تتر USDT چیست و چه کاربردی دارد؟

ارز دیجیتال تتر یا USDT یک استیبل کوین با قیمت همواره ثابت 1 دلار آمریکا است. اکنون بیشتر با رمز ارز Tether و ویژگی‌های آن آشنا می‌شویم.

در مقایسه با بیت کوین و سایر آلت کوین‌ها (به جز بقیه استیبل کوین‌ها) تتر یک تفاوت اساسی دارد؛ این ارز دیجیتال از نوسانات قیمتی مصون بوده و ارزش آن همواره ثابت و برابر 1 دلار آمریکا است. این موضوع سبب شده برای تریدرها، خرید و فروش تتر کاربردی کاملا متفاوت و خاص داشته باشد. معامله‌گران نیازمند ثبات هستند، اما در دنیای بلاک چین و رمز ارزها، به سختی می‌توان به این مفهوم دست پیدا کرد؛ ممکن است ارزش دارایی شما طی یک شب، در پی نوسانات قیمتی رمز ارزها، چند برابر کاهش یا افزایش پیدا کرده و حتی صفر شود! پس به یک پناهگاه امن به نام استیبل کوین نیاز دارید. حال در این دسته‌بندی از ارزهای دیجیتال تتر با اختلاف زیاد از رقبا پرچمدار است.

به طور کلی ما در ارزهای فیات نظیر دلار و یورو به دنبال ثبات هستیم. با وجود توسعه چند بانک کریپتویی، هنوز فراهم کردن امکان معامله ارزهای رایج و رمز ارزها در کنار یکدیگر برای بیشتر صرافی‌ها امکان‌پذیر نیست. قوانین پیش نیاز توسعه چنین بانکی برای بیشتر صرافی‌ها ترسناک و برای موارد کوچکتر غیر ممکن است. رمز ارز تتر بهترین راهکار برای برطرف کردن مشکل به شمار می‌رود.

در هر صورت تریدرها نیازمند یک ذخیره ارزش باثبات هستند. سوار شدن بر موج آلت کوین‌ها با توجه به عدم نگرانی از رمز ارز اصلی شما (بیت کوین، اتریوم یا دیگر موارد) چالش برانگیز است. ممکن است در حالی که مشغول چیدن برنامه سرمایه‌ گذاری بعدی خود هستید، نوسان قیمت‌ها تمام نقشه‌هایتان را خراب کند و همه چیز را به ضررتان تغییر بدهد. به وسیله خرید و فروش تتر در بهترین زمان می‌توانید از بروز چنین مشکلاتی جلوگیری کنید.

جالب است بدانید تتر پراستفاده‌ترین ارز دیجیتال دنیا است. حجم معاملات روزانه آن بیش از دو برابر بیت کوین است و با سایر رمز ارزها حتی اتریوم اختلاف فاحش دارد. به عنوان مثال، برای درک بهتر، کافی است بدانید در 24 ساعت منتهی به روز 22 آذر 1400 حجم معاملات روزانه تتر، بیت کوین و اتریوم به ترتیب 48 میلیارد دلار، 23 میلیارد دلار و 15 میلیارد دلار بوده است. این در حالی است که بیت کوین و اتریوم با داشتن به ترتیب 41 درصد و 21 درصد مارکت دامیننس بخش قابل توجهی از مارکت کپ کل بازار رمز ارز را در اختیار دارند! برای مشاهده آمار به‌روز حجم معاملات روزانه رمز ارزها از جمله تتر می‌توانید به وب سایت CoinMarketCap مراجعه کنید.

اما قبل از معرفی تتر می‌خواهیم به طور خلاصه دلیل اهمیت وجود استیبل کوین‌ها در بازار ارز دیجیتال را بررسی کنیم. سپس به طور ویژه به بررسی USDT خواهیم پرداخت.

استیبل کوین یک کالای اساسی است!

همانطور که گفتیم، همه تریدرها به ثبات نیاز داشته و بدون آن، برنامه‌ریزی و سرمایه‌ گذاری برایشان غیر ممکن می‌شود. در دنیای کریپتوکارنسی، وقتی قیمت رئیس بزرگ (بیت کوین) می‌تواند طی یک روز تا 20 درصد افزایش یا کاهش پیدا کند، اهمیت وجود یک پناهگاه امن دو چندان می‌شود. خاصیت غیر متمرکز بودن، مصونیت در برابر سانسور و تحریم، ناشناس بودن و فرامرزی بودنک/ رمز ارزها بسیار ارزشمند است، اما از طرفی دیگر خاصیت نوسان‌پذیری بالای آن‌ها در پرداخت‌ها مشکلات جدی ایجاد می‌کند.

استفاده به عنوان یک ارز (عادی)

حین سفر، پرداخت‌های درون یا برون مرزی یا حتی انتظار برای تایید شدن یک تراکنش در شبکه بلاک چین، نیازمند کمی ثبات در یک واحد پولی هستیم. تصور کنید بعد از انجام یک معامله، ارزش دارایی که بر سر آن توافق صورت گرفته ناگهان نصف شود! به عنوان مثال تصور کنید طبق توافق بین شما و یک نمایشگاه اتومبیل، می‌خواهید پول خرید یک خودرو به مبلغ 60 هزار دلار را با بیت کوین پرداخت کنید. در زمان تصمیم برای پرداخت هر واحد BTC به قیمت 60 هزار دلار خرید و فروش می‌شود، اما به خاطر نوسان‌های قیمت گهگاه لحظه‌ای، قبل از انجام تسویه و رسیدن پول به دست فروشنده ارزش هر واحد به 59 هزار دلار یا حتی کمتر کاهش پیدا می‌کند. در این شرایط چه باید کرد؟ آیا فروشنده قبول می‌کند تا زمان برگشت قیمت این ارز دیجیتال به میزان توافق شده منتظر بماند؟ این اتفاق چقدر طول خواهد کشید؟

با استفاده از تتر این دسته دغدغه‌های ناشی از نوسان قیمت ارزهای دیجیتال عادی از بین می‌روند. یک استیبل کوین نظیر تتر ثبات ارزش دارایی ارسال شده بعد از رسیدن به مقصد را تضمین می‌کند. این موضوع برای انتقال ارزش از اهمیت خاصی برخوردار است.

