تتر (USDT) بزرگ‌ترین استیبل کوین بازار ارزهای دیجیتال با ارزش ثابت برابر با یک دلار است. با اینکه بسیاری از سرمایه‌گذاران، USDT را برای حفظ ارزش دارایی‌های خود در برابر نوسانات بازار کریپتو نگه می‌دارند، برخی دیگر تمایل دارند با روش استیک کردن بتوانند درآمد غیرفعال هم از آن به دست آورند. اما نحوه استیک تتر چیست و چقدر درآمد میتوان از آن کسب کرد؟ اگر درباره این موضوع کنجکاوید، در این مقاله می‌خواهیم به نحوه استیک کردن تتر و بررسی ابعاد آن بپردازیم. با ما همراه باشید.
آنچه در این مقاله خواهید خواند
استیکینگ تتر چیست؟
طبق تعریف استیکینگ در شبکه‌های بلاک‌چینی مانند اتریوم که از مکانیزم اجماع اثبات سهام پیروی می‌کنند، میتوان بعد از خرید ارز دیجیتال بومی آن شبکه، آن ارز را به‌عنوان وثیقه قفل کرد تا ضمن امکان مشارکت در اعتبارسنجی تراکنش‌ها، امنیت شبکه هم تأمین شود. پاداش چنین مشارکتی، دریافت سود حاصل از استیک در قالب توکن بومی همان بلاک‌چین است. بنابراین، با این تعریف اگر بخواهیم تتر را استیک کنیم، باید توکن‌های USDT را به پلتفرمهای مختلف واریز و قفل کنیم تا در ازای آن‌ها سود مشخصی به ما تعلق گیرد.
اما همان‌طور که می‌دانیم، تتر بلاک‌چین اختصاصی ندارد؛ چه رسد به اینکه از اجماع اثبات سهام پیروی کند. بنابراین، نحوه استیک تتر با مدل سنتی استیک در شبکه‌هایی مانند اتریوم متفاوت است. در واقع اگر بخواهیم این روش را توصیف کنیم، نمی‌توان نام آن را استیک کردن گذاشت؛ بلکه به‌طور دقیق‌تر میتوان آن را وام دادن (Lending) یا سپرده‌گذاری (Deposit) توصیف کرد.
انواع روش های استیک Tether
باتوجه‌به آنچه گفتیم، استیک کردن یا قفل کردن تتر به‌معنای واریز آن به پلتفرم‌ها برای سپرده‌گذاری یا قرض‌دادن آن به افراد است. بر این اساس، برای استیک تتر دو روش داریم:
- واریز و سپرده‌گذاری در صرافیهای متمرکز
- وام‌دادن در پلتفرمهای دیفای
۱. استیک تتر در صرافیهای متمرکز
برخی از صرافیهای متمرکز (CEX) امکان استیک کردن تتر را فراهم می‌کنند. برای این کار، توکن‌های خود را به صرافی واریز می‌کنید و آن‌ها در ازای تترهای شما سود مشخصی را برایتان در نظر می‌گیرند. برخی از بهترین صرافی ها برای استیک تتر شامل بایننس، بای‌بیت، کوکوین و Gate.io هستند.
بایننس
- حداکثر بازدهی درصدی سالانه: ۷٫۰۵ درصد
- حداقل سرمایه‌گذاری: ۰٫۱ تتر
بایننس محبوب‌ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان است که طیف گسترده‌ای از گزینه‌های معاملاتی و فرصت‌ها برای کسب درآمد غیرفعال را ارائه می‌دهد. این پلتفرم دارای یک گزینه استیک خودکار است که به کاربران امکان می‌دهد به‌شکل مداوم دارایی‌های دیجیتال خود را که استفاده نمی‌کنند، قفل کنند و از آن‌ها درآمد به دست آورند.
بای بیت
- حداکثر بازدهی درصدی سالانه: ۶٫۶ درصد
- حداقل سرمایه‌گذاری: –
کاربران می‌توانند تترهای خود را در بای بیت سپرده‌گذاری کرده و به‌صورت ساعتی سود دریافت کنند. بای‌بیت به‌دلیل ارائه خدمات اضافی مانند کارت‌های نقدی ارز دیجیتال که امکان خرج‌کردن ارزهای دیجیتال در تراکنش‌های روزمره را فراهم می‌کند، از صرافیهای دیگر متمایز است. همچنین، این پلتفرم به‌دلیل رابط کاربرپسند خود شناخته شده است.
