معتبرترین و معروف ترین استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال

با وجود تعدد استیبل کوین های بازار رمز ارز گزینه‌های معتبر و شناخته شده محدود هستند. معروف ترین استیبل کوین های ارز دیجیتال را معرفی می‌کنیم.

وجود استیبل کوین‌ ها یکی از دلایل پیشرفت ارزهای دیجیتال تا اینجا بوده است. آن‌ها به معاملات سرعت بخشیده‌اند و پناهگاهی امن در بازار پرنوسان رمز ارزها محسوب می‌شوند. شبیه هر پروژه کریپتوکارنسی دیگر، به ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده اصطلاحا پایدار و با ثبات نیز نمی‌توان به راحتی اعتماد کرد، به همین دلیل شناخت و استفاده از استیبل کوین های معروف ارز دیجیتال ضروری است. در این مطلب قصد داریم معتبرترین استیبل کوین‌ های بازار را معرفی کنیم.

یک استیبل کوین‌ به زبان ساده رمز ارزی با قیمت ثابت است. صرف نظر از این که قیمت بیت کوین و اتریوم، ارزهای دیجیتال دارای بالاترین مارکت دامیننس، و در کل بازار کریپتوکارنسی به کدام سمت حرکت می‌کند یک رمز ارز با ثبات همیشه قیمت مشخصی دارد. قیمت معروف ترین استیبل کوین های ارز دیجیتال همیشه ثابت و برابر یک دلار آمریکا (USD) است، هر چند انواع مختلفی از آن‌ها وجود دارد. اگر قیمت بیت کوین به صد دلار سقوط یا به صد هزار دلار صعود کند، ارزش هر واحد آن‌ها همچنان یک دلار آمریکا باقی می‌ماند (حداقل باید اینطور باشد).

اما چطور می‌توان قیمت ارزهای دیجیتال را ثابت نگه داشت؟ چطور می‌توان مطمئن بود در شرایط بد بازار ارزش یک رمز ارز با ثبات واقعا پایدار و با ثبات باقی می‌ماند؟ به همین دلیل باید معروف ترین استیبل کوین های بازار را بشناسیم و از آن‌ها استفاده کنیم.

ابتدا توضیح مختصری درباره این دسته‌بندی از آلت کوین‌ها داده و سپس به معرفی معتبرترین ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.

استیبل کوین یا رمز ارز پایدار و با ثبات چیست؟

ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده به خصوص اولین آن‌ها، بیت کوین، نحوه انتقال ارزش (جابه‌جایی پول) را متحول کردند. خاصیت غیر متمرکز بودن، مصونیت در برابر سانسور و تحریم، ناشناس بودن و فرامرزی بودن بسیار ارزشمند است و امکان استفاده از خدمات مالی را برای میلیاردها انسان که به خدمات بانک‌داری سنتی دسترسی ندارند میسر می‌کند.

با این حال نمی‌توان از یک مشکل مهم رمز ارزها (در بحث انتقال ارزش) چشم‌پوشی کرد؛ شدت و دفعات نوسانات قیمت این نوع دارایی زیاد است! البته به عقیده نوسان‌گیرها که از بالا و پایین شدن قیمت‌ها سود به دست می‌آورند این خاصیت به جای یک مشکل، یک مزیت محسوب می‌شود! اما در هر صورت سبب می‌شود انتقال پول از طریق ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده، در برخی مواقع یک سری مشکلات به وجود آورد. استیبل کوین های معروف ارز دیجیتال آمده‌اند تا این ایرادات را از بین ببرند.

تصور کنید قصد شما پرداخت هزینه خرید یک خودرو 50 هزار دلاری با بیت کوین است. در زمان تصمیم برای پرداخت هر واحد BTC دارای قیمت 50 هزار دلار است، اما به خاطر نوسان‌های قیمت گهگاه لحظه‌ای، قبل از انجام تسویه و رسیدن پول به دست فروشنده ارزش هر واحد به 49 هزار دلار یا حتی کمتر کاهش پیدا می‌کند. در این شرایط چه باید کرد؟ آیا فروشنده قبول می‌کند تا زمان برگشت BTC به قیمت مورد نظر منتظر بماند؟ این اتفاق چقدر طول خواهد کشید؟ اگر از معروف ترین و معتبرترین استیبل کوین های ارز دیجیتال استفاده کنید این اما و اگرها از بین خواهند رفت.

