پیش بینی آینده ارزهای دیجیتال در سال 2023 و بعد از آن

رمز ارزها همچنان بر سر دو راهی هستند و تحلیل وضعیت فعلی و پیش بینی آینده ارزهای دیجیتال در سال 2023 حتی با تحلیل دقیق عوامل خرد و کلان دشوار است. 2022 سال مهمی برای رمز ارزها بود، اما چه اتفاقی برای این بازار در سال 2023 خواهد افتاد؟ در این مقاله به بررسی وضعیت کنونی و تحلیل و پیش بینی آینده ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۳ خواهیم پرداخت.

اگرچه با تحلیل قیمت بیت کوین می‌توان به دید خوبی درباره مسیر بعدی پادشاه رمز ارزها و سپس کل بازار رسید، اما آینده رمز ارزها به فاکتورهای متعددی بستگی دارد.

عوامل تاثیرگذار بر آینده ارزهای دیجیتال در سال 2023

طی سال گذشته شاهد ثبت سقف‌های تاریخی جدید قیمت، ریزش‌های بزرگ و خریدهای بیشتر از سوی موسسات بزرگ برای بازار بیت کوین بودیم. اتریوم، دومین ارز دیجیتال بزرگ بازار، نیز آخرین سقف تاریخی خود را اواخر سال گذشته میلادی (نوامبر 2021 – آبان 1400) ثبت کرد. از طرفی، مقامات دولت ایالات متحده و دولت بایدن نیز به‌طور فزاینده‌ای علاقه خود به قانون‌گذاری‌های جدید در حوزه رمز ارزها را نشان داده‌اند.

در کنار همه این‌ها، علاقه افراد عادی به کریپتو افزایش یافته و به یکی از موضوعات داغ نه تنها بین سرمایه گذاران تبدیل شده، بلکه به لطف افرادی از ایلان ماسک گرفته تا هم‌کلاسی دوران مدرسته‌تان در فیسبوک، در فرهنگ عامه نیز رسوخ کرده است.

به گفته دیو ابنر (Dave Abner)، رئیس توسعه جهانی صرافی جمینی (Gemini)، سال 2021 نقطه عطفی در بازار ارزهای دیجیتال بود:

تمرکز و توجه بزرگی به صنعت رمز ارز وجود دارد.

اما این صنعت هنوز در مراحل اولیه تولد خود است و تازه به سوی تکامل گام برداشته است. به همین خاطر است که هر سقف قیمتی جدید در بیت کوین، سقوط‌های بزرگ را به همراه دارد. از این رو، پیش بینی مسیر حرکت آتی رمز ارزها در بلند مدت دشوار است، اما متخصصان با دنبال کردن اتفاقاتی از قانون‌گذاری گرفته تا پذیرش نهادی پرداخت‌های رمز ارزی، در تلاش برای ترسیم حس بهتر از این بازار هستند.

با اینکه پیش بینی دقیق دشوار است، اما در این مطلب با بررسی نظر 5 متخصص، علت توجه این افراد به فضای ارزهای دیجیتال در آینده را تحلیل کرده‌ایم.

قانون‌گذاری رمز ارزها

مقامات ایالات متحده علاقه خاصی به تعیین مقررات در بازار استیبل کوین‌ها دارند. قانون‌گذاران واشنگن دی‌سی و مقامات سراسر جهان به دنبال یافتن راهی برای برقراری قوانین و دستورالعمل‌هایی هستند تا بازار ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاران امن‌تر و جذابیت آن برای مجرمان سایبری کمتر شود.

به گفته جفری وانگ (Jeffrey Wang)، رئیس شرکت مالی رمز ارزی کانادایی امبر گروپ (Amber Group)، «مقررات یکی از بزرگترین سربارهای صنعت کریپتو به صورت جهانی است. ما از قوانین شفاف بسیار استقبال می‌کنیم».

رئیس فدرال رزور، پاول جروم (Powel Jerome)، نیز چندی پیش گفته بود که «هیچ نیتی» برای ممنوعیت رمز ارزهایی نظیر اتریوم در ایالات متحده ندارد. این در حالی است که رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار این کشور، گری گنسلر (Gary Gensler)، دائما نسبت به نقش آژانس خود و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در سیاست‌های این صنعت اظهار نظر کرده است.

