آنچه در این مقاله خواهید خواند
مهمترین اصول سرمایه گذاری موفق در بازار ارز دیجیتال شامل 5 اصل مهم از جمله ارزش زمانی پول، مدیریت ریسک، متنوعسازی سبد سرمایه، تخصیص دارایی و انباشت هستند که می‌توانند به ثروت آفرینی شما کمک کنند. در این مطلب، در کنار آموزش اصول مهم سرمایه گذاری، توصیه‌ها و نکات مهم برای جلوگیری از غلبه احساسات بر روند معاملات رمز ارزها و ضرردهی را نیز بررسی می‌کنیم.
5 اصل مهم سرمایه گذاری ثروت آفرین
یادگیری اصول مهم سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال برای مدیریت امور مالی شخصی و کسب‌وکار، تصمیم‌گیری‌های آگاهانه و درک اقتصاد از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. در زیر، مهمترین اصول سرمایه گذاری موفق و در ادامه، نکات مهم جهت جلوگیری از شکست در معاملات ارزهای دیجیتال را بررسی می‌کنیم.
1. ارزش زمانی پول
اصل ارزش زمانی پول (Time Value of Money) می‌گوید ارزش دلار (یا حتی ریال) دریافتی امروز، به‌خاطر پتانسیل کسب سود یا بازده سرمایه گذاری، بیشتر از ارزش دلار دریافتی در آینده است.
این اصل در واقع بنیان و پایه بسیاری از تصمیمات مالی از جمله استراتژی‌های سرمایه گذاری و برنامه‌های بازپرداخت وام محسوب می‌شود. مثلا اگر فردی در سال 2017 1 واحد بیت کوین به قیمت 17,000 دلار می‌خرید و تا سال 2021 هم آن را نگهداری می‌کرد، با رسیدن قیمت BTC به 50,000 دلار، بازده سرمایه اولیه وی به 400 درصد می‌رسید. این امر با فعال‌سازی کسب بازده قابل توجه با صرفا نگهداری سرمایه در طول زمان، ارزش زمانی پول را نشان می‌دهد.
در حالت کلی، اصل ارزش زمانی پول در تصمیمات سرمایه گذاری در حوزه رمز ارزها، برای 2 جا کاربرد دارد: یکی استیکینگ و دیگری پلتفرم‌های وام‌دهی.
پلتفرم‌های وام دهی رمز ارز
استفاده از پلتفرم‌های وام دهی ارز دیجیتال یکی از راه‌های اعمال اصل مهم ارزش زمانی پول برای سرمایه گذاری است. این سرویس‌ها با ارائه قابلیت وام‌دهی رمز ارزها به دیگر کابران، اجازه کسب سود از سرمایه گذاری‌ها را به افراد می‌دهند.
عرضه و تقاضای ارزهای دیجیتال، مدت زمان وام و ریسک وام‌گیرنده تنها برخی از متغیرهای تاثیرگذار بر نرخ بهره هستند که کاربران روی سرمایه‌های رمز ارزی خود دریافت می‌کنند. به‌خاطر ارزش زمانی پول، نرخ بهره دریافتی کاربران با طولانی‌تر شدن بازه زمانی وام می‌تواند افزایش یابد.
استیکینگ
نمونه دیگری از کاربرد اصل مهم TVM به‌عنوان یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری موفق در بازار ارز دیجیتال، در گرو مفهوم استیکینگ (Staking) است. برخی از رمز ارزها مانند ADA کاردانو و ETH اتریوم اجازه کسب سود از طریق استیکینگ را به هولدرهای خود می‌دهند.
استیکینگ روشی است که شما مقدار مشخصی از رمز ارزهای یک شبکه را به یک آدرس قرارداد هوشمند فرستاده و اصطلاحا قفل کرده و در ازای شرکت در اعتبارسنجی تراکنش‌ها یا واگذاری مسئولیت آن به افراد دیگر، کسب سود می‌کنید. این روش به‌خاطر فعال‌سازی قابلیت کسب بازده از سرمایه گذاری‌ها در طول زمان از طریق نگهداری و هولد کردن رمز ارزها، ارزش زمانی پول را نشان می‌هد.
