بهترین ارز دیجیتال برای استیک کردن با بیشترین سود در سال ۱۴۰۶

کاربران زیادی با استیک کردن ارزهای دیجیتال به عنوان یکی از راه‌های کسب درآمد آشنا هستند. در مورد اکثر آنها یک سوال پرتکرار وجود دارد: استیک کدام ارز دیجیتال سود بیشتری دارد؟ برای موفقیت در این روش سرمایه‌گذاری، انتخاب ارز‌های دیجیتال مناسب ضروری است. در این مقاله قصد داریم برخی از بهترین ارزهای دیجیتال برای استیک کردن را معرفی و ویژگی‌های آنها را بررسی کنیم.

منظور از استیکینگ چیست؟

قبل از معرفی بهترین رمزارزها برای استیک با بیشترین سود در سال ۱۴۰۶، مهم است که با مفهوم و کاربرد استیکینگ ارز‌های دیجیتال آشنا باشید. در فرآیند استیکینگ، کاربران می‌توانند با قفل کردن ارز‌های دیجیتال خود در یک پلتفرم یا کیف پول، دارایی‌های خود را سپرده‌گذاری کرده و به ازای زمان و میزان وجوه قفل شده پاداش دریافت کنند. برای درک بهتر فرآیند استیک ارز دیجیتال و اهمیت آن برای امنیت شبکه‌های بلاکچینی، توصیه می‌کنیم که مقاله آموزشی «استیکینگ ارز دیجیتال چیست» را مطالعه کنید.

استیکینگ می‌تواند پتانسیل بالایی برای کسب سود داشته باشد و به سرمایه‌گذاران با دید بلندمدت کمک کند تا موجودی خود را به مرور زمان افزایش دهند. لازم به ذکر است که برخلاف فرآیند استخراج ارز دیجیتال (Mining)، استیکینگ به تجهیزات اضافی نیاز ندارد و تنها با سرمایه خود می‌توانید در تامین امنیت شبکه‌های بلاکچینی مشارکت داشته باشید و سود دریافت کنید.

اگر هدف شما از خرید ارز دیجیتال کسب سود از استیکینگ آن است، باید عوامل مختلفی را مدنظر قرار دهید. هر ارز دیجیتال براساس میزان فعالیت شبکه خود، کارمزد‌های پرداختی، جامعه کاربری، پلتفرم‌های پشتیبانی شده و دیگر موارد سود متفاوتی ارائه می‌دهد.

بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ

در میان هزاران ارز دیجیتال متنوع عرضه‌شده در بازار، انتخاب ارز‌های برتر برای استیکینگ می‌تواند فرآیندی دشوار باشد. به همین دلیل در ادامه قصد داریم برخی از بهترین گزینه‌های حال حاضر بازار را بررسی کنیم که هرکدام می‌توانند انتخاب مناسبی برای استیکینگ شما باشند. قطعا گزینه مناسب هر فرد بسته به شرایطش همچون بازده مورد انتظار، میزان ریسک‌پذیری و غیره می‌تواند متفاوت باشد.

شما هم می‌توانید رمزارزها را به طور مستقیم در پلتفرم‌های خودشان استیک کنید یا به اعتبارسنج‌های شبکه آنها بپیوندید و هم از پلتفرم‌های واسط یا برخی کیف پول‌ها و صرافی‌ها برای استیکینگ کمک بگیرید. لازم به ذکر است که با توجه به پلتفرم انتخابی استیکینگ، نرخ درصدی سالانه و بازدهی درصدی سالانه (APR & APY) هم می‌تواند متفاوت باشد. به همین دلیل در ادامه این مقاله به جای ارائه یک درصد دقیق برای هر ارز، به عواملی که روی بازدهی اثر دارند اشاره کرده‌ایم.

میزان سود اعلام‌شده برای ارزهای قابل استیک معمولاً با شاخص‌هایی مانند APR و APY نمایش داده می‌شود، اما این دو نرخ نحوه محاسبه متفاوتی دارند. برای انتخاب آگاهانه‌تر، مقایسه APY و APR در استیکینگ می‌تواند به ارزیابی دقیق‌تر بازده گزینه‌های مختلف کمک کند.