گری گنسلر، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار

آقای گنسلر اخیرا تا جایی پیش رفت که گفت در صورت نبودن قوانین سختگیرانه‌تر، «احتمالا سرمایه گذاران آسیب خواهند دید». به علاوه اینکه سرویس درآمد داخلی (IRS) آمریکا نیز علاقه مبرهنی به وادار کردن سرمایه گذاران نسبت به گزارش‌دهی ارزهای مجازی در هنگام پر کردن فرم‌های مالیاتی‌شان دارد. اظهارات آقای گنسلر و پاول در راستای دیدگاه دولت جو بایدن و قانون‌گذاران ایالات متحده نسبت به نیاز به تعیین مقررات بیشتر در حوزه ارزهای دیجیتال است.

همانند دیگر عوامل، قانون‌گذاری ارزهای دیجیتال نیز با سختی‌های خود روبروست. به نظر آقای وانگ، «سازمان‌های مختلفی هستند که ممکن است صلاحیت نظارت بر همه چیز را داشته یا نداشته باشند. و این امر در هر ایالت هم متفاوت است. از آنجایی که سرمایه گذاران و شرکت‌های آمریکایی در حال حاضر بدون دستورالعمل‌های مشخص فعالیت می‌کنند، قوانین شفاف به معنای حذف موانع قابل توجه برای رمز ارزهاست».

نقش قوانین جدید بر آینده سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال

لایحه زیرساخت 1.2 تریلیون دلاری دو حذبی که در ماه نوامبر به امضای رئیس جمهور آمریکا رسید، شامل دستورات گزارش‌دهی مالیات‌های رمز ارزی بود که می‌تواند پیگیری فعالیت‌های شهورندان آمریکایی را برای خدمات درآمد داخلی راحت‌تر کند. حتی پیش از تعیین این قانون جدید متخصصان بر نگهداری سابقه هرگونه سود یا زیان دارایی‌های کریپتویی تاکید داشتند. قوانین جدید همچنین می‌توانند گزارش‌دهی درست معاملات رمز ارزی را برای سرمایه گذاران ساده‌تر کنند.

شهان چندراسکرا (Shehan Chandrasekra)، رئیس استراتژی مالیاتی شرکت تولیدکننده نرم افزار مالیات رمز ارزی CoinTracker.io، اخیرا به NextAdvisor گفته:

صرافی‌ها باید فرم‌های مالیاتی B-1099 را به‌همراه اطلاعات پایه هزینه‌ای پر کنند. این امر، بار سنگین گزارش‌دهی مالیاتی ارزهای دیجیتال را بسیار کاهش می‌دهد.

اطلاعیه‌های مقرراتی هم می‌توانند روی قیمت ارزهای دیجیتال در این بازار نوسانی تاثیرگذار باشند. نوسان بازار عاملی است که به توصیه سرمایه گذاران حرفه‌ای این صنعت، باید کل پورتفوی سرمایه گذاری ارز دیجیتال خود را به زیر 5 درصد محدود کرده و هیچ‌گاه در دارایی که ضرردهی در آن برایتان خوشایند نیست، سرمایه گذاری نکنید.

نهایتا، به باور بسیاری از متخصصان، قانون‌گذاری برای آینده صنعت ارزهای دیجیتال اتفاق خوبی است. به گفته بن وایس (Ben Weiss)، مدیرعامل و هم‌بنیان‌گذار پلتفرم خرید و فروش و شبکه ATM رمز ارزی CoinFlip، «[مقررات] اعتماد بیشتری به رمز ارزها را در مردم ایجاد می‌کند، اما فکر کنم این چیزی است که باید روی آن وقت گذاشته و باید آن را درست انجام دهیم».