کاربرد تتر در تریدینگ

برای بسیاری از تریدرهای ارزهای دیجیتال، یکی از اهداف، سوار شدن بر خودروهای گران فیمت در آینده‌ای دور یا نزدیک است (آرزوی آن‌ها ثروتمند شدن است). آن‌ها به وسیله خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال و تبدیل یک رمز ارز به دیگری در پی دستیابی به هدف خود هستند.

در مسیر خرید یک لامبورگینی، نباید خودروی کنونی خود را از دست بدهید! در نتیجه به یک سرپناه امن برای آن نیاز دارید. معامله‌گران زیادی در تلاش برای افزایش ثروت خود، دارایی‌شان را از دست داده‌اند؛ بی‌ثباتی در بازار رمز ارزها بسیاری را از فرش به عرش و تعداد زیادی را نیز از عرش به فرش رسانده است!

تریدرها بعد از کسب سود کافی (اصطلاحا رسیدن به حد سود مورد نظر) به وسیله تبدیل کوین‌ها و توکن‌های مختلف به یکدیگر، با هدف جلوگیری از اثر منفی کاهش قیمت (احتمالی) دارایی جدید، اقدام به خرید تتر می‌کنند. به این ترتیب سود به دست آمده تضمین خواهد شد. بعد از به ثبات رسیدن بازار می‌توان USDT را مجددا وارد چرخه سرمایه‌ گذاری و از آن برای خرید یک ارز دیجیتال آینده‌ دار دیگر استفاده کرد.

اگر قرار باشد برای خروج از بازار در ادامه‌ی رسیدن به حد سود، هر مرتبه اقدام به نقد کردن ارزهای دیجیتال خود کنید، متحمل دردسر خواهید شد. تصور کنید بعد هر مرتبه تلاش برای خارج شدن از بازار بخواهید دارایی رمز ارزی خود را تبدیل به تومان کنید و چند روز یا مخصوصا چند ساعت و حتی دقیقه بعد بخواهید همان ارز دیجیتال یا یک کوین و توکن دیگر را خریداری کنید. آیا کار کمی سخت نمی‌شود؟ به منظور جلوگیری از اتلاف وقت و کاهش هزینه‌های مربوط به تراکنش‌های بانکی، تریدرها برای خروج از بازار یک دارایی اقدام به تبدیل آن به تتر می‌کنند. سپس از USDT برای خریدهای بعدی استفاده خواهند کرد.

کمک به پذیرش جمعی ارزهای دیجیتال

بر اساس یک مقاله Forbes، وقتی که عموم مردم به امکان ثبات رمز ارزها پی ببرند، بیشتر به استفاده از آن‌ها شبیه به ارزهای عادی تمایل پیدا خواهند کرد. از ابتدای ظهور بیت کوین، رویای آنارشیست‌ها و علاقه‌مندان پذیرش جمعی و مقبولیت همگانی این ارز دیجیتال بوده است؛ خریداران در آرزوی یک سیستم مالی آزاد که درونش خود کاربران (به جای یک وجود منحصربه‌فرد نظیر بانک مرکزی تحت اختیار دولت) کنترل پولشان را در اختیار دارند، به سر می‌برند.

نوسانات قیمتی شدید سبب شده بسیار از ورود به دنیای رمز ارزها ترس داشته باشند، اما به لطف استیبل کوین‌ها نظیر تتر چراغ امید دستیابی به ثبات روشن باقی خواهد ماند. در هر صورت، بیت کوین هنوز مقبولیت همگانی را دریافت نکرده است، چرا که کاربران از عدم ثبات قیمت آن مطلع هستند.

هیچکس دوست ندارد یک نوشیدنی را به قیمت 0.02 بیت کوین خریداری کرده و روز بعد، مجبور به خرید همان با 2 بیت کوین باشد! در عوض تتر یا دیگر ارزهای باثبات، شبیه به یک ارز رایج، امنیت خاطر را به ارمغان آورده و به مقبولیت بیشتر رمز ارزها کمک می‌کنند. افراد زیادی این روزها با وجود عدم علاقه و اعتقاد به سرمایه‌ گذاری در بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال، از USDT برای پرداخت یا انتقال سریع پول استفاده می‌کنند.

تتر چیست؟

Tether که با نماد USDT نزد کاربران شناخته می‌شود، یکی از نخستین استییل کوین‌ها در بازار است. هر توکن تتر (USDT) یک دلار ارزش داشته و این قیمت، همیشه ثابت باقی می‌ماند. به لطف آن تریدرها به یک نقطه پایدار برای ذخیره دارایی خود بعد از اتمام یک معامله دسترسی دارتد. این معامله با استفاده از بیت کوین، اتریوم یا دیگر رمز ارزها صورت گرفته و احتمالا برای فرد سودآوری داشته است. به وسیله خرید و نگهداری تتر، این سود حفظ خواهد شد.

تتر در سال 2012 خلق شد. در زمان تولد، نام مستر کوین (Mastercoin) برایش انتخاب شد، اما در سال 2014 و زمان عرضه رمز ارز، نام به ریِل کوین (Realcoin) تغییر پیدا کرد. یک سال بعد نوبت به عرضه ارز دیجیتال با عنوان تتر توسط بیتفینکس (Bitfinex) رسید. بیتفینکس یک صرافی ارز دیجیتال بوده و یکی از غول‌های بازار به شمار می‌رود.

