افزایش تورم، خطرات رکود تورمی آمریکا و کاهش ادامه‌دار واحد ارزش پولی کشورمان، همگی از دلایل محکمی به شمار می‌روند که به بیت کوین یا طلا برای سرمایه گذاری فکر کنیم، اما بدون شک زمانی که به فکر سرمایه گذاری برای حفظ ارزش و جلو زدن از ماراتن تورم باشیم، این سؤال پیش خواهد آمد که کدام یک برای سرمایه گذاری بهتر است؟ طلا یا بیت کوین؟
به مقاله بلاگ بیت ۲۴ خوش آمدید. در این مقاله قصد داریم به یکی از پرتکرار ترین سوالات بازارهای مالی و فارسی زبانان تحت عنوان طلا بهتر است یا بیت کوین، پاسخ دهیم. در این مقاله ویژگی‌ها، مزایا و معایب سرمایه‌گذاری روی طلا و بیت کوین را بررسی می‌کنیم و پاسخ به این سوال بزرگ را برای شما شفاف خواهیم ساخت.
تفاوت‌های کلیدی بیت کوین و طلا
تفاوت‌های کلیدی بیت کوین و طلا، برای پاسخ‌گویی به این سؤال مهم، بدون شک نقطه شروع خوبی است؛ زیرا تفاوت‌های کلیدی میان بیت کوین و طلا، می‌تواند دلایل مناسبی برای انتخاب این دارایی‌ها برای سرمایه گذاری باشد. تفاوت‌هایی که می‌توانند تصمیمات مالی ما را شکل دهند.
نگاهی به تفاوت‌های کلیدی بیت کوین و طلا
- طلا، دارایی فیزیکی است، درحالی‌که بیت کوین به‌عنوان یک رمزارز، ماهیت دیجیتالی دارد.
- بیت کوین و طلا هر دو یک دارایی یا پول سخت هستند، اما بیت کوین نوسانات بیشتری نسبت به طلا دارد.
- بیت کوین نسبت به طلا، برای سرمایه‌گذاری حریم خصوصی و امنیت بیشتری داشته و نیازمند به واسطه متمرکز نیست.
- عملکرد و بازده چند ساله اخیر بیت کوین به‌عنوان یک دارایی سخت، به‌مراتب از طلا بهتر بوده است.
- بیت کوین نسبت به طلا، در طول چند سال اخیر پذیرش سازمانی و نهادی قدرتمندتری داشته است.
- طلا و بیت کوین هر دو دارایی کمیابی هستند. با این حال کمیابی طلا توسط طبیعت و کمیابی بیت کوین توسط قوانین پروتکل بیت کوین تضمین می‌شود.
با مرور موارد بالا، کاملاً بدیهی است که چه طلا و چه بیت کوین هر دوپولی سخت و مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند. با این حال سرمایه‌گذاری در هر کدام نیازمند دانش و تخصص بوده و باید با درنظرگرفتن تمامی جوانب، به همراه برنامه‌ای برای خریدوفروش پله‌ای مورد سرمایه‌گذاری قرار گیرند.
مزایای سرمایه گذاری در طلا
اگر قصد سرمایه‌گذاری در طلا را دارید، شناخت مزایای سرمایه گذاری در طلا اهمیت زیادی دارد. در این بخش سعی خواهیم کرد به اصلی‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری روی طلا اشاره کنیم تا متوجه شوید این دارایی چرا این امروزه یکی از باارزش‌ترین دارایی‌های جهان است.
- کمیابی طلا و ارزشمندی آن در طول زمان به دلیل عرضه کم
- عملکرد بلندمدتی ایدهآل طلا در برابر تورم
- توانایی طلا برای حفظ ارزش و ذخیره آن در دوران تورم بالا
- بازدهی بهتر طلا نسبت به سهام و سایر دارایی‌ها در طول زمان
- ارزش مضاعف طلا در کشورمان به دلیل افزایش بی‌سابقه قیمت دلار
مزایای ذکر شده فوق، بدون شک از مواردی به شمار می‌روند که در طول مدت‌ها توانسته است طلا را به یکی از باارزش‌ترین دارایی‌های جهان بدل کند؛ دلایلی که بسیاری از سرمایه‌گذاران را به سمت خرید بلند مدت آن سوق می‌دهند.