تایید ETFهای رمز ارزی

با تایید اولین ETF بیت کوین در بورس سهام نیویورک در 19 اکتبر 2021 (27 مهر 1400)، اولین نقطه عطف در بخش صندوق‌های قابل معامله کریپتویی به وقوع پیوست. این پیشرفت نشانگر راهی مرسوم‌تر برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال بود. این صندوق که BITO نام دارد، امکان خرید بیت کوین به صورت مستقیم از کارگزاری‌های سرمایه گذاری سنتی نظیر فیدلیتی (Fidelity) یا ونگارد (Vanguard) را برای افرادی که در آن‌ها حساب دارند، مهیا می‌کند.

آقای گنسلر تابستان سال گذشته در نشست Aspen Security Forum گفت:

ما این کار را در بازار سهام کردیم، در بازارهای اوراق قرضه هم می‌کنیم، شاید مردم خواهان این‌ها در اینجا [بازار رمز ارزها] هم باشند.

اما به باور برخی، صندوق قابل معامله BITO به‌خاطر اینکه تنها به بیت کوین متصل است و واقعا این ارز دیجیتال را مستقیما در خود نگهداری نمی‌کند، کافی نیست. این صندوق در عوض حاوی قراردادهای آتی بیت کوین است. با اینکه اوراق فیوچرز بیت کوین از روندهای کلی بازار اصلی پیروی می‌کنند، اما به گفته متخصصان، دنبال‌کننده قیمت این ارز دیجیتال به صورت مستقیم نیستند. برای حال حاضر، سرمایه گذاران باید همچنان منتظر صندوقی که بیت کوین را مستقیما نگهداری می‌کند، بمانند.

تایید ETFها طی سال‌های گذشته تحت نظارت کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا بوده، اما BITO اولین صندوقی بود که توانست تاییدیه این سازمان را کسب کند.

تاثیر ETFها بر آینده سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

صندوق BITO در اولین هفته عرضه خود شاهد حجم معاملاتی بالا بود. در کل، هرچه دارایی‌های رمز ارزی بیشتر در دسترس محصولات سرمایه گذاری سنتی باشند، آمریکایی‌های بیشتری هم قادر به ورود و تاثیرگذاری بر این بازار خواهند بود. شما نیز اگر در ایالات متحده ساکن هستید، می‌توانید به‌جای ترید در صرافی‌های ارز دیجیتال، دارایی‌هایتان را مستقیما به پورتفوی همان کارگزاری که هم‌اکنون در آن حساب بازنشستگی یا دیگر حساب‌های سرمایه گذاری سنتی دارید، اضافه کنید.

با این وجود، سرمایه گذاری در یک صندوق قابل معامله رمز ارزی نظیر BITO همچنان ریسک‌های خود را به همراه دارد. این نوع ابزار یک سرمایه گذاری سوداگرانه و پرنوسان محسوب می‌شود. اگر ضرردهی با خرید و فروش رمز ارز در یک صرافی برایتان مطلوب نیست، در صندوق‌های کریپتویی نیز نباید سرمایه گذاری کنید.

پذیرش گسترده‌تر ارزهای دیجیتال توسط موسسات

شرکت‌های بزرگ فعال در صنایع مختلف در سال 2021 علاقه خود را به حوزه بلاک چین و رمز ارزها نشان دادند و حتی برخی در آن سرمایه گذاری کردند. مثلا، شرکت AMC از پذیرش بیت کوین به‌عنوان یک روش پرداخت خبر داده بود. شرکت‌های فین‌تک همچون پی‌پل و اسکوئر با فراهم‌آوری قابلیت خرید ارزهای مجازی در پلتفرم‌شان در این صحنه شریک شده‌اند. تسلا نیز سال گذشته از پذیرش بیت کوین به‌عنوان روش پرداخت خبر داده بود. متخصصان هم ورود هرچه بیشتر شرکت‌ها را پیش بینی کرده‌اند. به گفته آقای ابنر:

شاهد توجهات گسترده به این حوزه بوده‌ایم و این وضعیت قرار است برای مدتی باعث رشد این صنعت شود.

