کلاهبرداری bfamtion را می‌توان یکی از روش‌های ماهرانه کلاهبرداران به‌منظور جذب سرمایه و سرقت اموال کاربران دانست. تفاوتی نمی‌کند در کجای دنیا باشید، سارقان و مجرمان در همه‌جا به‌دنبال یافتن افراد ناآگاه و ساده‌دل هستند و بر همین اساس، تلاش می‌کنند اهداف شوم و نیات پلید خود را با فریب‌دادن آنها پیاده‌‌سازی و اجرا کنند. متأسفانه مدتی است شاهد پدیدار شدن پروژه جعلی دیگری در عرصه رمزارزها هستیم که این بار کاربران کشورهای همسایه را درگیر خود کرده است و ممکن است گریبان‌گیر مردم ایران هم شود. برنامه‌ای با عنوان bfamtion چندی پیش توانسته با ظاهری آراسته و چهارچوبی به‌ظاهر موجه، حجم قابل‌توجهی از دارایی کاربران را به سرقت ببرد و صحنه را ترک کند؛ اما چطور این اتفاق رخ داد؟ در این مقاله از بیت ۲۴ چندوچون این ماجرا را بررسی خواهیم کرد.
آشنایی با پلتفرم bfamtion
بیفامشن یا bfamtion پلتفرمی است که خود را یک شرکت بین‌المللی و فعال در زمینه تجارت الکترونیک و بهطور مشخص رمزارزها معرفی می‌کند. این شرکت که بر اساس داده‌ها و اعلام سازندگانش در کشور کانادا مستقر است، کاربران را به مشارکت در برنامه‌های این مجموعه و دریافت درآمد دلاری به‌صورت روزانه تشویق می‌کند. ظاهراً این مجموعه مالی در شهر تورنتو کشور کانادا واقع بوده و سال‌ها در حوزه تبادلات مالی فعالیت داشته است. با جست‌وجوی نام این شرکت در گوگل، می‌توانید تصاویر مختلفی از موقعیت شرکت، ساختمان و بخش‌های گوناگون آن را مشاهده کنید.
درباره سیستم درآمدی کاربران و سرمایه‌گذاران شرکت، باید بگوییم که کاربران بدون آنکه نگران از دست رفتن سرمایه خود باشند، با واریز مبالغ مختلف و سرمایه‌گذاری در قالب طرح‌های VIP می‌توانستند در معاملاتی که این شرکت انجام می‌داد، مشارکت داشته باشند و سود دلاری کسب کنند. تقریباً از نظر ظاهری روند کار بسیار معقول و منطقی به نظر می‌رسید. حتی با مراجعه به کانال‌های تلگرامی و شبکه‌های اجتماعی، کاربران متعددی را می‌دیدیم که صحت ادعای این مجموعه را تصدیق می‌کردند و با نمایش سوابق مالی خود مدعی دریافت سودهای کلان بودند.
تا بدینجای کار همه چیز درست به‌نظر می‌رسید، غافل از اینکه ماجرای این شرکتِ به‌ظاهر بین‌المللی، چیزی فراتر از یک مجموعه سرمایه‌گذاری عادی بود؛ شرکتی که سازندگانش با ایجاد پلتفرمی جعلی در پی جذب سرمایه انبوه و مالباخته‌کردن کاربران در کشورهای مختلف و کلاهبرداری در ابعادی جهانی بودند.
توجه: با توجه به غیرفعال‌شدن سایت اصلی bfamtion و در دسترس نبودن آن برخی از تصاویر با استفاده از آموزش‌های ویدئویی اعضای این گروه در شبکه‌های مجازی تهیه شده است.
کلاهبرداری bfamtion
مانند اکثر طرح‌های دیگر، این برنامه مجرمانه هم به‌تدریج افشا شد. از آنجا که هدف و تمرکز اصلی کلاهبرداران bfamtion کشورهای افغانستان، روسیه و پاکستان بود، کاربران زیادی پس از واریز سرمایه در مقادیر مختلف، متوجه شدند که خبری از پرداخت سود و درآمد دلاری نیست. در ابتدا، صاحبان این کسب‌وکار به‌سرعت ادعای این کاربران را تکذیب کردند و آن را بهانه‌ای برای خدشه‌دار کردن سابقه و اعتبار این مجموعه جلوه دادند؛ اما این ماجرا ادامه داشت و افراد حتی قادر نبودند سرمایه اولیه خود را از مجموعه برداشت کنند.
نکته جالب پاسخ‌های عجیب و غریب تیم پشتیبانی بود؛ آنها این موضوع را ناشی از مشکلات سیستمی عنوان می‌کردند یا از کاربران می‌خواستند به‌منظور آزادسازی سرمایه خود، مبلغی دیگر را به حساب شرکت واریز کنند. دامنه این موضوع به حدی گسترده شد که برخی کاربران برای آگاه‌سازی سایر افراد در خصوص این مجموعه به سراغ روحانیون و علمای دینی رفتند تا شاید با کمک آنها از میزان افراد مالباخته کمتر شود و افراد بیشتری در دام چنین شیادانی گرفتار نشوند.
