استیکینگ تتر اصطلاح یا عبارتی است که ممکن است بسیار شنیده باشید. همین ابتدا بگوییم که تتر قابل استیک کردن نیست؛ اما روشهایی وجود دارد که میتوان از طریق آن با تتر (USDT) به سود دست پیدا کرد. این موضوع بسیار مهم است و کاربران ارز دیجیتال باید نسبت به آن آگاه باشند تا گرفتار کلاهبرداران نشوند. به همین خاطر تصمیم گرفتیم در این مقاله پس از اینکه توضیح دادیم منظور از استیکینگ تتر چیست و چرا چنین چیزی امکان ندارد، روشهایی را نام میبریم که به کمک آنها میتوانید از تترهای خودتان سود کسب کنید.
استیکینگ تتر چیست؟
در جامعه ارز دیجیتال، مفهوم استیکینگ برای رمزارزهای بومی شبکههایی استفاده میشود که از مکانیزم اجماع اثبات سهام (PoS) استفاده میکنند. این رمزارزها را میتوان در شبکه قفل کرد تا در ازای مشارکت در اعتبارسنجی تراکنشها و تأمین امنیت شبکه، پاداش کسب کرد. این پاداش در قالب توکن بومی همان پلتفرم به کاربر اهدا میشود.
این توضیح را نمیتوان تعریف کاملی دانست و صرفاً یک بیان سادهسازیشده برای درک ابتدایی این مفهوم است. پس بهتر است مقاله استیکینگ ارز دیجیتال چیست را مطالعه کنید، تا بتوانید بهتر ادامه این مطلب را بخوانید.
با این تعریف، USDT بهعنوان یک استیبل کوین قابل استیک کردن نیست؛ چرا که تتر یک توکن یا در واقع استیبل کوین است و نه یک دارایی بومی در شبکهای که از مکانیزم اجماع PoS استفاده میکند. تتر روی شبکههای دیگر مثل اتریوم، ترون یا سولانا صادر شده است و از بستر آنها استفاده میکند.
در مقاله استیبل کوین چیست، بهصورت مفصل در رابطه با این نوع دارایی توضیح دادهایم. اگر گمان میکنید لازم است بیشتر با این مفهوم آشنا شوید، حتماً این مطلب را مطالعه کنید.
با اینهمه با واریز USDT به پلتفرمهای مختلف، تأمین نقدینگی و وام دادن این دارایی در پلتفرمهای دیفای، میتوان سود دریافت کرد. این همان روشی است که در برخی مطالب و پلتفرمها به استیکینگ تتر معروف شده است و ممکن است شما هم با آن مواجه شده باشید.
آیا میتوان تتر را استیک کرد؟
تتر از نظر فنی امکان استیک کردن ندارد. این توکن روی بلاکچینهای دیگر صادر میشود و خودش در سازوکار اجماع PoS هیچ شبکهای مشارکت نمیکند. به همین خاطر مفهوم «استیکینگ تتر» در بازار ارز دیجیتال، با آنچه در استیکینگ یک دارایی دیگر مثل اتریوم داریم، متفاوت است. اگر درباره تتر اطلاعات بیشتری میخواهید، مطالعه مقاله تتر چیست میتواند کمکتان کند.
با توجه به این توضیحات باید گفت که در این روش، دارایی را میتوان در پلتفرمهای مختلف سپردهگذاری (Deposit) کرد یا وام داد یا از طریق تأمین نقدینگی کسب کرد. پس:
استیکینگ تتر بهمعنای فنی و رایج کلمه امکانپذیر نیست و میتوان از روشهایی مانند سپردهگذاری و تأمین نقدینگی اقدام به کسب بازده از USDT کرد.
ما در ادامه این مطلب از همین اصطلاح استیکینگ استفاده میکنیم؛ اما همواره باید توضیحات اولیه را در نظر بگیرید تا فراموش نکنید که استیک کردن USDT با مفهوم واقعی این کار، تفاوت بسیار زیادی دارد.
