آنچه در این مقاله خواهید خواند
مهمترین قدم برای شروع سرمایه گذاری با خرید ارز دیجیتال انتخاب یک کیف پول مناسب است. به این منظور باید از بین دو دسته‌بندی کلی کیف پول سرد و کیف پول گرم ارز دیجیتال دست به انتخاب بزنید. حتی افرادی که کاربر و سرمایه گذار قدیمی بازار رمز ارز هستند، اما اکنون در مقایسه با قبل سرمایه بیشتری دارند، باید با در نظر گرفتن تفاوت هات والت (Hot Wallet) و کلد والت (Cold Wallet) به فکر افزایش امنیت دارایی‌های دیجیتال خود باشند. در این مقاله به مقایسه کیف پول های سرد و گرم ارز دیجیتال و بررسی مزایا و معایب هر کدام خواهیم پرداخت.
اما قبل از آن بهتر است خیلی کوتاه، یک آشنایی مختصر با والت‌های کریپتویی پیدا کنیم؛ یک کیف پول ارز دیجیتال چه نوع نرم افزاری است و رمز ارزها را چطور در خود ذخیره می‌کند؟
کیف پول ارز دیجیتال چیست؟
استفاده از عبارت کیف پول برای اشاره به برنامه‌های ذخیره‌سازی رمز ارزها سبب شده شیوه کار آنها مشابه یک کیف پول عادی به نظر برسد، انگار که یک سری سکه دیجیتال در یک کیف پول سرد یا گرم نگهداری میشوند! اما در عمل اینطور نیست. یک کلد و همچنین هات والت در اصل ابزاری برای ایجاد، ذخیره‌سازی و مدیریت کلید خصوصی و عمومی است.
کلید عمومی را میتوان به شماره حساب تشبیه کرد که بدون نگرانی آن را به منظور دریافت وجه در اختیار دیگران قرار می‌دهید. البته در بیشتر بلاک چین‌ها آدرس والت از روی کلید عمومی ساخته می‌شود و این دو دقیقا یکسان نیستند، اما در این مقاله مقایسه کیف پول های سرد و گرم ارز دیجیتال، آنها را یکسان در نظر می‌گیریم. کلید خصوصی مشابه رمز ورود به حساب است و باید از آن محافظت کنید. یک کیف پول ارز دیجیتال بدون توجه به عملکرد سرد یا گرم ابزاری برای تولید و مدیریت این کلیدها است. گفتنی است کلید عمومی از روی کلید خصوصی ساخته می‌شود و این دو کاملا مرتبط هستند.
انواع کیف پول گرم و سرد
کلد والت به دو گروه کیف پول سخت افزاری و کیف پول کاغذی تقسیم می‌شود. کیف پول های سرد از نوع سخت افزاری یک گجت الکترونیکی هم‌اندازی یک فلش مموری یا یک هارد اکسترنال کوچک هستند. قیمت آنها از 50 دلار تا حوالی 1,000 دلار متغیر است و محصولات متعددی وجود دارند. کلیدهای عمومی و خصوصی شما در حافظه دستگاه ذخیره میشوند. در کیف پول های سرد از نوع کاغذی کلیدها روی یک ورق چاپ میشوند و نحوه نگهداری آنها کاملا غیر دیجیتال است.
هات والت دارای سه دسته‌بندی کلی کیف پول آنلاین، کیف پول دسکتاپ و کیف پول موبایل است. پس اصلی‌ترین تفاوت بین انواع کیف پول های گرم ارز دیجیتال نحوه دسترسی است. تمام آنها در قالب یک نرم افزار و کاملا به صورت دیجیتال در دسترس هستند. ممکن است برنامه کیف پول بدون نیاز به نصب هر گونه اپلیکیشن و فقط از طریق مرورگر وب قابل استفاده باشد (آنلاین)، یا برای استفاده از آن مجبور به دانلود و نصب یک اپلیکیشن روی گوشی یا لپ تاپ خود باشید.
اهمیت تامین امنیت کیف پول دیجیتال
بعد از نصب و راه‌اندازی یک کیف پول ارز دیجیتال (سرد یا گرم تفاوتی ندارد، به استثنای هات والت های صرافی‌ها) برنامه در ابتدا برای شما، به شکل تصادفی، اقدام به ایجاد 12، 18 یا 24 کلمه می‌کند. این کلمه‌ها را تحت عنوان عبارت بازیابی (Recovery Phrase) یا عبارت بذر (Seed Phrase) می‌شناسند. دلیل دومین نام‌گذاری برای کیف پول های سرد و گرم رمز ارز، ایجاد کلیدهای خصوصی (و سپس از روی آنها کلیدهای عمومی) بر اساس این عبارت است.
