بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری و خرید تا سال ۲۰۲۷

هزاران رمزارز در بازار پرجنب‌وجوش کریپتو وجود دارد و اگر به دنبال بهترین هستید، به تنهایی نمی‌توانید همه آن‌ها را با هم مقایسه کنید. برای آسان‌تر کردن انتخاب شما، قصد داریم در آغاز سال ۲۰۲۶ بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری تا سال ۲۰۲۷ را معرفی کنیم. البته در نظر داشته باشید که هدف این مطلب، سیگنال‌دهی و پیش‌بینی آینده نیست؛ ما فقط می‌توانیم پروژه‌های قوی را به شما معرفی کنیم و تصمیم‌گیری نهایی با خودتان است. احتمالا تا اینجای کار، سوالات متعددی ذهن شما را درگیر کرده است. کدام رمزارزها تا سال ۲۰۲۷ چشم‌انداز روشنی دارند؟ کدام سرمایه گذاری امن و کدام جسورانه است؟ چطور ترندهای سال ۲۰۲۷ را تشخیص دهیم؟ چه اشتباهاتی دارایی‌هایمان را تهدید می‌کنند؟ در ادامه تلاش کرده‌ایم تا همه این دغدغه‌ها را پاسخ دهیم. با ما همراه شوید.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در یک نگاه

اگر نمی‌خواهید وارد جزئیات تخصصی و ارقام احتمالی شوید، می‌توانید خلاصه‌ای از مشخصات بهترین ارزهای دیجیتال تا سال ۲۰۲۷ را در جدول زیر مشاهده کنید (جزئیات تخصصی مذکور را نیز پایین‌تر برایتان آورده‌ایم).

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در ۲۰۲۷

سال ۲۰۲۶ شروعی قرمز برای بازار ارزهای دیجیتال رقم زد و قیمت بیت کوین را تا زیر سطح ۷۰ هزار دلار نیز پایین کشید. به همین دلیل، بسیاری حالا درباره بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۷ نامطمئن هستند و شاخص ترس نیز در شدیدترین حالت خود قرار دارد. البته با وجود این نوسانات، هنوز برخی به آینده بازار را روشن می‌بینند و قیمت‌های فعلی را سطوح ایده‌آل خرید می‌دانند.

در ادامه می‌خواهیم به معرفی رمزارزهایی بپردازیم که چشم‌انداز بلندمدت مثبتی دارند و قدرت پروژه خود را اثبات کرده‌اند:

۱. بیت کوین: پادشاه رمزارزها

بیت کوین (BTC) دیگر نیازی به معرفی ندارد! نخستین رمزارز دنیا و پادشاه بازار ارزهای دیجیتال با وجود ظهور رقبای رنگارنگ، همچنان با فاصله در رتبه یک قرار دارد. حتی نوسانات اخیر نیز نتوانستند جایگاه آن را متزلزل کنند و هنوز بیش از ۵۰ درصد ارزش بازار را در اختیار دارد. البته بیت کوین فقط با سایر رمزارزها رقابت نمی‌کند، بلکه به لیست ارزشمندترین دارایی‌های دنیا نیز راه یافته و فاصله چندانی با سهام شرکت‌های گوگل و آمازون ندارد.

اما چرا بیت کوین همیشه در صدر مطمئن‌ترین رمزارزها قرار دارد؟ این رمزارز با نام طلای دیجیتال نیز شناخته می‌شود چون موجودی ثابتی معادل ۲۱ میلیون کوین دارد و برخلاف ارزهای فیات نمی‌تواند بی‌نهایت چاپ شود. عرضه بیت کوین پس از هر هاوینگ نصف می‌شود و تا حالا این شوک‌های عرضه باعث رشد قیمت BTC شده‌اند. البته که الگوهای گذشته تضمینی برای عملکرد آینده نیستند.

همچنین سرمایه‌گذاران نهادی مثل میکرواستراتژی (که بیش از ۲۴۰ هزار بیت کوین ذخیره کرده) و صندوق‌های متعدد ETF بیت کوین را به چشم یک راهکاری برای ذخیره ارزش می‌بینند.