در شبکه یک رمز ارز پایدار و با ثبات به روش‌های مختلف تلاش می‌شود تا قیمت ثابت بماند. در حالت کلی سه روش برای ثابت نگه داشتن ارزش هر واحد از یک ارز دیجیتال وجود دارد:

• استفاده از ارز فیات (پول‌های رایج عادی مثل دلار آمریکا و یورو اتحادیه اروپا) برای پشتوانه
• استفاده از یک رمز ارز معتبر دیگر برای پشتوانه
• استفاده از الگوریتم‌های تنظیم عرضه

اگرچه سه روش برای بدون نوسان نگه داشتن قیمت یک ارز دیجیتال وجود دارد، اما اغلب معروف ترین استیبل کوین های بازار (سه گزینه اول از نظر حجم معامله و مارکت کپ) از ارز فیات به عنوان پشتوانه استفاده می‌کنند. محبوب‌ترین گزینه‌های مارکت دارای پشتوانه دلار آمریکا هستند. به همین دلیل در ادامه کمی درباره نحوه کار این سیستم توضیح می‌دهیم.

معتبرترین و معروف ترین استیبل کوین های ارز دیجیتال با نسبت 1:1 از پشتوانه فیات بهره برده‌اند. در اینجا یک صادرکننده مرکزی مثل یک شرکت خاص یا حتی یک بانک، مقداری ارز فیات را به عنوان ذخیره یا به عبارت بهتر وثیقه نگه داشته و به همان اندازه توکن ارز دیجیتال منتشر می‌کند. به عنوان نمونه صادرکننده ممکن است یک میلیون دلار در یک حساب بانکی ذخیره (قفل) و در ازای آن یک میلیون توکن (هر کدام به ارزش یک دلار) در شبکه بلاک چین استیبل کوین ارز دیجیتال خود توزیع کند.

به همین دلیل استیبل کوین های معروف ارز دیجیتال از نظر لیکوییدیتی یا نقدشوندگی تقریبا هم سطح وجه نقد (لیکوییدترین دارایی) هستند. لیکوییدیتی را به زبان ساده می‌توان معیاری به منظور ارزیابی سهولت در تبدیل یک دارایی به دارایی دیگر، مخصوصا تبدیل به پول نقد، خطاب کرد.

استیبل کوین های ارز دیجیتال معروف

ثابت ماندن قیمت یک ارز دیجیتال پایدار شرط مهمی است، وگرنه نمی‌توان آن را پناهگاه امن خطاب کرد. در صورت نوسان قیمت یک رمز ارز در حالی که اصلا انتظار چنین اتفاقی را ندارید، همه محاسبات شما نابود می‌شوند! پس باید با دقت دست به انتخاب زد. با در نظر گرفتن اهمیت این موضوع به معرفی معتبرترین استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.

تتر (Tether – USDT)

تتر نه تنها معروف ترین استیبل کوین مارکت کریپتوکارنسی است، بلکه با اختلاف از بقیه رمز ارزها حتی بیت کوین و اتریوم، پراستفاده‌ترین ارز دیجیتال نیز محسوب می‌شود. حجم معاملات روزانه آن اغلب حداقل دو برابر بیت کوین است. علت این است که حتی افراد بدون تمایل به سرمایه گذاری در رمز ارزها در مبادلات خود به طور گسترده از آن استفاده می‌کنند. بخش قابل توجهی از حواله‌های بین‌المللی امروز با استفاده از آن انجام می‌شود و این آمار روز به روز در حال افزایش است.