مشوق‌های استیکینگ ارزهای دیجیتال عموما در دل افزایش مدت زمان قفل کردن آن‌ها ریشه دارد. بنابراین با افزایش بازه زمانی استیکینگ، پاداش‌های دریافتی به‌خاطر ارزش زمانی پول نیز افزایش خواهد یافت.
2. متنوعسازی سبد سرمایه
اصل دوم مهم برای سرمایه گذاری موفق در بازار ارز دیجیتال، متنوعسازی سبد سرمایه یا Diversification است. در این روش که عموما از عبارت معروف “Don’t Put Your Eggs in One Basket” به‌معنای «همه تخم مرغ‌هایت را در یک سبد قرار نده» استفاده می‌شود، شما پرتفوی سرمایه گذاری خود را بین چند دارایی مختلف تقسیم می‌کنید تا با کاهش ریسک، از تاثیرات منفی یک سرمایه گذاری واحد روی پورتفوی خود جلوگیری نمایید.
نگهداری هر دوی سهام و ارز دیجیتال یکی از راه‌های متنوعسازی پورتفولیو به‌عنوان مهمترین اصل سرمایه گذاری ثروت آفرین است. بنابراین با توزیع پول بین طیف متنوعی از دارایی‌ها که دارای ریسک و بازده مختلف هستند، قادر به کاهش ریسک خواهید بود.
مثلا، در صورت ریزش بازار بورس و کاهش ارزش سهام، ارزش رمز ارزها می‌تواند ثابت باقی مانده یا حتی به‌خاطر انتقال سرمایه بین این دو بازار افزایش یابد. پس همانطور که مشخص است، اگر تنها در بازار بورس سرمایه گذاری کرده باشید، کل پرتفوی شما با کاهش ارزش روبرو شده و شانسی برای کسب سود از رشد قیمت‌ها در بازار کریپتو نخواهید داشت.
3. نسبت ریسک به پاداش
یکی دیگر از اصول مهم سرمایه گذاری موفق در بازار رمز ارزها، بررسی نسبت ریسک به پاداش (Risk to Reward Ratio) است. این اصل می‌گوید هر چه پتانسیل پاداش یک سرمایه گذاری بالاتر باشد، ریسک دخیل در آن نیز بیشتر خواهد بود. بنابراین پیش از اقدام به سرمایه گذاری در هر بازاری، ابتدا باید پاداش بالقوه نسبت به ریسک‌های آن را اندازه بگیرید.
مزایای بالقوه یک سرمایه گذاری معمولا با میزان ریسک آن رابطه نزدیکی دارد. از آنجایی که ارزهای دیجیتال توسط هیچ دولت یا مقام مرکزی کنترل و پشتیبانی نشده و نوسان بالایی هم دارند، عموما ریسک بیشتری نسبت به دارایی‌های سنتی مانند طلا و سهام به‌همراه خواهند داشت.
بنابراین باید پیش از اقدام به سرمایه گذاری خصوصا در رمز ارزهای جدید که ممکن است وعده‌های وسوسه‌کننده‌ای هم در نقشه راه خود داشته باشند، تحقیقات کاملی را انجام دهید. البته شایان ذکر است که خرید این نوع از ارزهای دیجیتال به هدف و میزان ریسک‌پذیری خود شما نیز بستگی دارد. میم کوین های جدید و آینده دار برای سرمایه گذاری امروزه وارد بازار شده‌اند که نسبت ریسک به پاداش آن‌ها بسیار بالاست.
