بهترین جایگزین های تتر ؛ معرفی ارزهای دیجیتال جایگزین USDT

جایگزین های تتر کدام ارزهای دیجیتال هستند؟ اکنون با بهترین رمز ارزهای استیبل کوین های جایگزین تتر برای مقابله با تحریم USDT آشنا می‌شوید.

تتر نه تنها معروف‌ترین و شناخته شده‌ترین استیبل کوین است، بلکه پراستفاده‌ترین ارز دیجیتال بازار کریپتوکارنسی نیز محسوب می‌شود؛ حجم مبادلات روزانه آن معمولا بیش از دو برابر بیت کوین است و با سایر رمز ارزها حتی اتریوم اختلاف زیادی دارد. USDT بخشی جدانشدنی از مارکت رمز ارز است و بازار به آن گره خورده است. با این حال برخی سرمایه گذاران، تریدرها و هولدرها می‌خواهند صرفا به یک استیبل کوین متکی نباشند، به همین دلیل به دنبال بهترین جایگزین های ارز دیجیتال تتر هستند. در این مطلب آن‌ها را معرفی خواهیم کرد.

انتخاب یک استیبل کوین قابل اطمینان چالش‌برانگیز است. ممکن است شما به خیال چند برابر کردن سرمایه خود، در یک رمز ارز نه چندان شناخته شده و دارای بازار کوچک اقدام به سرمایه گذاری کنید و با قبول ریسک، ترسی از کم شدن یا حتی صفر شدن ارزش دارایی خود نداشته باشید. ممکن است در یک بازه زمانی کوتاه قیمت آن کوین یا توکن کاهش پیدا کند و سپس در یک مسیر صعودی، طبق خواسته شما، قرار بگیرد. نوسان، آن هم از نوع بسیار شدید، بخشی جدایی‌ناپذیر از فضای ارزهای دیجیتال است و هر سرمایه گذار با قبول آن به بازار یک رمز ارز خاص وارد می‌شود. اما چنین اتفاقی برای یک استیبل کوین وحشتناک است! به همین دلیل اگر به جای خرید تتر به دنبال یک جایگزین برای آن هستید، باید با وسواس بررسی و انتخاب کنید!

دلیل نیاز به استیبل کوین های ارز دیجیتال چیست؟

رمز ارزهای پایدار یا باثبات (StableCoin) را خانه امن فعالان بازار ارز دیجیتال، تریدر یا هولدر، خطاب می‌کنند. بدون وجود آن‌ها، در بازار پرتلاطم و پرنوسان کریپتوکارنسی، حفظ سود و از آن مهمتر جلوگیری از ضرر دشوار می‌شود. تصور کنید برای خروج از بازار یک کوین یا توکن، بعد از رسیدن به حد سود یا ضرر مورد نظر، بخواهید هر مرتبه دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید. این نحوه ترید (صرف نظر از هزینه تراکنش‌های بانکی) سرعت عمل را به شدت کاهش می‌دهد. این در حالی است که داخل بازار ارز دیجیتال حتی ثانیه‌ها از اهمیت خاصی برخوردار هستند. به همین دلیل به پناهگاه امنی مثل تتر یا جایگزین های آن نیاز داریم.

بعد از خرید یک ارز دیجیتال، وقتی به حد سود دلخواه یا حد ضرر تعیین شده بر اساس تحلیل رسیدید، به وسیله تبدیل دارایی خود به یک استیبل کوین از نوسان‌های بیشتر در امان خواهید ماند. مهم نیست بیت کوین، اتریوم یا کل مارکت کریپتوکارنسی به کدام سمت حرکت می‌کند؛ حتی اگر ارزش BTC و ETH به صد هزار دلار افزایش یا به ده دلار کاهش پیدا کند، قیمت تتر و دیگر ارزهای دیجیتال جایگزین آن همچنان یک دلار باقی خواهند ماند.

یک استیبل کوین در اصل رمز ارزی وابسته به یک دارایی خاص است. ممکن است قیمت یک ارز دیجیتال پایدار و با ثبات به طلا، نقره، بشکه نفت یا هر دارایی دیگر گره خورده باشد. اما در بازار ارز دیجیتال پراستفاده‌ترین استیبل کوین‌ها به دلار آمریکا وابسته هستند؛ تتر یا جایگزین های آن همیشه 1 دلار ایالات متحده ارزش دارند. به همین دلیل برای پرداخت گزینه بهتری در مقایسه با ارزهای دیجیتال عادی حتی بیت کوین، که شدت نوسان بالایی دارند، محسوب می‌شوند.

