معرفی و بررسی ارز دیجیتال iUSD ؛ اولین استیبل کوین کاردانو

ایندیگو (Indigo) در مراحل نهایی ارائه استیبل کوین iUSD است. استیبل کوین مصنوعی آی یو اس دی در برابر هک پل‌ها (Bridge) مصون است و به شکلی قابل اتکا و قابل اطمینان، برابری خود با دلار را حفظ می‌کند. در این مقاله به بررسی این ارز دیجیتال پایدار که بر بستر شبکه کاردانو ارائه می‌شود خواهیم پرداخت؛ استیبل کوین آی یو اس دی چه ویژگی‌هایی دارد؟ ارز دیجیتال iUSD چطور کار می‌کند؟

استیبل کوین‌ها چه کاربردی دارند؟

استیبل کوین‌ها در اقتصاد امروز جهانی بسیار کاربرد دارند و هر روز نیاز به این نوع از ارزهای دیجیتال بیشتر می‌شود. ارزهای دیجیتال پایدار ملقب به استیبل کوین این امکان را ایجاد می‌کنند تا افراد بتوانند پس اندازهای خود را نگه‌داری یا برای ارسال پول به اقصی نقاط جهان بدون هیچ مانعی از آن‌ها استفاده کنند. انتقال وجه به وسیله استیبل کوین‌ها شامل هزینه تراکنش بسیار کمتری نسبت به روش‌های سنتی است. در کنار هزینه تراکنش بسیار کمتر، سرعت بسیار بالاتر انتقال وجوه در صورت استفاده از استیبل کوین‌ها دیگر مزیتی است که این نوع از ارزهای دیجیتال برای کاربران به ارمغان می‌آورند. رمز ارز آی یو اس دی (iUSD) آمده تا ضمن ارائه همین ویژگی‌ها، یک سری قابلیت‌های دیگر نیز ارائه کند و مشکلات پروژه‌های قبلی را از بین ببرد.

فرض کنید صاحب یک کسب و کار در مصر قصد ارسال وجهی را به تولید‌کننده‌ای در کشور چین دارد. تاجر مصری به راحتی و با حداقل هزینه می‌تواند وجه مورد نظر را به مقصد تولیدکننده چینی در زمان کوتاهی ارسال کند. در همین مثال، اگر تاجر مصری به جای استفاده از استیبل کوین‌ها، از شبکه سنتی بانکی استفاده کند، باید با  کمک گرفتن از چند بانک این کار را انجام دهد، چرا که بانک مبدا و مقصد متفاوت هستند و اغلب به طور مستقیم با یکدیگر مراوده‌ای ندارند. نکته‌ی مهم دیگر هزینه بسیار زیادی است که برای انجام این کار باید پرداخت شود و با وجود تمام این زحمات، زمان انجام این انتقال وجه ممکن است چند روز طول بکشد. در کنار همه‌ی این مشکلات، امکان توقف عملیات تراکنش توسط هرکدام از اشخاص دخیل در تراکنش‌ نیز وجود دارد؛ هر کدام از بانک‌ها و موسسات مالی دخیل در تراکنش به دلایل مختلف ممکن است از انجام تراکنش خودداری کنند؛ حین استفاده از ارز دیجیتال iUSD یا سایر استیبل کوین‌ها با چنین مشکلی مواجه نخواهید شد.

عرضه استیبل کوین iUSD ؛ قدمی اساسی برای رشد اکوسیستم کاردانو

استیبل کوین‌ها یکی از اصلی‌ترین عناصر یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز موفق هستند. در حال حاضر توکن‌های شبکه کاردانو در برابر آدا (ADA) معامله می‌شوند که یک ارز دیجیتال پایدار نیست و با نوسانات بازار قیمت کاردانو تغییر می‌کند. به همین خاطر آدا دارایی مناسبی برای حفظ و ثبات ارزش دارایی فرد سرمایه گذار نیست. نبود استیبل کوین در شبکه کاردانو مشکلات زیادی را برای کاربران علاقمند به این شبکه ایجاد کرده‌ است، به طوری که بسیاری از علاقمندان به این نتورک، به خاطر همین مشکل از فعالیت بر بستر کاردانو منصرف شده و به بلاک چین‌های دیگر مهاجرت کرده‌اند.

البته این وضعیت برای بلاک چین کاردانو در حال تغییر است، چرا که به زودی استیبل کوین‌های متعددی بر بستر Cardano شروع به کار خواهند کرد. یکی از این رمز ارزهای باثبات آی یو اس دی (iUSD) است.