پیگیری‌ها و نامه‌نگاری‌های شماری از کاربران، سرانجام کار را به جایی رساند که سازندگان پروژه، وب‌سایت اصلی را از دسترس خارج کردند و در شبکه‌های اجتماعی دلیل این موضوع را حملات هکرها عنوان کردند. با آنکه پلتفرم اصلی این مجموعه در حال حاضر فعالیتی ندارد و مانند اکثر پروژه‌های جعلی با سرمایه مردم صحنه را ترک کرده‌اند، برخی کانال‌های تلگرامی همچنان به‌شکلی فعال اهداف این مجموعه را دنبال می‌کنند و باز هم از کاربران می‌خواهند تا سرمایه‌های خود را در اختیار آنها قرار دهند.
برای اینکه بیشتر درباره این مجموعه بدانید، بد نیست نگاهی داشته باشیم به نشانه‌ها و علائمی که حاکی از کلاهبرداری‌بودن این پروژه است.
نشانه‌های کلاهبرداری‌بودن bfamtion
با آنکه اشاره کردیم این کلاهبرداری از نظر ظاهری و بحث تبلیغاتی بسیار موجه به نظر می‌رسید، ویژگی‌ها و پارامترهای مختلفی وجود داشت که کاربران می‌توانستند با دقت در آنها از به‌سرقت‌رفتن سرمایه خود جلوگیری کنند. اما این نشانه‌ها چه هستند؟ ادامه مطلب را بخوانید.
کد دعوت الزامی
مورد اول، موضوع کد دعوت است. یک‌بار و برای همیشه، به خاطر بسپارید که هیچ مجموعه مالی معتبر و شناخته‌شده‌ای ورود کاربران را مشروط به داشتن کد دعوت نمی‌کند. در مواردی خاص و آن هم زمانی که پروژه یا پلتفرم در حال تست یا مراحل اولیه راه‌اندازی است، ممکن است هر کسی امکان استفاده از آن را نداشته باشد و تنها با کدهای دعوت این شرایط فراهم شود؛ اما برای مجموعه‌ای که مدعی فعالیت طولانی‌مدت در بازار است، چنین موضوعی به هیچ عنوان، معمول و پذیرفتنی نیست.
با نگاهی به داده‌های موجود در وب‌سایت bfamtion تا پیش از اینکه از دسترس خارج شود، به‌آسانی می‌توان فهمید که کد دعوت جزو الزامات ثبت‌نام بوده است. در حقیقت این کد دعوت همان زیرمجموعه‌گیری است، با این تفاوت که به‌شکلی زیرکانه و خاصی طراحی شده است. بااین‌حال، نشانه‌های کلاهبرداری‌بودن bfamtion تنها به این مورد ختم نمی‌شود. بعد از ورود به حساب کاربری خود، سیستم از شما می‌خواهد که یکی از طرح‌های VIP را انتخاب و بسته به محدوده‌های مشخص، نسبت به واریز سرمایه اقدام کنید. در این بین هیچ اطلاعاتی درباره اینکه چگونه قرار است به شما سودی تعلق گیرد، وجود ندارد.
شفاف‌نبودن سازوکار مجموعه
پرسشی که باید همواره آن را از خود بپرسید این است که چه برنامه و سازوکاری وجود دارد که به شما با سرمایه مثلاً ۳۰ دلاری، روزانه ۱ تا ۱.۵ دلار سود بدهد؟ بدون شک عرصه ارزهای دیجیتال می‌تواند پرسود باشد؛ اما چنین میزان سودی آن هم بدون وجود هیچ توجیه منطقی، عملاً یک توضیح خواهد داشت و آن کلاهبرداری است. بدین معنا که مجموعه از پول خودتان به شما سود می‌دهد و این تصور را در ذهنتان ایجاد می‌کند که ادعای مطرح‌شده درست است، غافل از اینکه هیچ چرخه کسب‌وکاری وجود ندارد و این روش صرفاً در جهت جذب و تشویق سایر افراد و سرمایه‌گذاران انجام می‌شود.
بااین‌حال، نکته جالب‌تر، توجیه برخی افراد در خصوص سازوکار bfamtion بود. آنها ادعا می‌کردند این مجموعه با انجام آربیتراژ چنین سودی را پرداخت می‌کند. اگر فرض کنیم چنین چیزی هم درست باشد، اولاً این فرایند باید به‌شکل خودکار و به‌سرعت انجام شود، چرا که نوسان قیمت در ارزهای دیجیتال زیاد و احتمال ضرر در چنین معاملاتی بالاست. در عین حال، از آنجا که اکثر صرافی‌ها قیمت‌هایی نزدیک به‌هم دارند، عملاً سود چندانی عاید کاربر آن هم با سرمایه‌ای اندک نخواهد شد.