چطور قیمت تتر و ارزهای دیجیتال جایگزین آن تغییر نمی‌کند؟

از سه راهکار مختلف برای ثابت نگه داشتن قیمت یک ارز دیجیتال استفاده می‌شود. دو روش، یعنی استفاده از پول فیات (مثلا دلار و یورو) به عنوان پشتوانه یا استفاده از یک یا چند ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه، متداول‌تر هستند. سومین روش استفاده از الگوریتم‌های تنظیم‌کننده عرضه و تقاضا است که کمتر مورد استفاده قرار می‌گیرد. ارزهای دیجیتال جایگزین تتر و همچنین خود USDT بیشتر از روش پشتوانه فیات و بعد از آن پشتوانه رمز ارزی استفاده می‌کنند.

جایگزین های تتر که از راهکار پشتوانه فیات استفاده می‌کنند، اصطلاحا استیبل کوین متمرکز هستند، چرا که در آن‌ها یک صادرکننده مرکزی مثل یک شرکت خاص مقداری ارز فیات (اغلب دلار آمریکا) را به عنوان ذخیره در یک یا چند حساب بانکی سپرده و در ادامه به همان مقدار توکن در شبکه بلاک چین توزیع می‌کند. تتر و رمز ارزهای پایدار جایگزین آن با نسبت 1:1 از پشتوانه ارز واقعی برخوردار هستند؛ به ازای هر یک واحد USDT (به عنوان مثال)، یک دلار آمریکا در یک حساب بانکی ذخیره می‌شود. آن‌ها در نگاه اول به خاطر استفاده از پول واقعی به عنوان پشتوانه مطمئن‌تر به نظر می‌رسند، اما دو مشکل وجود دارد: ممکن است شرکت حسابرسی‌های خود (گزارش‌های مربوط به اثبات وجود یک دلار در بانک به ازای هر واحد ارز دیجیتال در بلاک چین) را دست‌کاری کند. مشکل دیگر این است که آن‌ها توسط شرکتی خاص (یک موجودیت واحد) اداره می‌شوند، به همین دلیل جایگزین های متمرکز تتر ممکن است از نظر بحث حریم خصوصی و مخصوصا تحریم‌ها یک روز دردسرساز شوند.

جایگزین های تتر با پشتوانه ارز دیجیتال اصطلاحا استیبل کوین‌های غیر متمرکز هستند. در اینجا هم به چیزی برای تعیین به عنوان پشتوانه نیاز داریم. حال این وثیقه به جای پول واقعی از جنس خود رمز ارزها است. در نتیجه کنترل صدور توکن‌های جدید دیگر بر عهده یک شرکت خاص نیست و این عمل توسط قراردادهای هوشمند کنترل می‌شود. ارزهای دیجیتال جایگزین تتر در این‌ دسته‌بندی به وسیله قفل کردن مقداری از یک یا چند رمز ارز مشخص داخل یک قرارداد هوشمند توسط کاربران صادر می‌شوند. در اینجا مکانیزم‌های گوناگونی برای مطمئن شدن از ثبات قیمت وجود دارد. روی هم رفته ادغامی از نظریه بازی و الگوریتم‌های درون شبکه‌ای، به شرکت‌کنندگان شبکه انگیزه می‌دهد تا به ثابت نگه داشتن قیمت کمک کنند. سیاست‌های پولی در شبکه جایگزین های غیر متمرکز تتر توسط جمعی از کاربران، و نه یک موجودیت خاص مثل شرکتی متمرکز، مشخص می‌شود. به همین دلیل نگرانی از نظر به خطر افتادن خاصیت ناشناس بودن آدرس‌ها، تهدید حریم خصوصی و مخصوصا فریز شدن دارایی به خاطر بحث تحریم‌ها وجود ندارد.