4. تخصیص دارایی
یکی دیگر از مهمترین اصول سرمایه گذاری ثروت آفرین در بازار ارز دیجیتال، تخصیص دارایی (Asset Allocation) است. در این اصل، شما پس از متنوعسازی سبد سرمایه، باید برای بهینه‌سازی بازده در کنار مدیریت ریسک، سرمایه پورتفوی خود را بین کلاس دارایی‌های مختلف نظیر سهام، اوراق قرضه، ملک و رمز ارز تقسیم کنید.
در این حالت، تصمیم اینکه چه مقدار از سرمایه باید مثلا به خرید سهام و چه مقدار به خرید ملک، طلا و ارز دیجیتال تخصیص یابد، با شماست. بنابراین تخصیص دارایی برای ساخت یک پرتفولیوی متنوع بسیار حیاتی است.
مثلا شما ممکن است بسته به اهداف و تلرانس ریسک خود، یک درصد خاص (10 درصد) از سرمایه را برای خرید سهام و یک درصد دیگر (15 درصد) را برای خرید ارز دیجیتال اختصاص دهید. بنابراین تعیین میزان تخصیص پول به خرید کلاس دارایی‌های مختلف به ریسک‌گریزی و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد.
5. انباشت
یکی از دیگر از اصول مهم و آخرین اصل هنگام سرمایه گذاری در بازار رمز ارزها، انباشت یا Compounding است. این قاعده شامل سرمایه گذاری مجدد عایدی‌های حاصل از سرمایه گذاری‌های پیشین جهت تولید درآمد بیشتر است. در طول زمان، انباشت یا کامپاندینگ می‌تواند به رشد نمایی در بازده‌های سرمایه گذاری منجر شود. در واقع این روش ابزاری قدرتمند برای تولید ثروت در بلند مدت است که به صبر و استمرار نیاز دارد.
این اصل در هر دوی بازار بورس و ارز دیجیتال قابل اعمال است. مثلا، دارندگان سهام شرکت‌ها که سود سهام (Dividend) دریافت می‌کنند، قادر به خرید سهام بیشتر در آینده هستند که سود سهام بیشتری را هم برای آن‌ها به ارمغان می‌آورد. در حالت مشابه، دارندگان رمز ارزها با سرمایه گذاری مجدد پول حاصل از تریدهای خود نیز قادر به کسب سود بیشتر هستند. بنابراین اثر تجمعی اصل انباشت می‌تواند در طول زمان افزایش یافته و باعث بهبود بازده کلی سرمایه گذاری‌های شما شود.
نکات و روش های استفاده عملی از اصول سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال
تا اینجا با مهمترین اصول سرمایه گذاری در بازار کریپتو آشنا شدیم. حالا هنگام رعایت هر کدام از این قواعد، باید یک سری نکته و توصیه را نیز در نظر بگیرید تا قادر به استفاده عملی از آن‌ها و جلوگیری از ضرردهی‌های بالقوه باشید. علت این امر، نوسان بالای قیمت ارزهای دیجیتال است که گاهی اوقات به خنثی شدن قوانین کلی بازار منجر می‌شود.
هیچ‌گاه بیشتر از مقدار قابل از دست دادن، سرمایه گذاری نکنید
هر سرمایه گذار موفق و منطقی به شما می‌گوید بیشتر از مقداری که قادر به از دست دادن هستید را سرمایه گذاری نکنید. این قانون خصوصا برای بازار پرنوسان رمز ارزها طی چند ساعت با ریزش‌های دو رقمی هم همراه می‌شود، صادق است. در دنیای سرمایه گذاری امروز، افراد بی‌پروای زیادی حضور دارند که پس‌انداز زندگی یا حتی خانه و ماشین خود را وارد بازار بورس و ارز دیجیتال کرده و در آخر با ضرر از آن خارج شده‌اند.