ارز iUSD ؛ راهکار Indigo برای ایجاد استیبل کوینی مصنوعی

ایندیگو (Indigo) راهکاری قابل اتکا برای استفاده از استیبل کوین‌ها در شبکه کاردانو ارائه می‌دهد بدون اینکه نقاط قوت شبکه، یعنی امنیت و عدم تمرکز آن را مخدوش کند. از مدت‌ها قبل قرار بود بعد از آپگرید واسیل (هارد فورک واسیل)، استیبل کوین iUSD که رمز ارز پایداری بر مبنای دلار آمریکا است عرضه شود. باید توجه داشته باشیم که استیبل کوین ایندیگو ویژگی‌های خاص خود را دارد، وگرنه در بازار پررقابت استیبل کوین‌ها پیروز نخواهد شد. در ادامه به بررسی ویژگی‌های ارز دیجیتال iUSD می‌پردازیم.

کمی درباره Indigo، تیم توسعه پروژه استیبل کوین iUSD

ایندیگو پروتکلی خودمختار برای ایجاد دارایی‌های مصنوعی بر بستر شبکه بلاک چین کاردانو است. با استفاده از این پروتکل، افراد می‌توانند دارائی‌های مصنوعی را به وجود آورند که قیمت دارایی‌های اصلی را دنبال می‌کند. به عبارت دیگر، ایندیگو این امکان را برای همه‌ افراد بوجود می‌آورد تا دارایی‌های مصنوعی که با عنوان iAssets شناخته می‌شوند را ایجاد کنند.

منظور از استیبل کوین مصنوعی چیست؟

دارایی های مصنوعی، قیمت دارایی مشخصی را دنبال می‌کنند. مفهوم دارایی مصنوعی یا استیبل کوین مصنوعی شاید پیچیده به نظر برسد اما حقیقتا این طور نیست. فرض کنید شما قصد دارید تا سهام شرکت تسلا را معامله کنید، بدون این که مالک سهام این شرکت باشید. در این حالت، شما می‌توانید با استفاده از دارایی‌های مصنوعی، در نوسانات قیمت سهام تسلا شریک باشید، اما شما مالک سهام این شرکت نخواهید بود. تخصص ایندیگو (Indigo) این است که دارایی‌های مصنوعی را در شبکه‌های بلاک چین به وجود آورد. استیبل کوین آی یو اس دی یکی از این دارایی‌های مصنوعی است که قیمت دلار آمریکا را دنبال می‌کند. یعنی قیمت 1 واحد iUSD برابر با قیمت 1 واحد دلار آمریکا خواهد بود.

در ایندیگو، برای مشخص کردن دارایی‌های مصنوعی، حرف i را به ابتدای اسم دارایی اضافه می‌کنند. دارایی‌های مصنوعی را با عنوان iAssets مشخص می‌کنند و برای مشخص کردن دلار مصنوعی، حرف i را به ابتدای USD اضافه کرده‌اند که واژه iUSD برای استیبل کوین ایندیگو انتخاب شد.

ارز iUSD چگونه کار می‌کند؟

هر کدام از دارایی‌های مصنوعی ایندیگو اشباع از وثیقه هستند. به عبارت دیگر، وثیقه‌ای که به عنوان پشتوانه‌ی دارایی مصنوعی در نظر گرفته شده بیش از حد لازم برای پوشش ضررها است. برای مثال، برای 100 واحد iUSD، به اندازه 200 دلار رمز ارز ADA به عنوان وثیقه و پشتوانه در نظر گرفته می‌شود. حالا در صورت ریزش شدید قیمت آدا، پوزیشن‌هایی که به اندازه کافی وثیقه پشتشان نیست نقد می‌شوند. فرآیند نقد شدن باعث می‌شود که پوزیشن‌هایی که وثیقه‌ی کافی ندارند با پوزیشن‌هایی که اشباع از وثیقه هستند (منظور پوزیشن‌هایی است که وثیقه‌ی پشتوانه‌ی آن‌ها بزرگتر از خود پوزیشن است) جایگزین می‌شود. در نتیجه‌ تمام این‌ها، دارایی‌های مصنوعی که در اختیار کاربران هستند در تمام مراحل پشتوانه‌ خواهند داشت.

ویژگی‌ها و مزایای استفاده از iUSD

با توجه به استراتژی که بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال دنیا در پیش گرفته، رقابت در بخش استیبل کوین‌ها بسیار شدید شده است. این صرافی مدتی قبل تصمیم گرفت یو اس دی کوین (USDC) به عنوان دومین ارز پایدار مطرح مارکت را از پلتفرم خود حذف کند! بعد از آن با افزایش مارکت کپ و حجم معاملات بایننس یو اس دی (BUSD) مواجه شدیم. در چنین شرایطی، ارز آی یو اس دی (iUSD) باید حرف خاص و متفاوتی برای گفتن داشته باشد، وگرنه سهمی به دست نخواهد آورد.

