بهترین ارز‌های RWA برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۴

توکن دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) یکی از نوآوری‌ها جذاب بلاک چین به شمار ‌می‌رود که همراه با افزایش و گسترش این فناوری در فضای وب ۳.۰ معرفی شده است. پروژه و ارز‌های دیجیتال RWA با اتصال دنیای فیزیکی و دیجیتالی، فرصت‌های سرمایه‌گذاری متنوعی را در اختیار علاقه‌مندان و فعالان بازار قرار داده‌اند. اگر شما نیز به سرمایه‌گذاری در این ارز‌ها علاقه‌مند هستید، مطالعه ادامه این مقاله را از دست ندهید. قصد داریم برخی از بهترین ارزهای RWA در سال ۲۰۲۴ را معرفی و بررسی کنیم.

این مطلب به هیچ‌عنوان نباید توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. همیشه باید قبل از سرمایه‌گذاری تحقیق کافی را انجام دهید و بر اساس استراتژی شخصی خود عمل کنید.

توضیح مختصر مفهوم RWA

قبل از بررسی بهترین ارز‌های RWA، آشنایی با ماهیت این ارز‌های دیجیتال اهمیت دارد. عبارت توکن دارایی‌های دنیای واقعی به دارایی‌های فیزیکی اشاره دارد که توکنیزه شده و به بلاک چین منتقل شده‌اند. این بدان معناست که کاربران به کمک RWA این امکان را دارند تا دارایی‌های دنیای واقعی خود مانند یک سند را به شکل توکن‌های دیجیتال تبدیل کرده و از آن بر بستر بلاک چین استفاده کنند.

توکن با پشتوانه دارایی واقعی مزایای متنوعی دارد و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا به نقدینگی بیشتری دسترسی داشته باشند و دارایی‌هایی را که معاملات آن‌ها در دنیای واقعی دشوار است، به راحتی بر یک بستر ایمن و شفاف معامله کنند.

همچنین به کمک ارز‌های RWA محدودیت‌های جغرافیایی حذف می‌شوند و کاربران این امکان را پیدا می‌کنند تا در هر نقطه از جهان، دارایی‌های فیزیکی را در محیطی دیجیتال معامله و مالکیت آن‌ها را منتقل کنند. این فرآیند می‌تواند به همکاری نزدیک بازار‌های مالی سنتی و سیستم مالی نوین منجر شود که علاوه بر فرصت‌های سرمایه‌گذاری، منجر به افزایش نقدینگی و همچنین دسترسی آسان به بازار‌های مالی مختلف می‌شود.

برای درک بهتر ماهیت، مزایا و کاربرد‌های ارز‌های RWA می‌توانید مقاله توکن دارایی‌های واقعی (RWA) چیست؟ را در وبلاگ بیت ۲۴ مطالعه کنید.

بهترین ارز‌های RWA برای سرمایه گذاری کدامند؟

طی سالیان گذشته بازار RWA گسترش پیدا کرده است و هم اکنون بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال و پروژه متنوع در این حوزه فعالیت دارند. بنابراین با توجه به تنوع بالای ارز‌ها و همچنین خدمات و ویژگی منحصربه‌فرد هرکدام، انتخاب بهترین توکن‌های RWA برای سرمایه گذاری می‌تواند کار دشواری باشد. برای کمک به این تصمیم‌گیری، در ادامه برخی از بهترین ارز‌های RWA را بررسی می‌کنیم که هرکدام می‌توانند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری جدید شما باشند.

Ondo

علاقه‌مندان به ارز‌های RWA احتمالاً تا به امروز نام ارز دیجیتال اوندو (ONDO) را شنیده‌اند. با وجود اینکه از زمان عرضه اوندو در ژانویه ۲۰۲۴ (دی ۱۴۰۲) تنها چند ماه گذشته است، اما در این بازه زمانی کوتاه قیمت ارز اوندو از ۰.۰۸ دلار به بیش از ۱ دلار رشد داشته است و با ارزش بازار ۱.۱ میلیارد دلاری در جایگاه ۷۳ ارز‌های دیجیتال برتر بازار قرار گرفته است.

