بررسی بهترین دارایی ها برای ذخیره ارزش

دارایی ذخیره ارزش (Store of Value) انواع مختلفی نظیر ارز دیجیتال و دیگر سرمایه گذاری های خارجی دارد که بهترین آن‌ها را معرفی می‌کنیم.

ذخیره ارزش یا Store of Value نوعی دارایی است که باعث حفاظت از سرمایه در برابر تورم می‌شود. در قدیم، پول نقد حرف اول را در ارزش و اعتبار دارایی‌های افراد می‌زد، اما امروزه و با تورمی شدن اکثر اقتصادها، افراد باید به دنبال راه‌هایی برای متنوع‌سازی سبد سرمایه خود باشند. در این مطلب، بهترین انواع دارایی ذخیره ارزش را معرفی می‌کنیم.

معرفی انواع دارایی ذخیره ارزش

در کل، دلار، یورو، پوند یا حتی ریال داخل حساب بانکی شما، هر ساله یا حتی هر روزه مقداری از ارزش خود را به خاطر تورم از دست می‌دهد. این یعنی پول نقد به مرور زمان کم‌ارزش‌تر می‌شود. از آنجایی که اکثر ارزهای فیات دیگر از استاندارد طلا پیروی نمی‌کنند، این سیستم برای حفظ قدرت ارز، بر اعتماد مردم و سیاست‌گذاری‌های درست دولت متکی است.

اما پس از گذر از سال پرچالش 2020، این اعتماد خدشه‌دار شده است. به باور بسیاری از افراد، تورم به‌خاطر سیاست‌های چاپ دیوانه‌وار پول در سراسر جهان، خصوصا در ایالات متحده، بدتر خواهد شد. این امر قطعا عواقبی را هم در بر دارد.

با این وجود، در دست داشتن پول نقد انعطاف خرید و گسترش کسب و کار را به شما می‌دهد. اما با توجه به محیط اقتصادی فعلی، متنوع‌سازی سبد دارایی باید جزو اولویت‌های شما باشد. جمله مشهور «تخم مرغ‌هایت را در یک سبد نگذار» همین را می‌گوید. از آنجایی که متنوع‌سازی سبد دارایی امری دشوار است، در این مطلب با معرفی انواع دارایی های ذخیره ارزش، به بررسی جایگزین‌های پول نقد می‌پردازیم.

ارز دیجیتال

اولین نوع دارایی ذخیره ارزش که اخیرا به تیتر خبری رسانه‌ها تبدیل شده، رمز ارز است. بازارهای بیت کوین، اتریوم و دیگر ارزهای دیجیتال سال گذشته سقف‌های تاریخی خود را ثبت کردند. با ورود موسسات به بازار کریپتو و تزریق پول بیشتر، بسیاری از افراد نیز منتظر افزایش علاقه به این حوزه هستند.

طی 10 سال گذشته، عملکرد قیمت بیت کوین در مقابل تورم اصلا جای صحبت باقی نگذاشته و بازده سرمایه گذاری در آن برای بیش از یک دهه، حدود 200 درصد بوده است. از نظر مبحث دارایی ذخیره ارزش، بیت کوین و دیگر رمز ارزها را می‌توان نوعی پوشش با پتانسیل سودآوری بالا در نظر گرفت. اخیرا نیز برخی از کشورها خود را با سیاست‌های دوستدار کریپتو همسو کرده‌اند.

با این حال، برخلاف برخی از افراد نظیر مایکل سیلور (Michael Saylor) که سرمایه گذاری عظیمی در بیت کوین کرده‌اند، بهتر است تمام دارایی خود را وارد بازار این ارز دیجیتال نکنید. بهترین کار، متنوع‌سازی پورتفوی سرمایه گذاری و استفاده از دیگر انواع ذخیره ارزش نظیر آلت کوین‌ها یا حتی دیگر کلاس دارایی‌هاست. این امر باعث افزایش شانس سودآوری در صورت سقوط کلی بیت کوین یا حتی کل صنعت ارزهای مجازی می‌شود. با این حال، ارز دیجیتال یکی از بهترین دارایی های ذخیره ارزش است که توانسته خود را طی چنین عمر کوتاهی ثابت کند.

فلزات گرانبها به عنوان ذخیره ارزش

دومین کلاس دارایی برای ذخیره ارزش که بسیار هم مشهور است، طلا و نقره هستند. به اعتقادر برخی از سرمایه گذاران فضای رمز ارزها، سرمایه گذاری در فلزات گرانبها یک کار از مد افتاده است، در حالی که برخی دیگر هنوز طرفدار آن هستند.

علاوه بر این، طلا یکی از گزینه‌های مقابله با تورم طی 1000 سال گذشته بوده است. این فلز زرد می‌تواند راهی عالی برای فعال کردن پول‌های راکد داخل حساب بازنشستگی شما باشد. اقتصاد جهانی در لبه پرتگاه قرار دارد و خرید طلا از شما در برابر ضرردهی‌های سنگین محافظت خواهد کرد.

در خصوص نقره، شاید بتوان گفت که کم لطفی‌هایی نسبت به این فلز صورت گرفته است. به همین خاطر، داشتن طلا و نقره در کنار هم نوعی متنوع‌سازی سبد سرمایه محسوب می‌شود.