داستان تکراری زیرمجموعه‌گیری
مورد بعدی سطح‌بندی و اهمیت زیرمجموعه‌گیری است. سایت bfamtion مانند اکثر همتایانش، دقیقاً به‌دنبال افزایش کاربران و زیرمجموعه‌گیری بود و بابت این موضوع هم سود جذابی به کاربران پرداخت می‌کرد. بنابراین عجیب نیست بسیاری به امید دریافت سود، به دام این مجرمان بیفتند. در چنین شرایطی، افراد برای آنکه درآمد خود را افزایش دهند، دست به تبلیغات می‌زنند و به‌واسطه کدهای دعوت خود کاربران دیگر را وارد این چرخه معیوب می‌کنند. این داستان تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که مجرمان شرایط را برای فرار مساعد ببینند.
نامشخص‌بودن سازندگان
موضوع دیگر، مشخص‌نبودن نام و صاحبان این کسب‌وکار است. در حقیقت هیچ‌کس درباره اینکه مدیر عامل bfamtion چه کسی است، چیزی نمی‌داند. انتشار تصاویر ساختگی از محل شرکت و قراردادن یک لوکیشن از کشور کانادا، تنها اطلاعاتی است که درباره این شرکت داده شده است. اینکه چه کسانی با چه میزان تخصص و مهارت در این سیستم مشغول به کار هستند و چه مجوزهای قانونی در اختیار دارند، در هاله‌ای از ابهام قرار دارد. حتی در ویدئو‌های تبلیغاتی، فردی خود را مدیرعامل پارکر! معرفی می‌کند، بدون اینکه مشخص باشد نام فامیلی او چیست و سوابق او چگونه است.
پایین‌بودن میزان اعتبار وب‌سایت bfamtion
توجه داشته باشید ظاهر زیبا و جذاب یک وب‌سایت همیشه به‌معنای درستکاری یا اعتبار آن نیست. بدین معنا که کلاهبرداران می‌توانند با تقلید از مجموعه‌های گوناگون، وب‌سایتی را راه‌اندازی کنند که از نظر بخش‌بندی و ظاهر هیچ شک و تردیدی را در دل مخاطب ایجاد نکند. بنابراین، بیش از جنبه‌‌های زیبایی، قضیه اعتبار و جایگاه یک وب‌سایت اهمیت فراوانی دارد. با نگاهی به سایت‌هایی مانند اسکم مایندر (ScamMinder) یا تراست پایلوت (Trustpilot) می‌توان به‌آسانی فهمید که این وب‌سایت برخلاف ظاهر فریبنده، یک مجموعه کلاهبرداری بزرگ است که حتی الزامات اولیه یک وب‌سایت سالم و قابل اعتماد را هم ندارد.
حتی جالب است بدانید از آنجا که این پروژه، کاربران کشورهای روسیه و اروپای شرقی را هم هدف خود قرار داده بود، بانک روسیه (Bank of Russia) مجموعه bfamtion را جزو نهادهای مشکوک با نشانه‌هایی از کلاهبرداری و سیستم هرمی طبقه‌بندی کرده و به کاربران این کشور در خصوص فعالیت در آن هشدار داده بود.
سخن پایانی
پروژه bfamtion یکی دیگر از برنامه‌های متعدد مجرمان در صنعت ارزهای دیجیتال است که پس از چند ماه فعالیت و کسب سرمایه از جیب کاربران بی‌اطلاع، صحنه را ترک کرد. قطعاً این مجموعه آخرین پروژه پانزی و هرمی در زمینه رمزارزها نخواهد بود؛ اما موضوعی که باید به آن توجه داشته باشیم این است که چنین مجموعه‌هایی همواره از یک چهارچوب ثابت استفاده می‌کنند و می‌توان با تشخیص نشانه‌ها، از گرفتار‌شدن در دام آنها اجتناب کرد. هر زمان صحبت از زیرمجموعه‌گیری، کدهای دعوت الزامی، سودهای نجومی و غیرعادی دلاری یا تومانی و معاملات بدون ریسک مطرح شد، بدانید که با یک شیاد یا مجموعه‌ای از کلاهبرداران روبه‌رو هستید. حتماً پیش از هر سرمایه‌گذاری، مجموعه موردنظر را با دیدی منتقدانه و به‌دور از منافع مالی مورد بررسی قرار دهید. اعتبار وب‌سایت، سازندگان نام‌آشنا و معتبر، شفافیت در بخش‌های مختلف می‌تواند نشانه‌های دیگری باشند که شما با استفاده از آنها می‌توانید سرمایه‌گذاری ایمن‌تری را تجربه کنید.
منبع: بیت ۲۴