معایب سرمایه گذاری در طلا
همانطور که دانستن مزایای سرمایه‌گذاری در طلا با اهمیت است، آگاهی از معایب آن نیز برای شروع سرمایه‌گذاری روی طلا ضروری است. در واقع، طلا نیز مانند هر دارایی امروزی، برای سرمایه‌گذاری، دارای معایب مختص به خود بوده و این موارد باید پیش از سرمایه‌گذاری موردمطالعه قرار گیرند.
- نیازمندی به واسطه متمرکز برای سرمایه‌گذاری یا خریدوفروش
- ایجاد بازدهی کمتر نسبت به بیت کوین
- حفظ ارزش در برابر تورم، تنها در صورت وجود نقدینگی در بازارها
- وابستگی شدید به صندوق‌ها و ذخایر متمرکز برای نگهداری و خطرات مربوط به سرقت و آسیب به ذخایر آن
اگر موارد بالا را به‌خوبی مرور کرده باشید، متوجه خواهید شد که حتی طلا هم برای سرمایه‌گذاری دارای معایب مشخصی بوده و نمی‌توانیم سرمایه‌گذاری روی آن را کاملاً امن و بدون ریسک بدانیم. با این حال نمودار روند قیمت طلا در بلند مدت، گواهی بر این است که این دارایی باوجود این معایب، ارزش سرمایه‌گذاری دارد.
مزایای سرمایه گذاری در بیت کوین
مزایای سرمایه گذاری در بیت کوین که به‌عنوان طلای دیجیتال و سخت‌ترین پول و دارایی جهان است، بدون شک شما را برای سرمایه‌گذاری روی این دارایی متقاعد می‌کند. دلایلی که بیت کوین ۱۶ساله را به اوج قله وال استریت و توجه سرمایه‌گذاران سازمانی رسانده است.
- کمیابی و عرضه محدود (تنها 21 میلیون)
- کاهش عرضه بیت کوین در هر چهار سال به واسطه هاوینگ بیت کوین
- بازدهی و عملکرد خیره‌کننده در طول سالیان اخیر و رتبه هفتم بزرگ‌ترین دارایی جهان
- امنیت و حریم خصوصی بالا به واسطه فناوری بلاک چین و سرمایه‌گذاری خود حضانتی
- افزایش شدید قیمت بیت کوین و تأثیرگذاری آن بر رشد سایر ارزهای دیجیتال
- عدم نیاز بیت کوین به نهادهای متمرکز برای ارزش‌گذاری و ذخیره دارایی
- نداشتن صاحب، فرد یا نهادی برای کنترل آن (ناشناس ماندن صاحب آن ساتوشی ناکاموتو)
- بی‌نیازی به افشای هویت و اطلاعات شخصی برای سرمایه‌گذاری و ذخیره ارزش
- اطلاعات شفاف در شبکه و امکان صحت‌سنجی از فعالیت‌ها به‌صورت درون‌شبکه‌ای (On-chain)
سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا طلا، هر کدام مزایای خود را دارند، در نتیجه، پیش از شناخت معایب آنها پیش‌داوری نکرده و برای آشنایی با معایب بیت کوین، بخش بعدی را به‌خوبی مطالعه کنید.
معایب سرمایه گذاری در بیت کوین
معایب سرمایه گذاری در بیت کوین، در کنار ذکر مزایای آن در بخش بالا، ذهنیت شما را برای درنظرگرفتن تمامی جوانب سرمایه‌گذاری روی این دارایی باارزش شکل می‌دهد. در نتیجه، اگر قصد سرمایه‌گذاری روی بیت کوین را دارید، به موارد زیر نیز دقت کرده و ریسک سرمایه‌گذاری خود را بپذیرید.
- نوسانات بالای بیت کوین به‌عنوان یک بازار ریسکی
- نیازمندی بیت کوین مانند طلا به داشتن برنامه‌ای بلندمدتی برای سرمایه‌گذاری
- تأثیرپذیری بیت کوین مانند طلا از نقدینگی در بازارهای مالی برای ورود پول‌سازمانی
- پیچیدگی نسبی و نیاز بیت کوین به دانش و اطلاعات برای تراکنش‌های مالی در سرمایه‌گذاری
- نیازمندی به مطالعه برای شناخت اهمیت و درک نحوه کارکرد بلاک چین بیت کوین
مقایسه عملکرد طلا و بیت کوین در برابر تورم
حال که با مزایا و معایب بیت کوین و طلا آشنا شده‌ایم، نوبت به مقایسه عملکرد طلا و بیت کوین در برابر تورم می‌رسد. زیرا کاملاً بدیهی است که هر دارایی که بتواند عملکرد بهتری نسبت به تورم ثبت کند، دارایی بهتری برای ذخیره ارزش و سرمایه‌گذاری بلندمدت خواهد بود.