بر اساس آمار وب سایت Coinmarketcap، از نظر حجم تبادل و میزان معامله، تتر برترین رمز ارز مهم دنیا محسوب می‌شود. از جمله دلایل این موفقیت عرضه Tether توسط تمامی صرافی‌های کریپتوکارنسی بزرگ و کوچک دنیا است. به لطف آن، سرمایه‌ گذاران و تریدرها می‌توانند USDT را بین صرافی‌های مختلف و بین یکدیگر، برای خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال، تبادل کنند. تسلط تتر بر بازار ادامه داشته و سهم آن از حجم تبادلات روزانه به طور مستمر افزایش پیدا می‌کند. همانطور که گفتیم، افراد زیادی با وجود عدم علاقه به سرمایه‌ گذاری در رمز ارزها، برای انتقال وجه به دیگران از USDT استفاده می‌کنند.

درباره سازنده ارز دیجیتال USDT

سه فرد یعنی ون‌در ولد (Van Der Velde)، جیانکارلو دوازینی (Giancarlo Devasini) و استوارت هوگنر (Stuart Hoegner) در راس اداره شرکت Tether Limited قرار دارند. شرکت نام برده در هنگ کنگ واقع شده است. همانطور که پیشتر به آن اشاره کردیم، نام تتر در ابتدا مستر کوین و ریِل کوین بود. در نخستین سال‌های عرضه، شبیه به آن چه بسیاری از رمز ارزهای موفق امروزی پشت سر گذاشتند، تتر روزهای دشواری را برای رشد و ترقی تجربه کرد. با این حال از ابتدای سال 2017 تا یک سال و نیم بعد، پیشرفت آن سرعت گرفت، به طوری که تعداد تترهای چاپ شده توسط بانک مرکزی Tether از 10 میلیون دلار به 2.8 میلیارد دلار رسید!

تحقیقات بیشتر مشخص کرد که در فوریه سال 2018 (بهمن – اسفند 1396) تتر حدود 10 درصد از حجم معاملات بیت کوین را به خود اختصاص داده است. این در حالی است که با وجود حدود پنج هزار ارز دیجیتال در بازار، بیت کوین به تنهایی بالای 60 درصد سهم تبادلات روزانه را در چنگ دارد. تا انتهای تابستان همین سال میلادی، سهم مهمترین استیبل کوین دنیا از کل معاملات بیت کوین به 80 درصد رسید!

این اعداد و ارقام باورنکردنی فقط به لطف یک واقعیت امکان‌پذیر شد؛ آقای Van Der Velde به عنوان مدیر عامل شرکت توسعه‌دهنده تتر، به عنوان مدیر عامل یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا یعنی بیتفینکس نیز مشغول کار است. صرافی نام برده نیز در هنگ کنگ قرار داشته و معامله صدها کوین، مخصوصا با تتر، را امکان‌پذیر می‌کند. گفتنی است بیتفینکس در آمریکا قرار نداشته و به شهروندان این کشور نیز خدمات ارائه نمی‌کند.

همکاری بین Bitfinex و Tether Limited برای هر دو شرکت مزایای زیادی داشته است؛ وقتی یک فرد مدیر عامل دو غول در یک عرصه باشد، قادر خواهد بود کنترل بخش قابل توجهی از کل بیزینس را به دست بگیرد.

تتر چگونه کار می‌کند؟

بر اساس گفته نویسنده‌ای به نام دیوید جرارد (David Gerard) که توسط وال استریت ژورنال به انتشار رسیده، تتر به نوعی یک بانک مرکزی تبادل کریپتوکارنسی است. با این حال، رفتار آن‌ها شبیه آن چه شما از یک موسسه مالی منطقی و مسئول انتظار دارید، نیست!

شبیه به یک بانک مرکزی، Tether نیز کوین‌های خود را چاپ می‌کند. سپس این کوین‌ها به فروش خواهند رسید. به صورت تئوری، هر فرد دارنده مقداری تتر قادر است موجودی خود را به Tether Limited فرستاده و به ازای آن اسکناس رایج دریافت کند. گفتنی است این ارز دیجیتال به واسطه پروتکل Omni روی بلاک چین سوار است. پروتکل نام برده به دست Tether Limited توسعه یافت.

پروتکل‌های Tether Limited از نرم افزارهای متن باز در گیت هاب تشکیل شده و با استفاده از فناوری بلاک چین، کوین‌های تتر را صادر و عرضه می‌کنند. نکته بسیار مهمی که سازنده این استیبل کوین روی آن تاکید دارد، حمایت شدن تتر به واسطه ارز فیات واقعی در یک حساب ذخیره است؛ به ازای هر یک واحد USDT موجود در شبکه بلاک چین این رمز ارز، یک دلار (واقعی) در یک حساب بانکی مشخص ذخیره می‌شود.

نکته جالب درباره USDT عدم امکان از گرو در آوردن دارایی دیجیتالی خود توسط شهروندان ایالات متحده آمریکا است. از ژانویه سال 2018، شرکت Tether Limited تصمیم گرفت ارائه خدمات به مشتریان فردی و شرکتی در آمریکا را متوقف کند، مگر این که این افراد یا شرکت‌ها واجد شرایط (ECP –> Eligible Contract Participants) باشند.

این موضوع کمی نگران‌کننده است. یک بانک مرکزی، مخصوصا بانکی که کوینی معادل باثبات‌ترین ارز دنیا (دلار) چاپ می‌کند، اگر رمز ارز خود را فقط برای استفاده سایر شرکت‌ها ایجاد کرده و خود آن را قبول نداشته باشد، به شدت مورد سو ظن قرار خواهد گرفت! می‌توان این اتفاق را شبیه به شرایطی دانست که با پولی قادر به خرید از فروشگاه‌ها یا پرداخت قبوض باشید، اما بانک‌ها امکان سپرده‌گذاری آن را مردود اعلام کنند. شرایطی از این دسته، نیازمند انجام تحقیقات بیشتری است.