کیف پول های ارز دیجیتال به جز والت های آنلاین (شامل صرافی‌های کریپتویی)، به شکل غیر حضانتی کار می‌کنند. حین شروع استفاده از یک کیف پول سرد یا حتی کیف پول گرم هیچ اطلاعاتی از شما دریافت نمی‌شود، چرا که مسئولیت مدیریت و نگهداری از دارایی به طور کامل بر عهده خودتان است. این نحوه کار مزایای خاص خود را دارد و قدرت کاربر را به خاطر داشتن کنترل کامل روی دارایی‌های خود افزایش می‌دهد، اما در عین حال مسئولیت را زیاد می‌کند. در صورت فراموش کردن رمز عبور حساب (در اینجا منظور کلید خصوصی) دیگر نمی‌توان به سادگی ارائه آدرس ایمیل یا مراجعه به یک وب سایت یا حتی مراجعه به یک شعبه خاص، آن را بازیابی کرد. در چنین شرایطی کار تمام است و هیچ راه بازگشتی وجود ندارد.
سر و کله زدن با کلیدها بسیار دشوار است. هر کدام یک رشته کاراکتر طولانی متشکل از تعداد زیادی عدد و حرف است. تصور کنید به ازای هر بلاک چین، چنین آدرسی وجود دارد! اما یک کیف پول صرف نظر از عملکرد سرد یا گرم همه آنها را در قالب یک عبارت دارای 12، 18 یا 24 کلمه قابل فهم، برای شما خلاصه می‌کند. یادداشت کردن و نگهداری از یک عبارت این چنینی در مقایسه با نوشتن تعداد زیادی رشته کاراکتر طولانی بسیار راحت‌تر است.
اما تنها نگرانی فقط از دست دادن دسترسی به دارایی‌های دیجیتال خود نیست؛ اگر دیگران به عبارت بازیابی کیف پول سرد یا گرم شما دست پیدا کنند، عملا مالک ارزهای دیجیتال ذخیره در آن خواهند شد. هر فردی می‌تواند خیلی سریع دارایی‌های شما را به یک هات یا کلد والت دیگر (با کلیدهای متفاوت) انتقال بدهد. البته یک تفاوت بسیار مهم بین کیف پول های ارز دیجیتال سرد و گرم سطح امنیت و توانایی مقابله با هک و سرقت است. تا انتهای این مقاله بهترین گزینه برای شما مشخص خواهد شد.
انتخاب کیف پول مناسب برای شما ؛ سرد یا گرم؟
انتخاب بهترین گزینه برای شما در گرو شناخت کاربردها، مزایا، ویژگی‌ها و مشکلات و محدودیت‌های انواع کیف پول های ارز دیجیتال شامل کلد والت و هالت والت است. در ابتدا هر کدام را به صورت جداگانه بررسی کرده و در نهایت تفاوت های کیف پول های سرد و گرم ارز دیجیتال را ارزیابی خواهیم کرد.
مزایا، معایب و ویژگی های هات والت (Hot Wallet)
کیف پول گرم ارز دیجیتال به سه گروه مبتنی بر وب، موبایل و دسکتاپ تقسیم می‌شود. اگرچه هر سه یک والت گرم به شمار می‌روند، اما سطح امنیت آنها نیز با یکدیگر یکسان نیست. کیف پول های گرم آنلاین و تحت وب به خاطر آسیب‌پذیری در برابر حملات سایبری کمترین امنیت را دارند. ویژگی مشترک این سه نوع هات والت، اتصال زیاد (اغلب دائم) به اینترنت و حافظه غیر ایمن است. گفتنی است آنها کاملا رایگان قابل دانلود و نصب هستند.
گوشی، تبلت یا لپ تاپی که در آن یک کیف پول گرم نصب کرده‌اید، علاوه بر زمان نیاز به ایجاد تراکنش‌های رمز ارزی، برای انجام امور مختلف به طور مستمر به اینترنت وصل میشوند. به عنوان مثال در هر مرتبه چک کردن یک پیام‌رسان یا شبکه اجتماعی شما آنلاین می‌شوید. همچنین روی حافظه دستگاه، احتمالا تعداد زیادی نرم افزار دیگر نیز نصب است، برنامه‌هایی که احتمال بدافزار بودنشان وجود دارد. این موارد سطح امنیت هات والت های ارز دیجیتال را کاهش می‌دهند.