همانطور که در بالا گفتیم معروف ترین استیبل کوین های ارز دیجیتال دارای پشتوانه فیات مخصوصا دلار آمریکا هستند. این موضوع درباره محبوب‌ترین و پراستفاده‌ترین گزینه یعنی USDT نیز صدق می‌کند. قیمت تتر همیشه و در همه جای دنیا یک دلار آمریکا (USD) است. جالب است بدانید در مقایسه با بسیاری از پروژه‌های رمز ارزی و بلاک چینی، تتر قدمت بیشتری دارد؛ این ارز دیجیتال در سال 2012 خلق شد. البته در زمان ظهور نام آن مستر کوین (Mastercoin) بود، اما در سال 2014 این اسم به ریِل کوین (Realcoin) تغییر کرد. سال 2015 نام معروف ترین استیبل کوین کنونی بازار توسط بیتفینکس (Bitfinex) تبدیل به تتر (Tether) شد. بیتفینکس یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال است و مالک آن کنترل شرکت Tether Limited، توسعه‌دهنده ارز دیجیتال تتر، را نیز بر عهده دارد.

حمایت تک تک واحد‌های USDT در شبکه بلاک چین تتر با ارز فیات دلار آمریکا همیشه توسط Tether Limited تاکید می‌شود، هر چند همیشه در این رابطه شک و شبهه وجود دارد و عده‌ای شرکت توسعه‌دهنده معروف ترین استیبل کوین ارز دیجیتال را به عدم شفافیت در ارائه گزارش‌های حسابرسی متهم می‌کنند. در هر صورت به ادعای شرکت عرضه‌کننده و همچنین بر اساس بررسی‌های متعدد نهادهای ناظر، به ازای هر یک واحد USDT موجود در شبکه بلاک چین این رمز ارز یک دلار در یک حساب بانکی مشخص ذخیره می‌شود.

ارز دیجیتال تتر در بلاک چین‌های مختلفی وجود دارد، اما متداول‌ترین‌ها تتر بر پایه ترون و اتریوم هستند که به ترتیب با استانداردهای TRC20 و ERC20 شناخته می‌شوند. به خاطر کارمزد پایین‌تر و سرعت انتقال بالاتر، Tether در Tron دارای محبوبیت بسیار بیشتری است.

بدون در نظر گرفتن بحث احتمال دست‌کاری حساب‌ها توسط Tether Limited که در صورت حقیقت داشتن همه فعالان بازار ارز دیجیتال در سراسر دنیا را تحت تاثیر قرار می‌دهد، یک مشکل دیگر نیز در ارتباط با این رمز ارز برای کاربران ساکن کشورهای تحت تحریم آمریکا مثل ایران وجود دارد؛ استیبل کوین های معروف ارز دیجیتال مثل تتر از مسیری که ساتوشی ناکاموتو (خالق بیت کوین) برای یک ارز دیجیتال رمزنگاری شده مبتنی بر فناوری بلاک چین ترسیم کرده بود بسیار فاصله گرفته‌اند؛ آن‌ها غیر متمرکز نبوده و توسط یک موجودیت خاص (در ارتباط با تتر یعنی شرکت Tether Limited) اداره می‌شوند.

شبکه‌های رمز ارزی غیر متمرکز نظیر بیت کوین و اتریوم مصون از تحریم و سانسور هستند، اما وقتی شبکه یک ارز دیجیتال در کنترل یک شرکت یا نهاد خاص است، دولت آمریکا می‌تواند آن را برای ردیابی آدرس‌های ایرانی (و در کل آدرس‌های متعلق به کشورهای ساکن کشورهای تحریم) تحت فشار قرار بدهد. از مدتی قبل نگرانی‌ها در رابطه با خرید ارز تتر افزایش یافته، هر چند تا کنون موردی توسط هموطنان گزارش نشده است. ابزارهای ردیابی جدید خاصیت ناشناس بودن رمز ارزها را کم‌رنگ کرده‌اند و به آسانی می‌توانند (حداقل) موقعیت جغرافیایی محل سکونت یک کاربر را تشخیص بدهند. به همین دلیل توصیه شده در صورت کار با معروف ترین و معتبرترین استیبل کوین های ارز دیجیتال حتما حین استفاده از کیف پول (اپلیکیشن والت) از نرم افزار تغییر آی‌پی استفاده کنید.

