تاپ اینوست گروپ (TopInvestGroup) که خود را با نام اختصاری TIG معرفی می‌کند، در اصل یک کلاهبرداری است! اخیراً، پلتفرم جذب سرمایه‌ای به‌نام Top Invest Group بر سر زبان‌ها افتاده که با راهنمایی کاربران به سایت خود، اقدام به جمع‌آوری سرمایه با وعده سود بسیار بالا می‌کند. بررسی این سایت به ما نشان داد که تاپ اینوست گروپ کلاهبرداری است و کمپانی آن وجود خارجی ندارد.
شناخت انواع کلاهبرداری برای کاربران ارزهای دیجیتال امری ضروری است و ازاین‌رو، آشنایی با تاپ اینوست گروپ هم یکی از موضوعات مهم این روزها برای کاربران ایرانی تلقی می‌شود. در این مطلب ما توضیح می‌دهیم که Top Invest Group چیست و چرا به احتمال قوی کلاهبرداری است. برای شناخت کلاهبرداری Top Invest Group حتماً ادامه مطلب را بخوانید.
تاپ اینوست گروپ چیست؟
گروه سرمایه گذاری برتر یا همان TopInvestGroup نام وب‌سایتی است که با وعده سود بسیار بالا، کاربران زیادی را به خود جذب می‌کند. این وبسایت در شبکه اجتماعی تلگرام هم چندین کانال رسمی و غیررسمی دارد و مشغول تبلیغات است. سایت تاپ اینوست خود را تیمی متخصص در سرمایه گذاری بازارهای مالی مختلف مثل فارکس، نزدک، نفت و ارز دیجیتال معرفی می‌کند.
پلن سرمایه گذاری تاپ اینوست
تاپ اینوست طرح‌های فریبنده‌ای با سود فوق‌العاده در وبسایت خود تبلیغ کرده که می‌تواند هر سرمایه‌گذاری را به خود جلب کند. مثلاً، پلن Loyalty آن تا ۱۶ درصد ماهیانه سود پرداخت می‌کند. این میزان به‌معنای سود سالیانه ۴۹۴ درصد است!
اگرچه این رقم فوق‌العاده به نظر می‌رسد، اما اشکال کار دقیقا همینجاست! زیرا، کلاهبردارها همیشه با وعده سود بسیار عالی وارد میدان می‌شوند! جالب است بدانید که بسیاری از پربازده‌ترین و محبوب‌ترین پلتفرم‌های بین‌المللی سرمایه‌گذاری کریپتو، سود سالیانه تک‌رقمی ارائه می‌کنند.
تاپ اینوست سود می‌دهد؟
برخی نظرات در مورد تاپ اینوست گروپ بیان می‌کنند که سود بالایی از این پلتفرم گرفته‌اند و تاپ اینوست گروپ کلاهبرداری نیست. بیایید این مسئله را هم دقیق‌تر بررسی کنیم.
طرح‌های سوددهی تاپ اینوست قراردادهای یک‌ساله هستند؛ یعنی اصل پول شما تا یک سال در پلتفرم قفل می‌شود. برای دلسرد نکردن کاربران، تاپ اینوست وعده داده که اگر سود شما به ۵۰ دلار رسید، می‌توانید هر ماه آن را برداشت کنید. در بسیاری موارد، کاربران گزارش می‌کنند که توانایی برداشت پول از شبکه را ندارند. اما حتی اگر کاربری بتواند هر ماه ۵۰ دلار برداشت کند، ۱۰ ماه طول می‌کشد تا بتواند فقط اصل پول خود را دریافت کند.
ساده‌تر بگوییم، تا زمانی که شما به اصل پولتان دسترسی نداشته باشید، نمی‌توانید پول دریافتی را سود بدانید. در واقع، این پلتفرم، پول خود کاربران را اندک‌اندک به آنها پرداخت می‌کند تا آنها را نسبت به سرمایه‌گذاری بیشتر تشویق کند.