سرمایه گذاری در بیت کوین تا سال ۲۰۲۷

در ابتدای فوریه ۲۰۲۶، قیمت بیت کوین در سطح ۷۰ هزار دلار تثبیت شده و برای رشد مجدد، باید یک بار دیگر مرز روانی ۱۰۰ هزار دلار را در هم بشکند. طبیعتا پیش‌بینی آینده بیت کوین به‌طور دقیق ممکن نیست. تحلیل‌ها در سناریوهای خرسی از ریزش به زیر ۵۰ هزار دلار و در سناریوهای خوش‌بینانه از گذر از ۲۰۰ هزار دلار خبر می‌دهند. برای مثال، پلتفرم coincodex متوسط قیمت بیت کوین را در ژانویه ۲۰۲۷ معادل ۸۱،۲۷۲ دلار و در دسامبر ۲۰۲۷ معادل ۵۷،۹۷۰ دلار پیش‌بینی کرده است.

عواملی که می‌توانند قیمت بیت کوین را در هر جهت حرکت دهند شامل شاخص‌های اقتصاد کلان، تغییرات قانون‌گذاری، ورود سرمایه به ETFها و ریسک‌پذیری بازارهای جهانی هستند.

ریسک‌های سرمایه گذاری در BTC

با وجود همه مزایایی که گفتیم، بیت کوین یک سرمایه بی‌نقص نیست و چندین ریزش شدید ۵۰ درصدی نیز در کارنامه خود دارد. برای انتخاب این دارایی، خوب است ریسک‌های زیر را نیز در نظر داشته باشید:

• نوسانات شدید: افت و خیزهای روزانه ۵ تا ۱۰ درصدی عادی هستند و چندین بار نیز شاهد ریزش‌های ۵۰ تا ۸۰ درصدی قیمت BTC بوده‌ایم. اگر این حجم از نوسانات می‌تواند بحران مالی یا روحی برای شما ایجاد کند، بیت کوین برای شما ایده‌آل نیست.
• بدون درآمد: خرید بیت کوین هیچ درآمد مستقیمی ندارد. سود شما به رشد قیمت بستگی دارد که قطعی نیست.
• ریسک‌های قانونی: سیاست‌های دولتی در جهان نسبت به بیت کوین متفاوت هستند و هر تغییری می‌تواند بر قیمت و دسترسی‌پذیری تاثیر شدیدی بگذارد.
• عدم قطعیت: هیچ تضمینی وجود ندارد که پیش‌بینی قیمت بیت کوین به واقعیت بپیوندد. نمی‌توانید صرفا با تکیه بر این پیش‌بینی‌ها سرمایه‌گذاری کنید.

۲. اتریوم: آلت‌کوین برتر بازار

اگر بیت کوین پادشاه بازار ارزهای دیجیتال است، اتریوم (ETH) بی‌شک ملکه آن محسوب می‌شود. اتریوم نه فقط به عنوان یک ارز دیجیتال، بلکه به عنوان یک پلتفرم قرارداد هوشمند و زیرساخت اصلی امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) شناخته می‌شود. این شبکه طی سال‌های گذشته با بروزرسانی‌های مهم به سمت یک اکوسیستم پایدارتر حرکت کرده و با تغییر از اثبات کار (PoW) به اثبات سهام (PoS) خود را از بیت کوین متمایز کرده است.

همه پروتکل‌های وام‌دهی بزرگ دیفای، بیشتر بازارهای NFT و اکثریت استیبل‌کوین‌ها روی بلاکچین اتریوم فعالیت دارند. این شبکه روزانه میلیاردها تراکنش را برای هزاران اپلیکیشن مختلف پردازش می‌کند. البته که اتریوم رقابت نفس‌گیری با جایگزین‌های سریع‌تر و ارزان‌تر، مثلا سولانا و راهکارهای لایه دوم دارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که جایگاه برتر خود را حفظ کند.

سرمایه گذاری در اتریوم تا سال ۲۰۲۷

پیش‌بینی‌های قیمت اتریوم نیز بازه گسترده‌ای از ۲۰۰۰ دلار تا بالای ۸۰۰۰ دلار را در بر می‌گیرند که نشان از اختلاف نظر و عدم قطعیت شدید است. ارتقاء پکترا و رشد مداوم استیکینگ سناریوی صعودی این کریپتو را تقویت می‌کنند. البته ارتقاء فنی تضمینی برای رشد قیمت نیست. تا به حال عوامل رشد زیادی بوده‌اند که تغییر چندانی در قیمت به‌وجود نیاورده‌اند.