بازار کریپتو در کنار رشدهای بی‌سابقه، ریزش‌های سنگینی را نیز تا کنون تجربه کرده است. این بازار همچنان نوپا و بدون قانون‌گذاری و موانع فنی بسیار است که می‌تواند به عواقب نامطلوب نظیر هک، کلاهبرداری یا حتی سفارشات بزرگی از سوی نهنگ‌های ارز دیجیتال منجر شود که پامپ و دامپ یک کوین یا توکن خاص را به‌دنبال خواهد داشت.
به همین خاطر، شما به‌عنوان یک سرمایه گذار هنگام پیروی از اصول مهم متنوعسازی سبد سرمایه و تخصیص دارایی‌ها، باید اصل بررسی نسبت ریسک به پاداش را نیز در نظر گرفته و تنها مقدار پولی که در صورت افت بازار کریپتو قادر به از دست دادن هستید را در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید.
از متوسط هزینه دلاری استفاده کنید
متوسط هزینه دلاری (DCA) استراتژی است که بیشتر در بازار رمز ارزها کاربرد دارد. DCA برای غلبه بر نوسان قیمت‌ها استفاده می‌شود که یکی از مشخصه‌های اصلی بازار ارز دیجیتال است. شما با سرمایه گذاری مقادیر کم در طول زمان، می‌توانید از ضررها جلوگیری کرده و استفاده بهینه‌تری از سرمایه خود داشته باشید. این استراتژی، در دل اصل مهم ارزش زمانی پول نهفته است که باعث کارایی سرمایه گذاری ها می‌شود.
شایان ذکر است که با استفاده از این روش، کارمزدهای پرداختی شبکه از سوی شما کمی افزایش می‌یابد، اما سودهای آتی باعث جبران آن‌ها خواهند شد. می‌توانید این استراتژی را به‌صورت هفتگی یا ماهانه انجام دهید.
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را یاد بگیرید
با اینکه انجام تحقیقات در بازار کریپتو به اندازه بازار بورس ساده و شفاف نیست، اما باز هم می‌تواند نقش مهمی در تصمیم‌گیری‌های شما ایفا کند. پرداختن به نحوه انجام تحقیقات درباره پروژه‌های ارز دیجیتال یک موضوع جامع مورد بحث است که پرداختن به آن در حوصله این مطلب نمی‌گنجد. اما از بین روش‌های مختلف، می‌توانیم به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال اشاره کنیم.
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال از جمله مهمترین ابزارهای خرید و فروش، ترید و حتی هولد بلند مدت ارزهای دیجیتال هستند که در دل اصول متنوعسازی سبد سرمایه و تخصیص دارایی قرار دارند. تحلیل فاندامنتال عملی است که با آنالیز بنیان‌های یک پروژه رمز ارزی نظیر وایت پیپر، کاربردها، تیم پروژه، ارزش بازار، نقشه راه، توکنامیکس و موارد دیگر، به پیدا کردن پروژه‌های دارای پتانسیل رشد و آینده درخشان کمک می‌کند. در ادامه، تحلیل تکنیکال به شما اجازه می‌دهد تا میزان سرمایه گذاری در هر کدام از پروژه‌های مورد نظر را مشخص نمایید.
به پروژه‌های بزرگ بچسبید
انجام تحقیقات شخصی و استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال برای بسیاری از افراد یک کار وقت‌گیر و حوصله‌سربر است. برای این دسته از افراد، توصیه می‌شود که در پروژه‌های بزرگ و شناخته‌شده مانند بیت کوین، اتریوم و موارد مشابه سرمایه گذاری کنند.
با توجه به اصل نسبت ریسک به پاداش از اصول مهم سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال، خرید و هولد پروژه‌های بزرگ با اینکه شاید در کوتاه مدت پاداش بالقوه بالایی نسبت به رمز ارزهای سوداگرانه‌تر مانند میم کوین‌های جدید نظیر پپه (PEPE) نداشته باشد، اما به همان اندازه ریسک کمتری هم به‌همراه دارد.
