ارز دیجیتال دای DAI چیست؟ بررسی استیبل کوین غیر متمرکز دای

دای یک استیبل کوین غیر متمرکز است. به معرفی و بررسی تاریخچه ارز دیجیتال باثبات DAI پرداخته و درباره آینده و نحوه خرید و فروش آن صحبت می‌کنیم.

رمز ارز دای یک استیبل کوین الگوریتمی ساخته‌شده توسط پروتکل مبتنی بر اتریوم میکردائو (MakeDAO) است که حفظ نسبت یک به یک دقیق با دلار آمریکا را زیر نظر دارد. از ارز دیجیتال DAI در درجه اول به‌عنوان راهی برای وام‌دهی و وام‌گیری دارایی‌های کریپتویی بدون نیاز به یک واسط استفاده می‌شود که ساخت یک سیستم شفاف بدون نیاز به کسب اجازه و محدودیت‌های بسیار جزئی را به همراه دارد.

دای یک استیبل کوین وابسته به دلار آمریکا است و هر واحد آن 1 دلار ایالات متحده ارزش دارد. اما برخلاف پراستفاده‌ترین ارزهای دیجیتال باثبات یعنی تتر و یو اس دی کوین، از پشتوانه فیات (دلار آمریکا) استفاده نمی‌کند، بلکه وثیقه آن نیز از نوع رمز ارز است. برخلاف دو رمز ارز پایدار نام برده، دای غیر متمرکز است، به همین دلیل هولدرهای آن، نگرانی بابت احتمال مسدود شدن دارایی‌های خود ندارند. از نظر حجم تراکنش‌های روزانه، در حالی که تعداد زیادی استیبل کوین وجود دارد، رتبه ارز دیجیتال DAI چهار است.

بررسی تاریخچه تولد میکر پروتکل و ارز دیجیتال دای

میکردائو (MakerDAO) در سال 2015 توسط مدیرعامل و بنیان‌گذار آن، رون کریستنسن (Rune Christensen)، معرفی و میکر پروتکل (Maker Protocol)، معماری زیربنایی استیبل کوین دای، در دسامبر 2017 (آذر 96) راه‌اندازی شد.

میکر دائو یک سازمان مستقل و خودگردان غیر متمرکز است؛ نوعی شرکت که به صورتی غیرمتمرکز از طریق قراردادهای هوشمند اجرا می‌شود. مدل میکردائو برای تولید DAI با دیگر استیبل کوین های پیشرو بازار متفاوت است.

اولا، دای تمرکززدایی بی‌سابقه‌ای دارد. با اینکه استیبل کوین‌هایی مانند تتر از طریق ذخیره پول فیات کنترل‌شده توسط یک سازمان مرکزی به ارائه یک رمز ارز پرداخته‌اند، اما هیچ‌کس کنترل صدور توکن‌های DAI را در اختیار ندارد. در عوض، کاربرانی که به دنبال ذخیره این ارز دیجیتال باثبات هستند، باید دارایی‌های مبتنی بر اتریوم خود را به یک قرارداد هوشمند که از آن‌ها به‌عنوان وثیقه برای حفظ برابری ارزش رمز ارز دای با دلار آمریکا استفاده می‌کند، ارسال کنند.

ثانیا، برخلاف اکثر استیبل کوین ها که در برابر تنها یک رمز ارز یا پول فیات وثیقه‌گذاری می‌شوند، دای می‌تواند از ارزهای دیجیتال مختلفی مانند اتر (ETH)، بت (BAT)، یو‌اس‌دی‌سی (USDC)، رپد بیت کوین (wBTC)، کامپاند (COMP) و بسیاری دیگر به‌عنوان وثیقه استفاده کند. میکر پروتکل به همه افراد اجازه می‌دهد تا با استفاده از طیف وسیعی از رمز ارزها به‌عنوان وثیقه، به تولید ارز دیجیتال DAI بپردازند. در ابتدا میکر پروتکل تنها از توکن اتریوم به عنوان وثیقه استفاده می‌کرد. اما از نوامبر سال 2019 (آبان 98) به بعد، این فناوری برای اضافه شدن بت و USDC آپدیت شد تا سیستم چند وثیقه‌ای امروزی ارز DAI ساخته شود. افزایش تعداد ارزهای قابل وثیقه‌گذاری ریسک کاربران را کاهش و ثبات قیمت دای را افزایش می‌دهد. گزینه‌های جدید وثیقه‌گذاری از طریق رای‌گیری جامعه میکردائو به این سیستم اضافه خواهد شد.

ثالثا، هولدرهای توکن دای از طریق آن کسب سود خواهند کرد. افرادی که به نگهداری ارز حاکمیت محلی میکردائو به نام MKR می‌پردازند، نرخ پس‌انداز دای (Savings Rate) را مشخص کرده و به‌عنوان ضامن‌های آن عمل می‌کنند، یعنی توکن‌های MKR آن‌ها در صورت خرابی سیستم لیکویید خواهد شد. این ساختار، ضامنین را به حصول اطمینان از عملکرد درست سیستم دای و توکن‌های وثقیه‌گذاری‌شده آن تشویق می‌کند.

ارز دیجیتال DAI چگونه کار می‌کند؟

دای یک توکن ERC20 روی شبکه اتریوم است. بنابراین، شما می‌توانید با باز کردن یک صندوق وثیقه میکر (Maker Collateral Vault) در داشبود Oasis Borrow میکردائو و واریز ارزهای دیجیتال مبتنی بر اتریوم خود به‌عنوان وثیقه، توکن‌های دای را تولید و وام بگرید.