کوکوین
- حداکثر بازدهی درصدی سالانه: ۵٫۸۷ درصد
- حداقل سرمایه‌گذاری: ۱۰ تتر
کوکوین طیف وسیعی از روش‌ها را برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند. این گزینه‌ها شامل پس‌انداز منظم، استیک کردن و موارد دیگر است.
Gate.io
- حداکثر بازدهی درصدی سالانه: ۸ تا ۲۰ درصد
- حداقل سرمایه‌گذاری: ۱ تتر
Gate.io یک صرافی ارز دیجیتال است که به‌عنوان یک پلتفرم برای سرمایه‌گذاری تتر عمل می‌کند. کاربرانی که به‌دنبال کسب درآمد از استیک تتر هستند، می‌توانند از این پلتفرم برای کسب درآمد ثابت استفاده کنند.
۲. پلتفرمهای DeFi
در پلتفرمهای دیفای شما مستقیماً با افرادی که وام می‌خواهند، به‌صورت همتا به همتا در ارتباط خواهید بود. درواقع شما تترهای خود را به آن‌ها قرض می‌دهید و در ازای آن سود دریافت می‌کنید. پلتفرمهای دیفای برای وام‌دادن تتر نرخهای بالاتری ارائه می‌دهند، ولی کار با آن‌ها به دانش فنی بیشتری نیاز دارد و ریسک‌های آن هم بالاست.
این روش استیکینگ با مدل سنتی آن تفاوت دارد. در اینجا استیک‌کردن توکن‌های شما به امنیت شبکه‌ای که استیکینگ تتر را انجام می‌دهد، کمکی نمی‌کند.
برخی از پلتفرم‌هایی که امکان استیک کردن تتر را فراهم می‌کنند شامل کریپتوموس (Cryptomus)، استارگیت فایننس (Stargate Finance)، آوی (AAVE) و نکسو (Nexo) هستند.
Nexo
نکسو یک پلتفرم غیرمتمرکز است که برای سپرده‌های تتری نرخهای بهره رقابتی ارائه می‌دهد. درصد بازده سالانه آن (APY) آن تا حدی بالاست و از تدابیر امنیتی قوی بهره می‌برد. استفاده از آن آسان است و بنابراین، هم برای هولدرهای مبتدی و هم باتجربه که به‌دنبال کسب درآمد از USDTهای خود هستند، انتخاب خوبی است.
استارگیت فایننس
این پلتفرم غیرمتمرکز به‌عنوان یک پل میان‌زنجیره‌ای برای تتر عمل می‌کند. با واریز USDT در استارگیت فایننس کاربران می‌توانند به استخرهای نقدینگی در شبکه‌های مختلف مانند اتریوم، اولنچ، پالیگان، آربیتروم، اپتیمیزم و فانتوم ملحق شوند. این پلتفرم به کاربران برای ارائه نقدینگی و تسهیل تراکنش‌های یکپارچه در میان بلاک‌چین‌های مختلف، پاداش می‌دهد. ماهیت غیرمتمرکز آن باعث میشود احتمال فریز شدن تترها به حداقل برسد و به همین دلیل، گزینه امن‌تری برای استیک کردن USDT است.
آوی
آوی یک پلتفرم برجسته در فضای DeFi است که روش‌های متعددی برای کسب بازدهی از تتر ارائه می‌هد. کاربران می‌توانند تترهای خود را به کاستدی‌ها قرض دهند یا در پروتکل‌های وام غیرمتمرکز شرکت کنند. آوی همچنین از ارائه نقدینگی در پروتکل خود پشتیبانی می‌کند و با توکن‌های Safety Incentives که با SI نشان داده می‌شوند، به مشارکت‌کنندگان پاداش می‌دهد. توزیع این جوایز بر اساس آرای سه‌ماهه انجام میشود.
