معرفی استیبل کوین های شبکه کاردانو

شبکه کاردانو بعد از آپگرید واسیل در حال برداشتن گام‌های بزرگ دیگری در مسیر رشد خود است. راه‌اندازی چندین استیبل کوین روی کاردانو در سال 2023 گام‌های مهمی در جهت رشد و جذب کاربر برای آن خواهد بود. استیبل کوین های کاردانو این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند تا بر بستر این شبکه به راحتی اقدام به انجام تراکنش کنند. البته کارکردها و فواید رمز ارزهای پایدار در یک بلاک چین بسیار زیاد است. قبل از معرفی بهترین استیبل کوین های Cardano کمی درباره این نوع رمز ارزها صحبت می‌کنیم.

استیبل کوین چیست و چه نقشی در شبکه کاردانو ایفا می‌کند؟

استیبل کوین نوع خاصی از ارزهای دیجیتال است که قیمتش به یک دارایی دیگر مخصوصا یک ارز فیات قفل شده است. این ارز فیات می‌تواند دلار آمریکا، یورو یا هر ارز دیگری باشد. به این نوع از ارزهای دیجیتال رمز ارز باثبات یا ارز دیجیتال پایدار نیز می‌گویند. در مواقعی که نوسانات بازار بسیار بالاست، با تبدیل رمز ارزهای عادی به استیبل کوین، فرد سرمایه گذار از نوسانات بازار در امان خواهد بود.

ارزهای دیجیتال باثبات نقش ارزهای فیات را در شبکه‌های بلاک چین بازی می‌کنند، به این معنی که قیمت آن‌ها برابر با ارز فیات است و کاربران برای خرید و فروش از رمز ارزهای باثبات استفاده می‌کنند. البته کارکرد استیبل کوین ها فراتر از این ها است. بسیاری از افراد از استیبل کوین برای نقل و انتقال وجه به سراسر دنیا استفاده می‌کنند. با توجه به ارزان بودن هزینه جابجایی وجوه از طریق ارزهای دیجیتال پایدار نسبت به بانک‌ها، بسیاری این روش به صرفه‌ را انتخاب می‌کنند. به همین خاطر است که استیبل کوین تتر (USDT) حجم معاملات بسیار بالاتری نسبت به حتی بیت کوین دارد.

نکته‌ی مهمی که در این جا وجود دارد نیز همین است. استیبل کوین ها نقش بسیار اساسی در رشد و پا گرفتن یک شبکه ایفاء می‌کنند و به همین خاطر است که ظهور استیبل کوین های کاردانو موضوعی تعیین کننده در رشد این شبکه خواهد بود.

انفجار استیبل کوین های کاردانو در سال 2023

برای سال 2023 تعداد زیادی استیبل کوین در صف انتشار قرار دارند. البته قبل از این نیز در اکوسیستم کاردانو استیبل کوین هایی وجود داشتند که در واقع دارایی‌های رپ شده از بلاک چین‌های دیگر بودند که با پل زدن (Bridging) بین شبکه‌ها در شبکه کاردانو نیز قابل استفاده شده بودند. در سال 2022 صرافی غیر متمرکز (DEX) وینگ رایدر بر بستر شبکه کاردانو شرع به کار کرد و در این صرافی غیر متمرکز، امکان مبادله دارایی‌های رپ شده از طریق پل نومد (Nomad Bridge) را فراهم می‌کرد. تا اینکه متاسفانه این پل توسط هکرها هک شد. التبه این هک بین پل شبکه مون‌بیم (Moonbeam) و اتریوم اتفاق افتاد که منجر به از دست رفتن 190 میلیون دلار دارائی شد.

برای سال 2023 اما، تعداد زیادی استیبل کوین آماده انتشار هستند که در واقع نشان از وارد شدن اکوسیستم کاردانو به مرحله‌ی جدیدی از تکامل را نشان می‌دهد. در ادامه به مهم‌ترین استیبل کوین های Cardano که در انتظار لانچ شدن هستند می‌پردازیم.