مزایا و معایب تتر

استفاده یا عدم استفاده از تتر به عنوان استیبل کوین مورد نیازتان در معاملات روزمره، به اولویت‌های شخصی و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد. همچنین باید مزایا و معایب USDT را نیز در نظر بگیرید.

ابتدا به مزایای این رمز ارز اشاره کرده و سپس نقاط ضعف آن را بررسی خواهیم کرد.

+ USDT، قدیمی‌ترین استیبل کوین شناخته شده

کسب و کارهای متعددی در بنرهای تبلیغاتی به تاریخ تاسیس مجموعه اشاره کرده و با تاکید فراوان، خود را شرکتی قدیمی در عرصه فعالیت‌شان معرفی می‌کنند. این کار بدون دلیل نیست؛ کاربران حین ارتباط با یک بیزینس ریشه‌دار و قدیمی، احساس آرامش و امنیت می‌کنند.

تتر از زمان تاسیس، پستی و بلندی‌های متعددی را پشت سر گذاشته و اکنون جایگاه خود در بازار را تثبیت کرده است. این موضوع نشان می‌دهد رمز ارز نام برده از پشتوانه بسیار قوی برخوردار بوده و می‌توان با خیال راحت در آن سرمایه‌ گذاری کرد.

+ پشتیبانی شدن تتر توسط بی‌شمار صرافی

نتیجه قدمت زیاد و ارتباطات فراوان، پذیرفتن تتر توسط بی‌شمار صرافی ارز دیجیتال بوده است. کمتر اکسچنجی از آن پشتیبانی نکرده و تقریبا در تمامی صرافی‌های مخصوص رمز ارزها امکان تبادل ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده توسط آن پلتفرم با USDT وجود دارد. به این ترتیب بدون توجه به پلتفرمی که در آن ترید می‌کنید، همواره قادر به خرید و فروش تتر در بهترین زمان‌ها برای مصون ماندن از موج نوسانات خواهید بود.

تقریبا در تمام صرافی‌های مطرح دنیا، برای همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده جفت “USDT / X” وجود دارد. منظور از X نماد یک ارز دیجیتال مثل DOGE یا BTC است. اگر یک پلتفرم خرید و فروش کریپتوکارنسی بخواهد یک ارز دیجیتال را به بستر خود اضافه کند، به احتمال 99 درصد آن را به صورت جفت تتر (USDT) اضافه خواهد کرد. ممکن است بعدها جفت‌های دیگری نیز اضافه شوند، اما برای شروع، جفت “USDT / X” تقریبا تبدیل به یک استاندارد شده است.

+ بالا بودن میزان شفافیت به لطف حسابرسی‌های اخیر

Tether Limited به رشد خود ادامه داده و به عنوان شرکتی بزرگ در حال توسعه است. به خاطر تهمت‌های وارد شده به این کمپانی در سال 2019 درباره نداشتن شفافیت کافی در فعالیت‌های خود، خدمات مشتریان نامناسب و بی‌توجهی به کاربران، Tether Limited قدم‌های زیادی برای کسب مجدد اعتماد کاربران برداشته است. به عنوان نمونه باید به انتشار دوره‌ای اطلاعات حساب‌های خود (حساب‌های بانکی که در آن‌ها به ازای هر واحد USDT، یک دلار ذخیره می‌شود) اشاره کرد.

– متمرکز بودن شبکه بلاک چین تتر

استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات که معروف‌ترین و پراستفاده‌ترین‌ه در این دسته‌بندی ارز دیجیتال نیز به شمار می‌روند، ساختاری متفاوت از آن چه ساتوشی ناکاموتو (خالق بیت کوین) طراحی کرد دارند؛ بیت کوین، اولین ارز دیجیتال رمزنگاری شده که ما را با فناوری خارق‌العاده بلاک چین (بیشتر) آشنا کرد، به عنوان یک سیستم پولی غیر متمرکز طراحی شد، به طوری که یک فرد، تیم، گروه، شرکت، سازمان، نهاد و مخصوصا دولت (بانک مرکزی) و در کل یک موجودیت خاص روی آن کنترل ندارد و به دست کاربرانش اداره می‌شود.

اما تتر با وجود استفاده از فناوری بلاک چین برای ثبت تراکنش‌ها، از اصل اساسی غیر متمرکز بودن رمز ارزها فاصله گرفته و کاملا متمرکز است. نگرانی‌های ناشی از احتمال دست‌کاری حساب‌ها نیز به خاطر همین متمرکز بودن است. متمرکز بودن همان ساختاری است که زمینه را برای اختلاس و دیگر دست‌کاری‌ها در سیستم‌های مالی سنتی کنونی فراهم می‌کند.

یکی از ویژگی‌های سیستم‌های غیر متمرکز مصونیت در برابر سانسور و تحریم است، اما تتر به خاطر نداشتن این ویژگی ممکن است برای کاربران ساکن کشورهای تحت تحریم ایالات متحده آمریکا دردسرساز شود. شبکه بیت کوین و اتریوم به دست صدها هزار ماینر توزیع شده در سراسر دنیا اداره می‌شوند، پس موجودیتی متمرکز برای قرار دادن تحت فشار توسط دولت آمریکا وجود ندارد. اما تتر در اختیار شرکت Tether Limited است، نهادی که ممکن است به اصرار دولت ‌ایالات متحده مجبور به بستن آدرس‌های متعلق به کاربران ساکن کشورهای تحت تحریم شود! با در نظر گرفتن ابزارهای ردیابی کنونی، مشخص کردن آدرس آی‌پی و موقعیت جغرافیایی کیف پول‌های رمز ارزی کار دشواری نیست.