از آن‌جا که نرخ استیکینگ ثابت نیست، می‌توانید با مراجعه به پلتفرم Stakingrewards نرخ استیکینگ را  در لحظه مشاهده کنید تا بهتر متوجه شرایط استیکینگ شوید.

اتریوم (ETH)

در حالی که اتریوم در زمان عرضه با الگوریتم اجماع اثبات کار (PoW) فعالیت می‌کرد، اما از اواخر سال ۲۰۲۲ مکانیزم اجماع این شبکه به اثبات سهام (PoS) تغییر کرد  و بنابراین استیکینگ به بخشی از فرایند تامین امنیت این بلاکچین محبوب جهانی تبدیل شده است.

خرید اتریوم همیشه یک گزینه در ذهن سرمایه‌گذاران حوزه رمزارزها است و امکان کسب درآمد از استیکینگ، به جذابیت این رمزارز افزوده است. البته مقدار پاداش دریافتی ثابت نیست و بسته به عواملی مانند میزان اترهای استیک‌شده در شبکه، پاداش‌های حاصل از فعالیت شبکه و عملکرد اعتبارسنج متغیر خواهد بود.

برای این‌که یک اعتبارسنج مستقل راه‌اندازی کنید، به حداقل ۳۲ واحد اتر نیاز دارید؛ با این‌همه می‌توانید به‌کمک روش‌هایی مثل استیکینگ از طریق استخر (Pooled Staking) با مقادیر کمتر از ۳۲ واحد نیز در استیکینگ مشارکت کنید. برای آشنایی بیشتر با این مفهوم، مقاله استخر استیکینگ چیست را مطالعه کنید.

همچنین به‌کمک سرویس‌های Liquid Staking مانند لیدو (Lido) هم می‌توانید مقادیر کمتری را استیک کنید. در این روش کاربران توکن‌های خود را به پلتفرم واریز کرده و در ازای آن توکنی به‌نام stETH دریافت می‌کنند. این توکن نماینده اترهای استیک‌شده است و در دیفای نیز می‌توان آن را در بخش‌های مختلف استفاده کرد.

حتماً پیش از آن‌که بخواهید اترهای خود را چه به صورت مستقیم و چه از طریق استخر استیکینگ یا در قالب Liquid Staking استیک کنید، مقادیر به‌روز APR هر روش را بررسی کنید. در زمان نگارش مقاله، نرخ پاداش استیکینگ اتریوم در سایت Staking Rewards حدود ۲٫۵۷ درصد است.

سولانا (SOL)

سولانا با پشتیبانی از قراردادهای هوشمند یکی از رقبای اصلی شبکه اتریوم به شمار می‌رود که با تکیه بر مقیاس‌پذیری بالای خود، کارمزدهای کم و سرعت بالای پردازش تراکنش‌ها محبوبیت بسیاری پیدا کرده است. به همین دلیل است که خرید سولانا به‌عنوان یکی از انتخاب‌های رایج میان سرمایه‌گذاران مطرح می‌شود.

این ویژگی‌ها ارز دیجیتال SOL را به انتخاب مناسبی برای استیکینگ تبدیل می‌کند. هم‌اکنون بسیاری از پلتفرم‌ها و کیف پول‌های بلاکچینی از استیکینگ سولانا پشتیبانی می‌کنند و در بازار به گزینه‌های مختلفی دسترسی دارید.

برخلاف اتریوم که بعدها به اثبات سهام روی آورد، سولانا از ابتدا بر پایه PoS در کنار PoH فعالیت کرده است. کاربران می‌توانند با واگذاری (Delegate) رمزارز سولانا به اعتبارسنج‌ها، بدون نیاز به راه‌اندازی اعتبارسنج مستقل، در فرایند استیکینگ مشارکت کنند.