هم اکنون از نظر ارزش بازار اوندو برترین ارز دیجیتال RWA بازار به شمار می‌رود و طی چند ماه گذشته توجهات بسیاری را به توکن‌های دارایی دنیای واقعی جلب کرده است. اوندو به عنوان یک اکوسیستم بزرگ و پیشرفته برای این توکن‌ها عمل می‌کند و پروژه‌های متنوعی مانند استیبل کوین USDY را عرضه کرده است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا دلار‌های فیزیکی را به شکل توکن دیجیتال خریداری، معامله و منتقل کنند.

روند قیمتی اخیر اوندو به خوبی پتانسیل رشد این پلتفرم را نشان می‌دهد و ارز دیجیتال ONDO می‌تواند انتخاب خوبی برای علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در ارز‌های RWA باشد.

Mantra

مانترا (OM) یک ارز دیجیتال RWA محبوب در بازار ارز‌های دیجیتال به شمار می‌رود که بر ارائه خدمات احراز هویت و کنترل دسترسی کاربران در فضای بلاک چین و برنامه‌های غیرمتمرکز تمرکز دارد.

مانترا با خدمات خود این امکان را به توسعه‌دهندگان و کاربران می‌دهد تا به جای استفاده از اطلاعات هویتی فیزیکی مانند کارت ملی، از آی دی (ID) دیجیتال استفاده کرده و به شکل ایمن، با حفظ حریم خصوصی و با سرعت بالا هویت خود را در برنامه‌های مختلف تأیید کنند.

مانترا علاوه بر ارائه یک پلتفرم پیشرفته به توسعه‌دهندگان برای ایجاد و عرضه برنامه‌های ایمن و قدرتمند، این امکان را در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد تا به راحتی از سرویس مانترا برای ساخت، انتشار و مدیریت توکن دارایی‌های دنیای واقعی استفاده کنند.

در مجموع مانترا یکی از پلتفرم‌های جذاب و غیرمتمرکز فعال در حوزه RWA است که اخیراً ارزش ارز دیجیتال آن نیز رشد شدید را ثبت کرده و قیمت ارز مانترا طی یک سال گذشته از ۰.۰۳۷ دلار به بیش از ۰.۷۵ دلار افزایش یافته است.

Pendle

پندل (PENDLE) پلتفرمی برای ییلد فارمینگ ارز‌های دیجیتال است که از شبکه‌های مختلف بلاک چینی از جمله اتریوم، آربیتروم، آپتیمیزم و بی ان بی پشتیبانی می‌کند. در پندل، بازده به دست آمده از استیکینگ ارز دیجیتال توکنیزه شده و به شکل توکن دیجیتال در اختیار کاربران قرار می‌گیرد؛ بنابراین کاربران می‌توانند سود آینده استیکینگ و سرمایه‌گذاری خود را در زودتر دریافت و معامله کنند.

از سال ۲۰۲۳، پندل پشتیبانی از دارایی‌های دنیای واقعی را نیز آغاز کرده است و به سرمایه‌گذاران و کاربران این امکان را می‌دهد تا با توکنیزه کردن دارایی‌های واقعی و ارزشمند خود، از خدمات پندل برای کسب سود و بازده استفاده کنند.

از زمان آغاز فعالیت در سال ۲۰۲۱ پندل همواره یک پلتفرم کاربردی و جذاب در حوزه ییلد فارمینگ بوده است و ارز دیجیتال آن نیز تا به امروز بار‌ها افزایش‌های شدید قیمتی را ثبت کرده است. طی یک سال گذشته قیمت پندل با آغاز پشتیبانی از خدمات RWA از محدوده ۰.۵ دلار به بیش از ۶.۹ دلار افزایش یافته است.

Polymesh

پلی‌مش (POLYX) یک پروتکل محبوب و پیشرفته به شمار می‌رود که با تمرکز بر توکن اوراق بهادار (Security Token) فعالیت می‌کند. پلی‌مش از توکن دارایی (Asset Token) و توکن دارایی‌های دنیای واقعی نیز پشتیبانی می‌کند و در آن طیف وسیع و متنوعی از دارایی‌ها از جمله املاک، وام، اسناد و آثار هنری و کلکسیونی را می‌توان توکنیزه و استفاده کرد.