وجود فرصت‌های درآمدزایی

برای حفظ ارزش دارایی‌های مصنوعی مکانیسم‌هایی وجود دارد که فرصت کسب درآمد را برای کاربران به وجود می‌آورد. دارندگان استیبل کوین iUSD می‌توانند با انتقال دارایی خود به ایندیگو درآمدزایی کنند. Indigo به کاربرانی که در فرآیند تامین نقدینگی شرکت کنند، به‌خاطر نقشی که در تامین امنیت، عدم تمرکز و پایدار نگه داشتن پروتکل ایفاء می‌کنند، پاداش می‌دهد.

نبود ریسک از طرف مقابل

با توجه به پروتکل ایندیگو، دارایی‌های مصنوعی آن نیاز به اعتماد به اشخاص حقیقی یا حقوقی را از بین می‌برد. به عبارتی آ‌ن‌ها تراستلس هستند. پروتکل ایندیگو همانند یک نیروی غیرقابل توقف خواهد بود که هیچ کس، حتی خالقان آن، نیز قادر به کنترل نخواهند بود. پیرو همین موضوع، استیبل کوین iUSD نیز از این قاعده پیروی می‌کند و هیچ شخصی توان تاثیرگذاری بر نحوه اجرای پروتکل نخواهد داشت.

ارز دیجیتال iUSD به بیش از یک منبع قیمت تکیه دارد. پس در صورت وقوع اتفاقی که منجر به عدم اعتماد عموم سرمایه گذاران به استیبل کوین متمرکزی مثل تتر (USDT) شود، رمز ارز iUSD از این آسیب در امان خواهد ماند.

تدابیر امنیتی

همانطور که احتمالا تا الان متوجه شدید، دارایی‌های مصنوعی بدون ریسک نیستند. در شرایطی که بازار ارزهای دیجیتال درگیر نوسانات قیمت شدید شود، دارایی‌های مصنوعی در شبکه‌های بلاک چین دیگر ممکن است که فرآیند نقد شدن (Liquidations) را با سرعت کافی انجام ندهند و در نتیجه پایداری پروتکل را با مشکل مواجه کنند. خبر خوب این است که طراحان پروتکل ایندیگو برای این مشکل نیز راهکاری دارند.

پروتکل ایندیگو استخرهای نقدینگی را در دسترس خواهد داد که برای پردازش فرآیند نقدینگی در این شرایط عمل خواهند کرد. برای این استخرهای نقدینگی نام استخر ثبات را انتخاب کرده‌اند. علاوه بر حسابرسی‌های متعدد و استفاده از فرمول‌های سخت‌گیرانه ریاضیات برای در نظر گرفتن تمام سناریوها، ایندیگو مکانیسم‌های امنیتی دیگری را نیز در نظر گرفته تا در صورت وقوع اتفاقاتی مثل قوی سیاه (Black Swan)، همچنان پایداری پروتکل حفظ شود. این مکانیسم‌های امنیتی شامل پروتکل IPOS و PLI می‌شوند که این امکان را به پروتکل می‌دهند تا پایداری خود را دوباره به دست آورند.

بلاک چین کاردانو این امکان را برای ایندیگو به وجود آورده تا بتواند از تمام پتانسیل امنیت شبکه خود برای اعمال این نوع پروتکل، که اجرای آن در شبکه‌های بر پایه ماشین مجازی اتریوم (EVM) ممکن نیست، استفاده کند.

سخن پایانی

ارز دیجیتال iUSD نوع خاصی از استیبل کوین‌های وثیقه‌ای است و با استفاده از پروتکل ایندیگو برابری قیمت iUSD با دلار آمریکا حفظ می‌شود. البته هدف ایندیگو بسیار بزرگتر از این است و استیبل کوین‌ها قدم اول این پروتکل برای تبدیل شدن به ستونی مهم در اکوسیستم کاردانو محسوب می‌شوند. استیبل کوین‌ها یا ارزهای دیجیتال باثبات فقط یک نوع از دارایی‌های مصنوعی هستند که Indigo معرفی کرده‌ است. برخلاف استفاده از روش پل زدن (Bridging)، پروتکل نام برده می‌تواند انواع جدیدی از دارایی‌ها را به وجود آورد، بدون اینکه آن‌ها در پلتفرم دیگری وجود داشته باشند. باید در نظر داشته باشیم که لانچ شدن استیبل کوین‌ها می‌تواند اکوسیستم را بسیار پویا و فرصتی مناسب برای کسب سود با خرید کاردانو ایجاد کند.

تهیه شده در بیت 24