردادهای هوشمند اتریوم اجازه می‌دهد تا با امنیت کامل به منابع داده خارجی متصل شوند. به لطف چین لینک و توکن آن، اسمارت کانترکت‌ها بدون نیاز به مقام مسئول مرکزی قادر به فعالیت هستند.

با استفاده از این پروتکل مثلا می‌توانید Smart Contract پیش بینی ورزشی خود را بسازید که برای تعیین امتیازات مسابقات، از یک اوراکل خارجی استفاده کند. توکن LINK در چند سال اخیر عملکرد فوق‌العاده‌ای داشته و در حال حاضر رتبه 24م رمز ارزهای برتر را از نظر ارزش بازار به خود اختصاص داده است. هنوز روزهای روشنی در انتظار این ارز دیجیتال حوزه دیفای است، بنابراین خرید چین لینک و سرمایه گذاری در این رمز ارز می‌تواند فرصت سرمایه گذاری مناسبی را برای علاقه‌مندان این صنعت فراهم کند.

یرن فایننس (Yearn Finance)

یرن فایننس و توکن آن به نام YFI در ژوئیه سال 2020 (تیر 99) وارد بازار شد. توکن YFI یک ارز دیجیتال با عرضه 30،000 واحدی در پلتفرم اتریوم است. قیمت امروز YFI در زمان نگارش این مقاله برابر با 11،000 دلار است. دلیل این قیمت هم بخاطر عرضه پایین توکن YFI است. یرن فایننس که به اسم وای ارن فایننس نیز شناخته می‌شود، یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است که برای شما امکان کسب سود، انتقال پول، سرمایه گذاری و استیک توکن YFI را فراهم می‌کند.

با اینکه این پروژه DeFi هنوز در مراحل ابتدایی عمر خود است، اما تنها با گذشت 2 ماه از تولد آن در میان 30 ارز دیجیتال برتر بازار از نظر ارزش قرار گرفت که خود گواهی بر موفقیت آن است. بنابراین می‌توان مدعی شد که خرید یرن فایننس نیز یکی از بهترین راه‌های سرمایه گذاری و کسب سود از ارزهای دیجیتال حوزه دیفای است.

با توجه به محدودیت عرضه ارز دیجیتال YFI، اکوسیستم یرن فایننس تصمیم گرفت به جای افزایش تعداد توکن‌‌های اولیه، ورژن متفاوتی از آن‌ها تحت عنوان YFII را عرضه کند. بنابراین با خرید یرن فایننس 2 می‌توانید فرصت از دست رفته برای سرمایه‌گذاری در اولین رمز ارز این پلتفرم را جبران کنید.

رپد بیت کوین (WBTC)

رپد بیت کوین یکی از کوین‌های منحصر بفرد امور مالی غیر متمرکز است که معنای واقعی «بیت کوین در بلاک چین اتریوم» را تشریح می‌کند. قیمت توکن WBTC به قیمت بیت کوین گره خورده و عرضه در گردش، عرضه کل و قیمتی دقیقا برابر با رمز ارز Bitcoin دارد. حال شاید بپرسید دلیل ساخت رپد بی تی سی چه بود؟ توکن WBTC قدرت بیت کوین را همراه با انعطاف پذیری توکن ERC20 برای کاربران به ارمغان می‌آورد.

رپد بی  تی سی اولین توکن ERC20 است که به صورت یک به یک به بیت کوین وابسته است. توکن WBTC بخاطر شفافیت، اعتبار 100 درصدی و مشوق‌های نشات گرفته از جامعه آن به رشد خود ادامه خواهد داد، خصوصا اینکه این رمز ارز یک توکن ERC20 در میان ارزهای دیجیتال حوزه دیفای است که کاربرد بیشتری را بهمراه دارد.

پروتکل آوه (Aave)

آوه یکی از ستاره‌های پر نور حوزه امور مالی غیرمتمرکز است. این پروتکل متن باز غیر حضانتی به کاربران اجازه می‌دهد تا بازارهای پولی را ساخته و سپس با واریز و وام دهی دارایی‌ها از طریق توکن AAVE این پلتفرم، سودآوری داشته باشند.