– ادعای استفاده از تتر برای دست‌کاری قیمت بیت کوین

یکسان بودن مدیر عامل شرکت توسعه‌دهنده Tether با یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا یعنی بیتفینکس، سبب شده برخی ادعای تبانی را مطرح کنند. چندی پیش تحقیقات یک روزنامه‌نگاری از شواهدی مبنی بر تجارت شستشو (Wash Trading – واش تریدینگ) 24 هزار بیت کوین توسط یک فرد پرده برداشت. این مقدار برابر 20 درصد کل بیت کوین در اختیار بیتفینکس است. گزارش این روزنامه‌نگار در وب سایت medium منتشر شد. منظور از تجارت شستشو، نوعی دست‌کاری در بازار است که طی آن، یک سرمایه‌ گذار به طور همزمان، برای ایجاد فعالیت مصنوعی گمراه‌کننده در بازار، ابزارهای مالی یکسانی را خریداری کرده و به فروش می‌رساند.

بدون شک چنین نقل و انتقالی نیازمند سرمایه و ارتباطات فراوانی است. نکته بسیار مهم اینجاست که ریشه‌های چنین مشکلی، ده‌ها هزار نفر را تحت تأثیر قرار می‌دهد. وقتی حجم و قیمت به صورت مصنوعی از طریق انجام چنین اقدامانی دست‌کاری می‌شوند، کل بازار و کاربرانش آسیب خواهند دید.

– انفجار درونی USDT در اکتبر 2018 در پی شایعات

عجیب‌ترین و کنایه‌آمیزترین چیز درباره رمز ارز تتر درک ضعیف آن از حقیقت خود به عنوان یک استیبل کوین است. شرکت توسعه‌دهنده، منطق پیشنهادی ساده‌ای دارد: برای ثبات پول خود به ما اعتماد کنید!

در اکتبر سال 2018 (مهر 1397)، دور تازه‌ای از اتهامات عمیقا نگران‌کننده درباره USDT آغاز شد؛ تتر توسط هیچ اسکناس دلاری حمایت نشده و هیچ بانکی با Tether همکاری نمی‌کند! این دو، بخشی از اتهامات وارد شده به تتر محسوب می‌شدند. در پی انتشار این دسته اخبار، تعداد زیادی از تریدرها و هودلرهای عادی، شروع به فروش تمامی موجودی USDT خود کردند. این موضوع، کاهش قیمت هر واحد تتر به 0.88 سنت را در پی داشت.

– سابقه هک شدن Tether و سرقت 31 میلیون دلار

این حقیقت قابل کتمان نیست؛ تعداد زیادی صرافی مخصوص رمز ارزها از زمان ظهور دنیای کریپتوکارنسی به دفعات هک شده و میلیون‌ها دلار از آ‌ن‌ها به سرقت رفته است. با این حال، بروز چنین اتفاقی در شبکه Tether، ادعاهای ارزشی آن را زیر سوال برد.

وقتی شرکتی خود را به داشتن ثبات، پایداری و امنیتی مفتخر می‌داند، تنها چیزی که کاربرانش هرگز انتظار ندارند، هک شدن شرکت و به سرقت رفتن دارایی‌های خود است. متاسفانه از زمان ظهور تتر شبکه بلاک چین آن چند مرتبه هدف دستبرد حملات سایبری هکرها قرار گرفته است.

آشنایی با انواع شبکه های USDT؛ تفاوت تتر ERC20 با TRC20 چیست؟

نخستین مرتبه، تتر با استفاده از پروتکل Omni متولد شد. بعد از آن توسعه‌دهندگان تصمیم گرفتند این ارز دیجیتال را به سایر بلاک چین‌ها منتقل کنند. دلیل اصلی این کار، مناسب‌تر بودن پلتفرم‌های پشتیبانی‌کننده از قراردادهای هوشمند برای نگهداری یک استیبل کوین است.

اولین مهاجرت روی شبکه اتریوم بود. تتر مبتنی بر شبکه اتریوم، امروز متداول‌ترین نوع محسوب می‌شود. بعدها نسخه‌هایی از Tether بر بستر ترون و ایاس نیز شکل گرفت.

1- Omni Tether

اولین تتر یعنی Omni Tether در سال 2014 با نام Realcoin متولد شد. به لطف پروتکل Omni امکان ایجاد توکن‌ها روی شبکه بیت کوین فراهم شد. با استفاده از این فرآیند، نخستین سکه‌های تتر در اکتبر همین سال ضرب شدند. چند ماه بعد، نام ارز به Tether تغییر یافت. ابتدای سال 2015، صرافی بیتفینکس امکان خرید و فروش USDT را فراهم کرد. تا چند سال بعد، Omni Tether استاندارد شبکه باقی ماند.

در ابتدا قرار بود تترهای مختلفی برای پشتیبانی از ارزهای گوناگون علاوه بر دلار خلق شوند. تحقیقاتی درباره توسعه معادل دیجیتالی یورو و ین صورت گرفت، اما امروز شاهد شناخت تتر توسط تریدرها به عنوان «معادل دیجیتالی دلار» هستیم.

در سال 2017 تیم توسعه‌دهنده ارز دیجیتال نام برده بیشتر سکه‌ها را به پلتفرمی مبتنی بر بلاک چین اتریوم انتقال داد. گزینه بعدی، به این نوع تتر مربوط می‌شود.

2- ERC20 Tether

همانطور که گفتیم، انتقال به شبکه اتریوم، نخستین مهاجرت بود و در سال 2017 رخ داد. با توجه به فعالیت و محبوبیت بالای شبکه اتریوم و با در نظر گرفتن یکپارچگی آن با قراردادهای هوشمند (که ایجاد توکن را بسیار ساده می‌کند)، تصمیم تیم توسعه‌دهنده کاملا منطقی به نظر می‌رسد. تا انتهای سال 2019، بیشتر کوین‌های تتر از Omni به اتریوم منتقل شدند. یکی از دلایل این کار، ترجیح بیشتر تریدرها برای استفاده از ورژن جدید ارز بود.