بهترین استیبل کوین های جایگزین تتر

خوشبختانه یا متاسفانه در حال حاضر حجم معامله و میزان استفاده از استیبل کوین‌های دارای پشتوانه پول واقعی به مراتب بیشتر از رمز ارزهای پایدار با پشتوانه کریپتوکارنسی است. در این مطلب بهترین جایگزین های تتر در هر دو دسته‌بندی را معرفی خواهیم کرد. مقابل نام هر یک متمرکز یا غیر متمرکز بودن ذکر شده است.

یو اس دی کوین (USDC) – متمرکز

از نظر حجم معامله روزانه و همچنین مارکت کپ، بعد از تتر یو اس دی کوین قرار می‌گیرد. البته حجم معاملات روزانه USDC بسیار کمتر از USDT است، اما در هر صورت نسبت به چند جایگزین مطرح تتر دیگر سهم بالاتری در اختیار دارد. علت محبوبیت یو اس دی کوین پشتیبانی شدن توسط کوین بیس یعنی بزرگترین صرافی ارز دیجیتال آمریکا است؛ ارز دیجیتال USDC در سال 2018، یعنی 6 سال بعد از راه‌اندازی شبکه USDT، با همکاری شرکت سیرکل (Circle) و کوین بیس (Coinbase) خلق شد. این دو شرکت کنسرسیوم سنتر (Center) را تاسیس کردند که توسعه‌دهنده و ناظر استیبل کوین یو اس دی کوین است.

پشتوانه آن پول ایالات متحده و قیمت یو اس دی کوین 1 دلار آمریکا است. کنسرسیوم سنتر ادعا می‌کند نسبت به تتر لیمیتد (Tether Limited)، توسعه‌دهنده و ناظر تتر، شفافیت بالاتری در ارائه گزارش‌ها و حسابرسی‌های خود دارد و تا کنون بدون پشتوانه فیات هیچ توکنی در شبکه بلاک چین عرضه نکرده است. طبق انتظار از یک استیبل کوین متمرکز با وثیفه پول واقعی، به اندازه ارزش دلاری در گردش درون شبکه یو اس دی کوین نیز پول در چند حساب بانکی به عنوان پشتوانه ذخیره شده است.

از ارزهای دیجیتال پایدار جایگزین تتر انتظار می‌رود شبیه آن، در بلاک چین‌ها و بسترهای مختلفی در دسترس باشند. این ویژگی درباره یو اس دی کوین صدق می‌کند. کاربران قادر هستند USDC را در شبکه‌های اتریوم (ERC20)، سولانا (Solana)، بایننس اسمارت چین (BEP20) و ترون (TRC20) انتقال بدهند.

در ورژن دوم یو اس دی کوین یک قابلیت کاربردی برای توسعه‌دهندگان و شرکت‌ها در مقایسه با سایر جایگزین های تتر ارائه شد؛ USDC 2.0 قابلیت‌های جدیدی از جمله ارسال بدون گس (Gasless Sends) دارد. به لطف این به‌روزرسانی اساسی یو اس دی کوین که در تابستان 1399 انجام شد، سازندگان اپلیکیشن‌های کیف پول، توسعه‌دهندگان سرویس‌های پرداخت و در کل کسب و کارهایی که خدمات مالی رمز ارزی ارائه می‌کنند قادر هستند کارمزدهای انتقال را از طرف مشتریان خود بپردازند. این ویژگی مخصوصا در صورت انتقال USDC در شبکه اتریوم، به خاطر داشتن کارمزدهای فضایی، برای کاربران بسیار جذاب است و یک آپشن فوق‌العاده محسوب می‌شود.

دفتر مرکزی تتر لیمیتد در هنگ کنگ است، با این حال نگرانی‌ها به خاطر متمرکز بودن شبکه و تاثیر احتمالی آن روی تحریم‌ها وجود دارد. حال تصور کنید این نگرانی برای یک شرکت واقع در ایالات متحده آمریکا چقدر است!شاید از دیدگاه بین‌المللی، به خاطر مارکت کپ، اعتبار و مخصوصا حجم معاملات روزانه بیشتر یو اس دی کوین گزینه بهتری به نظر برسد، اما برای کاربران ایرانی به دنبال جایگزین های تتر به خاطر نگرانی از تحریم‌ها USDC بهترین انتخاب نیست.