ارزش بازار ارز آوه در حال حاضر نزدیک به 1.5 میلیارد دلار بوده و با اینکه توکن AAVE در فضای ارزهای مجازی دیفای شناخته شده است، اما خیلی در میان سرمایه گذاران بزرگ بازار محوبیت زیادی ندارد. در ژانویه 2020 (دی 98)، قیمت توکن آوی 0.009 دلار بود و در ماه اوت همان سال (مرداد)، قیمت هر واحد آن به 0.36 دلار رسید. در حال حاضر قیمت این رمز ارز 105.11 دلار است.

دای (Dai)

دای توکنی است که عموما بخاطر پتانسیل سرمایه گذاری آن خریداری نمی‌شود، اما با این وجود دومین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار در میان رمز ارزهای برتر حوزه دیفای است. گفته شده که توکن DAI بهترین استیبل کوین در بازار است. این ارز مجازی که روی پروتکل میکر (Maker) ساخته شده، از یک سیستم مشوق و وثیقه‌ای هوشمند جهت پایداری ارزش آن برابر با دلار آمریکا استفاده می‌کند.

با اینکه دیگر استیبل کوین‌های بازار برای پایداری ارزش ارز مورد نظر از یک روش قدیمی (نظیر نگهداری دلار آمریکا در یک حساب بانکی) بهره می‌گیرند، اما توکن Dai از یک سیستم منعطف‌تر و مقیاس پذیر‌تر استفاده می‌کند. اگر در کنار سرمایه گذاری در حوزه دیفای به دنبال پوشش ریسک دارایی‌های خود هستید، ارز دیجیتال دای یکی از گزینه‌های مناسب شماست.

اوما (UMA)

اوما یک پروتکل برای ساخت رمز ارزهای مصنوعی در دیفای است. این پروتکل کاربران را قادر می‌سازد تا قرارداد هوشمند شخصی خود را با بهره‌گیری از تضمین‌های اقتصادی بنویسند. پروتکل UMA جهت قدرت‌دهی به خلاقیت‌های مالی که در بلاک چین‌های عمومی نظیر اتریوم ممکن می‌شود، طراحی شده است. پروتکل اوما و ارز دیجیتال UMA محلی آن که از مفاهیم اوراق مشتقه مالی ارزهای فیات الهام گرفته، در واقع یک پروتکل متن باز است که به دو طرف درگیر اجازه می‌دهد تا قرارداد مالی مختص به خود را بنویسند.

اوما در کنار پروتکل رن (Ren)، یک مشوق ییلد فارمینگ متشکل از سه دارایی را راه‌اندازی کرده که به کاربران اجازه می‌دهد توکن‌های renBTC را در آن قفل کنند. از توکن renBTC به عنوان وثیقه جهت چاپ uUSD و خرید توکن‌های رن بی تی سی بیشتر برای ساخت پوزیشن‌های لوریج شده استفاده می‌شود.

یونی سواپ (UniSwap)

هیدن آدام (Hayden Adam) در نوامبر سال 2018 (آذر 96) صرافی یونی سواپ را تاسیس کرد. Uniswap یک صرافی غیر متمرکز است که کاملا روی یک قرارداد هوشمند اجرا می‌شود. یونی سواپ به کاربران اجازه می‌دهد تا توکن‌های مشهور را مستقیما از داخل خود والت معامله کنند. این پروتکل جهت رساندن تریدرها به نزدیک‌ترین قیمت بازار، از مکانیسمی به نام بازار ساز خودکار (AMM) استفاده می‌کند.

این صرافی غیرمتمرکز به شما اجازه می‌دهد تا هر توکن مبتنی بر شبکه اتریوم را مستقیما به صورتی ساده و موثر ترید کنید. این پروتکل همچنین خدمات استخر نقدینگی (Liquidity Pool) را ارائه می‌دهد تا هر کاربر به راحتی بتواند با تامین رمز ارز در قرارداد یونی سواپ، به یک فراهم کننده لیکوئیدیتی تبدیل شود. این صرافی چند روز پیش توکن بومی خود به نام UNI را راه‌اندازی کرد، که طی تنها چند ساعت پس از عرضه، در صرافی بایننس لیست شد. از آنجایی که یونی سواپ کاربرد فراوانی در حوزه دیفای دارد، ارز دیجیتال UNI نیز پتانسیل رشد بالایی را بهمراه خواهد داشت. پس خرید یونی سواپ می‌تواند یکی از سرمایه گذاری‌های مناسب در حوزه DeFi باشد.

