سخنی با شیفتگان ثروت ؛ اجاره دادن حساب و کارت بانکی ممنوع!

سخنی با شیفتگان ثروت ؛ اجاره دادن حساب و کارت بانکی ممنوع!

لینک صفحه دانیال حجاری

برخی تصور می‌کنند اجاره دادن حساب بانکی با در نظر گرفتن تعرفه‌های این کار روشی بی‌دردسر برای کسب درآمد بالا است، غافل از اینکه چاهی عمیق پیش پای آن‌ها قرار دارد!

با دیدن عنوان «کار اینترنتی با درآمد بالا» چه چیزی به ذهنتان خطور می‌کند؟ پشتیبانی تلفنی، تایپ و تولید محتوا، برنامه‌نویسی و امثال آن‌ها را می‌توان نمونه‌هایی از کارهای اینترنتی برشمرد. با این حال، ممکن است بعد از پیام دادن به فرد منتشرکننده آگهی، با یک کار بسیار بسیار راحت‌تر و دارای درآمد بالاتر نسبت به مشاغلی که نام بردیم، رو به رو شوید؛ کافی است یک حساب بانکی ایجاد کرده و بعد از صدور کارت، اطلاعاتش را در اختیار کارفرما قرار بدهید. از آن جایی که بعد از افتتاح حساب، موجودی صفر است، به نظر هیچ گزندی به فرد وارد نخواهد شد، اما سخت در اشتباه هستید!

برخی افراد، بدون آشنایی با بیت کوین و دیگر رمز ارزها، به نوعی درگیر معضلات استفاده غیر قانونی و نامناسب از آن شده‌اند! آن‌ها به شکلی متفاوت، به طی کردن راه چند ساله در یک شب فکر می‌کردند، غافل از این که در چاهی عمیق قدم می‌گذارند؛ عاقبتی شوم در انتظار افرادی است که با اجاره دادن حساب بانکی خود در پی کسب درآمد بالا و بدون دردسر هستند! ممکن است با ریسک پول خود و خرید ارز دیجیتال روزی میلیارد شوید، اما کارهای خلافی همچون این، هرگز عاقبت خوبی ندارند.

حساب‌ها و کارت‌های بانکی اجاره‌ای برای انجام فعالیت مجرمانه و پولشویی مورد استفاده قرار می‌گیرند. نکته اینجاست که هر عمل خلاف انجام شده از طریق این حساب توسط فرد کلاهبردار و اجاره‌کننده، در نهایت به پای صاحب آن نوشته خواهد شد. اجاره‌کنندگان حساب و کارت بانکی که از عاقبت کار خود مطلع هستند، اغلب در خارج از کشور قرار داشته و طعمه‌هایشان را از افراد به دنبال درآمد بالا بدون دغدغه، و فاقد سواد کافی از طبقات اجتماعی پایین، انتخاب می‌کنند.

یک حساب بانکی ایجاد و اطلاعات کارت را به متقاضی، به عبارتی کارفرما، تحویل بدهید. در ادامه ماه به ماه پول دریافت کنید. پولی که بابت این کار به افراد پیشنهاد می‌شود، اغلب از حقوق یک ماه کارمندی با درآمد مناسب بالاتر است! از طرفی فرد حتی در صورت تمایل به ایجاد یک حساب تازه برای اجاره دادن، چند دقیقه بیشتر معطل نخواهد شد. آیا کسب درآمد به روشی ایده‌آل‌تر از این نیز ممکن است؟

آیا شما کلید منزل خود را حتی اگر خالی باشد، در اختیار فردی دیگر قرار می‌دهید؟ قطعا خیر. این پاسخی به افرادی است که در توجیه اقدام خود بعد از گیر افتادن، خالی بودن حساب را مبنای تصورشان برای بی‌خطر بودن اجاره دادن حساب بیان می‌کنند.