صندوق‌های وثیقه میکر که پیشتر و در ابتدای راه‌اندازی میکر پروتکل به آن‌ها پوزیشن‌های بدهی وثیقه‌ای (Collateralized Debt Positions) می‌گفتند، در واقع قراردادهای هوشمندی هستند که تا زمان بازپرداخت وام دای، وثیقه‌ها را در امانت نگه می‌دارند. ارزش وثیقه واریزی شما همیشه باید از ارزش رمز ارزهای DAI دریافتی بیشتر باشد. در صورت افت ارزش وثیقه به زیر ارزش مقدار توکن‌های دای دریافت‌شده، وثیقه شما لیکویید خواهد شد. پس از بازپرداخت وام نیز توکن‌های دای مربوطه سوزانده می‌شوند.

دای یکی از یکپارچه‌ترین دارایی‌های دیجیتال در اکوسیستم بلاک چینی است که به محض خرید یا وام گرفته شدن، امکان استفاده از آن در برنامه‌های امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) یا بازی‌های بلاک چینی و دیگر موارد وجود دارد.

ارز دای امروز 4 آذر 1400، با دارا بودن 9.31 میلیارد واحد توکن در گردش و مارکت کپ 9.31 میلیارد دلاری، هم‌اکنون جایگاه 23-ام ارزهای دیجیتال برتر بازار را به خود اختصاص داده است.

مزایا و کاربردهای استیبل کوین ارز دیجیتال دای

• عدم نیاز به حداقل حساب: بسیاری از افراد در سراسر جهان فاقد حداقل دارایی مورد نیاز برای واجدالشرایط بودن افتتاح حساب بانکی هستند، اما برای استفاده از DAI به هیچ مینیموم موجودی نیاز نیست.
• ارزش پایدار: دای می‌تواند یک ارز باثبات جایگزین و ابزاری برای حمایت مالی از شهروندان کشورهای دارای بی‌ثبات اقتصادی شدید باشد.
• آزادی غیر متمرکز: از آنجایی که ارز دیجیتال DAI یک سیستم شفاف و بدون نیاز به اجازه است، دسترسی نامحدودتر به ثروت را برای کاربران فراهم کرده است. در مقابل، برخی از دولت‌ها مانند زیمباوه و میانمار، به اعمال محدودیت‌های دسترسی شهروندان به ارزهای فیات خود از طریق تعیین سقف‌های برداشت روزانه و ماهانه از حساب‌های بانکی معروف هستند. در سال 2019، دولت زیمباوه محدودیت برداشت هفتگی تا سقف 20 دلار زیمباوه (ZWD) را اعمال کرد. در اقدامی مشابه، دولت میانمار نیز در سال 2021 محدودیت‌های برداشت روزانه را به 500,000 کیات (حدود 350 دلار آمریکا) کاهش داد.
• تولید درآمد: کاربران می‌توانند از طریق سیستم نرخ پس‌انداز دای (DSR) و قفل کردن دارایی‌های خود، به کسب درآمد بپردازند. از آنجایی که ارز دیجیتال DAI روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است و از مکانیزم اجماع این شبکه استفاده می‌کند، مکانیزم استیکینگ اختصاصی خود را ندارد. با این حال، سیستم میکردائو به مالکان ارز دیجیتال دای اجازه می‌دهد تا با واریز توکن‌های خود به قرارداد هوشمند این پروتکل، عایدی داشته باشند. این سیستم اسمارت کانترکت تخصصی، امنیت سرمایه گذاری‌های کاربران را تامین می‌کند.
• سریع و ارزان: در بسیاری از مواقع، کارمزد انتقالات الکترونیکی بین‌المللی بانکی شدیدا بالاست و تکمیل آن مدت زمان زیادی طول می‌کشد. اما انجام تراکنش‌های جهانی از کیف پول یک کاربر به کاربر دیگر به وسیله کارمزدهای اسمی انتقال دای، بسیار شفاف‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر است.
• همیشه آنلاین: موسسات مالی سنتی تنها طی ساعات کاری فعالیت می‌کنند. بنابراین، انجام تراکنش‌ از طریق این موسسات ممکن است برای چند روز در حالت انتظار باقی بماند و پس از باز شدن دوباره آن‌ها پردازش نقل و انتقالات انجام شود. اما با استفاده از رمز ارز دای و بلاک چین اتریوم، تراکنش‌ها در هر لحظه و روزی از سال قابل انجام بوده و طی تنها چند دقیقه نهایی خواهند شد.
• امنیت بالا: سیستم میکردائو برای کمک به حصول اطمینان از امنیت کامل این پلتفرم، به اجرای تحقیقات و ممیزی‌های دقیق معروف است. توسعه‌دهندگان از طریق تحلیل‌های ریاضیاتی خود به اعتبارسنجی رسمی قراردادهای هوشمند و مکانیزم پروتکل‌های پشتیبان آن‌ها که ساختار درونی این سیستم را تعیین می‌کنند، می‌پردازند.

اما از آنجایی که به دلیل تحریم‌ها معامله در اکثر این صرافی‌های متمرکز برای کاربران ایرانی امکان‌پذیر نیست، پیشنهاد می‌کنیم برای خرید و فروش دای از صرافی بیت 24 استفاده کنید. پشتیبانی از 250 ارز دیجیتال مختلف شامل DAI، تسویه فوری و همچنین داشتن کیف پول رمز ارزی و ریالی برای خرید و فروش سریع بخشی از ویژگی‌های بیت 24 است.