میکر (Maker)

تا همین چند وقت پیش، میکر دومین ارز دیجیتال برتر حوزه دیفای بود. از آنجایی که عرضه توکن Maker بسیار پایین (برابر با 1 میلیون کوین) است، باعث می‌شود نسبت به رقبای حال حاضر خود قیمت بالاتری داشته باشد. پس از اینکه قیمت این ارز مجازی در ژانویه 2018 (دی 96) به سقف تاریخی 1،700 دلاری رسید، در زمستان کریپتو سال 2018 تا 2019 به کف قیمت چندین ساله خود ریزش کرد. اما سال 2020 شرایط متفاوت‌تری را برای توکن MKR رقم زد و در ماه اوت (مرداد) قیمت این رمز ارز به 600 دلار صعود کرد.

پروتکل میکر و توکن MKR آن، بهترین سیستم استیبل کوینی در جهان را قدرت می‌بخشند، که استیبل کوین دای (Dai) مبتنی بر پوزیشن بدهی وثیقه (CDP) نام دارد. این توکن با ترکیبی از مشوق‌ها و وثیقه‌ها، ارزش دلار آمریکا را دنبال می‌کند. توکن MKR تا به اینجا نقش مهمی را در اکوسیستم DeFi ایفا کرده است. بنابراین خرید ارز میکر نیز بخاطر پتانسیل بالای این پروژه در امور مالی غیر متمرکز، می‌تواند سودآوری مناسبی را بهمراه داشته باشد.

سینتتیکس نتورک (SNX)

همانند توکن LEND در پروتکل آوه، چند سال اخیر برای توکن SNX نیز بسیار خوب بوده است. توکن پلتفرم سینتتیکس که SNX نام دارد، در اول سپتامبر 2020 (11 شهریور 99) به بالاترین قیمت تاریخی خود برابر با 7.84 دلار رسید. سینتتیکس نتورک با دارا بودن ارزش بازار تقریبا نیم میلیارد دلاری آماده تغییر حوزه سیستم مالی غیر متمرکز است.

SNX در واقع یک پروتکل نقدینگی مشتقات ارزی است که روی بلاک چین اتریوم ساخته شده و به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های مصنوعی را صادر و معامله کنند. بلاکچین این رمز ارز میزبان دارایی‌هایی نظیر توکن sUSD است که قیمتی برابر با دلار آمریکا دارد. سینتتیکس با دارا بودن سیستم تشویقی و ساختار اسمارت کانترکت خود، ایجاد تغییر در دنیای امور مالی غیرمتمرکز را هدف قرار داده است.

کامپاند (Compound)

توکن COMP به اندازه رقبای بزرگتر خود در این لیست شناخته شده نیست، اما یکی از رمز ارزهای جالب حوزه دیفای محسوب می‌شود. قیمت ارز دیجیتال کامپوند که یک توکن ERC20 است، در اوت سال 2020 (مرداد 99) به 140 دلار رسید.

از توکن COMP برای فعالیت‌های نظردهی در پلتفرم کامپاند نیز استفاده می‌شود. بنابراین با افزایش کارایی پلتفرم سیستم مالی غیرمتمرکز Compound، ارزش توکن COPM نیز افزایش خواهد یافت که در این صورت، خرید ارز کامپوند را به یک سرمایه گذاری درست تبدیل خواهد کرد و باید منتظر افزایش ارزش بازار 390 میلیون دلاری فعلی این پلتفرم در آینده باشیم.

پروتکل زیرو ایکس (0x)

0x یک پروتکل متن باز پشتیبان لیکوییدیتی و قراردادهای هوشمند است. قیمت ارز دیجیتال ZRX در سال 2020 تنها دو برابر شد و این ارز دیجیتال را به یکی از آهسته‌ترین توکن‌های لیست رمز ارزهای دیفای تبدیل کرد. در ژانویه سال 2020 (دی 98)، قیمت توکن ZRX حدود 0.2 دلار بود و در حال حاضر برابر با 0.37 دلار است.

پتانسیل اصلی و بزرگ پروتکل 0x، در قابلیت فراهم‌آوری خدمات تبدیل همتابه‌همتا درون شبکه‌ای توکن‌های مبتنی بر بلاک چین اتریوم نهفته است. علاوه بر این، با خرید و نگهداری توکن ZRX، قادر به رای دادن در بهبودها و ویژگی‌های پروتکل 0X خواهید بود که بر اساس پیش پینی‌ها انتظار می‌رود با توسعه این پروتکل، قیمت ارز دیجیتال ZRX نیز افزایش یابد.