پلی‌مش از زمان آغاز فعالیت در سال ۲۰۲۲ تا به امروز با ارائه خدمات و ابزار‌های متنوع پاسخگوی نیاز‌های مختلف کاربران و شرکت‌ها در بازار RWA بوده است و ارز دیجیتال آن به نام POLYX نیز عملکرد قیمتی قابل توجهی را ثبت کرده است. تنها طی یک سال گذشته، قیمت ارز پلی ایکس از ۰.۱۷ دلار به بیش از ۰.۴۶ دلار افزایش یافت که رشد ارزش شدید بازار این ارز به بیش از ۳۷۹ میلیون دلار را به همراه داشته است.

Centrifuge

سنتریفیوژ (CFG) یک پروتکل غیرمتمرکز در بازار ارز‌های دیجیتال است که با هدف انتقال سرمایه از ارز‌های سنتی و فیات به بستر بلاک چین فعالیت می‌کند. در این راستا، سنتریفیوژ از دارایی‌های دنیای واقعی مانند اسناد مالی، املاک و مستغلات و حق‌های امتیاز پشتیبانی می‌کند و به دارندگان این دارایی‌ها این امکان را می‌دهد تا با توکنیزه کردن آن‌ها، از مزایای متنوعی بر بستر بلاک چین بهره‌مند شوند.

این پروتکل در واقع محیطی شفاف و غیرمتمرکز برای ارتباط بی‌واسطه میان وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان همراه با پشتیبانی از توکن‌های RWA است که با پشتیبانی از فناوری بلاک چین، فرآیند ارائه، دریافت و بازپرداخت وام‌ها را سریع، کم‌هزینه و آسان می‌کند.

ارز دیجیتال این پروژه با نام CFG طی یک سال اخیر عملکرد خوبی در بازار ارز‌های دیجیتال داشته است و قیمت آن از محدوده ۰.۲۷ دلار به بیش از ۱ دلار رشد پیدا کرد. این ارز دیجیتال هم اکنون ارزش بازار ۳۴۵ میلیون دلاری دارد که آن را در جایگاه ۱۷۷ ارز‌های دیجیتال برتر بازار قرار می‌دهد. همچنین براساس این ارزش بازار، CFG هفتمین ارز دیجیتال برتر بازار RWA به شمار می‌رود که آن را به گزینه مناسبی برای علاقه‌مندان توکن دارایی‌های دنیای واقعی تبدیل می‌کند.

Ethena

اتنا (ENA) یک پروتکل استیبل کوین جدید بازار است که در شبکه اتریوم فعالیت می‌کند و دلار را بر بستر بلاک چین ارائه می‌دهد. در حالی که اکثر استیبل کوین‌های محبوب بازار ماهیت متمرکز دارند و با ذخایر فیزیکی پشتیبانی می‌شوند، استیبل کوین اتنا با نام USDe به صورت غیرمتمرکز فعالیت دارد و پشتوانه آن توکن‌های اتریوم (ETH) و معادل‌های آن مانند stETH است.

تیم اتنا و استیبل کوین USDe ارزش ذخایر اتریوم استیک‌شده را به عنوان وثیقه برای USDe استفاده می‌کنند و با بهره بردن از برخی استراتژی‌های معاملاتی مانند پوشش ریسک دلتا، خطر نوسانات قیمت اتریوم را کاهش می‌دهند. در حالی که این روش ممکن است نوسانات قیمتی بیشتری را نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز به همراه داشته باشد، اما ماهیت غیرمتمرکز به دارندگان USDe این امکان را می‌دهد تا تراکنش‌های کاملاً ناشناس و ایمن را تجربه کنند.

ارز دیجیتال اتنا از زمان عرضه در اوایل آوریل ۲۰۲۴ در طول تنها چند هفته موفق شده است تا بیش از ۵۰ درصد افزایش قیمتی ثبت کند و از ۰.۶۳ دلار به بیش از ۰.۹۵ دلار برسد. ارزش بازار این ارز نیز با صعودی قابل توجه همراه بود و به بیش از ۱.۳ میلیارد دلار رسید که ENA را در جایگاه ۷۰ ارز‌های دیجیتال برتر بازار قرار می‌دهد. در طول این مدت زمان کوتاه، USDe نیز عملکرد خوبی داشته و در حفظ ۱ دلار موفق بوده است.