چرا تاپ اینوست گروپ کلاهبرداری است؟
پلتفرم تاپ اینوست گروپ با بسیاری از معیارهای یک کلاهبرداری ارز دیجیتال هم‌خوانی دارد. در این بخش، به برخی مواردی اشاره می‌کنیم که احتمال کلاهبرداری بودن یک پروژه کریپتو را زیاد می‌کند.
طرح پانزی و سرمایه گذاری هرمی
جالب است بدانید کاربران در صورت زیرمجموعه گرفتن و معرفی به سایت تاپ اینوست گروپ هم سود دریافت می‌کنند. هرچه تعداد زیرمجموعه‌ها بیشتر باشد، کاربر سود بیشتری دریافت می‌کند. بنابراین، سایت تاپ اینوست گروپ در عمل یک طرح هرمی، یعنی کلاهبرداری است.
تضمین سود بیش‌ازحد بالا
یکی از اصول کلیدی شناخت کلاهبرداری‌ها، تلاش پروژه برای فریب و ترغیب کاربران با وعده سود بسیار عالی است. هیچ نوع سرمایه‌گذاری نمی‌تواند بازگشت پول ۵ برابری را به شما تضمین کند، اما تاپ اینوست ادعای سود سالیانه ۴۹۴ درصدی دارد.
در مجموع، بهتر است به هر پلتفرم یا پیشنهاد سرمایه‌گذاری که سود فوق‌العاده به شما پیشنهاد کرد، با دیده تردید نگاه کنید! یک جمله پرکاربرد در این خصوص وجود دارد که می‌گوید “Too Good to be True”. یعنی «زیادی خوب به‌نظر می‌رسد». پس وقتی چیزی زیادی خوب به نظر رسید، باید به آن شک کنید.
هویت ناشناس تیم توسعه
یکی از نکات کلیدی برای بررسی میزان اعتبار هر پروژه، سابقه تیم توسعهدهنده و بنیان‌گذاران آن است. در سایت تاپ اینوست گروپ، هیچ مشخصاتی از تیم توسعهدهنده و پشتیبان پیدا نمی‌کنید. بنیان‌گذاران این سایت خود را یک «تیم تریدر حرفه‌ای» معرفی می‌کنند که «در سال ۲۰۱۲ در دفتر کاری کوچک» کار خود را شروع کرد. این در حالی است که بر اساس بررسی ما، عمر دامنه سایت بیشتر از ۴ سال نیست!
همچنین، تاپ اینوست مدعی است که در بازارهای مالی متعددی از جمله فارکس، نزدک، نفت و ارز دیجیتال فعالیت دارد. در چنین شرایطی، احتمالا باید با یک شرکت سرمایه‌گذاری بسیار بزرگ با ارزش چند میلیارد دلاری روبه‌رو باشید که در یک کشور مشخص ثبت شده و تیم بسیار بزرگ و شناخته‌شده‌ای در آن فعالیت می‌کنند. اما هیچ نوع اطلاعاتی از کشوری که شرکت تاپ اینوست در آن رجیستر شده، وجود ندارد و نام یا آدرس فیزیکی و مجازی از هیچ‌یک از اعضای تیم تاپ اینوست در این پلتفرم درج نشده است.
مکان جغرافیایی نامشخص
یکی از مواردی که هر شرکت سرمایه‌گذاری باید مشخص کند، کشوری است که در آن ثبت شده. این مسئله در خصوص قانون‌گذاری و چالش‌های قضایی هم نگرانی‌هایی ایجاد می‌کند. اما مشخص نیست که کمپانی تاپ اینوست گروپ در چه کشوری به ثبت رسیده است. همچنین، در بخش «About Us» شرکت نوشته شده که این پلتفرم «تحت کنترل مقامات مالیاتی کشور» قرار دارد. این در حالی است که هیچ نامی از کشور موردنظر وجود ندارد.
علاوه‌براین، تمام اطلاعات تماس پروژه تاپ اینوست گروپ به یک شماره تلفن و یک ایمیل محدود می‌شود و هیچ دسترسی فیزیکی مانند آدرس جغرافیایی در هیچ پلتفرمی ثبت نشده است.