لوپرینگ (Loopring)

توکن LRC، ارز دیجیتال پروتکل Loopring است. لوپرینگ یک پروتکل باز است که امکان ساخت صرافی‌های غیر حضانتی و مقیاس پذیر را روی اتریوم فراهم کرده است. با استفاده از اسمارت کانترکت‌های لوپرینگ و الگوهای اثبات دانش صفر (Zero Knowledge Proof)، توسعه دهندگان قادر به ایجاد صرافی‌های غیر متمرکز دارای عملکرد بالا از طریق سازه‌های زی‌کی رولاپ (zkRollup) هستند. بنابراین می‌توان گفت که Loopring بدون قربانی کردن امنیت اتریوم، توان عملیاتی بالاتر و هزینه تسویه پایین‌تری را ارائه می‌دهد.

با استیکینگ ارز دیجیتال LRC که یک توکن ERC20 است، قادر به کسب کارمزدهای این پروتکل خواهید بود که پتانسیل رشد بیشتر پروتکل لوپرینگ را فراهم می‌کند. قیمت توکن LRC در سال 2020 با ارزش 0.02 دلاری شروع شد و اکنون قیمت آن برابر با 0.25 دلار است که با توجه به رشد آن، می‌توان این ارز دیجیتال را یکی از گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری در حوزه دیفای دانست.

کایبر نتورک (Kyber Network)

توکن KNC، در حال حاضر با قیمت 1.66 دلاری فعلی خود، زیر قیمت تاریخی آن در ژانویه سال 2018 (دی 96) برابر با 5.8 دلار قرار دارد. با این وجود، توکن KNC با ارزش بازار حدودا 300 میلیون دلاری، همچنان یکی از پروژه های رمز ارز محبوب دیفای باقی مانده است.

این توکن یکی از ارزهای دیجیتال دارای رشد سریع در فضای دیفای بوده است. اما چیزی که کایبر نتورک را از رقبای آن متمایز می‌کند، پروتکل نقدینگی درون شبکه‌ای آن است که امکان سواپ توکن‌های غیر متمرکز را فراهم کرده است. توسعه دهندگان می‌توانند این پروتکل را با هر اپلیکیشنی ادغام کرده و نحوه انتقال ارزش بین توکن‌ها را تغییر دهند.

کاوا (KAVA)

قیمت توکن کاوا پس از اینکه سال 2020 را با قیمت حدودا 1 دلاری آغاز کرد، حدود شش ماه بعد به 3.5 دلار رسید. Kava.io در واقع یک پلتفرم خدماتی امور مالی غیر متمرکز است که منحصرا روی وام‌دهی و وام‌گیری ارزهای دیجیتال دیفای تمرکز دارد. با استفاده از پروتکل کاوا، کاربران قادر به کسب درآمد از دارایی‌های دیجیتالی خود هستند. در حال حاضر کاربران می‌توانند با استیک کردن توکن‌هایی نظیر BNB، سود سالانه 62.93 درصدی کسب کنند. این نرخ سود را در هیچ پلتفرم DeFi دیگری نخواهید یافت.

هدف KAVA حمایت از وام‌دهی و وام‌گیری بیت کوین و ریپل در آینده‌ای نزدیک است، به این معنا که روزهای روشن عمر پلتفرم کاوا و توکن آن در راه است. یکی از ویژگی‌هایی که KAVA را از رقبای آن متمایز می‌سازد، پشتیبانی برخی از بزرگان صنعت از جمله بایننس، هیوبی، اکی اکس و دیگر صرافی‌های رمز ارزی از این پلتفرم است، که شانس این ارز دیجیتال را نسبت به دیگر پلتفرم‌های وام دهی دیفای تقویت می‌کند.

رن (Ren)

رن پروتکلی است که امکان انتقال خصوصی ارزش بین بلاک چین‌ها را فراهم می‌کند. محصول اصلی و محوی پروتکل توکن Ren، ماشین مجازی رن یا RenVM است، که هدف آن فراهم‌آوری همکاری بین سیستم‌های مالی غیر متمرکز است. این اتفاق REN را به یکی از رمز ارزهای حوزه دیفای تبدیل کرده که رشد 10 برابری را به ثبت رسانده است.