در این میان، پلتفرم coincodex چشم‌اندازی صعودی برای اتریوم در سال ۲۰۲۷ پیش‌بینی می‌کند. با اینکه در فوریه ۲۰۲۶ قیمت ETH تا سطح ۲۰۰۰ دلار پایین آمده است، پیش‌بینی می‌شود که تا ژانویه ۲۰۲۷ با رشدی ۶۰ درصدی به ۲،۹۶۷ دلار برسد و تا انتهای ۲۰۲۷ نیز سطح ۳،۵۰۰ دلار را ببیند.

عواملی که بر قیمت اتریوم در آینده تاثیر می‌گذارند شامل نرخ پذیرش لایه دوها، رقابت بلاکچین‌های دیگر، شفافیت قانونی و شرایط کلی بازار کریپتو می‌شوند.

ریسک سرمایه گذاری در ETH

• رقابت شدید: شبکه‌هایی مانند سولانا، سویی، آوالانچ و سایر بلاک‌چین‌ها تراکنش‌هایی سریع‌تر و ارزان‌تر ارائه می‌دهند. راهکارهای لایه دوم با وجود بهبود مقیاس‌پذیری، باعث پراکندگی اکوسیستم اتریوم هم شده‌اند.
• ابهام‌های نظارتی: کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) هنوز طبقه‌بندی مشخصی برای اتریوم ارائه نکرده است. هرگونه اقدام نظارتی می‌تواند بر استیکینگ، پروتکل‌های دیفای و کارایی کلی شبکه تأثیر منفی بگذارد.
• افزایش ناگهانی کارمزد گس: در دوره‌های اوج تقاضا، هزینه انجام تراکنش‌ها ممکن است به‌طور قابل‌توجهی افزایش پیدا کند؛ موضوعی که کاربران خرد و برخی اپلیکیشن‌ها را از شبکه خارج می‌کند.
• پیچیدگی فنی: استیکینگ، استفاده از بریج‌های لایه دوم و تعامل با پروتکل‌های دیفای، همگی با ریسک قراردادهای هوشمند و احتمال خطای کاربر همراه هستند.

۳. پکس گلد: طلای واقعی برای ریسک‌گریزها

اگر نوسان‌های شدید بیت کوین و اتریوم برایتان استرس‌زا شده، پکس گلد (PAXG) همان جایی است که دنیای کریپتو و طلای فیزیکی دست به دست هم می‌دهند. هر واحد توکن PAXG معادل یک اونس تروا طلای فیزیکی با استاندارد London Good Delivery است که توسط شرکت پکسوس خریداری شده و در خزانه‌های امن نگه‌داری می‌شود.

پکس گلد یک توکن ERC-20 روی شبکه اتریوم است؛ یعنی مثل بقیه رمزارزها می‌توانید آن را روی والت‌های رایج، صرافی‌ها و حتی پروتکل‌های دیفای جابه‌جا کنید، در حالی‌که پشت هر واحد آن طلای واقعی و قابل تسویه وجود دارد. این مدل توکنیزه‌کردن طلا، مشکلات کلاسیک سرمایه‌گذاری روی طلای فیزیکی مثل نگه‌داری، بیمه و نقدشوندگی محدود را تا حد زیادی برطرف می‌کند.

سرمایه گذاری در پکس گلد تا سال ۲۰۲۷

برای پیش‌بینی قیمت پکس گلد، باید به چشم‌انداز اونس طلای جهانی نگاه کنید. این فلز ارزشمند اخیرا با عبور از مرز ۵۰۰۰ دلار، سقف‌های جدیدی به ثبت رسانده است. البته هدف اصلی پکس گلد رشد انفجاری نیست، بلکه پناهگاه امنی برای دارایی‌های شما محسوب می‌شود.

با این وجود، پلتفرم‌های پیش‌بینی قیمت، چشم‌اندازی همیشه صعودی برای طلا دارند. به‌طوری طبق گفته CoinCodex، قیمت اونس جهانی طلا و توکن پکس گلد در ژانویه ۲۰۲۷ به ۱۰،۸۰۰ دلار و تا پایان سال ۲۰۲۷ به ۱۲،۰۴۹ دلار می‌رسد.