برخی از متخصصان حتی پیش بینی‌های بزرگتری داشته و گفته‌اند شرکت‌های جهانی قادر به تسریع این پذیرش در نیمه دوم سال جاری هستند. به گفته آقای وایس:

چیزی که می‌بینیم، مشارکت موسسات در ارزهای دیجیتال است، حال چه آمازون باشد چه بانک‌های بزرگ. یک خرده‌فروشی بزرگ مانند آمازون می‌تواند یک واکنش زنجیره‌ای از پذیرش را در دیگران ایجاد کرده و اعتبار بالایی به آن بیفزاید.

شرکت آمازون سال گذشته با انتشار یک موقعیت شغلی «مدیر محصول بلاک چین و ارز دیجیتال» به این شایعات دامن زد. والمارت نیز از استخدام یک متخصص رمز ارز برای نظارت بر استراتژی‌های بلاک چینی این شرکت خبر داده بود.

تاثیر افزایش پذیرش موسسات بر آینده ارزهای دیجیتال

با اینکه پرداخت هزینه کالاها و خدمات توسط رمز ارزها در حال حاضر از نظر برخی افراد منطقی نیست، اما با افزایش پذیرش هرچه بیشتر پرداخت‌های کریپتویی توسط خرده‌فروشی‌ها، احتمالا این دیدگاه در آینده تغییر خواهد کرد. شاید تا خرج کردن بیت کوین برای خرید محصولات و خدمات زمان زیادی باقی مانده باشد، اما پذیرش بیشتر نهادی می‌تواند کاربردهای روزمره این نوع دارایی ار افزایش داده و نهایتا بر قیمت‌ها اثر بگذارد. هنوز هیچ تضمینی وجود ندارد، اما با خرید ارز دیجیتال به‌عنوان یک ذخیره ارزش بلند مدت، کاربردهای آن در دنیای واقعی بیشتر شده و احتمالا تقاضا و قیمت آن نیز صعود خواهد کرد.

آینده بیت کوین

از آنجایی که بیت کوین بزرگترین رمز ارز از نظر مارکت کپ است و دیگر بخش‌های بازار نیز به پیروی از روندهای آن تمایل دارند، اندیکاتور خوبی از وضعیت کلی بازار کریپتو است.

قیمت بیت کوین در سال 2021 جهش عظیمی داشت و در ماه نوامبر (آبان 1400) سقف تاریخی 68,000 دلاری خود را ثبت کرد. این سقف تاریخی سپس در آوریل (فرودین 1401) با نزول به 60,000 دلار و در ماه ژوئیه (تیر) به 30,000 دلار همراه شد. این نوسان قیمت بخش بزرگی از علت توصیه متخصصان به این نکته است که باید سرمایه گذاری‌های رمز ارزی را به زیر 5 درصد کل پورتفو محدود کنید.

اما بیت کوین تا کجا پیش خواهد رفت؟ بسیاری از خبرگان می‌گویند شکی نیست که بیت کوین به 100,000 دلار خواهد رسید و فقط بحث زمان آن مطرح است. به گفته کیانا دانیال (Kiana Danial)، نویسنده کتاب “Cryptocurrency Investing for Dummies”، گذشته این ارز دیجیتال می‌تواند سرنخ‌هایی از آنچه باید در آینده انتظار داشت به ما دهد. خانم دانیال گفته از سال 2011 تا کنون، رشدها و سقوط‌های بزرگی در قیمت بیت کوین وجود داشته است. «چیزی که از بیت کوین انتظار دارم، نوسان در کوتاه مدت و رشد در بلند مدت است».

معنای نوسانات قیمت بیت کوین برای سرمایه گذاران

نوسان قیمت بیت کوین دلیل عمده ورود سرمایه گذاران با دید بلند مدت به بازار این ارز دیجیتال است. اگر با دید پتانسیل رشد بلند مدت این رمز ارز را می‌خرید، پس نباید نگران تغییرات کوتاه مدت باشید. بهترن کار این است که به سرمایه گذاری‌تان نگاه نکنید.