سوشی سواپ (SushiSwap)

سوشی یکی از جنجالی‌ترین رمز ارزهای دیجیتال حوزه دیفای بوده است. این ارز دیجیتال که در تاریخ 26 اوت (5 شهریور) توسط تیم سازنده آن معرفی شد، تنها چند روز پس از راه‌اندازی، قیمت ارز SUSHI از سقف 10 دلاری خود با ریزش 90 درصدی به 1 دلار سقوط کرد و شایعه کلاهبرداری بودن این رمز ارز را بر سر زبان‌ها انداخت. دلیل این اتفاق نیز انتشار خبر خارج کردن 14 میلیون دلار دارایی خالق ناشناس آن به نام شف نومی (Chef Nomi) از پروتکل سوشی سواپ بود.

البته چند روز پس از این اتفاق، شف نومی در توییتی اظهار داشت که کل 14 میلیون دلار سرمایه را به این پروتکل بازگردانده است. SushiSwap در واقع پروژه‌ای است که در تلاش است تا مفهوم پشت ساخت پروتکل صرافی غیر متمرکز یونی سواپ را گرفته و مشوق‌های بیشتری را برای تامین کنندگان لیکوییدیتی فراهم کند. پس از چند روز کشمکش، مهاجرت سوشی سواپ از Uniswap به پروتکل انحصاری خود نهایی شد.

آگور (Augur)

ارز دیجیتال آگور که با حروف اختصاری REP شناخته می‌شود، از آغاز سال 2020 تا کنون افزایش قیمت خوبی را پشت سر گذاشته است. هدف پروتکل آگور و توکن REP آن، ایجاد دانش و خرد عمومی از طریق بازارهای پیش بینی است. پروتکل Augur توسط دارندگان و هولدرهای توکن REP هدایت می‌شود. کاربران این پروتکل با استفاده از توکن REP می‌توانند روی رویدادهای آتی، از اتفاقات ناگوار گرفته تا نتایج انتخاباتی که منجر به درآمدزایی این شرکت می‌شود، شرط بندی کنند.

در این پروتکل، بازارهای ساخته شده توسط کاربران، کارمزدها را به مشارکان بازار بازمی‌گردانند و در کنار آن، قراردادهای هوشمند خودکار بودن پرداخت‌ها به شرط بندان برنده را ممکن می‌سازند. ارز دیجیتال آگور همچنان یکی از داغ‌ترین رمز ارزهای حوزه دیفای است که پتانسیل پیوستن به جریان اصلی رمز ارزها را در خود دارد.

امپل فورث (AmpleForth)

امپل فورث سال 2020 را با قیمت 1 دلار آغاز کرد و پیش از اینکه دوباره به 1 دلار ریزش کند، در ماه ژوئیه (تیر) به 4 دلار رسید. چند سال اخیر برای این ارز دیجیتال، یکی از پر سروصداترین سال‌ها بوده است. Ampleforth خودش را به عنوان پول کالای هوشمند توصیف می‌کند. امپل فورث پتانسیل ایجاد انقلاب در چندین اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز را نیز دارد. با اینکه دیگر رمز ارزهای دیجیتال دیفای تقریبا با روند قیمتی بیت کوین همبستگی دارند، اما قیمت رمز ارز FORTH بر اساس وقایع مربوط به پروتکل خود بالا و پایین می‌رود. این رمز ارز در کنار ایجاد فرصت سودآوری، به سرمایه گذاران در ایجاد پوشش ریسک نیز کمک می‌کند.

امپل فورث و توکن FORTH خود را طلایه‌دار حوزه eFi یا امور مالی منعطف می‌داند. پروژه Ampleforth قصد دارد قیمت هر واحد از توکن آن در نزدیکی 1 دلار باقی بماند. بدین منظور، قرارداد هوشمند این پروژه هر 24 ساعت یک بار به طور خودکار و هوشمند، مقدار توکن‌های در گردش FORTH را کم یا زیاد می‌کند تا با بالا و یا پایین آمدن عرضه، قیمت به نزدیکی 1 دلار برسد. بنابراین اگر شما صاحب این توکن بودید و روز بعد مقدار توکن‌های شما کم یا زیاد شد، تعجب نکنید.