ریسک‌های ناشی از استیک USDT
استیک تتر مانند هر شکل دیگری از سرمایه‌گذاری، شامل ریسک‌های خاصی است که باید به‌دقت در نظر گرفته شوند. بزرگ‌ترین خطر ازدست‌دادن تترها است. حتماً به نکات مهم زیر هنگام استیک تتر توجه کنید:
امنیت پلتفرم
امنیت استیک تتر تا حد زیادی به پلتفرم انتخابی شما بستگی دارد. در حال حاضر پلتفرمهای زیادی با وعده سودهای کلان با استیک تتر راه‌اندازی شده‌اند و کاربران ناآگاه را به دام می‌اندازند. بسیار مهم است که درباره تاریخچه و سوابق پلتفرم انتخابی خود، اعتبار و خوشنامی آن و منطقی‌بودن سودی که ارائه می‌دهد، تحقیق کنید.
درآمد استیک تتر
معمولاً نرخ سالانه درصدی ۲ تا ۳ و نهایتاً ۱۰ درصد است اما بسته به پلتفرم، شرایط وام و شرایط بازار ممکن است متفاوت باشد. بنابراین اگر در پلتفرمی مشاهده کردید که سود استیک تتر را بسیار بالا اعلام می‌کند، باید به آن شک کنید.
ریسک قرارداد هوشمند
برخی از فرایندهای استیک تتر شامل تعامل با قراردادهای هوشمند است. این قراردادها می‌توانند دارای آسیب‌پذیری‌ها یا باگ‌هایی باشند که ممکن است منجر به از دست رفتن تمام دارایی شما شود. اطمینان حاصل کنید که قراردادهای هوشمندی که پلتفرم استیکینگ از آن‌ها استفاده می‌کند، به‌طور کامل حسابرسی شده‌اند و شرکت‌های ممیزی آن‌ها معتبر هستند.
خطر شخص ثالث
هنگام استیک تتر در واقع دارید تترهایتان را به شخص ثالثی می‌سپارید و فرقی نمی‌کند که یک پلتفرم دیفای باشد یا صرافی متمرکز. این خطر وجود دارد که این نهادها به‌دلیل عواملی مانند سوء مدیریت یا کلاهبرداری زیر تعهدات خود بزنند.
ریسک‌های نقدینگی
برخی از پلتفرمهای استیکینگ تتر ممکن است تترهای شما را برای یک دوره مشخص قفل کنند، بدون اینکه بتوانید به آن‌ها برای معامله یا برداشت دسترسی داشته باشید. این باعث میشود اگر به نقدینگی فوری نیاز داشته باشید، نتوانید تترهایتان را برداشت کنید.
مزایا و معایب وام‌دادن تتر
هرچند استیک کردن تتر گزینه جذابی برای کسب درآمد به حساب می‌آید، بسیار مهم است که درباره مزایا و معایب استیکینگ تتر مطالعه کنید و سپس تصمیم بگیرید. در ادامه به برخی از مزایا و معایب استیک کردن تتر اشاره می‌کنیم:
مزایای استکینگ تتر
- درآمد غیرفعال: استیک کردن تتر مانند یک درآمد جانبی است و بدون مشارکت فعال میتوان از تترهایی که استفاده نمی‌شوند، کسب درآمد کرد.
- حداقل نوسان: ازآنجاکه تتر یک استیبل کوین است، در مقایسه با توکن‌های دیگر نوسان قیمتی ندارد. به همین دلیل راحت‌تر میتوان بازدهی آن را پیش‌بینی کرد.
- نرخ بهره: قیمت تتر با دلار آمریکا وابسته است. در نتیجه، نگهداری آن مانند داشتن یک حساب پس‌انداز دلاری است که با نرخ بهره احتمالاً بالاتری همراه است.
- محافظت در برابر تورم: درآمد حاصل از استیکینگ تتر می‌تواند از دارایی‌های شما در برابر تورم محافظت کند.
- دسترس‌پذیری: فرایند استیک کردن تتر نسبتاً ساده است و پلتفرمهای متعددی هستند که با رابط کاربری آسان این خدمات را ارائه می‌دهند.
معایب استیک تتر
- دوره‌های قفل کردن و مشکل نقدینگی: استیک تتر آن‌ها را برای یک دوره معین محدود می‌کند که باعث می‌شوند نتوانید هر وقت بخواهید آن‌ها را نقد کنید.
- ریسک پلتفرم: استیک تتر در پلتفرمهای دیفای و صرافیهای متمرکز می‌تواند با ریسک هک یا سوءاستفاده همراه باشد.
- ریسک قرارداد هوشمند: پلتفرمهای دیفای بر قراردادهای هوشمند متکی هستند که می‌توانند باگ یا آسیب‌پذیری داشته باشند.