سود استیکینگ تتر چقدر است؟
سود حاصل از استیک تتر ثابت و مشخص نیست. پلتفرمها یا صرافیهای متمرکز معمولاً بازهای را برای APR مشخص میکنند. این بازه ممکن است از ۲ درصد باشد به بالا.
اما منظور از APR چیست؟ این واژه مخفف عبارت Annual Percentage Rate یا نرخ درصد سالانه است که هزینه سالانه وام گرفتن یا درآمد حاصل از سرمایهگذاری را بهصورت درصد نشان میدهد. بهعنوان مثال وقتی این عدد برابر با ۷ درصد است، یعنی در صورت ثابت ماندن نرخ و با فرض اینکه دارایی را یک سال نگهداری میکنید، بازده سالانه معادل ۷ درصد از مقدار سرمایه خواهد بود.
ممکن است در برخی پلتفرمها بهجای APR با APY مواجه شوید. برای درک بهتر این دو مفهوم و تفاوت آنها، لازم است با تفاوت APY و APR در استیکینگ ارز دیجیتال آشنا شوید.
مسئله مهمتر این است که بدانید این نرخها قطعی نیستند و ممکن است تغییر کنند. بایننس و بیشتر صرافیها هم صراحتاً بر این مسئله تأکید دارند که نرخهای APR تخمینی هستند و نه تضمینشده.
معمولاً صرافیهای متمرکز در صفحهای با نام Earn این اطلاعات را درج میکنند. مثلاً در صرافی بایننس، همانطور که در تصویر زیر هم میتوانید ببینید، این نرخ بین ۳٫۳۶ تا ۶٫۷۸ درصد مشخص شده است. بسته به اینکه کدامیک از زیرمجموعهها را انتخاب میکنید، APR هم متفاوت است.
این تصویر مربوط به شهریور ۱۴۰۵ است و ممکن است هنگامی که مقاله را مطالعه میکنید، دیگر معتبر نباشد. پس برای اطلاع از نرخهای دقیق، به صفحه مربوطه در صرافی موردنظر خودتان مراجعه کنید.
روشهای کسب سود از تتر
با توجه به توضیحاتی که بالا بیان کردیم، دیگر پاسخ این سوال تا حدودی مشخص شده است. حالا میدانیم که با خرید تتر و سپردهگذاری آن، میتوان از این دارایی بازده کسب کرد. این کار از طریق ابزارها و پلتفرمهای زیر انجام میشود:
- صرافیها و پلتفرمهای متمرکز
- پروتکلهای وامدهی دیفای
- کیف پولهای ارز دیجیتال
اینها ابزارها و پلتفرمهای کلی و مرسومی هستند که میتوان با استفاده از آنها، از طریق تتر بازده کسب کرد. در این روشها میتوانید با استفاده از استیبل کوین تتر بازده بگیرید، اما منبع بازده ممکن است متفاوت باشد؛ مثل سود وامدهی، کارمزد معاملات یا پاداش پلتفرم.
ممکن است روشهای دیگری هم وجود داشته باشد؛ اما ما اینجا به همین ۳ مورد بسنده میکنیم. و در ادامه سعی میکنیم توضیحات بیشتری درباره هر یک ارائه کنیم.
سپردهگذاری در صرافیها و پلتفرمهای متمرکز
صرافیهای متمرکز زیادی را میتوان نام برد که امکان کسب بازده از تتر را فراهم کردهاند. برای استفاده از این پلتفرمها شما باید دارایی خود را به آن صرافی یا بستر مشخص واریز کنید. سپس در ازای این کار، سود تخمینی که از قبل مشخص شده است، برای شما در نظر گرفته میشود و بسته به شرایط محصول امکان تغییر آن وجود دارد. اگر بخواهیم چند صرافی را که امکان استیکینگ تتر (در همان مفهوم سپردهگذاری و نه استیکینگ بومی) را فراهم کردهاند نام ببریم، میتوانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- بایننس (Binance): در صرافی متمرکز بایننس با مراجعه به قسمت Earn به صفحهای هدایت میشوید که در آن فهرستی از داراییهای مختلف را میتوانید ببینید. یکی از این داراییها USDT است که نرخ درصد سالانه آن بین ۳٫۳۶ تا ۶٫۷۸ درصد است که بالاتر هم به آن اشاره کردیم. با توجه به اینکه از کدام روش برای سپردهگذاری استفاده میکنید، شرایط متفاوت خواهد بود. بهعنوان مثال اگر Simple Earn را در بایننس انتخاب کنید، حداقل باید ۰٫۰۱ تتر سپردهگذاری کنید. این در حالی است که در برخی محصولات دیگر مثل RWUSD حداقل میزان مجاز، ۰٫۱ است.