بالانسر (Balancer)

بلنسر یک مدیریت کننده پورتفولیو غیر حضانتی، تامین کننده لیکوئیدیتی و سنسور قیمت است که در ژوئن سال 2020 (خرداد 99) راه‌اندازی شد. توکن BAL که در حال حاضر جزء 100 رمز ارز برتر دیفای از نظر ارزش بازار است، به کاربران اجازه دسترسی به نقدینگی قابل برنامه‌نویسی را می‌دهد.

پروتکل Balancer اکوسیستم معاملاتی را فراهم کرده تا کاربران به نقدینگی جهانی دسترسی داشته و در استخرهای مختلفی قادر به ترید باشند. هنوز پتانسیل‌های این پروژه کاملا مشخص نیست، اما سرمایه گذاران به سودآوری این ارز دیجیتال دیفای ایمان دارند.

بند پروتکل (Band Protocol)

بند پروتکل و توکن BAND آن یکی از جذاب‌ترین اخبار سال‌های اخیر بوده‌اند. از زمان آغاز سال جاری، قیمت توکن بند با جهش خود، طی تنها 8 ماه از 0.22 دلار به 7.65 دلار رسید. بند پروتکل یک شبکه اوراکل بین زنجیره‌ای است که داده‌های دنیای واقعی و API ها را وارد قراردادهای هوشمند می‌کند.

هدف Band Protocol، بهبود تکنولوژی بلاک چین از طریق ساده‌سازی همکاری پروتکل‌‌های بلاکچینی مختلف با یکدیگر است. علاوه بر این، بند پروتکل امکان ساخت اپلیکیشن‌های اسمارت کانترکت‌هایی نظیر سیستم مالی غیر متمرکز، بازارهای پیش بینی و صنعت گیمینگ را بدون کوچکترین اخلالی در اوراکل متمرکز پشتیبان آن فراهم می‌کند. با توجه به قابلیت‌های بی‌نظیر این پروتکل، خرید ارز دیجیتال بند نیز جزء آن دسته از سرمایه گذاری‌هایی است که می‌تواند سودآوری مناسبی بهمراه داشته باشد.

اوریون پروتوکل (Orion Protocol)

اوریون پروتکل با توکن انحصاری ORN، به عنوان اولین ارزی که از طریق عرضه اولیه دینامیک سکه یا DYCO پیش‌فروش شد، به بازار عرضه گردید و فروشی بیش از حد انتظار را در سال ۲۰۲۰ تجربه کرد. اوریون در حال حاضر مشغول کار روی پروژه دستیابی به راه حل‌های B2B و B2C روی پیشرفته‌ترین جمع کننده نقدینگی است که تاکنون تحت رهبری الکسی کوکوسکوف، توسعه‌دهنده بلاک چین خبره (Seasoned Blockchain) و خالق صرافی غیرمتمرکز ویوز (Waves) توسعه داده شده است.

از زمان راه‌اندازی، Orion مشارکت‌هایی را با الراند نتورک (Elrond Network)، بیتمکس (Bitmax)، ام‌ایکس‌سی (MXC) و اکرون (Acheron) داشته است. همچنین از زمان راه‌اندازی در کوکوین (Kucoin) و بیتمکس (Bitmax)، تقریبا ۳۳ درصد از عرضه اولیه سکه ارز دیجیتال ORN با یک برنامه پیش استیکینگ (pre-staking) همکاری داشته و توکن‌ها به میزانی بیش از بیست برابر به ثبات رسیده‌اند.

آلف دات ایم (Aleph.im)

Aleph.im یکی از پرطرفدارترین پروژه های تازه‌وارد به حوزه دیفای است که تنها چند ماه از زمان ورود آن به بازار می‌گذرد. Aleph یک پروتکل چت برای ماشین‌ها است که در آن بلاک چین‌ها، به عنوان گره‌هایی جهت ذخیره و قدرت محاسباتی غیرمتمرکز اجرا می‌شوند. انتظار می‌رفت تا ارزش بازارهای عمومی خدمات ابری به چیزی در حدود ۳۷۴ میلیارد دلار و در سال ۲۰۲۲، به بیش از ۵۲۰ میلیارد دلار برسد. در حال حاضر، وب سرویس‌های آمازون بازار را رهبری می‌کنند، ولی همچنان میزان تقاضا برای راه حل‌های غیرمتمرکز بسیار بالا است.

