معرفی بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا؛ رمز ارز بر پایه طلا را بشناسید

ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا بسیار محبوب شده‌اند. ضمن معرفی رمز ارزهای بر پایه طلا، نحوه خرید و فروش این نوع ارز دیجیتال را بررسی می‌کنیم.

برخلاف محبوبیت رو به رشد ارزهای دیجیتال، بسیاری از سرمایه گذاران حوزه کریپتو به‌خاطر ذات پرنوسان این صنعت، از خرید یا نگهداری رمز ارزها به ستوه آمده‌اند. با این وجود، اگر ارزهای مجازی در عین حفظ ویژگی دیجیتال خود قادر به کپی برداری از قیمت طلا بودند چه می‌شد؟ ارزهای دیجیتال بر پایه طلا که به آن‌ها اصطلاحا پگ‌شده (Gold-pegged) می‌گویند، دارای پشتوانه فیزیکی این فلز گرانبها هستند. مشابه استیبل کوین‌ها، اکثر رمز ارزهای پگ‌شده به طلا نیز نمایانگر مجموعه فیزیکی از این فلز زرد تحت حضانت صادرکننده خود هستند. در این مطلب، 8 ارز دیجیتال دارای پشتوانه طلا را معرفی می‌کنیم.

ارزهای دیجیتال بر پایه طلا چگونه کار می‌کنند؟

رمز ارزهای بر پایه طلا مشابه استیبل کوین‌ها طراحی شده‌اند، اما به‌جای پول فیات، ارزش این فلز زرد را به صورت فیزیکی به‌عنوان پشتوانه خود دارند. هدف این ارزها که به آن‌ها Gold-pegged Token نیز می‌گویند، جلوگیری از نوسانات قیمت از طریق پیوند زدن ارزش ارز مربوطه به یک دارایی مشهود است. از نظر تئوری، قیمت تجمعی این توکن‌ها نباید کمتر از ارزش دارایی‌های فیزیکی پشتوانه‌شان باشد.

بنابراین، مقدار طلای مورد استفاده برای پشتیبانی از ارزهای دیجیتال پگ‌شده به آن باید در خزانه شرکت صادرکننده موجود باشد که عموما در بانک‌ها و دیگر موسسات شخص ثالث نگهداری می‌شود. توکن‌های بر پایه طلا از نظر نحوه برقراری پشتوانه باهم متفاوت‌اند. مثلا، برخی از توکن‌ها با نسبت 1 به 1 پگ شده‌اند. یعنی معمولا هر 1 توکن، معادل 1 گرم طلا است که البته این نسبت در برخی ارزها متفاوت است. با افزایش قیمت طلا، ارزش این توکن‌ها نیز باید افزایش یابد که آن‌ها را به سرمایه گذاری باثبات‌تری نسبت به دیگر کریپتوکارنسی‌ها تبدیل می‌کند.

مشابه استیبل کوین‌های دلاری که امکان معامله آن‌ها با معادل ارز فیات‌شان وجود دارد، اکثر ارزهای دیجیتال بر پایه طلا نیز قابلیت بازخرید با این فلز گرانبها را فراهم کرده‌اند.

مزایا و معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

توکن‌های پگ شده به طلا دارای مزایا و معایبی هستند از جمله:

• امکان مالکیت یک توکن به ارزش معادل طلا بدون نیاز به نگهداری این فلز گرانبها به صورت فیزیکی
• ارزش طلا کمتر در معرض نوسانات قرار دارد.
• مسیری مستقیم‌تر به سوی بازارهای کالا فراهم می‌کند.
• با اینکه طلا از ریزش‌های شدید به دور است، اما از نظر تاریخی به اندازه بیت کوین و اتریوم بازده نداشته است.
• روندهای رشد قیمت این نوع توکن‌ها نسبت به دیگر ارزها کندتر است.
• دارایی‌های دیجیتال ریسک‌های ذاتی جدیدی در مقایسه با دارایی‌های فیزیکی به همراه دارند.
• توکن‌های بر پایه طلا پایداری بیشتری دارند که برای افراد به دنبال ثبات مناسب‌ترند.