ریسک سرمایه گذاری در PAXG

طلا شاید یکی از امن‌ترین دارایی‌های بازار باشد، اما نمی‌توان گفت که سرمایه گذاری در پکس گلد هیچ ریسکی ندارد. مهم‌ترین ریسک‌ها شامل:

• وابستگی به قیمت طلا: بازدهی و ریسک PAXG عملاً همان مسیر صعود و نزول طلای جهانی است، نه بازار کریپتو.
• ریسک متمرکز بودن صادرکننده: هر مشکل حقوقی یا عملیاتی برای شرکت Paxos می‌تواند مستقیماً اعتماد و ارزش PAXG را تحت فشار قرار دهد.
• ریسک‌های حقوقی و مقرراتی: تغییر قوانین مربوط به توکن‌های دارای پشتوانه در کشورها می‌تواند دسترسی و استفاده از PAXG را محدود یا پیچیده کند.
• ریسک فنی و قرارداد هوشمند: به‌عنوان یک توکن ERC-20، PAXG همچنان در برابر باگ‌های احتمالی قرارداد هوشمند و مشکلات شبکه اتریوم آسیب‌پذیر است.

۴. بایننس کوین: دارای پشتوانه قدرتمند

ارزش ارز دیجیتال بایننس کوین (BNB) مستقیما به جایگاه بایننس به عنوان بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال دنیا ارتباط دارد. البته تنها کاربرد این توکن تخفیف گرفتن در کارمزد معاملات نیست، بلکه به عنوان توکن بومی شبکه بایننس اسمارت چین (BSC) نیز کاربرد دارد. این شبکه میزبان بیش از ۱۰۰۰ Dapp فعال است و ارزشی بیش از ۵ میلیارد دلار در خود نگه می‌دارد. مجموعه بایننس هر فصل بخشی از توکن‌ها را می‌سوزاند تا عرضه را کاهش دهد و همزمان با افزایش تقاضا، فشار ضدتورمی ایجاد کند.

چرا بایننس کوین در میان بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری قرار دارد؟ سرمایه‌گذاران توکن BNB علاوه بر رشد ارزش، از کاربردهای مفید آن سود میبرند:

• ۲۵ درصد تخفیف کارمزد معاملاتی بایننس
• دسترسی به توکن‌های بایننس لانچ‌پد
• پرداخت کارمزد گس شبکه بایننس اسمارت چین

همچنین بایننس قصد دارد با سوزاندن منظم BNB، عرضه را از ۲۰۰ میلیون توکن اولیه به ۱۰۰ میلیون توکن برساند.

سرمایه گذاری در بایننس کوین تا سال ۲۰۲۷

با اینکه نمی‌توان آینده را پیش‌بینی کرد، اما بایننس کوین تا اینجای کار نشان داده است که از پس فراز و نشیب‌های بازار کریپتو بر میاید و جایگاه خود را در رتبه ۵ بازار تثبیت کرده است. قیمت BNB معمولا ارتباط تنگاتنگی با حجم معاملات کریپتو و جایگاه رقابتی صرافی بایننس دارد. البته هر دو می‌توانند هر لحظه به دلیل شرایط بازار و تغییرات قانونی تغییر کنند.

بایننس کوین در حال حاضر در محدوده ۶۳۰ دلار معامله می‌شود، اما پلتفرم‌های پیش‌بینی انتظار دارند که تا ژانویه ۲۰۲۷، به بالای ۷۶۵ دلار برسد و تا پایان دسامبر این سال نیز بالای محدوده ۷۱۷ دلار بماند.

ریسک‌های سرمایه گذاری در BNB

• وابستگی به صرافی: ارزش BNB ارتباط مستقیمی با بایننس بستگی دارد. هر اقدام قانونی، مشکل امنیتی یا تهدید رقبا می‌تواند ضربه‌ای جدی به قیمت این رمزارز وارد کند.
• ریسک‌های قانونی: بایننس از سوی قانون‌گذاران با سختگیری شدیدی مواجه است و باید قوانین کشورهای متعددی از جمله آمریکا، انگستان و… را رعایت کند.
• متمرکز بودن: بایننس اسمارت چین از رمزارزهایی مثل اتریوم متمرکزتر است، چرا که صرافی بایننس تاثیر شدیدی بر شبکه دارد.
• رقابت شدید: سایر صرافی‌ها و پلتفرم‌های دیفای سخت برای به دست آوردن کاربرها و نقدینگی در حال رقابت هستند. هیچ تضمینی وجود ندارد که بایننس در صدر بازار بماند.

۵. ریپل: آینده بانکداری دیجیتال

ریپل (XRP) در بول‌ران اخیر توانست قیمت خود را حدود ۴ برابر کند؛ رشدی که به لطف آزادی از سخت‌گیری‌های قانونی رقم خورد. حالا که مشکلات قانونی ریپل رفع شده، همکاری‌های سازمانی قبلی این مجموعه دوباره به پروژه قدرت بخشیدند. در حال حاضر بیش از ۳۰۰ موسسه مالی از شبکه RippleNet برای پرداخت‌های بین‌المللی خود استفاده می‌کنند. این شبکه روزانه هزاران تراکنش جهانی را پردازش می‌‌کند، آن‌هم در کمتر از ۳ تا ۵ ثانیه و با کسری از یک دلار هزینه.