از جمله دلایل موفقیت ERC20 Tether تایید سریع‌تر بلاک‌ها و در نتیجه تراکنش‌ها در بلاک چین اتریوم محسوب می‌شود. متوسط زمان انتظار در اینجا بین 10 الی 15 ثانیه است.

اما مهاجرت از یک بلاک چین به دیگری برای یک ارز دیجیتال چطور ممکن است؟ هر صرافی در پی انتقال توکن‌های تتر، می‌تواند این کار را با ارسال Omni USDT خود به شرکت Tether انجام بدهد. در ادامه، معادل همان، ERC20 Tether دریافت خواهد کرد. بد نیست بدانید تتر قدیمی اکنون تقریبا از بین رفته و ورژن جدید به طور کامل چرخه را در دست دارد. فرآیند برای تتر مبتنی بر شبکه ترون و ایاس نیز یکسان است.

3- TRC20 Tether

در مارس سال 2019 (اسفند 1397) اعلام شد طی یک همکاری، تتر به بلاک چین ترون انتقال پیدا خواهد کرد. تراکنش‌های رمز ارز نام برده در شبکه جدید سرعت به مراتب بیشتری داشته و مخصوصا کامزد آن‌ها صفر است! به لطف همکاری با Poloniex، شرکت متعلق به جاستین سان (خالق ترون)، شکل جدید تتر خیلی سریع وارد چرخه فعالیت شد.

با این حال، در مقایسه با ورژن قبلی، TRC20 Tether هنوز بخش کوچکی از شبکه را شامل شده و حتی بخشی از توکن‌های منتقل شده به شبکه ترون، مجددا به شبکه اتریوم برگردانده شده‌اند. مهمترین ویژگی نسخه ترون را باید عدم دریافت کارمزد انتقال عنوان کرد، در حالی که در شبکه اتریوم، به ازای هر تراکنش، فرد ارسال‌کننده مجبور به پرداخت 4 تتر (4 دلار) است.

4- EOS Tether

این ورژن جدیدتر از بقیه بوده و در مقایسه با دیگر انواع تتر بخش کوچکتری را به خود اختصاص می‌دهد. انتقال بخشی از توکن‌ها به شبکه ایاس در خرداد سال 1398 رخ داد. شبیه به زمان مهاجرت به ترون، علت این تصمیم صفر شدن کارمزد و افزایش سرعت تراکنش‌ها بود.

5- SOL Tether

بخشی کمی از عرضه تتر در سال 1400 به شبکه سولانا منتقل شد. در مقایسه با دیگر انواع USDT شبکه سولانا اکنون دارای سهم کمتری است، اما با توجه به سرعت بسیار بسیار بالای پردازش تراکنش‌ها در این شبکه بعید نیست به زودی این مقدار افزایش چشم‌گیری پیدا کند.

دامیننس تتر چیست؟

دامیننس (Dominance) یا تسلط معیاری است که مارکت کپ یک ارز دیجیتال را نسبت به ارزش کل بازار رمز ارزها می‌سنجد. مارکت کپ یا ارزش بازار نیز معیاری است که از طریق ضرب تعداد ارزهای تولیدشده تا کنون در قیمت فعلی هر واحد به‌دست می‌آید. مثلا در تتر، دامیننس نشان‌دهنده قدرت این استیبل کوین نسبت به دیگر ارزهای دیجیتال است. بنابراین با تقسیم مارکت کپ تتر به ارزش کل بازار کریپتو، می‌توان شاخص تسلط USDT را به‌دست آورد.

با اینکه ارزش بازار یو اس دی تی در نوامبر 2021 (آبان 1400) به اندازه تابستان آن سال بالا نبود، اما نرخ تسلط این استیبل کوین در آن ماه افزایش یافت. در دنیای کریپتو، نسبت دامیننس یکی از قدیمی‌ترین معیارهایی است که امتحان خود را پس داده است. در تصویر زیر، چارت دامیننس تتر از ابتدای سال 2022 تا کنون را مشاهده می‌کنید:

به استناد وبسایت کوین مارکت کپ، امروز 25 اردیبهشت 1401، دامیننس تتر برابر با 5.96 درصد است که با ارزش بازار 75 میلیارد دلاری جایگاه سوم رمز ارزهای برتر را به خود اختصاص داده  است.

افزایش و کاهش دامیننس تتر نشانه چیست؟

در تمام ارزهای دیجیتال به‌جز استیبل کوین‌ها، میزان تغییرات قیمت از جمله عوامل تاثیرگذار بر مارکت کپ و در نتیجه دامیننس است. اما در رابطه با تتر به دلیل ثبات قیمت، فاکتورهای دیگری نظیر تعداد ارزهای در گردش در افزایش یا کاهش این شاخص اثر خود را نشان می‌دهند.

افزایش یا کاهش دامیننس از جمله معیارهایی است که تریدرها برای معامله در بازار از آن استفاده می‌کنند. افزایش نرخ تسلط USDT به معنای افزایش ارزش بازار این استیبل کوین و در نتیجه خرید بیشتر آن توسط سرمایه گذاران است. این یعنی معامله‌گران ارزهای خود را فروخته و به تتر تبدیل می‌کنند. حال هرچه دامیننس یو ای دی تی بیشتر شود، یعنی نزول بیشتر در بازار داریم. عکس این اتفاق نیز برای کاهش شاخص تسلط صادق است.

فرض کنید تمام سرمایه موجود در بازار ارزهای دیجیتال 1 تریلیون دلار است. حال اگر دامیننس یو اس دی تی 6 درصد باشد، یعنی 60 میلیارد دلار تتر در بازار وجود دارد و 94 درصد دیگر معادل 940 میلیارد دلار، متعلق به باقی رمز ارزها از جمله بیت کوین، اتریوم، ریپل و هزاران ارز دیگر است.