در وهله اول جهت مقایسه عملکرد طلا و بیت کوین بهتر است به سراغ نمودار روند قیمت بیت کوین نسبت به نمودار روند قیمت طلا برویم. مطابق تصویر فوق باوجود گستردگی داده و وجود طلا از سال ۱۷۹۲ تا به امروز، قیمت و بازدهی بیت کوین به‌مراتب بالاتر از طلا بوده است.
به‌طوری‌که طلا در سه سال اخیر تنها ۵۰ درصد و بیت کوین بیش از ۱۵۰ درصد رشد قیمتی ثبت کرده است. در وهله بعدی نگاهی به نسبت قیمت بیت کوین به طلا (Bitcoin/Gold Ratio)، این تصویر را روشن‌تر می‌کند که به ازای هر انس طلا، بیت کوین عملکرد به‌شدت درخشان‌تری ثبت کرده است.
به‌طوری‌که در طول سالیان اخیر، به‌صورت مداوم این نسبت رشد داشته و نشانگر افزایش بلندمدت قیمت بیت کوین نسبت به طلا و بازدهی بهتر آن است. درحالی‌که شاید نوسانات این دارایی بیشتر از سایر دارایی‌های سنتی باشد، اما بازده و عملکرد آن مطابق آمار، بیانگر عملکرد بهتر بیت کوین نسبت به طلا حتی نسبت به تورم بالا است.
طلا یا بیت کوین؟ کدام یک برای حفظ سرمایه مناسب‌ترند؟
طلا یا بیت کوین، هر کدام به‌اندازه خود برای حفظ سرمایه گزینه مناسبی هستند. با این حال اگر مزایا و معایب هر کدام به‌صورت کامل مطالعه کرده باشید، به نسبت ویژگی‌های بیت کوین و طلا، این دارایی‌ها می‌توانند توسط افراد مختلفی برای سرمایه‌گذاری انتخاب شوند.
به‌عنوان‌مثال، برای فردی که در برنامه سرمایه‌گذاری خود، نیاز به دارایی با ریسک کم، نوسانات کوچک و بازدهی منطقی باشد، طلا گزینه بهتری نسبت به بیت کوین است. اما برای فردی که اطلاعات کافی نسبت به بیت کوین و بلاک چین آن دارد و برنامه مشخصی برای سرمایه‌گذاری با خریدوفروش پلکانی در نظر گرفته است، بیت کوین به‌مراتب ارجحیت بیشتری نسبت به طلا دارد.
به عبارتی طلا و بیت کوین هر دو نسبت به تورم عملکرد بهتری دارند و بازده حقیقی آنها در طول سالیان دراز می‌تواند نسبت به‌تمامی دارایی‌های سنتی بازدهی بهتری ایجاد کرده و ریسک کمتری را در دوره‌های رکود تورمی برای سرمایه‌گذاران به وجود آورد.
بااین‌وجود، امروزه گزینه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در طلا به‌صورت غیرمتمرکز نیز ایجاد شده است که مشکلات سنتی و نیاز به واسطه آن را حذف می‌کند. از این موارد می‌توانیم به تتر گلد، پکس گلد و.. اشاره کنیم که قیمت آنها با طلا به نسبت 1:1 پگ شده و مانند قیمت طلا در طولانی‌مدت افزایش‌یافته و می‌تواند برای پوشش ریسک در برابر تورم استفاده شود.
با این تفاسیر، اگر نیاز به خرید بیت کوین، طلا یا همان ارزهای دیجیتال پگ شده با طلا دارید، صرافی ارز دیجیتال بیت ۲۴، بهترین گزینه امروزی است. با مراجعه به صرافی بیت ۲۴، در کمترین زمان ممکن و در بهترین قیمت لحظه‌ای می‌توانید بیت کوین یا ارزهای دیجیتال پگ شده با طلا را خریداری کرده و ارزش دارایی خود را در برابر تورم حفظ کنید.