چرا در این فهرست به عنوان بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری آمده است؟ چون سیستم‌های پرداختی بین‌المللی معمول از طریق SWIFT حدود ۳ تا ۵ روز طول می‌کشد و می‌تواند بین ۲۰ تا ۵۰ دلار به ازای هر تراکنش هزینه داشته باشد. ریپل همین کار را در چند ثانیه و با کارمزدی ناچیز انجام می‌دهد.

سرمایه گذاری در ریپل تا سال ۲۰۲۷

پیش‌بینی‌های ضد و نقیضی برای قیمت ریپل در بازار مطرح است؛ از سرکوب شدن قیمت در زیر ۱ دلار تا رشدی ۱۰ برابری به بالای ۱۰ دلار. باید در نظر داشته باشید که ارز دیجیتال ریپل به یک پروژه کاربردی متصل است و ارزش واقعی دارد. با این‌حال، نمی‌توان ریسک قانون‌گذاری‌ها و رقبا را نادیده بگیرید.

در چشم‌انداز آینده ریپل، پیش‌بینی‌ها می‌گویند که تا ژانویه ۲۰۲۷ با رشدی محدود از ۱.۴ دلار فعلی به متوسط قیمت ۱.۵۸ دلار می‌رسد. تا دسامبر ۲۰۲۷ نیز انتظار می‌رود رشدی ۱۲۴ درصدی را تجربه کند و به سطح ۲.۹۰ دلار برسد. البته هیچ‌یک از این پیش‌بینی‌ها قطعی نیستند و هر خبر منفی، رقیب قوی یا اختلال در پروژه می‌تواند ریزش قیمت را در پی داشته باشد.

ریسک سرمایه گذاری در XRP

• ریسک قانونی: رمزارز XRP مدت‌های طولانی با مشکلات قانونی دست‌وپنجه نرم کرده است. با اینکه بعضی مسائل حل شده‌اند، ریسک‌های قانونی در آمریکا و سایر کشورها پابرجاست.
• استفاده‌های محدود: برخلاف اتریوم و سولانا، رمزارز XRP میزبان اکوسیستم گسترده‌ای از قراردادهای هوشمند نیست. در واقع شما دارید در یک راهکار پرداخت سرمایه‌گذاری می‌کنید.
• نگرانی‌های متمکر بودن: شرکت ریپل لبز حجم قابل‌توجهی از عرضه توکن XRP را در اختیار دارد. این امر هدف تمرکززدایی رمزارزها را زیر سوال می‌برد.
• رقابت شدید: استیبل‌کوین‌ها، ارزهای دیجیتال ملی و روش‌های پرداختی جدید نیز برای به دست آوردن بازار پرداخت‌های بین‌المللی در رقابت هستند.

۶. سولانا: زیرساخت کلیدی دیفای

سولانا (SOL) از روز اول خود را به عنوان «قانل اتریوم» معرفی کرد و از همان زمان تا کنون، رقابتی تاریخی بین این دو در دنیای دیفای رقم خورده است. شبکه سولانا از بلاکچین‌های لایه اول پرسرعت است که با ادعای توان پردازش ۱۰۰ هزار تراکنش در ثانیه و کارمزدی کمتر از یک سنت، خود را میزبانی شایسته برای اپلیکیشن‌های کاربردی، بازی‌ها، میم‌کوین‌ها و تریدهای پرسرعت اثبات کرده است.

اما آیا قیمت سولانا هنوز جای رشد دارد؟ امروزه در بخش‌های متعددی در اکوسیستم دیفای، DEXها، میم‌کوین‌ها و پروژه‌های NFT، به بلاکچین سولانا برمی‌خورید. در بعد فنی، انتظار می‌رود که سولانا روزهای روشنی پیش رو داشته باشد. ارتقاء بزرگ اجتماع با پروتکل Alpenglow قرار است مکانیسم فعلی اثبات تاریخ و Tower BFT را با دو مؤلفه جدید به نام Votor و Rotor جایگزین کند. هدف این ارتقا، کاهش زمان نهایی‌شدن بلاک‌ها به حدود ۱۰۰ تا ۱۵۰ میلی‌ثانیه در شبکه است و می‌تواند سولانا را به انتخاب اول کاربران آنچین تبدیل کند.

