خرید و فروش آنلاین بیت کوین بدون احراز هویت امکان‌پذیر است؟

کاربران زیادی به دنبال خرید سریع بیت کوین بدون احراز هویت هستند. اما آیا وب سایتی برای فروش بیت کوین بدون نیاز به احراز هویت وجود دارد؟

بیت کوین سال 2009 به عنوان یک سیستم انتقال پول نظیر به نظیر و غیر متمرکز خلق شد، اما رفته رفته از مسیر و هدف اصلی خود فاصله گرفت. به عنوان مثال در حال حاضر بخش زیادی از حجم مبادلات تمام ارزهای دیجیتال شامل BTC در صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود که با ماهیت غیر قابل کنترل رمز ارزها در تضاد است. از نظر قانونی، صرافی‌های ارز دیجیتال حق خرید و فروش بیت کوین بدون احراز هویت را ندارند. این موضوع درباره تمام ارزهای دیجیتال صدق می‌کند.

اما سوال اینجاست؛ چرا برخی وب سایت‌ها به صورت آنلاین اقدام به خرید و فروش بیت کوین بدون احراز هویت می‌کنند؟ آیا آن‌ها بستری کارپسند برای ارسال سریع رمز ارز بعد از پرداخت هزینه فراهم کرده‌اند و مابقی صرافی‌ها فقط وقت کاربران را تلف می‌کنند؟

اجباری بودن احراز هویت در تمام صرافی‌ها برای پرداخت با فیات

همانطور که گفتیم از نظر قانونی احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال اجباری است. این موضوع نه تنها در ایران، بلکه در تمام دنیا رعایت می‌شود. به عنوان بهترین مثال باید به صرافی بایننس، بزرگترین پلتفرم مبادله رمز ارز در دنیا، اشاره کنیم که از چند ماه قبل خرید و فروش بیت کوین و سایر رمز ارزها را منوط به احراز هویت کرده است. دقیقا به همین دلیل ایرانیان دیگر مثل قبل قادر به استفاده از آن به صورت ناشناس نیستند. پس اجباری بودن احراز هویت اتفاق عجیبی نیست.

البته برخی مثل صرافی کوکوین تا یک حد مشخص برداشت در روز (1 بیت کوین) به کاربران اجازه خرید و فروش بیت کوین بدون احراز هویت می‌دهند،‌ اما حتی در آن‌ها هم برای شارژ حساب با پول فیات در انتها مجبور به ارائه مدارک هویتی خواهید بود. اکنون که (احتمالا) از آن برای معامله رمز ارزها استفاده می‌کنید، احتمالا تبادل را با خرید تتر از یک صرافی ایرانی و سپس واریز به آن انجام می‌دهید، وگرنه برای تبدیل پول فیات (پول‌های رایج مثل ریال، دلار یا یورو) باید احراز هویت کنید.

تصویر زیر را مشاهده کنید. این عکس مربوط به صفحه شارژ حساب با یک ارز فیات (دلار استرالیا) در کوکوین است. به این منظور باید حتما فرآیند احراز هویت را انجام بدهید، وگرنه قادر به خرید و فروش بیت کوین از این وب سایت آنلاین نخواهید بود.

پس اگر اجباری بودن احراز هویت در صرافی‌های ایرانی را با استفاده ناشناس از صرافی‌های خارجی مقایسه می‌کنید، سخت در اشتباه هستید؛ کوکوین یا دیگر پلتفرم‌های مبادله رمز ارزها، تا سقفی مشخص فقط مبادله ناشناس ارزهای دیجیتال را بلامانع کرده‌اند و واریز پول نقد حتی در آن‌ها هم به ارائه اطلاعات هویتی نیازمند است.

ریسک خرید و فروش بیت کوین بدون انجام احراز هویت

وضعیت در هر صرافی ارز دیجیتال معتبر ایرانی نیز یکسان است. در این پلتفرم‌های داخلی، تلاش شما تبدیل وجه رایج کشور به رمز ارزها مثلا خرید یا فروش بیت کوین است، به همین دلیل از نظر قانونی احراز هویت را باید انجام بدهید. البته ممکن است یک سری وب سایت مدعی خرید و فروش ارزهای دیجیتال بدون احراز هویت شوند، اما قبل انجام معامله با آن‌ها باید ریسک این کار را در نظر داشته باشید.