یو اس دی کوین (USD Coin -USDC)

بعد از تتر، یو اس دی کوین در فهرست استیبل کوین های معروف ارز دیجیتال دومین گزینه (از نظر حجم معامله و مارکت کپ) است. توسعه‌دهنده USD Coin مدعی است آن‌ها ابهام ثبات و پایداری ارزش درباره USDT را از بین برده‌اند. در مقایسه با یو اس دی تی، یو اس دی سی جدیدتر است؛ USDC در سپتامبر سال 2018 توسط کنسرسیوم سنتر (Center)، حاصل همکاری شرکت سیرکل (Circle) و صرافی کوین بیس (Coinbase)، تاسیس شد. شبیه رقیب اصلی خود، این ارز دیجیتال استیبل کوین معتبر نیز دارای پشتوانه فیات (دلار آمریکا) است.

استیبل کوین USDC مثل یک دلار قابل برنامه‌نویسی است که در 24 ساعت شبانه‌روز و 7 روز هفته، برای پرداخت‌های کلان و جزئی مورد استفاده قرار می‌گیرد. این استیبل کوین با نسبت 1:1 (یک به یک) به دلار آمریکا گره خورده و مارکت کپ آن به‌ طور شفاف در یک سابقه (بلاک چین) عمومی قابل مشاهده است. از این نظر می‌توان آن را مشابه USDT دانست. علاوه بر این‌ها، مجری پروژه یو اس دی سی یعنی سیرکل مقدار دلاری پشتیبان USD Coin ذخیره می‌کند.

معروف ترین و معتبرترین استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال در شبکه‌های مختلفی وجود دارند تا انتقال برای کاربران تسهیل شود. USDC را اکنون می‌توان در بلاک چین‌های اتریوم (ERC20)، سولانا (Solana)، بایننس اسمارت چین (BEP20) و ترون (TRC20) انتقال داد. در بین آ‌ن‌ها یو اس دی سی داخل شبکه اتریوم با وجود داشتن کارمزد بالاتر، بیشتر مورد استفاده قرار می‌گیرد، اما انتظار داریم شبیه تتر رفته رفته عرضه بیشتری از آن به سایر بلاک چین‌های دارای کارمزد پایین‌تر و سرعت تراکنش بالاتر منتقل شوند. با افزایش دسترسی در شبکه‌های مختلف، حجم معلاملات خرید و فروش یو اس دی کوین نیز بیشتر خواهد شد.

تابستان سال 1399 کنسرسیوم سنتر خبر جالبی منتشر کرد؛ ورژن دوم استیبل کوین ارز دیجیتال معروف آن‌ها یعنی USDC 2.0 با به‌روزرسانی پروتکل و قرارداد هوشمند عرضه شد. هدف از این به‌روزرسانی بهبود پرداخت‌ها، تجارت و تراکنش‌های نظیر به نظیر بود. نکته مهم این که نسل دوم یو اس دی سی ویژگی ارسال بدون گس (Gasless Sends) را معرفی کرد. قابلیت نام برده برای توسعه‌دهندگان برنامه‌ها و کیف پول‌های رمز ارز این قابلیت را فراهم می‌کند تا راه‌ حلی برای رفع مشکل کارمزد Gas (بالا) و نیاز مشتری به نگهداری مقداری رمز ارز ETH (برای پرداخت کارمزد انتقال در شبکه اتریوم) پیدا کنند. به این ترتیب پرداخت‌های کارمزد گس در یک آدرس دیگر نمایندگی خواهد شد که به منزله ساخت یک بازار کاملا جدید است. به لطف آن سازندگان کیف پول‌ها قادر خواهند بود بحث پرداخت Gas را خود بر عهده بگیرند یا آن را به یک شخص ثالث واگذار کنند. در نتیجه سرویس‌دهنده می‌تواند کارمزدها را خودش از طرف مشتری پرداخت کند که یک آپشن برای آن‌ها است.