- کوکوین (Kucoin): در صرافی کوکوین نیز صفحهای با عنوان Earn وجود دارد که داراییهای مختلفی را میتوانید در آن مشاهده کنید. با انتخاب USDT بازده ۰٫۳۵ تا ۱۰۰ درصد را مشاهده میکنید. با باز کردن منوی کشویی، گزینههای استیکینگ هم به شما نمایش داده میشود که در تصویر زیر میتوانید آن را ببینید و مورد مناسب را انتخاب کنید. با انتخاب هرکدام از این موارد، به صفحه مربوطه هدایت میشوید و توضیحات لازم را درباره حداقل میزان استیکینگ و نرخ بازده مشاهده میکنید. بهعنوان مثال در صورت انتخاب Simple Earn باید دستکم ۱ تتر سپردهگذاری کنید.
- بای بیت (Bybit): در این صرافی هم با مراجعه به قسمت Earn میتوانید یکی از طرحهای موجود را انتخاب و در آن مشارکت کنید. در زمان نگارش مقاله کمترین میزان APY برای استیک تتر در این صرافی ۲ درصد اعلام شده است.
- گیت (Gate): در این صرافی متمرکز هم بازه تخمینی APR برابر با ۷٫۲۳ درصد در زمان نگارش مقاله است. باز هم تصریح میکنیم که این نرخها متغیر هستند و بهصورت تخمینی از جانب هر صرافی مشخص میشوند.
کاربران ایرانی باید به این موضوع واقف باشند که بهدلیل محدودیتهای جغرافیایی، امکان احراز هویت در این پلتفرمها در حال حاضر وجود ندارد و به همین خاطر، نمیتوان از آنها استفاده کرد.
بهجای آن از طریق صرافی بیت ۲۴ میتوانید با سپردهگذاری تترهای خود در بخش سرمایهگذاری آسان، بازده کسب کنید. برای این کار کافی است به قسمت استیکینگ ارز دیجیتال مراجعه و USDT خود را با توجه به طرحهای موجود، سپردهگذاری کنید.
تأمین نقدینگی در پروتکلهای وامدهی دیفای
روش بعدی که از طریق آن میتوان از تتر بازده کسب کرد، وامدهی است که با مراجعه به پلتفرمهای دیفای امکانپذیر است. در این روش شما میتوانید با سپردهگذاری یا Supply توکنهای خود در بازارهای وامدهی پروتکل، امکانی فراهم کنید تا وامگیرندگان از نقدینگی تأمینشده استفاده کنند و وام بگیرند. در نتیجه، در ازای این کار سود دریافت میکنید.
پلتفرمهای مختلفی این امکان را فراهم کردهاند و وام میدهند که ما در اینجا به چند مورد مطرحتر اشاره میکنیم.
- آوه (Aave): این پلتفرم امکان کسب سود از تتر را از طریق سپردهگذاری آن فراهم کرده است. برای این کار باید توکنهای خود را به یک کیف پول مثل متامسک واریز کنید. سپس ولت را به پلتفرم آوه متصل کنید و USDT خود را Supply کنید تا نقدینگی لازم برای وامدهی فراهم شود. در ازای این کار سودی به شما تعلق میگیرد که البته نرخ آن ثابت نیست و در برهههای مختلف متفاوت است. پیش از اقدام به این کار، نرخ تخمینی را میتوانید از طریق اطلاعات مندرج در پلتفرم، مشاهده کنید. در زمان نگارش این مقاله در شهریور ۱۴۰۵، APR برای ساپلای تتر ۴٫۳۸ درصد اعلام شده است.