بایننس یو اس دی (BUSD) – متمرکز

بایننس فقط بزرگترین صرافی ارز دیجیتال دنیا (با اختلاف زیاد از دیگر رقبا) نیست. فقط چهار سال از زمان تاسیس Binance می‌گذرد، با این حال توانسته از صرفا بستری برای خرید، فروش و مبادله ارزهای دیجیتال تبدیل به یک اکوسیستم بلاک چینی غول‌آسا شود. در مرکز این اکوسیستم دو ارز دیجیتال وجود دارد که یکی از آن‌ها می‌تواند جایگزین تتر باشد؛ بایننس کوین (BNB) رمز ارز اصلی اکوسیستم و بایننس یو اس دی (BUSD) استیبل کوین آن است. از نظر مارکت کپ و حجم معاملات روزانه، بایننس یو اس دی پشت سر یو اس دی کوین و تتر قرار می‌گیرد و یکی از بهترین جایگزین های تتر است.

قیمت هر BUSD یک دلار آمریکا است و مثل رقبای خود با نسبت 1:1 از پشتوانه ارز واقعی برخوردار است. شرکت پاکسوس که مجری توسعه‌‌دهنده این رمز ارز پایدار بوده، به طور مستمر اقدام به انتشار حسابرسی می‌کند تا خیال کاربران از بابت ذخیره ارزشی برابر با مارکت کپ شبکه بایننس یو اس دی در حساب‌های بانکی مطمئن شود. جالب است بدانید شرکت پاکسوس خود دارای یک استیبل کوین محبوب به نام پکس دلار است که نام قبلی آن پاکسوس استاندارد بود. در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال جایگزین تتر Pax Dollar از محبوبیت و حجم معامله پایین‌تری برخوردار است، اما همچنان جزو بهترین‌ها و مطمئن‌ترین‌ها است. اعتماد شرکت بایننس به Paxos نشان می‌دهد کاربران نیز می‌توانند به استیبل کوین اختصاصی آن اعتماد کنند. البته قبل از آن (پکس دلار)، یو اس دی کوین، بایننس یو اس دی و چند استیبل کوین دیگر گزینه‌های بهتری برای جایگزین کردن با تتر محسوب می‌شوند.

جالب است بدانید یکی از بهترین جایگزین های تتر یعنی BUSD، برخلاف انتظار فقط در دو شبکه بایننس چین (BEP2) و بایننس اسمارت چین (BEP20) عرضه نشده و بخشی از توکن‌های آن در شبکه اتریوم (ERC20) نیز وجود دارند. یک قابلیت جالب که به لطف ابزار بایننس بریج امکان‌پذیر شده، تبدیل توکن‌های یک شبکه به دیگری است؛ کاربران بسته به نیاز خود می‌توانند از طریق بایننس بریج، توکن‌ها را بین بلاک چین‌ها مبادله و آن‌ها را به یکدیگر تبدیل کنند. به این ترتیب مثلا در صورت نیاز داشتن به مقداری BUSD در شبکه بایننس اسمارت چین با وجود داشتن مقداری از آن در شبکه بایننس چین، مجبور به خرید مجدد نبوده و می‌توانید توکن‌ها را بین این دو بلاک چین جابه‌جا کنید.

دفتر مرکزی صرافی بایننس در آمریکا نیست، اما این صرافی به پیروی از تحریم‌های آمریکا علیه ایران به کاربران ساکن کشورمان سرویس نمی‌دهد. طبق تجربه Binance تا کنون پول هولدرها و تریدرهای ایرانی را به طور کامل مصادره نکرده و بعد از مسدودسازی در ادامه پی بردن به محل سکونت واقعی آن‌ها، در نهایت اجازه برداشت دارایی را داده است. البته این موضوع درباره استفاده از خود صرافی نام برده صدق می‌کند و ارتباط مستقیمی با استیبل کوین آن ندارد. تا کنون با وجود شنیدن گزارش‌های متعدد از بسته شدن حساب‌های بایننس کاربران ایرانی، هیچ گزارشی درباره مسدود شدن آدرس‌های BUSD شنیده نشده است. پس نیازی به نگرانی نیست، اما در هر صورت باید جوانب احتیاط را رعایت و در صورت عدم اجبار از بهترین جایگزین های غیر متمرکز تتر استفاده کرد.