نحوه بررسی دامیننس تتر

همانطور که گفتیم، تریدرها با اعمال تحلیل تکنیکال در چارت شاخص تسلط، به تعیین نقاط ورود و خروج در بازار می‌پردازند. دامیننس USDT نشان‌دهنده قدرت روند و عملکرد این استیبل کوین نسبت به دیگر ارزهاست. به‌عنوان مثال، در تصویر زیر یکی از کاربران وبسایت تریدینگ ویو با اعمال تحلیل تکنیکال بر نمودار شاخص تسلط تتر به سنجش روند حرکت بازار پرداخته است:

در این چارت 1 ساعته، یو اس دی تی یک الگوی سر و شانه را تشکیل داده است. سر و شانه از جمله پترن‌های نزولی هستند، بنابراین دامیننس USDT نزولی است، به این معنا که احتمال صعود بیت کوین و دیگر آلت کوین‌ها وجود دارد. پس می‌توان این اتفاق را فرصتی برای خرید بیت کوین و برخی دیگر از آلت کوین‌ها در نظر گرفت.

جایگزین‌های تتر ؛ با سایر استیبل کوین‌ها آشنا شوید

تا زمان وجود خودروهای لوکس (و آرزوی داشتن آن‌ها توسط تریدرها)، گاراژ‌هایی برای نگهداری‌شان (استیبل کوین‌ها) وجود خواهد داشت! بازار کریپتوکارنسی با سرعتی بالا در حال پیشرفت بوده و برای تمامی رمز ارزها، حتی موفق‌ترین و قدیمی‌ترین موارد نظیر بیت کوین و تتر، رقبایی ظهور خواهند کرد. اگرچه قیمت‌ها در حال سقوط هستند، اما روحیه کارآفرینی کاربران و علاقه‌شان به بلاک چین در حال افزایش است.

استیبل کوین‌های متعددی در بازار ارز دیجیتال وجود دارند، اما کارایی، ویژگی‌ها و پشتوانه‌دار بودن آن‌ها به اندازه‌ای نیست که جایگزینی برای تتر به شمار بروند. در ادامه، بهترین جایگزین‌ها برای نامبر وان استییل کوین‌ها را معرفی می‌کنیم.

1- ترو یو اس دی (True USD)

این پروژه به دست شرکتی با نام TrustToken توسعه یافته که تیم آن در بلاک چین و رمزنگاری تخصص دارند. برخلاف تتر آن‌ها فاقد یک نهاد مرکزی هستند، اما برای حفظ ارزش رمز ارز خود (1 واحد TUSD در برابر USD یا همان دلار)، در شرکت‌های دیگر اقدام به سرمایه‌ گذاری می‌کنند. طبق انتظار از یک استیبل کوین، قیمت هر TUSD ثابت و برابر 0.02 سنت است.

2- یو اس دی سی (USDC)

یو اس دی سی توسط Centre Consortium ایجاد شده است. این شرکت، نتیجه همکاری دو غول دنیای بلاک چین و کریپتوکارنسی یعنی Circle و Coinbase است. گفتنی است کوین بیس را به عنوان یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال دنیا می‌شناسند. آن‌ها برای حفظ ارزش ارز دیجیتال خود، از مکانیزم پروژه‌های متعددی استفاده می‌کنند. هر پروژه و شرکت در شبکه موظف به حفظ ذخایر خود است. علاوه بر آن، این ذخایر باید به صورت شفاف و عمومی منتشر شوند.

3- دای (DAI)

دای نخستین استیبل کوین غیر متمرکز بوده و به دست تیم MakerDao خلق شده است. آن‌ها از کاربران خود درخواست می‌کنند برای حفظ ارزش دای، به میزان دارایی خود اتریوم در قالب وثیقه سپرده کنند. یکی از ویژگی‌های بسیار مهم شبکه دای، فراهم بودن امکان استیک کردن ارز دیجیتال خود و دریافت سود است.

4- جی یو اس دی (GUSD)

جمینی دلار توسط صرافی معروف جمینی (Gemini) توسعه یافته است. شبیه به تتر هر واحد این رمز ارز نیز توسط معادل فیات آن حمایت شده و در یک سری حساب بانکی، مبالغی در قالب دلار آمریکا ذخیره شده‌اند. با این حال، برخلاف تتر، از طریق هلدینگ‌ها در بانک State Street، نوعی پوشش بیمه‌ای برای منافع مالکان یا ذینفعان (FDIC) در نظر گرفته است.

5- پکس (PAX)

توکن پکس توسط شرکت متولی Paxos Standard خلق شده است. هر واحد از این ارز دیجیتال نیز توسط دلارهایی معادل در یک سری حساب بانکی حمایت می‌شود. یکی از تفاوت‌های اساسی در مقایسه با تتر دریافت تاییدیه اداره خدمات ملی ایالت نیویورک است. با توجه به متولی بودن این شرکت، بسیاری تصور می‌کنند پاکسوس استاندارد قادر است محافظت بیشتری (از سرمایه کاربران) ارائه کند.

هر یک از استییل کوین‌های نام برده، دارای ویژگی‌های منحصربه‌فرد، مزایا و مشکلات خاص خود هستند. با توجه به این که قیمت تمامی آن‌ها ثابت بوده و به مرور زمان تغییر پیدا نمی‌کند، بهتر است برای مدت زمانی طولانی همه دارایی خود را در قالب تتر ذخیره نکرده و برای در امان ماندن از نوسانات، سایر ارزهای باثبات را نیز خرید و فروش کنید. واقعیت این است که بر اساس یک مقاله cryptomaniaks، تکیه محض بر تتر یکی از 50 اشتباه رایج میان سرمایه‌ گذاران به شمار می‌رود.