- کامپاند (Compound): پلتفرم کامپاوند نیز مانند آوه است و امکان تأمین نقدینگی برای بازار وامدهی را فراهم میکند. در هر بازاری که در این پلتفرم USDT بهعنوان دارایی پایه تعریف شده باشد، میتوانید تترهای خود را Supply کنید و در ازای این کار سود دریافت کنید.
استفاده از سرویسهای Earn در کیف پولهای ارز دیجیتال
برخی از کیف پولهای ارز دیجیتال مثل متامسک و تراست ولت هم قابلیت Earn دارند. این ویژگی باعث میشود بتوان از طریق پروتکلهای دیفای یا سرویسهای دیگر، با تتر بازده کسب کرد. بهعنوان توضیح واضحتر باید گفت در این شرایط کیف پول رابط دسترسی به سرویس مربوطه است و نمیتوان فقط با نگه داشتن تتر در کیف پول، بازده کسب کرد. در اینجا به دو کیف پول اشاره میکنیم:
- تراست ولت: این کیف پول قابلیت Earn دارد و امکان کسب بازده در آن فراهم شده است. فقط کافی است داخل ولت به بخش Earn مراجعه و تتر را انتخاب کنید. سپس مقدار توکن موردنظر را وارد و مشخص کنید که از طریق کدام پروتکل (مثل آوه) میخواهید دارایی خود را سپردهگذاری کنید. از آنجا که کیف پول در این فرایند نقش ابزار واسط دارد، خودش سود پرداخت نمیکند.
- متامسک: کیف پول متامسک هم مانند تراست ولت امکان دسترسی به سرویس Earn را فراهم کرده است. البته توجه کنید خود کیف پول منبع سود نیست؛ بلکه نقش رابطی را دارد که امکان تأمین نقدینگی و Supply کردن تتر در بازارهای وامدهی در پلتفرمی مثل آوه را فراهم میکند. پس در اینجا کیف پول نقش ابزار واسط را دارد و خودش سودی به شما نمیدهد.
برای این کار، باید توکنهای خود را به کیف پول واریز کنید. با مراجعه به مقاله بهترین کیف پولهای تتر، میتوانید از سایر ولتهای مناسب برای نگهداری این دارایی اطلاع پیدا کنید که ممکن است آنها هم قابلیت کسب بازده از USDT را فراهم کرده باشند.
مزایا و چالش های کسب سود از تتر
برای اینکه با ابعاد مختلف استیکینگ تتر بهتر و بیشتر آشنا شویم، بهتر است به مزایا و چالشهای این روش هم اشاره کنیم.
مزایای استیکینگ تتر
در این قسمت به چند مزیت مهم کسب سود از USDT اشاره میکنیم.
- درآمد غیرفعال: این مهمترین مزیت این روش است که باعث میشود از تترهایی که در کیف پول یا حساب صرافی خود دارید و در حال حاضر قصد نقد کردن آنها را ندارید، بازده دریافت کنید.
- دسترسپذیری: تتر یکی از رمزارزهایی است که بسیاری از صرافیهای ارز دیجیتال و پلتفرمهای دیفای از آن پشتیبانی میکنند. فرایند کسب بازده از این دارایی هم چندان دشوار نیست و این مسئله باعث میشود افراد بیشتری بتوانند از این خدمات استفاده کنند.
- ریسک نوسان کمتر نسبت به سایر ارزهای دیجیتال: از آنجا که USDT یک استیبل کوین است و هدفش این است که ارزش خود را نزدیک به ارزش دلار آمریکا حفظ کند، در حالت عادی نوسان قیمت آن بسیار کمتر از سایر رمزارزهاست و ریسکهای مربوط به این مسئله را کمتر میکند؛ ولی به این معنا نیست که بدون ریسک است.