ارز دیجیتال USDA ؛ استیبل کوین با پشتوانه دلار در کاردانو

قبل از توضیح درباره استیبل کوین USDA باید عنوان کنیم که ارز دیجیتال باثبات USDA، احتمالا مهم‌ترین و جدی‌ترین استیبل کوین اکوسیستم کاردانو خواهد بود. 2 دلیل اصلی برای این موضوع وجود دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره خواهیم کرد.

ایمورگو شخصیت رسمی و تجاری است که پشت شبکه بلاک چین کاردانو قرار دارد. استیبل کوین USDA توسط ایمورگو ایجاد خواهد شد. Emurgo برنامه دارد تا در ابتدای سال 2023 این رمز ارز پایدار را راه‌اندازی کند. ایمورگو به اهمیت نقش استیبل کوین ها در رشد و توسعه یک شبکه کاملا واقف است و به همین دلیل است که اقدام به ایجاد USDA کرده است.

استفاده از دلار آمریکا برای پشتوانه

نکته‌ی مهم دیگری که درباره USDA وجود دارد و ارزش آن را بسیار بالا می‌برد موضوع پشتوانه دلاری آن است. توسعه‌دهندگان در دنیای ارزهای دیجیتال انواع مختلفی از استیبل کوین ها را ایجاد کرده‌اند. برای مثال می‌توانیم به استیبل کوین الگوریتمی ترا اشاره کنیم که نوع بسیار خاص و جدیدی از استیبل کوین ها بود که برابری خود با دلار آمریکا را از طریق یک الگوریتم حفظ می‌کرد. در بهار 1401 الگوریتم این استیبل کوین نتوانست برابری قیمت با دلار آمریکا را حفظ کند که منجر به سقوط قیمت آن شد و پروژه لونا که در واقع تیم توسعه‌دهنده استیبل کوین UST (استیبل کوین الگوریتمی ترا) فروپاشید.

تا امروز، امن‌ترین استیبل کوین هایی که در دنیای ارزهای دیجیتال وجود داشته‌اند آن‌هایی بوده‌اند که پشتوانه دلاری داشته‌اند. بایننس دلار و تتر از جمله آن‌ها هستند.

دریافت مجوزهای قانونی برای USDA

یو اس دی ای اولین استیبل کوین با پشتوانه کامل دلار است که در شبکه کاردانو ایجاد خواهد شد. دیگر ویژگی مهم این ارز دیجیتال پایدار سازگاری آن با قوانین است. دنیای ارزهای دیجیتال حرف‌های زیادی برای گفتن در دنیای تجارت دارد اما، تا به امروز یکی از مهم ترین چالش های پیش روی این صنعت عدم وجود قانون گذاری موثر بوده است. سرمایه گذاران بزرگ، بانک های سرمایه گذاری و صندوق های سرمایه گذاری کشورها تا زمانی که قوانین دقیق و مشخصی در برای کریپتوکارنسی ها ایجاد نشود از ورود به این دنیا اجتناب خواهند کرد چرا که، ریسک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در این شرایط بسیار بالاست.

قانونمند شدن استیبل کوین ها می تواند اولین قدم در این راستا باشد. با قانونمدی استیبل کوین ها، بسیاری از کسب و کارها، تجار و حتی دولت ها، برای انتقال دلار در سراسر جهان به جای استفاده از شبکه بانکی از شبکه های بلاک چین استفاده خواهند کرد، چون هزینه جابجایی بسیار کمتری را متحمل خواهند شد. به همین خاطر است که استیبل کوین USDA می تواند نقشی اساسی در رشد کاربران شبکه کاردانو ایفاء کند و به یکی از مهم ترین و اصلی ترین استیبل کوین های کل دنیای ارزهای دیجیتال تبدیل شود.