پاداشی که از استیکینگ سولانا به دست می‌آید مقدار ثابتی ندارد و به عوامل مختلفی مانند نرخ تورم شبکه، میزان SOL استیک‌شده، عملکرد و کارمزد دریافتی اعتبارسنج‌ها بستگی دارد. این رقم در زمان نگارش این مقاله در سایت Staking Rewards حدود ۲۶٫۴۹ درصد است.

ترون (TRX)

ترون یکی دیگر از شبکه‌های بلاکچینی سریع و مقیاس‌پذیر بازار ارزهای دیجیتال است که میان کاربران محبوبیت پیدا کرده است. امروزه بسیاری از پلتفرم‌ها و صرافی‌های مختلف جهانی از استیکینگ این ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کنند و پاداش مناسبی برای آن ارائه می‌دهند.

برای استیکینگ این دارایی، می‌توانید پس از خرید ترون، از سرویس‌ها و پلتفرم‌های مختلفی استفاده کنید. بسته به پلتفرم و عواملی مانند شرایط شبکه، میزان پاداش‌ها و کارمزد سرویس، بازدهی نیز متفاوت خواهد بود. در زمان نگارش مقاله نرخ پاداش برای استیکینگ ترون مطابق سایت Staking Rewards حدود ۳٫۲۴ درصد است.

ترون را می‌توانید در کیف پول‌هایی مثل تراست ولت، لجر و اتمیک ولت استیک کرد. همچنین صرافی‌های متمرکزی مانند بایننس نیز امکان استیک این ارز دیجیتال را فراهم کرده‌اند. البته ممکن است این پلتفرم‌ها یا کیف پول‌ها در آینده پشتیبانی از استیکینگ TRX را غیرفعال کنند. پس بهتر است قبل از هر اقدامی، آخرین وضعیت آن‌ها را بررسی کنید.

گرام (GRAM)

گرام (تون کوین سابق) یکی از ارز‌های دیجیتال است که طی چند سال گذشته و در همکاری نزدیک با پیام‌رسان محبوب تلگرام و بازی‌های این اپلیکیشن موفق شد توجهات بسیاری را به خود جلب کند. این موضوع را در بازه‌ای از زمان در روند صعودی قیمت گرام هم مشاهده کردیم و شاهد رشد این دارایی بودیم.

برای افرادی که پس از خرید گرام سرمایه مورد نیاز برای راه‌اندازی اعتبارسنج مستقل را ندارند، پلتفرم‌های مختلفی عرضه شده‌اند که می‌توان به آن‌ها مراجعه کرد.

این گزینه‌ها شامل سرویس‌های لیکوئید استیکینگ و استخرهای استیکینگ هستند که با مقادیر کم امکان مشارکت در استیکینگ را فراهم می‌کنند. در استخر نمایندگی کاربران می‌توانند دارایی خود را به یک اعتبارسنج دیگر واگذار کنند.

در سایت Staking Rewards نرخ پاداش استیکینگ گرام در زمان نگارش مقاله حدود ۱۵٫۰۸ درصد است.

پولکادات (DOT)

پولکادات یکی از شبکه‌های بلاکچینی شناخته‌شده است که برای ایجاد ارتباط و تعامل میان شبکه‌های مختلف طراحی شده است. مکانیزم اجماع این شبکه، اثبات سهام کاندیدشده (Nominated Proof of Stake) یا NPoS است.

در این شبکه، کاربران با خرید ارز دیجیتال پولکادات آن را استیک می‌کنند و با انتخاب اعتبارسنج‌ها می‌توانند در تأمین امنیت شبکه مشارکت کنند.

تبدیل شدن به اعتبارسنج مستقل، علاوه بر استیک کردن مقدار مشخصی ارز دیجیتال دات، نیازمند دانش فنی و تجهیزات است. کاربران برای استیکینگ دات مجبور نیستند اعتبارسنج مستقل باشند؛‌ بلکه می‌توانند با انتخاب اعتبارسنج‌های مورداعتمادشان، در این فرایند مشارکت کنند.

پاداش استیکینگ پولکادات مقدار ثابتی ندارد و با توجه به میزان کلی واحدهای استیک‌شده دات، تعداد اعتبارسنج‌ها و عملکرد آن‌هاو موارد دیگر تغییر می‌کند. رفتار نامناسب اعتبارسنج‌ها یا حتی عملکرد ضعیف آن‌ها می‌تواند روی پاداش دریافتی نهایی اثر بگذارد.