در این مطلب، برای تهیه لیستی از بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، عواملی نظیر شرکت سازنده، ارزش بازار و ویژگی‌های منحصربه‌فرد هر پروژه در نظر گرفته شده است.

پرث مینت گلد توکن (PMGT)

پرث مینت گلد توکن (Perth Mint Gold Token) یکی از معدود رمز ارزهای اعتبارسنجی‌شده توسط یک دولت است. تمام طلاهای خریداری شده به‌عنوان پایه رمز ارز PMGT به جای نگهداری در یک شرکت خصوصی، در سازمان رسمی ضرب شمش طلای The Perth Mint که تحت مالکیت کامل دولت استرالیای غربی قرار دارد، ذخیره و معامله می‌شوند.

این ارز دیجیتال با نسبت 1:1 دارای پشتوانه طلای فیزیکی است و به استناد کوین مارکت کپ (CoinMarketCap)، امروز 24 خرداد 1401، با مارکت کپ 2.12 میلیون دلاری، جایگاه 1171 رمز ارزهای برتر را به خود اختصاص داده است. به خریداران PMGT برای هر خرید این توکن، یک سند رسمی طلای دیجیتال ارائه می‌شود. این اسناد را می‌توان با شمش‌های طلا معامله کرد که امکان ارسال مستقیم آن‌ها به آدرس خریداران وجود دارد.

طی تراکنش‌ها، سرمایه گذاران ملزم به پرداخت کارمزد نیستند. علاوه بر این، اگر معامله‌گران تمایلی به نگهداری طلا نداشته باشند، نیازی به پرداخت هیچ‌گونه کارمزد مدیریت جاری یا انبارداری هم نیست. خرید توکن‌های PMGT تنها از طریق صرافی Independent Reserve امکان‌پذیر است، اما صحبت‌ها برای اضافه کردن این رمز ارز به دیگر صرافی‌های بزرگ ادامه دارد.

ارز دیجیتال بر پایه طلای گلد کوین (GLC)

گلد کوین (GoldCoin) یک توکن ERC20 توسعه‌داده‌شده توسط شرکت Digital Gold LTD است. این ارز دیجیتال دارای پشتوانه طلا توسط گروهی از داوطلبان معتقد به ترویج آزادی اقتصادی ساخته شده است. این رمز ارز به نسبت 1000 GLC به ازای هر اونس طلا پشتوانه این فلز گرانبها را دارد و هم‌اکنون با مارکت کپ 559,645 دلاری، جایگاه 1627 ارزهای دیجیتال برتر بازار را به خود اختصاص داده است.

سرمایه گذاران با نگهداری GLC به ویژگی‌های منحصربه‌فردی نظیر تایید 2 دقیقه‌ای تراکنش‌ها دسترسی دارند که این توکن را به سریع‌ترین رمز ارز در میان تمام ارزهای دیجیتال بر پایه طلا تبدیل کرده است.

توکن GLC همچنین دارای یک کیف پول اختصاصی به‌نام Goldcoin Wallet است که بدون پرداخت کارمزد، خرید و فروش طلا را برای سرمایه گذاران آسان کرده است. این ارز دیجیتال در صرافی‌های Sothexchange ،LATOKEN و FreiExchange با حفت‌های ارزی بیت کوین، تتر، دوج کوین و لایت کوین قابل خریداری است. همچنین با مراجعه به CryptoExchange.com و Goldcoin.com، امکان خرید آن با کردیت کارت و دبیت کارت وجود دارد.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلای دیجیکس گلد توکن (DGX)

دیجیکس گلد توکن (Digix Gold Token) محصول شرکت سنگاپوری DigixGlobal است که ارزهای دیجیتال بر پایه طلا DGX را تولید می‌کند. این توکن با نسبت 1:1 دارای پشتوانه این فلز گرانبها است و در حال حاضر با ارزش بازار 876,487 دلاری، جایگاه 1460 رمز ارزهای برتر را در اختیار دارد. هر توکن DGX با یک اونس طلا قابل معامله است.