ارز دیجیتال iUSD: اولین استیبل کوین در شبکه کاردانو

پروتکل ایندیگو (Indigo) در حال آماده شدن برای ارائه و راه‌اندازی استیبل کوین iUSD در شبکه کاردانو است. ایندیگو (Indigo) روشی مطمئن را برای ایجاد استیبل کوین ها به کار می‌گیرد که به نقاط قوت شبکه کاردانو، یعنی عدم تمرکز و امنیت خدشه‌ای وارد نمی‌کند. قرار قبلی این بود که بعد از آپگرید واسیل (هاردفورک واسیل) استیبل کوین iUSD که ارز دیجیتال با ثباتی است که به دلار آمریکا قفل شده ارائه شود. اما این اتفاق نیفتاد و ارائه iUSD به ابتدای سال 2023 موکول شد.

پروتکل ایندیگو برای ایجاد دارایی‌ مصنوعی روی شبکه کاردانو است. به کمک پروتکل ایندیگو افراد می‌توانند دارایی‌های مصنوعی را ایجاد کنند که قیمت دارایی‌های اصلی مدنظر را دنبال می‌کند. دارایی‌های مصنوعی ایجاد شده در پروتکل Indigo را با عنوان iAssets نام گذاری می‌کنند.

نحوه کارکرد iUSD

دارایی‌های مصنوعی ایجاد شده با پروتکل ایندیگو همگی اشباع از وثیقه هستند. ارز دیجیتال ADA، رمز ارز بومی شبکه کاردانو وثیقه مورد استفاده برای استیبل کوین iUSD است. منظور از اینکه گفته می‌شود استیبل کوین iUSD اشباع از وثیقه است این است بیش از اندازه ارزش هر عدد iUSD، ارز دیجیتال کاردانو به عنوان وثیقه در نظر گرفته می‌شود. بعنوان مثال، برای 100 واحد iUSD، به اندازه 200 دلار ارز دیجیتال آدا به عنوان وثیقه نگه داری می‌شود. پس در صورت نوسانات بازار وریزش قیمت ADA، استیبل کوین های iUSD همچنان به اندازه کافی وثیقه خواهند داشت تا برابری خود با دلار را حفظ کنند.

حالا سوالی که مطرح می‌شود این است که در صورت وقوع قوی سیاه (منظور اتفاقی است که احتمال وقوع بسیار پایینی دارد) و ریزش بسیار شدید قیمت آدا، آیا استیبل کوین iUSD همچنان قادر به حفظ ارزش برابر با دلار آمریکا خواهد بود؟ برای رفع این مشکل پروتکل ایندیگو استخرهای نقدینگی را ایجاد کرده که دائما در حال پردازش فرآیند نقدینگی هستند و در شرایط خطرناک اقدام به حفاظت از برابری قیمت می‌کنند. تیم پروتکل ایندیگو برای این استخرها نام استخر ثبات را انتخاب کرده‌اند.

راه‌های کسب درآمد

پروتکل ایندیگو مکانیزم‌هایی را برای حفظ ارزش دارایی‌های مصنوعی ایجاد کرده است که فرصت‌های درآمدزایی را برای کاربران بوجود می‌آورد. هلدرهای رمز ارزهای پایدار iUSD قادر خواهند بود با انتقال دارایی‌های خود به ایندیگو درآمدزایی کنند. در واقع پروتکل ایندیگو بخاطر نقشی که این هلدرها در تامین عدم تمرکز، امنیت و پایدار نگه داشتن شبکه ایفاء می‌کنند به آن‌ها پاداش می‌دهد.

ارز دیجیتال DJED ؛ استیبل کوین الگوریتمی کاردانو

استیبل کوین دی جد (Djed) از نوع الگوریتمی دارایی وثیقه زیاد بوده و محصول شراکت کاردانو با کوتی (COTI) است. دی جد قرار است که در ابتدای سال 2023، بعد از تست های متعدد که از آن ها موفق بیرون آمده است بر روی شبکه کاردانو راه‌اندازی شود. البته بخاطر فاجعه لونا و فروپاشی استیبل کوین الگوریتمی آن ترا (UST)، بسیاری نسبت به آینده و موفقیت آن شک دارند اما، سازندگان استیبل کوین Djed معتقدند که این استیبل کوین با UST تفاوت دارد و سرنوشت ترا برای آن اتفاق نخواهد افتاد.