علاوه بر این، برخی برای ملاحظات مالیاتی به ذخیره‌سازی طلای خود خارج از کشور محل زندگیشان می‌پردازند. برای این کار، کشور مورد نظر باید دارای خصوصیات زیر باشد:

• خارج از حوزه قضایی محل زندگی شما
• بی‌طرف
• دارای تعهد به ثبات به‌عنوان پناهی برای ذخیره ثروت
• دارای لجستیک خوب

بهترین کشورها برای نگهداری طلا به‌عنوان یک دارایی ذخیره ارزش سنگاپور، نیوزیلند و اتریش هستند.

سرمایه گذاری در مزارع کشاورزی

سومین نوع از انواع بهترین دارایی های ذخیره ارزش که تا کنون زیاد درباره آن صحبت نشده، سرمایه گذاری در مزارع کشاورزی است. سال‌ها پیش، جیم راجرز (Jim Rogers)، سرمایه گذار آمریکایی، ادعا کرده بود که رانندگان لامبورگینی در آینده، کشاورزان خواهند بود. با نگاه به ترندهای سراسر دنیا، مزارع کشاورزی یکی از بهترین و دست‌کم‌گرفته‌شده‌ترین ذخایر ارزش هستند.

در کل، زمین یک منبع کمیاب و محدود است. امروزه جمعیت دنیا به 8 میلیارد نفر نزدیک شده است و این رقم با گذر زمان باز هم افزایش خواهد یافت. بنابراین، به مرور زمین کمتری در دسترس افراد خواهد بود.

برای کشورهای در حال توسعه، مشاغل قدیمی مردمان غرب به مکان‌هایی نظیر مالزی، ویتنام و چین برده شده و بزرگتر شدن طبقه متوسط جامعه را در پی داشته است. آمریکای لاتین نیز شاهد چنین اتفاقی بوده است. این افراد هر روزه گوشت بیشتر و بیشتری مصرف می‌کنند و پرورش دام، به فضا و زمین بزرگتر نیاز خواهد داشت.

فرای گوشت، یکی از جنبه‌های امیدوارکننده کشاورزی، تبدیل آن به یک فعالیت خانگی و موفقیت هرچه بیشتر آن با استفاده از روش‌های انبارداری عمودی است. هر روزه شاهد نوآوری‌های بیشتری در بخش کشاورزی، خصوصا از سوی غرب هستیم.

با اینکه کشاورزان غرب استفاده از روش‌های انبارداری محصولات کشاورزی و دیگر فناوری‌های زراعی را آغاز کرده‌اند، اما دیگر بخش‌های جهان هنوز هم در حال استفاده از تکنیک‌های قدیمی هستند. به همین خاطر، هنوز جا برای بهبود در این نقاط وجود دارد.

بنابراین، با خرید زمین علاوه بر داشتن یک دارایی امن‌تر در سبد سرمایه‌تان، حداقل هم‌سرعت تورم حرکت خواهید کرد. از طرفی، غصب زمین از سوی دولت‌ها نسبت به دیگر انواع بهترین دارایی های ذخیره ارزش نظیر ارزهای دیجیتال دشوارتر است.

سرمایه گذاری‌های خارجی نامرتبط

چهارمین نوع ذخیره ارزش، سرمایه گذاری های خارجی نامرتبط نام دارد. گاهی اوقات، افراد تنها در منطقه زندگی خود به دنبال ذخایر ارزش می‌گردند. اگر مثلا در یک کشور غربی زندگی می‌کنید، احتمالا هم به خارج از این حباب غربی فکر نخواهید کرد.

این افراد غالبا با دیگر مناطق و گزینه‌هایی که احتمالا مزایای بیشتری برایشان خواهد داشت، آشنا نیستند. مهمترین مسئله، وجود کشورهای دیگر با نرخ مالیاتی پایین‌تر و آزادی اقتصادی بیشتر است. اگر به دنبال بازارهای نامرتبط با ارز ملی یا بورس سهام یا نحوه چاپ پول در کشور خودتان، خصوصا در بازارهای نوظهور باشید، فرصت سرمایه گذاری فوق‌العاده‌ای پیش‌رویتان خواهد بود.

مثلا، کمبوجیه یکی از کشورها با بازارهای قابل سرمایه گذاری عالی است. از دیگر کشورها می‌توان هندوراس، ازبکستان، مصر و حتی ترکیه را نام برد.

مزیت این کشورها، نامرتبطی و عدم هم‌بستگی بازارهایشان با بازارهای شناخته شده است و در واقع گویی یکی دیگر از بهترین انواع دارایی ذخیره ارزش با نسبت ریسک به سود پایین در اختیارتان قرار گرفته است. مزیت دیگر، متنوع‌سازی پورتفو از طریق دیگر ارزها و مناطقی است که دارای رشد سریع‌تر نسبت به کشور محل زندگی‌تان هستند.

جمع‌بندی

در این مطلب، به 4 نوع دارایی ذخیره ارزش و ویژگی‌هایشان اشاره کردیم. همانطور که گفتیم، متنوع‌سازی سبد سرمایه گذاری کلید پیروزی در این رقابت تورمی است. ارزش افزوده خرید زمین یا ملک، سرمایه گذاری در کسب و کارهای خارجی یا حتی کسب اقامت و شهروندی دیگر کشورها، از جمله راه‌های ورود به بازارهای دیگر و حفاظت از کاهش ارزش پول نقد محسوب می‌شود.

تهیه شده در بیت 24