مزیت اصلی آنها آسودگی در استفاده است. به عنوان مثال حین استفاده از یک کیف پول موبایل، به سادگی بیرون آوردن گوشی از جیب خود قادر به ترید یا پرداخت و دریافت خواهید بود، بدون این که نیازی به تعویض حالت از آفلاین به آنلاین (و در نهایت بالعکس آن) وجود داشته باشد.
کاربران معمولا مقدار زیادی رمز ارز را داخل یک کیف پول گرم نگه نمی‌دارند، همانطور که کمتر فردی مایل به نگهداری مقدار زیادی اسکناس در کیف پول جیبی خود است! بهترین محل برای نگهداری مقدار زیادی پول نقد گاوصندوق است. کافی است تنها کمی اسکناس برای انجام معاملات و مخصوصا پرداخت‌های روزمره همراه داشته باشید. به طور مشابه، بهترین روش برای ذخیره‌سازی سرمایه رمز ارزی زیاد، استفاده از یک کیف پول سرد است. اگر به کمی ارز برای ترید یا پرداخت نیاز دارید، آن را به یک هات والت انتقال بدهید و همیشه همراه داشته باشید.
کیف پول های گرم موبایل و دسکتاپ، در صورت رعایت یک سری نکات امنیتی نظیر عدم نصب نرم افزار از منابع نامعتبر و عدم ورود به وب سایت‌ها و اپلیکیشن‌های غیر امن، سطح امنیت خوبی دارند. بیشترین نگرانی مربوط به والت های گرم آنلاین مخصوصا صرافی‌ها است، اما بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال برای این مشکل راه حلی پیدا کرده‌اند؛ آنها بیشتر دارایی‌های کاربران را در ماتریسی از کیف پول های سرد ذخیره می‌کنند و فقط مقداری را برای برداشت‌های آنها داخل کیف پول های گرم نگه می‌دارند. روی هم رفته، نگه داشتن مقدار زیادی دارایی کریپتویی در یک هات والت، مخصوصا صرافی‌ها، پیشنهاد نمی‌شود، اما در صورت تمایل به این کار به منظور ترید راحت و سریع، درباره شیو‌ه‌های پلتفرم مورد نظر برای ذخیره‌سازی رمز ارزها و تامین امنیت دارایی‌های کاربران تحقیق کنید.
بهترین کیف پول های گرم
- تراست والت (موبایل)
- اتمیک والت (موبایل – دسکتاپ)
- گواردا والت (موبایل – آنلاین)
- کوینومی (موبایل – دسکتاپ)
- اکسودوس والت (موبایل – دسکتاپ)
- جکس لیبرتی (موبایل – افزونه مرورگر دسکتاپ)
مزایا، معایب و ویژگی های کلد والت (Cold Wallet)
کیف پول سرد ارز دیجیتال دارای دو دسته‌بندی سخت افزاری و کاغذی است. اگرچه کلد والت های سخت افزاری سطح امنیت بسیار بیشتری در مقایسه با کیف پول های گرم دارند، اما در هر صورت، مشابه هر سیستم دیجیتال دیگر که به صورت 0 و 1 کار می‌کند، به طور 100 درصد در برابر هک و سرقت مصون نیستند و همواره این احتمال، هر چند ضعیف، وجود دارد. اما در رابطه با والت های کاغذی، به خاطر ذخیره کردن کلید خصوصی به صورت غیر دیجیتال، هک کردن از طریق اینترنت غیر ممکن است. گفتنی است برای خرید والت های سخت افزاری باید بین 50 الی 1,000 دلار هزینه کنید، اما کیف پول های کاغذی کاملا رایگان در دسترس قرار دارند.
استفاده از آنها کمی سخت‌تر است. همیشه باید علاوه بر گوشی یا لپ تاپ خود، یک قطعه الکترونیکی یا چند تکه کاغذ همراه داشته باشید و برای هر مرتبه ترید یا پرداخت و دریافت ارز دیجیتال، بین کیف پول سرد و گوشی یا لپ تاپ خود ارتباط برقرار کنید.