نحوه کارکرد رمز ارز Djed

استیبل کوین دی جد از نوع استیبل کوین های الگوریتمی و فوق وثیقه ای است. این یعنی برابری قیمت 1 دی جد با دلار آمریکا توسط یک الگوریتم حفظ می شود که البته، وجود وثیقه کارکرد درست این الگوریتم را تضمین می کند. الگوریتم دی جد با در نظر گرفتن میزان عرضه و تقاضا، اقدام به ایجاد یا سوزاندن توکن Djed خواهد کرد که به این ترتیب، برابری قیمت رمز ارز پایدار دی جد با دلار آمریکا حفظ خواهد شد.

از طرف دیگر، ارز دیجیتال آدا (ADA) که توکن بومی شبکه کاردانو است، به عنوان وثیقه و پشتوانه استیبل کوین دی جد عمل خواهد کرد. به این شکل که به از هر یک واحد دی جد، به اندازه 2 دلار ارز دیجیتال آدا پشتیبانی می‌کند.

ارز دیجیتال شن (SHEN) و ارتباط آن با Djed

یکی از خلاقیت هایی که تیم توسعه‌دهنده Djed در ساخت این استیبل کوین به خرج داده اند ایجاد ارز دیجیتال شن (SHEN) است. این خلاقیت تیم کوتی (COTI) می‌تواند مانع وقوع اتفاقی شبیه به لونا برای دی جد شود. ارز دیجیتال SHEN، در کنار آدا بخشی از وثیقه‌ای است که برای حفظ قفل قیمتی بین Djed و دلار آمریکا به کار می‌رود.

فرض کنید که بخاطر نوسانات شدید در بازار ارزهای دیجیتال و افت شدید قیمت آدا، مقدار کافی ارز دیجیتال ADA برای تسویه توکن های دی جد موجود نباشد. در این شرایط، ارز دیجیتال شن به کمک الگوریتم استیبل کوین Djed خواهد آمد. در واقع شن رمز ارز ذخیره استیبل کوین Djed است که ثبات و پایداری قیمت آن را در شرایط بحرانی تضمین می‌کند. ارز دیجیتال شن یک استیبل کوین نیست و قیمتش به هیچ دارائی دیگری قفل نیست و امکان نوسان قیمت برای آن وجود دارد.

برای جمع بندی باید عنوان کنیم که ارز دیجیتال شن نوسانات قیمت ADA را پوشش می‌دهد تا در شرایطی که به دلیل نوسانات بازار آدای کافی برای تسویه دی جد موجود نباشد، ارز دیجیتال ذخیره شن وارد عمل می‌شود و امکان تسویه را فراهم می‌کند.

سخن پایانی

استیبل کوین‌ها اکنون به جرات مهمترین جزء در اکوسیستم کاردانو محسوب می‌شوند، به طوری که بر اساس بسیاری از پیش‌بینی‌ها، قانون‌گذاری حوزه رمز ارزها از همین بخش آغاز خواهد شد. منتقدان تا کنون کاردانو را عقب‌تر از سایر بلاک چین‌ها خطاب می‌کردند، اما بعد از شروع به کار پروتکل‌های دیفای در آن وضعیت بهتر شد. با عرضه استیبل کوین های کاردانو اوضاع برای این بلاک چین به مراتب بهتر از قبل هم خواهد شد، چرا که با توجه به میزان استفاده زیاد از رمز ارزهای پایدار، حجم تراکنش‌ها روی Cardano به شکلی انفجاری افزایش پیدا خواهد کرد.

تهیه شده در بیت 24