در زمان نگارش این مطلب و بر اساس اطلاعات سایت Staking Rewards، نرخ حدودی پاداش استیکینگ پولکادات ۲٫۷۶ درصد است.

آوالانچ (AVAX)

آوالانچ یک شبکه بلاکچینی لایه اول است که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کند و امکان توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز را فراهم کرده است. خرید AVAX برای استیکینگ و دریافت پاداش، معمولاً به‌عنوان یکی از گزینه‌های مناسب معرفی می‌شود.

برای مشارکت مستقیم در فرایند اعتبارسنجی در آوالانچ، کاربران باید مقدار مشخصی از رمزارز آواکس را استیک کنند. با این‌همه، روش‌های دیگری مثل استفاده از سرویس‌های استیکینگ یا صرافی‌ها وجود دارد که امکان مشارکت را ساده‌تر می‌کند.

مانند سایر دارایی‌هایی که تاکنون معرفی کرده‌ایم، پاداش استیکینگ این ارز دیجیتال هم ثابت نیست و به عوامل متعددی بستگی دارد. با توجه به آمارهای پلتفرم Staking Rewards در حال حاضر این نرخ برای آواکس حدود ۶٫۶۴ درصد است.

پالیگان (POL)

پالیگان یک بلاکچینی سازگار با اتریوم است که پردازش تراکنش‌ها را با سرعت بالا و کارمزد کم امکان‌پذیر می‌کند. این بلاکچین با هدف افزایش مقیاس‌پذیری توسعه پیدا کرد. با خرید ارز پل و استیک کردن آن، کاربران می‌توانند در تأمین امنیت شبکه مشارکت کنند.

برای این‌که در شبکه پالیگان به یک اعتبارسنج مستقل تبدیل شوید، باید مقادیر زیادی از POL را استیک کنید. با این‌همه روش‌های دیگری مانند واگذاری دارایی به اعتبارسنج‌ها (Delegate) یا سرویس‌های استیکینگ هم وجود دارند که به شما اجازه می‌دهند بدون راه‌اندازی اعتبارسنج مستقل، در استیکینگ مشارکت کنید.

نرخ پاداش استیکینگ برای پالیگان بنابر اعلام سایت Staking Rewards در حال حاضر در حدود ۲٫۲۲ درصد است.

کاردانو (ADA)

کاردانو یکی از شبکه‌های مبتنی بر اثبات سهام است. کاربران در این شبکه می‌توانند با واگذاری ADA به استخرهای سهام، بدون آن‌که نیاز به راه‌اندازی اعتبارسنج مستقل داشته باشند، در فرایند تأمین امنیت شبکه مشارکت کنند. با خرید کاردانو و استیک کردن آن، این امکان وجود دارد.

به‌جز راه‌اندازی استخر سهام مستقل، می‌توانید توکن‌های خود را به استخرهای سهام واگذار کنید و پاداش دریافت کنید. بسته به کارمزد استخر، میزان توکن‌های ADA واگذار شده و سایر شرایط، پاداش استیکینگ نیز متغیر خواهد بود. در حال حاضر در سایت Staking Rewards این نرخ چیزی در حدود ۲٫۰۷ درصد است.

بایننس کوین (BNB)

بایننس کوین رمزارز بومی اکوسیستم بایننس است و از این جهت که برای پرداخت کارمزدها و استیکینگ نیز از آن استفاده می‌شود، دارایی ارزشمندی است. مکانیزم اجماع این شبکه PoSA است که ترکیبی از اثبات سهام و اعتبارسنجی مبتنی بر اعتبار است. با خرید بایننس کوین هولدرها می‌توانند دارایی خود را به اعتبارسنج‌ها واگذار کنند و از این طریق در تأمین امنیت شبکه مشارکت داشته باشند.