بهترین کیف پول های تتر

با توجه به سوار بودن بیشتر توکن‌های تتر روی بلاک چین اتریوم، والت‌های متعددی از آن پشتیبانی می‌کنند. والت‌های این ارز دیجیتال را می‌توان به دو دسته‌بندی سخت افزاری و نرم افزاری تقسیم کرد. از جمله بهترین ولت‌های سخت افزاری انواع شبکه های یو اس دی تی می‌توان لجر نانو اس و ترزور را نام برد. از دسته کیف پول های نرم افزاری، متامسک و تراست والت از جمله بهترین گزینه‌های برای ذخیره‌سازی و خرید و فروش USDT بوده و پشتیبانی از انواع تترهای تحت شبکه‌های مختلف را دارا هستند.

متامسک (MetaMask)

متامسک (MetaMask) یک برنامه موبایل و افزونه مرورگر کروم و فایرفاکس است که از شبکه‌های اتریوم، بایننس اسمارت چین، پالیگان، رینکبی، آولانچ، کوان (Kovan)، گوارلی (Goerli) و راپستن (Ropsten) پشتیبانی می‌کند.

اطلاعات شما در مرورگرتان رمزگذاری شده و هیچ‌کس به‌غیر از خودتان به آن دسترسی نخواهد داشت. در صورت فراموشی رمز عبور، شما می‌توانید با استفاده از عبارت بازیابی 12 کلمه‌ای ارائه‌شده در ابتدای ساخت کیف پول آن را ریکاوری کنید.

تراست والت (Trust Wallet)

تراست ولت یکی از محبوب‌ترین کیف پول‌های اندروید و iOS موبایل است که در سال 2017 به بازار عرضه شد. بزرگترین صرافی دنیا از نظر حجم معاملات یعنی بایننس، این ولت را در سال 2018 خریداری و آن را به کیف پول رسمی خود تبدیل کرد. این والت از بیش از 40 بلاک چین و 10,000 کوین و توکن از جمله بیت کوین، اتریوم، ریپل، تتر و بسیاری دیگر پشتیبانی می‌کند.

تراست والت نیز مانند تمام کیف پول‌ها یک عبارت بازیابی 12 کلمه‌ای در اختیار شما قرار می‌دهد که از طریق آن می‌توان به رمز ارزها دسترسی داشت. علاوه بر این‌ها، امکان خرید و فروش، استیکینگ، سواپ و اتصال به برنامه‌های غیر متمرکز دیفای مانند یونی سواپ و بسیاری دیگر وجود دارد.

خرید و فروش تتر و دیگر ارزهای دیجیتال با ثبات

از نظر سرمایه بازار، تتر جزو 5 ارز دیجیتال برتر به شمار می‌رود. با وجود رقبای قوی، از آن به عنوان محبوب‌ترین ارز با ثبات یاد کرده و در بسیاری از صرافی‌های دنیا (صرافی‌های عادی) کاملا نقد و معادل دلار  تلقی می‌شود. به عبارت دیگر نزد این صرافی‌ها لیکوییدیتی تتر مساوی پول نقد است.

پشتیبانی شدن توسط تعداد بسیار زیادی صرافی، مهمترین مزیت تتر برای تریدرها است. سایر گزینه‌هایی که در بالا به آ‌ن‌ها اشاره کردیم، با وجود فراهم بودن امکان خرید و فروششان در هر زمان، بیشتر توسط اکسچنج‌های کوچک پشتیبانی می‌شوند. با این حال همانطور که در قسمت قبل اشاره کردیم، شرط عقل، گسترده کردن سرمایه خود و عدم متمرکز کردن کل آن روی تتر است.

پیشنهاد ما خرید تتر از صرافی بیت 24 است. این پلتفرم از بالای 230 رمز ارز شامل پراستفاده‌ترین استیبل کوین‌های بازار پشتیبانی می‌کند. در Bit24 علاوه بر تتر (USDT)، قادر به خرید و فروش یو اس دی سی (USDC)، ترو یو اس دی (TUSD)، دای (DAI) و پاکسوس استاندارد (PAX) هستید.

نتیجه‌گیری

بازار ارز دیجیتال نیازمند یک استیبل کوین است. با در نظر گرفتن نوسانات قیمتی گهگاه شدید در بازار کریپتوکارتسی، تریدرها برای حفظ ارزش دارایی خود به چنین رمز ارزی نیاز دارند. ضرورت دیگر وجود آن با توجه به نوسانات، حفظ ارزش دارایی منتقل شده قبل و بعد از انجام فرآیند است.

برای مردمی که در کشورهایی نظیر ونزوئلا و ایران زندگی می‌کنند، با توجه به کاهش مستمر ارزش پول ملی، خرید یک ارز باثبات نظیر تتر راهکاری مناسب برای حفظ ارزش دارایی خود محسوب می‌شود. این موضوع نشان می‌دهد خرید تتر حتی برای افرادی که تمایلی برای ورود به دنیای کریپتوکارنسی ندارند، فواید خاص خود را دارد.

واقعیت این است که هر فرد استفاده‌کننده از خدمات بلاک چین، تازه‌کار یا حرفه‌ای، از مزایای استیبل کوین‌ها بهره خواهد برد. با توجه به امکان بهره بردن از آن‌ها حتی توسط افراد ناآشنا با ارز دیجیتال، ارزهای باثبات به افزایش مقبولیت و میزان استفاده از انواع کریپتوکارنسی کمک زیادی می‌کنند.

برخلاف تصور، تتر بهترین انتخاب نیست. شبکه آن تاکنون چند مرتبه هک شده و اخباری درباره دست‌کاری شدنش به گوش می‌رسد. از متمرکز بودن پلتفرم نباید چشم‌پوشی کرد، چیزی که برخلاف ویژگی اصلی سایر رمز ارزهای متکی بر فناوری بلاک چین (غیر متمرکز بودن) است.

تهیه شده در بیت 24