پیش بینی قیمت ارزهای دیجیتال در سال 2023

تحلیل چرخه‌ های صعودی – نزولی بیت کوین از ابتدای راه‌اندازی شبکه تا امروز، تاثیر مستقیم رویداد هاوینگ روی قیمت نخستین رمز ارز دنیا را نشان می‌دهد؛ معمولا از چند ماه مانده به هاوینگ بعدی، شاهد تکان خوردن بازار و پیش گرفتن مسیری رو به بالا توسط BTC و دیگر رمز ارزها بوده‌ایم. رویداد بعدی نصف شدن پاداش ماینرها، نیمه اول سال 2024 (بهار 1403) رخ خواهد داد. اگر قرار به تکرار تاریخ باشد، این اتفاق باید از نیمه دوم سال 2023 (پاییز 1402) تاثیر خود را نشان بدهد. اگرچه پیش بینی آینده ارزهای دیجیتال در 2023 و 2024 راحت نیست، اما تحلیلگران زیادی با اطمینان از اثر مثبت هاوینگ به آن چشم دوخته‌اند.

برای پیش بینی ارزهای دیجیتال در سال 2023 باید به وضعیت ماینرها نیز توجه ویژه داشت. در ربع سوم 2022 و آخرین سه ماهه منتهی به این سال میلادی، آن‌ها وضعیت جالبی ندارند، چرا که با وجود عدم افزایش قیمت بیت کوین و نوسان آن حوالی 20 هزار دلار، به خاطر ورود مستمر استخراج‌کنندگان جدید هش ریت شبکه دائما در حال افزایش و ثبت سقف‌های تاریخی جدید است. این موضوع با بالا بردن سختی شبکه، سود آن‌ها را تحت تاثیر قرار می‌دهد، به طوری که تعداد زیادی در آستانه خاموش کردن مزارع خود و حتی ورشکستگی هستند. متاسفانه در آبان 1401 اخباری درباره احتمال ورشکسته شدن بزرگترین ماینر بیت کوین در دنیا یعنی کور ساینتیفیک (Core Scientific) شنیده می‌شود که در صورت وقوع، تاثیر بسیار بدی از دیدگاه آنچین روی بازار خواهد داشت.

پیش بینی بیشتر تحلیلگران ارزهای دیجیتال نشان می‌دهد به احتمال زیاد در سال 2023 شاهد افزایش قابل توجه قیمت، رسیدن به سقف‌های قیمت قبلی برای برترین رمز ارزها یا مخصوصا ثبت رکوردهای جدید نخواهیم بود. اگر وضعیت اقتصاد دنیا آشفته‌تر نشده و اتفاق خاصی در سطح کلان نظیر شروع جنگ بین دو کشور رخ ندهد، احتمالا بیت کوین به زیر 18 هزار سقوط نخواهد کرد و احتمالا با کمی افزایش، در محدوده‌های بالاتر برای مدتی رنج بزند.

جمع‌بندی

همه ما همچنان می‌توانیم نسبت به ارزش رمز ارزها طی ماه‌ها و سال‌های آتی اظهار نظر کنیم، اما واقعیت امر این است که این دارایی‌ها هنوز ابزارهای سرمایه گذاری سوداگرانه بدون تاریخچه طولانی هستند. فرقی نمی‌کند نظر یک متخصص چیست، هیچکس واقعا از آینده خبر ندارد. به همین خاطر است که تنها باید آنچه را قادر به از دست دادن هستید وارد این بازار کرده و بیشتر به روش‌های سرمایه گذاری مرسوم‌تر برای رشد ثروت بچسبید.

به گفته فردریک استنفیلد (Fredrick Stanfield)، یکی از برنامه‌ریزان مالی در شرکت Lifewater Wealth Management در شهر جورجیا ایالت آتلانتا، اگر یک روز از خواب بیدار شوید و ببینید که رمز ارز توسط کشورهای توسعه‌یافته ممنوع و در نتیجه بی‌ارزش شده است، مشکلی برایتان پیش می‌آید؟ به همین خاطر، بهتر است سرمایه گذاری‌تان را محدود کرده و هیچگاه آن را نسبت به دیگر اهداف مالی نظیر پس‌انداز بازنشستگی ارجح ندانید. هیچکس به طور قاطع نمی‌داند آینده ارزهای دیجیتال به کدام سو حرکت خواهد کرد.

تهیه شده در بیت 24