دای (DAI) – غیر متمرکز

از نظر حجم معاملات روزانه، دای پشت سر دو جایگزین دیگر تتر یعنی بایننس یو اس دی و یو اس دی کوین قرار می‌گیرد. دای یک استیبل کوین غیر متمرکز با پشتوانه رمز ارز است و خیال کاربران همیشه نگران به خاطر استفاده از ارزهای دیجیتال پایدار متمرکز را راحت می‌کند. استیبل کوین‌های با پشتوانه کریپتوکارنسی و غیر متمرکز متعددی وجود دارند، اما دای در میان آن‌ها با اخلاف زیاد محبوب‌تر است. DAI حتی نسبت به برخی از بهترین جایگزین های تتر با مارکت کپ بالاتر نیز میزان استفاده بیشتری دارد.

خرید و فروش دای در شبکه‌های اتریوم (ERC20)، بایننس چین (BEP2) و بایننس اسمارت چین (BEP20) عرضه شده‌اند، اما از آن جایی که بلاک چین‌های بایننس نسبت به دیگر رقبا مخصوصا اتریوم کمی متمرکز هستند، بیشتر کاربران ترجیح می‌دهند با وجود کارمزد بالای انتقال در شبکه ERC20 از این بستر استفاده کنند.

همانطور که از یک پلتفرم غیر متمرکز انتظار داریم، شبکه دای نیز توسط جامعه‌ای از کاربران اداره می‌شود و یک موجودیت خاص، مثل یک شرکت یا کنسرسیوم، در مرکز قرار ندارد.  Maker Protocol و سازمان غیر متمرکز مستقل MakerDAO مسئولیت صدور توکن‌های جدید و توسعه شبکه را بر عهده دارند.

در یک سری حساب بانکی، مقادیری دلار به عنوان پشتوانه دای ذخیره نشده است، اما قیمت هر واحد DAI همواره یک دلار باقی می‌ماند. این ثبات چطور حاصل شده است؟ در هر صورت حین انتخاب یک جایگزین تتر باید از 1 دلاری ماندن همیشگی قیمت آن ارز دیجیتال اطمینان داشت. دای به وسیله ترکیبی از سایر ارزهای دیجیتال وثیقه می‌شود. در اینجا در عوض ذخیره کردن مقداری دلار آمریکا در تعدادی حساب بانکی، مقداری ارز دیجیتال مثل اتریوم در تعدادی قرارداد هوشمند ذخیره می‌شوند. نسخه اولیه محبوب‌ترین جایگزین غیر متمرکز تتر سای نام داشت و تک وثیقه‌ای بود، اما دای چند وثیقه‌ای است و امکان استفاده از چند ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه برای آن وجود دارد.

اما آیا می‌توان دای را به طور کامل با تتر جایگزین کرد؟ در حال حاضر متاسفانه چنین امکانی وجود ندارد. جفت ارز معاملاتی با تتر تقریبا در تمام صرافی‌های بین‌المللی تبدیل به یک استاندارد شده است، به طوری که هر بستر تبادل رمز ارزها برای اضافه کردن پشتیبانی یک کوین یا توکن آن را به صورت جفت ارز “USDT / X” عرضه می‌کند. منظور از X در اینجا رمز ارز قابل معامله با تتر است. شاید برای ارزهای دیجیتال محبوب مثل بیت کوین و اتریوم جفت ارزی به صورت “DAI / BTC” و “DAI / ETH” وجود داشته باشد، اما همه رمز ارزها را نمی‌توان به طور مستقیم با دای خرید و فروش کرد.

بهترین راهکار این است که برای ذخیره‌سازی در کیف پول شخصی غیر حضانتی خود (مثل تراست والت و اتمیک والت) همیشه از دای استفاده کنید و در زمان نیاز به خرید یک ارز دیجیتال فاقد جفت مبادلاتی با DAI، بعد انتقال دارایی استیبل کوین خود به یک صرافی ابتدا آن را به تتر تبدیل کنید و سپس مبادله را انجام بدهید. بعد از فروش یک کوین یا توکن و تبدیل آن به USDT نیز مجددا این دارایی را تبدیل به DAI کنید و سپس به والت انتقال بدهید.

تهیه شده در بیت 24