ذخایر فیزیکی طلای پشتوانه DGX در سنگاپور و کانادا نگهداری می‌شوند. تقسیم کردن مکان‌های نگهداری به دو کشور در دنیا از جمله ویژگی‌های منحصربه‌فردی است که ریسک‌های ذخیره‌سازی در یک مکان واحد را بسیار کاهش می‌دهد.

دیجیکس گلد توکن در هر تراکنش 1 درصد کارمزد دریافت می‌کند. جفت‌های بیت کوین، تتر، دای، اتر، لینک، میکر و بسیاری دیگر از رمز ارزهای محبوب با DGX در صرافی‌های Indodax ،ProBit Global ،KULAP و هات‌بیت قابل معامله است.

ملد گلد (MCAU)؛ محصول دیگر پروتکل الگورند

مِلد گلد (Meld Gold) به‌عنوان یک جایگزین باثبات و استیبل برای آلت کوین‌ها توسط شرکت الگورند ساخته شد. این رمز ارز در قالب اسناد رسمی ملد دیجیتال گلد (Meld Digital Gold Certificates)، امکان سرمایه گذاری در طلا را برای کاربران فراهم کرده است. هر سند معادل 1 گرم طلای فیزیکی است و مارکت کپ آن تا امروز ناشناخته است.

این توکن‌ها (یا همان اسناد) در الگورند والت (Algorand Wallet) قابل نگهداری و ذخیره‌سازی هستند. این پروژه برای جذب رهبران حوزه طلا، مالی و فناوری یک برنامه همکاری را راه‌اندازی کرده است تا در آینده این توکن سهیم باشند. توکن ملد در BTCMarkets قابل خریداری است.

تتر گلد (XAUT)

تتر (USDT) یکی از مشهورترین استیبل کوین‌های بازار است. ارز دیجیتال با پشتوانه طلا تتر گلد (Tether Gold) نیز در سال 2020 معرفی شد و امروز با کسب مارکت کپ 451.3 میلیون دلاری و رتبه 213، به یکی از محبوب‌ترین رمز ارزهای بر پایه این فلز گرانبها تبدیل شده است.

هر توکن XAUT نماینده 1 اونس از شمش طلای London Good Delivery (استاندارد تولید شمش طلا توسط انجمن بازار شمش لندن – LBMA) است. ذخایر طلای شرکت تتر در صندوق‌هایی در کشور سوئیس نگهداری می‌شود و سرمایه گذاران ملزم به پرداخت 0.25 درصد کارمزد در تراکنش‌ها هستند. ارز دیجیتال تتر گلد در صرافی‌های BTSE بیتفینکس، FTX، یونی سواپ، بیگ‌وان (BigONE) و Gate.io با جفت‌های ارزی بیت کوین، تتر و یو اس تی قابل معامله است.

ارز دیجیتال بر پایه طلا ای ای بی بی گلد توکن (AABBG)

از آنجایی که شرکت سازنده توکن AABBG هیچ سابقه‌ای در دنیای رمز ارزها و امور مالی ندراد، یک ارز دیجیتال عجیب در حوزه کریپتو محسوب می‌شود. این ارز دیجیتال بر پایه طلا توسط شرکت Asia Broadband Inc بر اساس استاندارد ERC20 روی اتریوم ساخته شده است. تمرکز شرکت AABB بر تولید، تامین و فروش فلزات پایه و گرانبها قرار دارد.

برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا که ذخایرشان از منابع مختلفی تامین می‌شود، 100 درصد طلاهای AABB مستقیما ماحصل پروژه استخراج این شرکت است. این ویژگی دست واسطه‌ها را از بازار کوتاه کرده و امکان خرید مستقیم از این منبع معتبر را به سرمایه گذاران می‌دهد. این شرکت با استفاده از یک فرمت منحصربه‌فرد مینت توکن با پشتوانه طلا، آن‌ها را اعتبارسنجی می‌کند. هر واحد AABBG با 0.1 طلا گره خورده است.

به استناد وبسایت رسمی، این توکن در حال حاضر ارزش بازار 97 میلیون دلاری دارد و تنها با نصب کیف پول AABB Wallet از طریق بیت کوین یا اتریوم قابل خریداری است.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا آروس گلد (AWG)

آروس گلد (AurusGOLD) که با نماد AWG شناخته می‌شود، یکی دیگر از ارزهای دیجیتال بر پایه طلا است که بر اساس فرآیند آربیتراژ بین AWG و بازارهای شمش طلا ساخته می‌شود. این رمز ارز با ارزش بازار 2.4 میلیون دلاری، جایگاه 6472 ارزهای برتر را به خود اختصاص داده است.

هر واحد آروس گلد با یک گرم طلای LBMA قابل معامله است. اگر به نگهداری این فلز گرانبها به صورت فیزیکی علاقه‌ای ندارید، خرید AWG می‌تواند گزینه مناسبی باشد. سرمایه گذاران می‌توانند از طریق صرافی CEX.io به سرمایه گذاری در این توکن بپردازند.

پکس گلد (PAXG)

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا پکس گلد (Pax Gold) توسط شرکت آمریکایی پاکسوس ساخته شده است. هر توکن PAXG معادل یک اونس از شمش طلای London Right Delivery است.

پکس گلد توکن در سال 2019 عرضه شد و ذخایر پشتوانه آن در صندوق‌های شرکت Brink نگهداری می‌شوند که تاییدیه LBMA را دارا هستند. این رمز ارز با در اختیار داشتن مارکت کپ 611 میلیون دلار، هم‌اکنون در جایگاه 65ام ارزهای دیجیتال برتر ایستاده است.

امکان خرید توکن PAGX از صرافی‌های بین‌المللی بایننس، FTX، کوکوین، جمینی و بسیاری دیگر وجود دارد. اما بهترین و بی‌دردسرترین راه، استفاده از یک صرافی ایرانی مانند بیت 24 برای خرید پکس گلد است. صرافی بیت 24 با تسویه آنی و ریالی، تجربه‌ای امن و راحت از ترید رمز ارزها را برای کاربران فراهم کرده است.

آینده ارزهای دیجیتال با پشتوانه و بر پایه طلا چه خواهد شد؟

مالکیت و خرید طلای فیزیکی علی‌رغم شهرت خود به‌عنوان یکی از امن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری، آنچنان راحت نیست. این فلز زرد رنگ گرانبها را به صورت شمش طلا در خانه نگهداری کرد یا با پرداخت هزینه انبارداری، آن را به یک موسسه امین سپرد.

اما ارز دیجیتال بر پایه طلا خرید و فروش آن را برای سرمایه گذاران بسیار راحت‌تر کرده‌اند. از آنجایی که این نوع توکن‌ها راه جایگزین ساده‌تر و ارزان‌تری هستند، شاید روزی شاهد تبدیل شدنشان به راهی جدید برای مالکیت طلا در میان مردمان علاقه‌مند به تمرکززدایی باشیم. با این وجود، آینده توکن‌های پگ‌شده به طلا کاملا مشخص نیست. در این مطلب، برخی از معروف‌ترین رمز ارزهای دارای پشتوانه طلا را معرفی کردیم، اما به یاد داشته باشید که همیشه پیش از سرمایه گذاری و خرید، تحقیقات کامل شخصی خود را انجام داده و دقت لازم را در انتخاب پروژه‌های رمز ارزی به خرج دهید.

تهیه شده در بیت 24