- امکان کسب بازده دلاری: با استیکینگ، کاربران بدون آنکه نیاز به تبدیل توکنهای خود به داراییهای پرنوسان داشته باشند، میتوانند از موجودی USDT خود بازده دریافت کنند.
چالشهای کسب سود از USDT
در این بخش هم به چند مورد از چالشها یا موانعی که ممکن است هنگام استیکینگ تتر به آنها برخورد کنید، اشاره میکنیم.
- تضمینی نبودن سود: نرخهای ارائهشده برای استیکینگ تتر تخمینی هستند و در طول زمان ممکن است کم شوند یا افزایش پیدا کنند. پس این نرخها لزوماً همان بازدهی نیستند که در نهایت دریافت میکنید و نمیتوانید بهعنوان سود تضمینی روی آنها حساب کنید.
- امکان بروز محدودیت در برداشت: در برخی پلتفرمها ممکن است دارایی برای مدتی قفل شود یا شرایط خاصی برای برداشت وجود داشته باشد. به همین خاطر بهتر است پیش از هر اقدامی، شرایط را بهطور کامل بررسی کنید تا مشکلی برایتان پیش نیاید.
- ریسکهای مربوط به پلتفرم: پلتفرمهایی که برای سپردهگذاری تتر از آن استفاده کردهاید، با ریسکهای مختلفی مثل هک، مشکلات امنیتی، ورشکستگی پلتفرمهای متمرکز یا محدود شدن دسترسی به دارایی مواجه هستند.
- ریسکهای خود USDT: تتر هم مثل سایر داراییهای دیجیتال ریسکهایی دارد؛ مثل خطر از دست رفتن برابری با دلار که به آن دیپگ (Depeg) میگویند.
- کارمزدها و هزینههای جانبی: برای نقل و انتقال تتر به کیف پولها یا صرافیها، باید کارمزد بپردازید. همچنین در دیفای نیز هزینه تراکنشها میتواند بازده شما را تحت تأثیر قرار دهد.
- ریسک قرارداد هوشمند: پلتفرمهای دیفای به قراردادهای هوشمند اتکا دارند. ممکن است قرارداد هوشمند باگ یا آسیبپذیری داشته باشد که در این صورت دارایی شما در خطر قرار خواهد گرفت.
به این مسئله هم توجه کنید که پلتفرمهای زیادی با امکان استیکینگ تتر و وعده کسب سود تضمینی، کلاهبرداری میکنند و موجب وارد شدن خسارت به کاربران میشوند. به همین خاطر حتماً از اعتبار صرافی یا پلتفرمی که قصد سپردهگذاری تترهای خود را در آن دارید، مطمئن شوید.
ما در مطلبی جداگانه به چالشها و خطرات استیک ارز دیجیتال پرداختهایم که با مطالعه آن بهتر متوجه میشوید که استیکینگ در حالت کلی چه معایب و ریسکهایی دارد.
جمعبندی: تتر را استیک کنیم یا نه؟
در انتها ضمن اشاره مجدد به این مسئله که تتر قابلیت استیکینگ در معنای مرسوم آن ندارد، باید گفت میتوان این دارایی را در پلتفرمها یا کیف پولهای مختلف سپردهگذاری کرد. اگر میخواهید تترهای خود را نگهداری کنید، میتوانید با سپردهگذاری این دارایی، از آن بازده کسب کنید. در این مطلب توضیح دادیم که این کار چطور امکانپذیر است. با توجه به اینکه سود حاصل از استیکینگ تتر چندان زیاد نیست و ممکن است تترهای خود را نیاز داشته باشید، میتوانید در خصوص استیک کردن این دارایی تصمیم بگیرید. آیا تاکنون این کار را انجام دادهاید؟ اگر پاسختان مثبت است، از چه طریقی این کار را انجام دادهاید؟ در بخش نظرات پاسخ خود را میتوانید ثبت کنید.