امنیت کیف پول های سرد روی هم رفته بالا است و سرقت ارز دیجیتال از آنها معمولا به دسترسی فیزیکی نیاز دارد. در ارتباط با کیف پول کاغذی، اگر سارق به کاغذ حاوی کلید خصوصی دست پیدا کند، کار تمام است، اما کیف پول سخت افزاری به خاطر داشتن پین کد ورود، حتی با دسترسی فیزیکی هم به راحتی هک نمی‌شود. هالت والت های سخت افزاری مصون در برابر هک طراحی میشوند. حافظه محل نگهداری کلیدها در برخی از آنها به اندازه‌ای ایزوله است که حتی در صورت اتصال گجت به یک گوشی یا لپ تاپ آلوده به بدافزار، همچنان امکان نفوذ وجود ندارد.
به ظاهر، یک کیف پول سرد از نوع سخت افزاری، در زمان اتصال به یک گوشی یا لپ تاپ آنلاین به اینترنت متصل است، اما عملیات امضای تراکنش‌ها داخل خود دستگاه صورت گرفته و سپس از طریق اتصال اینترنت رایانه یا موبایل در شبکه پخش می‌شود. از آن جایی که کلیدهای خصوصی هیچ وجه دستگاه را ترک نمی‌کنند، بدافزارهای دستگاه‌های متصل به کلد والت قادر به ایجاد و امضای تراکنش نخواهند بود.
اگرچه منعی برای ترید یا پرداخت مستمر با کیف پول های سرد وجود ندارد، اما این کار، مخصوصا حین استفاده از کلد والت های کاغذی، متداول نیست و خیلی زود تبدیل به تجربه‌ای آزاردهنده خواهد شد. افراد معمولا اصل سرمایه را در یک کیف پول سرد نگهداری می‌کنند و بخش مورد نیاز برای ترید یا پرداخت را به یک کیف پول گرم انتقال می‌دهند.
بهترین کیف پول های سرد
- لجر نانو اس (سخت افزاری)
- لجر نانو ایکس (سخت افزاری)
- ترزور مدل وان (سخت افزاری)
- ترزور مدل تی (سخت افزاری)
- سیف پل اس 1 (سخت افزاری)
- WalletGenerator.net (کاغذی)
- BitAddress.org (کاغذی)
- PaperWallet.com (کاغذی)
تبدیل کیف پول گرم به سرد!
اگر بتوانید یک لپ تاپ یا یک گوشی را به طور کامل به یک کیف پول نرم افزاری اختصاص بدهید، آن را تا حد زیادی به یک کیف پول سرد سخت افزاری نزدیک کرده‌اید! نخست این که نباید روی این دستگاه به جز یک یا چند برنامه کیف پول، نرم افزار دیگری نصب کنید. همچنین نباید به جز زمان نیاز به ایجاد تراکنش، دستگاه را به اینترنت متصل کنید.
نتیجه‌گیری ؛ تفاوت کیف پول گرم و سرد ارز دیجیتال
بین راحتی در استفاده و سطح امنیت یک کیف پول رابطه‌ای مخالف وجود دارد. به عنوان مثال استفاده از کیف پول های گرم آنلاین شامل صرافی‌های ارز دیجیتال از بقیه راحت‌تر است، اما کمترین سطح امنیت را دارند. کار با کیف پول های سرد کاغذی از همه دشوارتر است، اما بالاترین امنیت را ارائه می‌کنند.
اگر می‌خواهید مقدار مخصوصا زیادی رمز ارز را برای طولانی مدت نگهداری کنید، بهترین کار استفاده از یک کیف پول سرد است. اگر حجم سرمایه بسیار بالا است، می‌توانید راهکار نهنگ‌ها را دنبال کنید؛ کلید خصوصی را بعد از پرینت کردن به چند تکه تقسیم و هر کدام را در یک مکان دور از دیگری، مثلا یک صندوق امانات جداگانه، نگهداری کنید! البته به لطف امنیت بسیار بالای کلد والت های سخت افزاری، واقعا نیازی به این کار نیست. اگر می‌خواهید از مقداری رمز ارز برای ترید یا مخصوصا پرداخت استفاده کنید، آن را به یک کیف پول گرم انتقال بدهید.
بهترین راهکار استفاده ترکیبی از انواع کیف پول های گرم و سرد است، چرا که به کار بردن یکی در تمام شرایط دشوار یا غیر ایمن خواهد بود. بهترین استراتژی ایجاد تعادل بین استفاده از یک هات والت موبایل و صرافی و همچنین یک کلد والت سخت افزاری است؛ اصل دارایی را در یک کیف پول سرد نگه دارید و بخش جزئی را برای استفاده، ترید یا پرداخت، به یک کیف پول گرم انتقال بدهید.
تهیه شده در بیت 24