قوانین کشور به صرافی‌های رمز ارزی اجازه خرید یا فروش بدون احراز هویت بیت کوین و در کل تمام ارزهای دیجیتال را نمی‌دهند. هیچ صرافی معتبری حاضر نیست قوانین را زیر پا بگذارد، چرا که عواقب بدی برای آن خواهد داشت. در بهترین حالت، برخی از پلتفرم‌ها خرید و فروش تا مبلغی مشخص (بسیار کم، مثلا حداکثر 1 میلیون تومان) را صرفا با دریافت یک سری اطلاعات محدود انجام می‌دهند، اما برای از بین بردن این محدودیت در نهایت باید احراز هویت را کامل انجام بدهید.

وقتی یک صرافی مدعی خرید و فروش بیت کوین بدون احراز هویت است، یعنی ترسی از قانون ندارد. این نشان‌دهنده بی‌نام و نشان بودن وب سایت یا اپلیکیشن آن‌ها است، به طوری که ردی از خود برای پیگیری‌های بعدی باقی نگذاشته‌اند. اغلب این دسته خرید و فروش‌کنندگان، از حساب بانکی اجاره ای استفاده می‌کنند و حسابی که شما برای خرید یا فروش بدون احراز هویت بیت کوین به آن پول پرداخت می‌کنید متعلق به خودشان نیست.

آن‌ها می‌توانند بدون ترس از ردیابی شدن، اقدام به دریافت پول یا ارز دیجیتال از کاربران کنند و سپس هیچ تسویه‌ای انجام ندهند. در نظر داشته باشید این دسته کلاهبرداران با پرداخت ماهیانه 2 الی 3 میلیون تومان پول به افراد ساده‌لوح کارت بانکی آن‌ها را اجاره می‌کنند. حال ممکن است تا زمان لو رفتن یک حساب، با ادعای خرید و فروش بدون احراز هویت بیت کوین چند صد میلیون تومان پول از مردم کلاهبرداری کنند. از طرفی دیگر طراحی یک سایت عادی امروز فقط چند میلیون تومان هزینه دارد. راه‌اندازی یک کانال تلگرامی یا صفحه‌ اینستاگرامی کاملا رایگان است.

نتیجه‌گیری ؛ با 5 دقیقه صرف زمان از دردسر دور بمانید!

پیگیری‌های بعدی در صورت سرقت سرمایه، روزها، هفته‌ها و شاید ماه‌ها و سال‌ها از شما زمان خواهد گرفت، در حالی که به احتمال زیاد در نهایت به نتیجه نخواهید رسید. اما احراز هویت در یک صرافی ارز دیجیتال معتبر فقط 5 دقیقه زمان می‌خواهد و فقط یک مرتبه انجام می‌شود.

این فرآیند در بیشتر صرافی‌های رمز ارزی از جمله بیت 24 شامل نوشتن متنی روی کاغذ، قرار دادن کارت ملی و کارت بانکی خود زیر نوشته، نگه داشتن آن‌ها کنار صورت (پایین یا طرفین) و سپس ثبت و ارسال یک عکس است، به طوری که متن خوانا و چهره‌ شما مشخص باشد. برای حفظ مسائل امنیتی می‌توانید تاریخ انقضا و CVV2 کارت را بپوشانید، اما اسم شما و شماره 16 رقمی کارت باید واضح و خوانا باشد.

یک سری کاربران به خیال احتمال دردسرساز شدن ثبت و ارسال این تصویر از احراز هویت خودداری می‌کنند، اما در متن احراز هویت مخصوص خرید و فروش بیت کوین و ارزهای دیجیتال فقط نوشته شده که کاربر از انجام مبادلات خلاف قانون یا مخصوصا اجاره دادن کارت بانکی و حساب خود در صرافی به دیگران خودداری خواهد کرد. این نشان می‌دهد صرافی شما را از نکات قانونی مطلع کرده است. به عنوان مثال متن احراز هویت در صرافی بیت 24 به صورت زیر است:

ضمن مطالعه و تایید قوانین استفاده از خدمات بیت ٢۴، مدارک جهت احراز هویت در این وب سایت ارسال شده است و متعهد می‌شوم با آگاهی کامل نسبت به حساب‌های اجاره‌ای و عواقب کیفری آن، حساب کاربری و مدارک هویتی و اطلاعات حساب بانکی خود را در اختیار اشخاص غیر و ناشناس قرار ندهم و با پول شخصی خود به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازم. همچنین متعهد می‌شوم که در پروژه‌های قمار و کلاهبرداری پانزی سرمایه گذاری نمی‌کنم و وب سایت بیت ٢۴ در این خصوص تذکرات لازم را به من داده است.

تهیه شده در بیت 24