در این شبکه تعداد اعتبارسنج‌های فعال محدود است و تنها اعتبارسنج‌های منتخب می‌توانند در فرایند تولید بلاک مشارکت کنند. کاربران می‌توانند توکن‌های خود را به ولیدیتورهای منتخب خود واگذار کنند. نرخ پاداش استیکینگ به عوامل مختلفی مثل عملکرد اعتبارسنج‌ها و میزان BNB واگذار شده بستگی دارد.

این نرخ در حال حاضر برای بایننس کوین در سایت Staking Rewards در حدود ۳٫۷ درصد اعلام شده است.

مهم است توجه داشته باشید که علاوه بر انتخاب ارز دیجیتال مناسب، پلتفرم و استخر استیکینگ نیز اهمیت بسیاری در میزان سود نهایی سرمایه‌گذاری شما دارد. به همین دلیل ضروری است که درباره پلتفرم و روش‌های مختلف استیکینگ نیز بررسی‌های خود را انجام دهید تا بتوانید بهترین گزینه را شناسایی کنید.

ارز‌های مناسب برای استیک کردن چه ویژگی‌هایی دارند؟

در حالی که امروزه برای استیکینگ به صد‌ها ارز دیجیتال متنوع دسترسی دارید، اما استیک هر ارز دیجیتالی نمی‌تواند سودده باشد. به همین دلیل مهم است که با برخی از مهم‌ترین ویژگی ارز‌های مناسب استیکینگ آشنا باشید تا به کمک آن‌ها بهترین گزینه را شناسایی کنید.

بازدهی سالانه ارز یکی از اولین مواردی است که باید توسط شما بررسی شود. هر ارز دیجیتال برای استیکینگ بازده متفاوتی ارائه می‌دهد که متغیر است.

پرداخت پاداش استیکینگ ارز دیجیتال انتخابی شما نیز باید منظم و قابل پیش‌بینی باشد. این موضوع به شما کمک می‌کند تا بتوانید تصمیمات سرمایه‌گذاری بهتری بگیرید و محاسبات دقیق‌تری در زمان استیک ارز‌های دیجیتال خود داشته باشید.

لازم به ذکر است که پرداخت پاداش ارتباط مستقیمی با شرایط شبکه ارز دیجیتال دارد و به همین دلیل باید ارز‌های دیجیتال معتبر و آینده‌دار بازار برای استیکینگ انتخاب شوند تا از امنیت و پایداری شبکه اطمینان حاصل کنید.

همانند معاملات ارز‌های دیجیتال، در استیکینگ نیز نقدینگی بازار اهمیت زیادی دارد. شما در هر لحظه ممکن است به فروش ارز‌های دیجیتال خود نیاز داشته باشید و به همین دلیل بهتر است ارز استیک‌شده شما امکان برداشت سریع را داشته باشد. علاوه بر آن، معمولاً هرچه ارزش بازار یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، شدت نوسانات قیمتی آن کمتر می‌شود که آن را برای استیک به گزینه بهتری تبدیل می‌کند.

در زمان انتخاب ارز دیجیتال برای استیکینگ پرسود باید به شرایط استیک آن ارز نیز توجه داشته باشید. معمولاً ارز‌های دیجیتالی که دوره‌های قفل‌شدن سرمایه در آن‌ها کمتر است یا در هر زمان امکان برداشت را به شما می‌دهند، انتخاب بهتری هستند؛ زیرا مدیریت نقدینگی در این ارز‌ها آسان‌تر است.

همچنین برخی از ارز‌های دیجیتال دارای جریمه برای برداشت زودهنگام یا الزاماتی مانند حداقل سرمایه برای مشارکت در استیکینگ هستند که باید قبل از هر اقدام آن‌ها را بررسی کنید. در این بین، ارز‌های دیجیتالی که پلتفرم‌ها و استخر‌های استیکینگ متنوعی از آن‌ها پشتیبانی می‌کنند، انتخاب بهتری هستند؛ زیرا موانع ورود را کاهش داده و این امکان را به شما می‌دهند تا با هر میزان سرمایه استیکینگ خود را انجام دهید.