کلاهبرداران کجا و چطور دام پهن می‌کنند؟

اجاره دادن یا اجاره کردن حساب و کارت بانکی جرم است، در نتیجه نمی‌توان یک آگهی با چنین عنوانی در یک وب سایت استخدامی رسمی منتشر کرد. حتی در کانال‌های تلگرامی نیز کلاهبرداران از چنین عنوانی استفاده نکرده و در زمان صحبت با شما بعد از پیغامتان، نحوه کار را توضیح می‌دهند. دام آن‌ها، «کار اینترنتی با درآمد بالا»، «کار از راه دور بدون تخصص»، «کار در خانه با حقوق زیاد» و این دسته عناوین جذاب است.

در وب سایت‌های انتشار آگهی استخدام، فرد متقاضی باید اطلاعات دقیقی از خود به همراه توضیحات کامل درباره شرایط کار ارائه کند، در غیر این صورت با درخواستش مخالفت خواهد شد. همچنین اگر بعد از انتشار آگهی اجاره کردن حساب و کارت بانکی با عنوانی غیر مشهود، فردی آگاه به موضوع پی برده و آن را به اطلاع پشتیبانی وب سایت منتشرکننده برساند، خیلی سریع آگهی را حذف خواهند کرد.

به همین دلیل اکثر آگهی‌های این چنینی در تلگرام منتشر می‌شوند. فرد می‌تواند بدون ارائه شماره موبایل، که بعدا به منظور ردیابی وی ممکن است مورد استفاده قرار بگیرد، یک پل ارتباطی با خود ایجاد کند، چرا که در این پیام‌رسان، امکان تخصیص یوزر نیم به هر شماره میسر است. از طرفی حتی اگر بی‌شمار فرد به کلاهبرداری بودن آگهی پی ببرند، از آن جایی که نمی‌توان به راحتی با تلگرام ارتباط برقرار و ادعای خود را ثابت کرد، فرد همچنان به فعالیت غیر قانونی ادامه خواهد داد. در نهایت او بدون گذاشتن هیچ ردی از خود، محو می‌شود.

حتی ممکن است در ابتدا به منظور جلب توجه شما، مبلغی به عنوان حسن نیت کارفرما برایتان ارسال شود. جالب اینجاست که این مبلغ نیز از طریق یک حساب اجاره‌ای به شماره کارت شما واریز می‌شود، چرا که کلاهبردار نمی‌خواهد با انتقال به واسطه حساب واقعی خود، قابل ردیابی باشد.

در ابتدای کار، پرداخت‌ها برای جلب اعتمادتان خیلی سریع و به صورت مستمر انجام می‌شوند. بعد از این که خیالتان از واقعی بودن (مثلا) کار راحت‌تر شد، دست از سر کارفرما برداشته و مطرح کردن سوالات پیاپی درباره نحوه استفاده وی از اطلاعات بانکی‌تان را متوقف می‌کنید؛ آرزوی فرد برای داشتن حقوقی خوب بدون کار محقق شده و هیچ تهدید مالی، به نظر، تهدیدش نمی‌کند، چرا که حساب را در ابتدا خالی در اختیار کارفرما قرار داده است. در نتیجه پا روی پا انداخته و فقط پیامک‌های واریز پول به حسابش را مشاهده می‌کند.

به ناگهان یک روز، تماسی تلفنی با وی برقرار خواهد شد تا برای پاره‌ای از توضیحات به پلیس فتا مراجعه کند! در این زمان، اجاره‌دهنده کارت بانکی دو دستی بر سر و صورتش می‌کوبد!

حساب بانکی اجاره‌ای چیست؟

روش استفاده از حساب بانکی یا حساب کاربری (اکانت) اجاره‌ای، با هدف انجام اعمال مجرمانه‌ای مثل پولشویی شکل گرفت. برای عده‌ای دیگر، شماره کارت اجاره‌ای روشی برای فرار از مالیات یا حتی از میان برداشتن رقبای خود است. روشی دیگر، انتقال پول سرقت شده به واسطه فیشینگ است.