OriginTrail

اوریجین تریل (TRAC) یکی از پروژه‌های جذاب و پیشرفته بلاک چینی است که با هدف ترکیب مزایا و خدمات توکن دارایی واقعی و هوش مصنوعی فعالیت می‌کند. اوریجین تریل در صنایع تریلیون دلاری جهانی مانند زنجیره‌های تأمین، متاورس، ساخت‌وساز، علوم زیستی و مراقبت‌های بهداشتی کاربرد دارد و با بهره‌بردن از اطلاعات دقیق و قابل اعتماد، به کاربران این امکان را می‌دهد تا خدمات و محصولات بهتری را دریافت کنند.

به عنوان مثال، یک کاربر در زمان خرید کفش از یک برند می‌تواند از هوش مصنوعی اوریجین تریل استفاده کند تا به اطلاعات کاملی پیرامون کفش، کیفیت ساخت و دیگر موارد دست پیدا کند. اوریجین تریل به شرکت‌ها و کشور‌ها نیز خدمات مرتبط با RWA را ارائه می‌دهد و به کمک فناوری توکن‌سازی دارایی‌های واقعی و هوش مصنوعی، مواردی مانند بررسی جزئیات و اصالت محصولات را آسان می‌کند.

ارز دیجیتال TRAC در طول سالیان گذشته بار‌ها با افزایش‌های شدید قیمتی خود سود قابل توجهی را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته است. این ارز در ابتدای سال ۲۰۲۴ نیز باری دیگر موفق به ثبت یک روند صعودی شد و هم اکنون ارزش آن از ۰.۵۳ دلار به بیش از ۱ دلار رسیده است.

Maple Finance

میپل فایننس (MPL) از جمله دیگر پروژه‌های برتر RWA بازار به شمار می‌رود که در حوزه وام‌دهی دیجیتال فعالیت دارد. در میپل کاربران می‌توانند نقدینگی مورد نیاز پلتفرم را به روش‌های مختلف تأمین کرده و سود دریافت کنند. میپل فایننس نیز از این سرمایه برای ارائه وام به مشتریان سازمانی و شرکتی مختلف جهانی استفاده می‌کند. از ژانویه ۲۰۲۳، میپل فایننس در راستای فراهم کردن فرصت‌های بیشتر برای وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان پشتیبانی خود از دارایی دنیای واقعی را نیز آغاز کرده است.

پس از عرضه در اواسط سال ۲۰۲۱، ارز دیجیتال MPL عملکرد خوبی در بازار داشته است و بار‌ها افزایش‌های شدید قیمتی را ثبت کرده است. قیمت میپل فایننس در طی یک سال گذشته نیز با رشد ۱۶۷ درصدی از ۶.۹ دلار به بیش از ۱۴.۹ دلار رسیده است.

جمع‌بندی

تمام پروژه‌های آورده‌شده در این مقاله از جمله بهترین دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده به شمار ‌می‌روند و می‌توانند انتخاب خوبی برای سرمایه‌گذاران و علاقه‌مندان ارزهای RWA باشند. لازم به ذکر است که لیست بهترین ارز‌های RWA محدود به موارد آورده شده در این مقاله نمی‌شود و هم اکنون ده‌ها ارز دیجیتال RWA در بازار وجود دارند که هرکدام می‌توانند فرصت‌های سرمایه‌گذاری خود را برای علاقه‌مندان داشته باشند. همانند دیگر ارزها، سرمایه‌گذاری در پروژه‌های RWA نیز ریسک خود را دارد و به همین دلیل توصیه می‌کنیم که همواره قبل از خرید هر ارز، تحقیق و بررسی‌های خود را داشته باشید. شما کدام پروژه را به این لیست اضافه می‌کنید و روی چه ارزهایی در این حوزه سرمایه‌گذاری کرده‌اید؟