بهتر است ارز‌های دیجیتالی را استیک کنید که برنامه توسعه، تیم فعال و جامعه بزرگ و قدرتمند دارند. این موارد پتانسیل رشد و آینده روشن ارز را نشان می‌دهند که می‌تواند به تجربه بهتر استیکینگ منجر شود.

در نهایت به این نکته مهم نیز توجه کنید. ممکن است پروژه‌های جدید و کمترشناخته‌شده سودهای بسیار بالایی برای استیکینگ ارائه کنند، اما نوسانات قیمت آنها به حدی باشد که سود حاصل از Staking، هیچ ارزشی در برابر ضرر ناشی از کاهش قیمت نداشته باشد. همچنین پروژه‌های اسکم زیادی هم هستند که با وعده سود بالا به دنبال جذب کاربران و سرمایه‌هایشان هستند. این موراد لزوم تحقیق کافی قبل از هر اقدامی را به ما نشان می‌دهند.

ریسک‌های استیکینگ در سال ۱۴۰۶

علیرغم مزایای استیکینگ ارز‌های دیجیتال برای کسب درآمد غیرفعال، این روش نیز ریسک‌های خود را دارد که باید قبل از هر اقدام از آن‌ها آگاه بود.

در برخی پلتفرم‌ها برای کسب سود از استیکینگ کاربران باید در یک دوره زمانی مشخص وجوه خود را قفل کنند و تا پایان زمان مشخص‌شده، برداشت سرمایه امکان‌پذیر نیست. در پلتفرم‌هایی که امکان برداشت زودهنگام سرمایه وجود دارد نیز ممکن است که از ثبت درخواست تا آزاد شدن وجوه، چندین ساعت تا حتی چندین هفته زمان نیاز باشد. بنابراین در این بازه زمانی شما به سرمایه خود دسترسی ندارید و نمی‌توانید در صورت افزایش یا کاهش ناگهانی قیمت معاملاتی انجام دهید؛ شرایطی که می‌تواند به از دست رفتن فرصت‌های کسب سود هنگفت یا ثبت ضرر‌های غیرقابل جبران منجر شود.

همچنین در فرآیند استیکینگ شما در معرض خطراتی مانند هک، سرقت دارایی‌ها یا بروز خطرات فنی قرار دارید. ممکن است که در نتیجه نفوذ هکر‌ها به پلتفرم استیکینگ یا مشکلات فنی در شبکه بلاکچینی ارز استیک‌شده، سرمایه و سود خود را از دست دهید.

برای آشنایی با موارد بیشتر، پیشنهاد می‌کنیم به مطلب چالش‌ها و خطرات استیک ارز دیجیتال مراجعه کنید تا با سایر ریسک‌های این روش آشنا شوید.

در مجموع می‌توانیم اینطور نتیجه‌گیری کنیم که استیکینگ یک روش سرمایه‌گذاری برای کسب سود تضمینی نیست و ممکن است تحت تأثیر عوامل مختلفی، در نهایت سود چندانی از این روش نصیب شما نشود.

با در نظر گرفتن این موارد، می‌توان گفت بهترین ارز برای استیکینگ رمزارزی است که ریسک‌های کمتری دارد و بازده نسبی آن بالاتر است. از این منظر گزینه‌هایی مانند اتریوم، سولانا، گرام، کاردانو و بی‌ان‌بی معمولاً در دسته بهترین‌ها قرار می‌گیرند که البته نمی‌توان با قطعیت در این باره صحبت کرد.

جمع‌بندی: بازده استیکینگ تضمینی نیست

استیکینگ ارز‌های دیجیتال یک استراتژی مناسب برای کسب درآمد غیرفعال از موجودی کیف پول شما است. این سرمایه‌گذاری برای معامله‌گران مبتدی و حرفه‌ای کاربرد دارد و در صورتی که به روش اصولی و درست انجام شود، می‌تواند سود خوبی به همراه داشته باشد. با این حال باید توجه داشته باشید که انتخاب بهترین ارز برای استیک به معنای کسب سود تضمینی نیست و فرآیند استیکینگ نیز خطرات و ریسک‌های خود را دارد.