بایننس یو اس دی (Binance USD – BUSD)

بایننس به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال دنیا دارای دو کوین اختصاصی است؛ بایننس کوین (BNB) و بایننس یو اس دی (BUSD) در قلب اکوسیستم بزرگ این صرافی قرار دارند. بی یو اس دی یک استیبل کوین با پشتوانه فیات دلار آمریکا است و بعد از تتر و یو اس دی کوین در رتبه سوم معروف ترین استیبل کوین های ارز دیجیتال قرار می‌گیرد. شبیه دو رقیب دیگر، توسعه‌دهنده این استیبل کوین نیز ادعا می‌کند به نسبت 1:1، به ازای هر واحد BUSD یک دلار آمریکا در یک حساب بانکی به عنوان پشتوانه ذخیره می‌کند. پکسوس (Paxos) به عنوان مالک پروژه (بی یو اس دی با همکاری پکسوس و بایننس عرضه شده است) ممیزی ماهانه ذخایر BUSD را منتشر می‌کند تا حداکثر شفافیت حاصل شود.

شرکت پکسوس به عنوان مجری پروژه توسعه بایننس یو اس دی برای صرافی بایننس، شبیه دو رقیب دیگر این استیبل کوین ارز دیجیتال معروف از فناوری بلاک چین استفاده کرده است. صرافی Binance در تشریح پروژه رمز ارز پایدار خود اعلام کرد BUSD سه ویژگی کلیدی دسترسی، انعطاف‌پذیری و سرعت را برای تراکنش‌ها ارائه می‌کند.

ارز دیجیتال دلار بایننس در سه بلاک چین اتریوم (ERC20)، بایننس چین (BEP2) و بایننس اسمارت چین (BEP20) وجود دارد. کاربران بسته به نیاز خود می‌توانند از طریق بایننس بریج توکن‌ها را بین بلاک چین‌ها مبادله و آن‌ها را به یکدیگر تبدیل کنند. این قابلیتی است که برای تسهیل در استفاده از این استیبل کوین توسط صرافی بایننس فراهم شده است.

اعتبار بالای صرافی بایننس، حجم بسیار بالای معاملات در آن نسبت به سایر پلتفرم‌های خرید و فروش ارز دیجیتال و همچنین علاقه و اعتماد کاربران نسبت به اکوسیستم آن سبب شده با وجود تعدد استیبل کوین های موجود در بازار ارز دیجیتال BUSD پشت USDT و USDC معتبرترین و معروف‌ ترین گزینه باشد.

دای (DAI)

اگرچه مارکت کپ ترا یو اس دی کمی از دای بیشتر است، اما از نظر حجم معاملات روزانه دای چند پله بالاتر از آن قرار می‌گیرد. بین معروف ترین و معتبرترین استیبل کوین های ارز دیجیتال غیر متمرکز دای با اختلاف پرچمدار است. دای یک استیبل کوین غیر متمرکز اتریومی (ERC20) است، اما بخشی از عرضه آن در شبکه‌های بایننس چین (BEP2) و بایننس اسمارت چین (BEP20) نیز وجود دارد. صدور توکن‌های جدید و توسعه توسط Maker Protocol و سازمان غیر متمرکز مستقل MakerDAO مدیریت می‌شود.

قیمت DAI به دلار آمریکا وابسته و ارزش هر واحد آن یک دلار ایالات متحده است، اما برخلاف تتر، یو اس دی کوین و بایننس یو اس دی فاقد پشتوانه فیات است و در دسته‌بندی دوم انواع استیبل کوین یعنی ارزهای دیجیتال پایدار با پشتوانه رمز ارز قرار می‌گیرد. دای توسط ترکیبی از ارزهای دیجیتال دیگر وثیقه می‌شود. بعد از هر بار عرضه یک توکن جدید DAI آن‌ها در قراردادهای هوشمند مخصوص این پروژه سپرده می‌شوند. به عبارتی به جای ذخیره کردن دلار آمریکا در یک حساب بانکی به عنوان پشتوانه، سایر ارزهای دیجیتال مثل اتریوم در یک سری قرارداد هوشمند ذخیره می‌شوند.