به صورت کلی، جهت اثبات موفقیت Aleph.im، وب‌سایت آن‌ها در حال حاضر در بستر شبکه در حال اجرا است. همچنین آلف به عنوان یکی از شرکای اجرا کننده پروژه به شدت محبوب Serum (نخستین صرافی کاملا غیر متمرکز مشتقات ارزی در جهان)، فعالیت خواهد داشت.

سروم (Serum)

تازه‌ترین اخبار منتشر شده حاکی از این هستند که صرافی FTX، به‌تازگی صرافی غیرمتمرکز دیفای دکس (DeFi DEX) خود را که پایه‌گذار ارز Solana خواهد بود، منتشر کرده است. هدف این صرافی غیرمتمرکز، سرمایه گذاری در دیگر مکان‌هایی است که دیگر DEXها، موفق به ارائه معاملات بین زنجیره‌ای بدون نیاز به شناخت طرفین درگیر، مطابق با سرعت و قیمت مورد انتظار مشتری نشده‌اند.

بر اساس گزارش DeFi Rate، به نظر می‌رسد پروژه دیفای سروم، قصد آشنا کردن و ارائه مزایای یک صرافی غیرمتمرکز نظیر صرافی FTX را به صورتی بدون نیاز به اجازه و شناخت طرفین درگیر در معامله برای تریدرها دارد. در واقع این ساختار قرار است به نفع اپراتورهای گره و به علت تورم قیمت ارز SRM، کارمزد معاملات و یک سیستم نمایندگی / ارجاع و باهدف ایجاد انگیزش جهت مشارکت در یک استیکینگ تحت عنوان “رهبران (Leaders) ” شکل بگیرد.

کرو فایننس (Curve Finance)

پروژه کِرو که در اوایل سال ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد، به کاربران خود این امکان را می‌دهد تا در الگوریتم‌هایی که به طور اختصاصی برای استیبل کوین‌ها طراحی شده و خطا و هزینه کمتری دارند، معاملات خود را انجام دهند. علاوه بر این، پروژه دیفای Curve یکی از طرفداران اولیه ییلد فارمینگ بوده و اخیرا نیز هفت استخر را پیشنهاد داده تا در آن کاربران بتوانند سهم خود از استیبل کوین‌ها را به اشتراک گذاشته و در ازای آن، ارزهای دیجیتال جدیدی به عنوان پاداش دریافت کنند. علاوه بر این، در حال حاضر بیش از 210 میلیون دلار در استخرهای Curve قفل شده که این رقم، در تاریخ اول ژوئن (۱۲ خرداد ماه) تنها 15 میلیون دلار بود.

پروژه Curve و ارز دیجیتال CRV بومی آن با بهره‌گیری از یک رابط کاربری ساده، به یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌ها بدل گشته است. ضمن به علت ویژگی‌های کاربرپسندی و مستندسازی شفافی که دارد، بسیار مورد ستایش قرار گرفته و همچنین این شرکت در ماه‌های اخیر، به شدت از دیگر پروژه‌های DeFi پشتیبانی کرده است.

پروژه DeFi دی‌هج (DHedge)

این پروژه که توسط سینتتیکس – Synthetix  راه‌اندازی شده، از طریق سرمایه‌گذاران پیشرو همچون بلاک‌تاور کپیتال (Blocktower Capital) و تری اروز (Three Arrows) به عرصه بازگشته و توانسته تا یک پروتکل جهت مدیریت دارایی‌های غیرمتمرکز  ایجاد کند. به نظر می‌رسد هدف اصلی دی‌هج، دموکراتیک کردن معاملات برای همه کاربران باشد. همچنین این شرکت اخیراً اعلام کرده که از حالت خفا خارج خواهد شد.

با تکیه بر مدل معاملاتی سینتتیکس زیرو اسلیپج (synthetix’s zero-slippage)، و لیست گروه دارایی‌های در حال گسترش که در بالا به آن‌ها اشاره کردیم، dHedge در حال ایجاد روش‌های جدیدی جهت استفاده از نقدینگی مشتقات ایجاد شده توسط پروتکل Synthetix است. سینتتیکس در حال حاضر به کاربران این امکان را می‌دهد تا تعداد زیادی از مشتقات متنوع (ازجمله ارزهای دیجیتال، ارزهای فیات و کالاها) را بر اساس دارایی‌ها ضرب، نگهداری و معامله کنند. پس پیشنهاد می‌کنیم چشم به راه راه‌اندازی رسمی دی‌هج باشید.

تهیه شده در بیت 24