به‌غیر از بیت کوین و اتریوم، پروژه‌های دیگری با مارکت کپ بزرگ در بازار وجود دارند که البته پیش‌بینی بقایشان در آینده دشوار است. با این وجود، توصیه شده است که اگر ریسک‌پذیری پایینی داشته و درصدد ترید روزانه نیستید، به هولد بلند مدت ارزهای تثبیت‌شده بپردازید.
از کیف پول‌های امن استفاده کنید
علاوه بر سرمایه گذاری، یکی از نیازمندی‌های مهم فعالیت در حوزه کریپتو، داشتن یک حافظه ذخیره‌سازی مناسب است. تا کنون خبرهای هک و سرقت از صرافی‌های رمز ارزی مانند بایننس، کوکوین و چندی دیگر را شنیده‌ایم. بنابراین توصیه می‌شود که دارایی‌های دیجیتال خود را در داخل صرافی نگهداری نکرده و آن‌ها را به یک والت شخصی منتقل کنید.
کیف پول ارز دیجیتال یک برنامه نرم افزاری است که به بلاک چین رمز ارز مورد نظر متصل شده و دارایی‌های شما را در یک دستگاه نصب‌شده روی آن مانند موبایل، کامپیوتر یا مرورگر وب نمایش می‌دهد. البته والت‌هایی فیزیکی معروف به کیف پول‌های سخت افزاری نیز وجود دارند که شبیه به یک حافظه USB بوده و با استفاده از نرم افزارهای نصب شده در داخل خود، با اتصال به بلاک چین، موجودی‌های رمز ارزی شما را نشان می‌دهند.
با وجودی که کیف پول‌های نرم افزاری مانند تراست والت امنیت نسبتا بالایی دارند، اما امکان سوءاستفاده از آن‌ها به طرق مختلف وجود دارد. مثلا هک اتمیک والت به‌عنوان یکی از کیف پول‌های گرم قدیمی و معروف در بازار، باعث از دست رفتن سرمایه برخی از کاربران شده است.
به همین خاطر، توصیه می‌شود که برای نگهداری خصوصا بلند مدت ارزهای دیجیتال، از والت‌های سخت افزاری مانند ترزور و لجر استفاده کنید.
بر مبنای عقل سلیم تصمیم بگیرید
در کنار مهمترین اصول و قوانین سرمایه گذاری، فعالیت در در حوزه رمز ارزها نیاز به عقل سلیم دارد. غرق شدن در هیجانات و هیاهوی پیرامون یک پروژه جدید ساده است، اما معمولا این امر به ضرردهی‌های سنگین منجر می‌شود. یکی از علل این اتفاق، فومو یا ترس از دست دادن فرصت کسب سود است که افراد را به خریدهای هیجانی ترغیب می‌کند.
مشابه مثال‌های قبلی، مثلا میم کوین‌های تازه عرضه‌شده به بازار دارای چنین شور و حالی هستند که افراد را به سرمایه گذاری در خود وادار می‌سازند. با اینکه اینگونه ارزهای دیجیتال تا کنون ثروت آفرینی بالایی برای برخی از افراد داشته‌اند، اما فراموش نکنید که همیشه افراد بازنده هم در بازار وجود دارند که دیگران از سرمایه گذاری‌های اشتباه آن سود می‌کنند.
بنابراین سعی کنید درگیر عواطف و احساسات نشده و با تحقیقات شخصی درست اقدام به انتخاب ارزهای دیجیتال آینده دار نمایید.
سخن پایانی
سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال دارای اصول و قواعد مهمی است که در صورت عدم رعایت آن‌ها دچار ضرردهی خواهید شد. در این مطلب، 5 تا از مهمترین اصول سرمایه گذاری شامل ارزش زمانی پول، متنوعسازی سبد سرمایه، تخصیص دارایی، انباشت و نسبت ریسک به پاداش را بررسی کرده و روش‌های استفاده عملی از این اصل ها را آموزش دادیم.
تهیه شده در بیت 24