بین DAI چند وثیقه‌ای و DAI تک وثیقه (SAI) به عنوان نسخه قبلی این استیبل کوین تفاوت وجود دارد. ورژن اولیه تنها با یک ارز دیجیتال قابل وثیقه‌گذاری بود، اما در ورژن دوم دای که پاییز سال 1398 عرضه شد، این محدودیت از بین رفته است.

یکی از ویژگی‌های بسیار مهم DAI این است که توسط هیچ فرد یا گروه کوچکی از بنیان‌گذاران ایجاد نشده است. به همین دلیل بعد از هر مرتبه انتشار خبری درباره احتمال مسدود شدن برخی آدرس‌های تتر یا یو اس دی کوین به خاطر تحریم یا دیگر قوانین، افراد بیشتری به استفاده از دای به عنوان یک استیبل کوین ارز دیجیتال معروف کاملا غیر متمرکز ترغیب می‌شوند. توسعه نرم افزار بستر DAI و روند صدور توکن‌های جدید توسط MakerDAO و Maker Protocol، پلتفرم‌هایی غیر متمرکز، کنترل می‌شود.

MakerDAO یک سازمان مستقل غیر متمرکز است. این نوعی شرکت است که با تکیه بر قراردادهای هوشمند خود را به روشی غیر متمرکز اداره می‌کند. سازمان نام برده به شکلی کاملا دموکراتیک و غیر متمرکز توسط هولدرهای توکن‌ حاکمیت MKR مدیریت می‌شود. هولدرهای رمز ارز MKR می‌توانند درباره تصمیمات کلیدی مربوط به توسعه MakerDAO ،Maker Protocol و DAI رأی بدهند. قدرت رای‌دهی هر یک متناسب با مقدار موجودی توکن است.

ترو یو اس دی (TrueUSD – TUSD)

یکی دیگر از استیبل کوین های معروف بازار ارز دیجیتال ترو یو اس دی (TUSD) است که البته در مقایسه با رمز ارزهای پایدار معرفی شده در بالا مارکت کپ پایین‌تری دارد. مجددا با یک استیبل کوین وابسته به دلار آمریکا سر و کار داریم. TrueUSD نخستین مرتبه در زمستان 1396 برای یک عده سرمایه گذار محدود عرض شد، اما به سرعت پیشرفت کرد و به اعتبار خوبی نزد کاربران دست یافت.

تی یو اس دی یکی از چند استیبل کوین ارز دیجیتال است که توسط TrustToken، پلتفرمی برای توکن‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی، اداره می‌شود. ترو یو اس دی می‌خواهد بین ثبات و کاربرد تعادل برقرار کند، چیزی که اصلی‌ترین دلیل ظهور رمز ارزهای پایدار است. شبیه به سایر معتبرترین استیبل کوین های ارز دیجیتال سازنده آن نیز می‌خواهد با انتشار منظم گزارش‌های حسابرسی خود، امنیت خاطر را برای کاربران به ارمغان آورد. در اینجا نیز به ازای هر واحد توکن TUSD یک دلار آمریکا در یک حساب بانکی ذخیره می‌شود.

پکس دلار (Pax Dollar – USDP)

نام سابق آن پکسوس استاندارد بود که در تابستان 1397 عرضه شد. پکسوس دلار یک استیبل کوین با وثیقه فیات است. مثل تمام استیبل کوین های معروف ارز دیجیتال پکسوس دلار نیز وابسته به دلار آمریکا است و به ازای عرضه یک واحد USDP در شبکه بلاک چین اتریوم (ERC20) یک دلار آمریکا در یک حساب بانکی ذخیره می‌شود.

پکسوس، توسعه‌دهنده این رمز ارز با ثبات، شرکت معتبری است، وگرنه بایننس به عنوان بزرگترین صرافی کریپتوکارنسی دنیا مسئولیت توسعه استیبل کوین خود یعنی بی یو اس دی را به آن نمی‌سپرد. همانطور که در بالا گفتیم، مجری طرح BUSD شرکت Paxos است.

تهیه شده در بیت 24