- ریسک‌های بازار: با وجود اینکه تتر کوین باثباتی است، خود بازار ارزهای دیجیتال بی‌ثبات است و عوامل خارجی ممکن است بر اکوسیستم استیکینگ اثر بگذارند.
- مشکلات نظارتی: تغییر و تحولات در چشم‌انداز مقررات ارزهای دیجیتال ممکن است بر فرایند استیکینگ و پاداش‌ها تأثیر بگذارد.
مراحل استیک تتر
نحوه استیک تتر کار تقریباً ساده‌ای است. برای این منظور مراحل زیر را طی کنید:
۱. توکن‌های تتر را از صرافی خریداری کنید
برای استیکینگ تتر باید آن را خریداری کنید. خرید تتر به‌راحتی از طریق صرافی بیت۲۴ قابل انجام است. کاربران ایرانی نمی‌توانند به‌دلیل تحریم‌ها در صرافیهای خارجی خرید و فروش کنند. علاوه بر آن، صرافیهای معتبر داخلی علاوه بر اینکه خدمات و محصولات ارزشمندی به کاربران ارائه می‌دهند، کار با آن‌ها هم آسان‌تر است.
۲. کیف پولی را انتخاب کنید که از تتر پشتیبانی کند
بعد از خرید تتر باید توکن‌های خود را در کیف پول مناسب برای آن ذخیره کنید. کیف پول‌هایی نظیر تراست ولت، متامسک، کیف پول داخلی صرافی‌هایی از جمله صرافی بیت ۲۴ و بسیاری از کیف پول‌های دیگر از تتر پشتیبانی می‌کنند.
۳. پلتفرم مربوطه را انتخاب کنید
یکی از پلتفرم‌هایی را که امکان استیک تتر را فراهم می‌کنند، انتخاب کنید. امنیت، بازدهی درصدی سالانه، اعتبار و دوره قفل کردن را بررسی کنید و سپس توکن‌هایتان را وام بدهید یا سپرده‌گذاری کنید.
۴. توکن‌های خود را واگذار کنید
حالا در پلتفرم غیرمتمرکز انتخابی خود، به‌شکل همتا به همتا توکن‌های USDT را به کاربرانی که به‌دنبال وام‌گرفتن تتر هستند، قرض دهید و در ازای آن سود مشخص‌شده در پلتفرم را دریافت کنید.
نکات مهم درباره استیک کردن تتر
قبل از استیک تتر این موارد را به خاطر بسپارید:
- در حال حاضر، هیچ کیف پولی از استیک تتر پشتیبانی نمی‌کند. نه تراست ولت و نه لجر نانو ایکس و نه هیچ کیف پول ارز دیجیتال دیگری به شما امکان استیک تتر را نمی‌دهد.
- سودهای حاصل از استیک تتر معمولاً زیاد نیست. بنابراین، اگر پلتفرمی یا وب‌سایتی به شما وعده سودهای کلان از استیک تتر را می‌دهد، شک نکنید کلاهبرداری است.
- برای کاربران ایرانی امکان استیک تتر در صرافیهای متمرکز مانند بایننس وجود ندارد. اگر هم از پلتفرمهای غیرمتمرکز استفاده می‌کنید، ابتدا کار با آن‌ها را یاد بگیرید تا تترهایتان را از دست ندهید.
- تتر قابل استیک کردن نیست؛ زیرا بلاک‌چین اختصاصی ندارد و بنابراین، مانند مدل‌های سنتی نمی‌توان آن را برای اعتبارسنجی یا امنیت شبکه استیک کرد. درواقع تتر را به افرادی که نیاز دارند وام می‌دهیم و در ازای آن سود مشخصی دریافت می‌کنیم.
سخن پایانی
یکی از روش‌های محبوب کسب درآمد از ارزهای دیجیتال استیک کردن آن‌ها است. به همین دلیل افراد علاقه‌مند به استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر، بدشان نمی‌آید از توکن‌های USDT خود درآمد غیرفعال کسب کنند. در این مطلب، درباره نحوه استیک تتر صحبت کردیم و دیدیم که نمی‌توان به روش سنتی آن را استیک کرد. بنابراین مراقب سایت‌های کلاهبرداری که وعده سودهای کلان از استیکینگ تتر را می‌دهند، باشید و تترهایتان را بی‌دلیل به کسی نسپارید.