توجه داشته باشید که شماره تلفن با پیش‌شماره آمریکا ثبت شده، در حالی که در هیچ بخش دیگری از وبسایت نامی از ایالات متحده یا قوانین مشخص این کشور وجود ندارد. همچنین، این نکته را هم فراموش نکنید که کاربران ایرانی تحت تحریم شرکت‌های آمریکایی هستند و نمی‌توانند به‌طور مستقیم با این شرکت‌ها معامله انجام دهند. اما تاپ اینوست چندین لیدر ایرانی در تلگرام دارد که ادعا می‌کنند ارتباط مستقیمی با کمپانی تاپ اینوست دارند.
نبودِ مکانیسم درآمدزایی شفاف
در سایت تاپ اینوست گروپ، فقط چند پلن سرمایه گذاری با درصدهای سود غیرواقعی مشاهده می‌کنید. هیچ توضیح مشخصی در مورد نوع و شیوه سرمایه‌گذاری یا ریسک‌های احتمالی وجود ندارد. همچنین، هیچ اطلاعاتی از فعالیت‌های پروژه مثل وایت پیپر، فعالیت‌ها و نقشه مسیر پروژه Top Invest Group در دست نیست.
در واقع، کاربران نمی‌دانند درصورت واریز سرمایه خود، پروژه تاپ اینوست چگونه و با چه مدل کسب‌وکاری قرار است آن را وارد بازارهای مالی کند تا علاوه بر اصل پول، سودی ۵ برابر سرمایه اصلی طی یک سال به آنها برگرداند.
همچنین، هیچ نوع داکیومنت و سند مشخصی از آمارهای کمپانی تاپ اینوست گروپ از جمله جریان‌های ورودی و خروجی یا پرداخت‌های مالیاتی این شرکت وجود ندارد.
عدم پذیرش ارزهای فیات
پلتفرمی که مدعی ترید در بازارهای نفت و پتروشیمی یا نزدک است، بی‌شک باید درگاه‌های پرداخت متنوعی برای ارزهای فیات مانند دلار و یورو داشته باشد، اما تاپ اینوست فقط سرمایه کریپتو از کاربران خود می‌پذیرد و با هیچ روش پرداخت دیگری کار نمی‌کند. آدرس‌های ارائه‌شده برای دریافت کریپتو توسط این وبسایت هم به‌طور مداوم درحال تغییر است تا احتمال رهگیری قانونی را به صفر برساند.
وبسایت غیرحرفهای
کاربران آگاه و باتجربه به محض ورود به وبسایت تاپ اینوست گروپ متوجه می‌شوند که با یک پروژه جعلی سروکار دارند! طراحی سایت، تجربه کاربری، تصاویر، نوع فونت و ساختار وبسایت تاپ اینوست کاملاً غیرحرفهای است. همچنین، اشتباهات گرامری، املایی و نگارشی بسیار زیادی در تمام صفحات تاپ اینوست دیده می‌شود.
فقط برای یک نمونه، کافی است به طرح هالووین تاپ اینوست توجه کنید. طرح هالووین یکی از طرح‌های اصلی و پربازده وبسایت تاپ اینوست به شمار می‌رود، اما حتی این کلمه مهم هم با یک اشتباه املایی فاحش همراه است. املای درست کلمه هالووین به‌صورت «Halloween» است و نه «Holloween»!
سخن پایانی
در مطلبی که خواندید، ما تلاش کردیم پروژه تاپ اینوست گروپ را مورد بررسی قرار دهیم که با وجود تلاش زیاد برای جذب سرمایه‌گذاران، تقریبا هیچ‌یک از ویژگی‌های یک پلتفرم ایمن و معتبر سرمایه گذاری را ندارد و به احتمال قوی یک طرح پانزی و هرمی و کلاهبرداری است. فضای کریپتو پر از کلاهبرداری‌های مختلف و رنگارنگ تحت عناوین متفاوت است. بنابراین، تریدرها و سرمایه‌گذارهای ارز دیجیتال باید نسبت به تمام فعالیت‌های مشکوک اینترنتی آگاه باشند و حتماً پیش از ورود سرمایه، تحقیق کامل و جامعی در خصوص پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری انجام دهند.
تهیه شده در بیت 24