کلاهبرداران سایبری، برای انتقال پول‌های کثیف و سرقت شده، مثلا از طریق فیشینگ، نمی‌توانند از حساب‌های بانکی واقعی خود استفاده کنند، چرا که پلیس رد آن‌ها را زده و خیلی سریع دستگیر خواهند شد. اگرچه روش‌های مختلفی برای کلاهبرداری در فضای مجازی و سرقت وجود دارد، اما متداول‌ترین روش این کار فیشینگ است.

منظور از فیشینگ چیست؟

در فیشینگ، فرد سارق صفحه‌ای شبیه درگاه بانکی واقعی طراحی و آن را به خورد شما می‌دهد. به عنوان مثال ممکن است در حال خرید کارت شارژ یا محصولی از یک وب سایت آنلاین باشید، اما بعد از تلاش برای اتصال به درگاه، به صفحه‌ای جعلی به جای درگاه واقعی انتقال پیدا کنید. وقتی اطلاعاتتان را در اینجا وارد کردید، فردی که صفحه را طراحی کرده است، قادر به ایجاد تراکنش با کارت بانکی شما خواهد بود. اگرچه بعد از پویا شدن رمز دوم کارت‌های بانکی برای خریدهای اینترنتی حجم حملات فیشینگ کاهش پیدا کرد، اما هچنان شاهد رخ دادن این اتفاق برای بی‌شمار کاربر در طول روز هستیم.

در ارتباط با سرقت‌های از نوع فیشینگ، وقتی فرد قربانی با در دست داشتن پرینت حساب خود به مرجع قضایی برای ثبت شکایت مراجعه می‌کند، بعد از زدن رد تراکنش‌ها، پلیس به حساب اجاره داده شده خواهد رسید. فرد رویاپرداز پول‌های بادآورده، از اتفاقات پشت پرده بی‌اطلاع است، اما اکنون به عنوان سارق شناخته می‌شود.

منظور از پولشویی چیست؟

پولشویی متشکل از تکنیک‌هایی است که به کلاهبرداران اجازه می‌دهد پولی که از راه‌های غیرقانونی نظیر قاچاق مواد مخدر، فعالیت‌های تروریستی، قاچاق کالا و دیگر اعمال مجرمانه به دست آورده‌اند را شبیه پولی سالم به چرخه اقتصاد تزریق و از آن استفاده کنند. ما پولی که از راه‌های خلاف به دست آمده باشد را پول کثیف خطاب می‌کنیم. حال با شستن این پول‌ها، کثیفی‌شان از بین خواهد رفت!

پولشویی به مجرمان اجازه می‌دهد از پولی که به صورت نامشروع کسب کرده‌اند، استفاده کنند. یکی از روش‌های کلاهبرداری سایبری و کسب پول کثیف، فیشینگ است. پس پولشویی مفهومی کلی است و زدودن کثافت از پول‌های به دست آمده از فیشینگ، قاچاق و دیگر اعمال خلاف قانون را شامل می‌شود!

کارت‌های بانکی اجاره‌ای چطور با ارز دیجیتال ارتباط پیدا می‌کنند؟

تصور کنید فردی از طریق فیشینگ، اقدام به سرقت کرده و پول را به یک حساب اجاره‌ای انتقال داده است. او می‌داند هر لحظه ممکن است فرد اجاره‌دهنده به واقعیت موضوع پی برده و حساب خود را مسدود کند. از طرفی دیگر، هر لحظه ممکن است پلیس به شکایت قربانی حمله فیشینگ ترتیب اثر داده و حسابی که پول بعد از سرقت به آن انتقال داده شده است را مسدود کند. در نتیجه باید زود اقدام کند.

اگر او پول را به یک شماره کارت اجاره‌ای دیگر انتقال بدهد، همچنان در معرض خطر قرار داشته و کاری مفید برای فرار از دست قانون انجام نداده است، چرا که پلیس با ردیابی تراکنش‌ها، در نهایت محل ذخیره شدن پول مسروقه را مشخص خواهد کرد.

به همین دلیل سارق، یا همان کارفرمای دروغین در اینجا، از متقاضی می‌خواهد بعد از ایجاد کردن یک حساب بانکی، از آن برای ثبت نام و احراز هویت در یک صرافی مخصوص رمز ارز استفاده کرده و در نهایت اطلاعات کارت بانکی را به همراه نام کاربری و پسورد اکانت در صرافی، در اختیارش قرار بدهد. او در ادامه با پول کثیفی که در اختیار دارد، به واسطه حساب بانکی و اکانت صرافی متعلق به فردی دیگر، اقدام به خرید ارزهای دیجیتال مخصوصا بیت کوین می‌کند. از اینجا به بعد، رد پای او از سرقت حذف خواهد شد.

یک کیف پول ارز دیجیتال حکم حساب بانکی را برای رمز ارزها دارد، با این تفاوت که ایجاد کردنش نیازمند احراز هویت به یک نهاد نیست و صرفا با نصب یک اپلیکیشن روی گوشی هوشمند یا کامپیوتر دسکتاپ و لپ تاپ خود، صاحب یک حساب می‌شوید. به خاطر عدم احراز هویت، دیگر قادر به ردیابی کلاهبردار نخواهیم بود. آن چه برای پلیس به عنوان سرنخ مانده، فردی است که حسابش را اجاره داده بود!

پولشویی با رمز ارزها

اکنون که فرد بدون بر جا گذاشتن ردی از خود، پول‌های کثیف را تبدیل به رمز ارز کرده است، می‌تواند خیلی شیک و مجلسی با اطلاعات واقعی خود اقدام به ایجاد حساب کاربری در یک صرافی کریپتوکارنسی کرده و بیت کوین یا دیگر رمز ارزهای در اختیارش را تبدیل به تومان کند. به این ترتیب، پولی که زمانی مسروقه و کثیف به شمار می‌رفت، بعد از پولشویی، به صورت پولی سالم به چرخه اقتصاد وارد خواهد شد. اکنون اجاره‌دهنده حساب و کارت بانکی باید پاسخگوی پول‌های ناسالمی باشد که از طریق حساب و شماره کارت بانکی وی جابه‌جا شده‌اند.

عواقب ناگوار اجاره دادن حساب و کارت بانکی

پول‌های اصطلاحا کثیف به حساب این افراد انتقال یافته و اکنون آن‌ها تنها سرنخ به شمار می‌روند. قربانی مورد پیگرد قانونی قرار می‌گیرد و اغلب با شکایت صاحبان اموال، به محاکم قضایی فرستاده خواهد شد. اگرچه اجاره‌دهنده دخل و تصرفی در سرقت و پولشویی نداشته، اما دانسته یا نادانسته شریک جرم بوده است. استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانکی آنها، پرداخت 25 درصد کل مبلغ مورد تراکنش به عنوان عواید حاصل از جرم و پرداخت مالیات وجوه مورد معامله بخشی از جریمه‌های در انتظار افراد اجاره‌دهنده حساب‌های بانکی محسوب می‌شوند!

تا زمانی که بررسی‌های تکمیلی انجام شده و متهمان اصلی شناسایی شوند، فرد قربانی، متحمل حبس در زندان خواهد شد. این فرد در صورت پرداخت وثیقه به میزان کل مبلغ تراکنش‌های انجام شده با حساب بانکی اجاره داده شده، تا زمان دادگاه آزادی مشروط به دست می‌آورد.

نکته بسیار مهم اینجاست که افراد اجاره‌دهنده حساب و شماره کارت بانکی، اغلب از سطح سواد پایینی برخوردار بوده و در طبقات اجتماعی پایین قرار می‌گیرند، به همین دلیل در اکثر مواقع وثیقه‌های تعیین شده برایشان قابل تامین نیست. علاوه بر همه این موارد، پرونده‌ وی به عنوان پرونده پولشویی در دادگاه مورد بررسی قرار گرفته و جرایم متهم اصلی نیز بر این پرونده افزوده خواهد شد. کسی که حساب بانکی خود را فقط برای چند میلیون تومان اجاره داده است، باید جواب چند ده یا شاید چند صد میلیون تومان پولی که هرگز لمس نکرده را پس بدهد.

تهیه شده در بیت 24

افزودن نظر