سرمایه گذاری در سولانا تا سال ۲۰۲۷

در ابتدای ۲۰۲۶، سولانا در محدوده حدود ۸۵ دلار معامله می‌شود و همچنان در میان ۱۰ رمزارز برتر بازار از نظر ارزش بازار قرار دارد. اگر مسیر چند سال گذشته را نگاه کنیم، SOL از کف‌های زیر ۱۰ دلار بعد از ورشکستگی FTX دوباره اوج گرفته و حتی در نوامبر ۲۰۲۴ موفق شده اوج تاریخی تازه‌ای بالای ۲۶۰ دلار به ثبت برساند. این یعنی پروژه سولانا هنوز توانایی جنگیدن را دارد!

از زوایه دید مدل‌های پیش‌بینی، سرمایه گذاری بلندمدت در سولانا می‌تواند تا ژانویه ۲۰۲۷ به سودی ۳۷ درصدی برسد و سطح ۱۱۴ دلار را به چشم ببیند. تا انتهای ۲۰۲۷ نیز تا سطوح ۱۲۰ دلار رشد کند.

ریسک سرمایه گذاری در SOL

• اختلال در شبکه: سولانا در سال‌های ۲۰۲۱ و ۲۰۲۲ بارها به‌دلیل باگ و فشار بالای تراکنش از دسترس خارج شد. این‌گونه اختلالات نه‌تنها اعتماد بازار را خدشه‌دار می‌کنند، بلکه پایداری بلندمدت شبکه را نیز زیر سوال می‌برند.
• نگرانی از تمرکز اعتبارسنج‌ها: در چند سال اخیر، کاهش یافته و هزینه بالای سخت‌افزار و کارمزد رأی‌دهی، بسیاری از نودهای کوچک را از چرخه خارج کرده است. این یعنی قدرت شبکه در دست تعداد کمتری از اپراتورها متمرکز شده و بحث تمرکزگرایی بالا گرفته است.
• نوسانات شدید قیمت: SOL چندین بار در فاصله کوتاه، رشدهای چند صددرصدی و سپس ریزش‌های بیش از ۵۰ تا ۶۰ درصدی را تجربه کرده است.

۷. کاردانو: قدرت فاندامنتال بالا

اگر بخواهیم مسیر رشد کاردانو (ADA) را توصیف کنیم، عبارت «آهسته و پیوسته» به ذهن می‌رسد. رشد ۱۲۴ درصدی کاردانو در یک سال گذشته، نشان می‌دهد که رویکردی اصولی و تدریجی را در پیش گرفته است. این پروژه اخیرا نگرانی‌های مقیاس‌پذیری را نیز با آپدیت Hydra تسکین داد و حالا هر «هایدرا هد» می‌تواند ۱۰۰۰ تراکنش در ثانیه پردازش کند.

در قلب طراحی کاردانو، پژوهش‌های دانشگاهی داوری‌شده و مقالات رسمی قرار دارد؛ تقریبا هر ارتقای مهم قبل از اجرا، در قالب مقاله علمی منتشر، بررسی و سپس به کد تبدیل می‌شود. این کار سرعت توسعه را پایین می‌آورد، اما امنیت و پیش‌بینی‌پذیری شبکه را تقویت می‌کند.

قدرت فاندامنتال کاردانو فقط روی کاغذ نیست. همکاری‌های این پروژه با دولت اتیوپی برای صدور مدارک هویتی و تحصیلی مبتنی بر بلاکچین برای حدود ۵ میلیون دانش‌آموز، نشان می‌دهد تمرکز کاردانو از سفته‌بازی فراتر می‌رود و به‌طور جدی روی بازارهای نوظهور و آفریقا حساب باز کرده است.

سرمایه گذاری در کاردانو تا سال ۲۰۲۷

مسیر قیمت کاردانو به‌شدت به دو عامل وابسته است: گسترش اکوسیستم دیفای آن و سرعت توسعه فنی. دیفای کاردانو طی دو سال گذشته رشد کرده، اما همچنان از نظر ارزش قفل‌شده (TVL) و تعداد اپلیکیشن‌ها، فاصله قابل‌توجهی با اتریوم و سولانا دارد. این‌که در سال‌های پیش‌رو این فاصله کم شود یا بیشتر، چیزی نیست که حتی تحلیل‌گران خوش‌بین هم بتوانند با اطمینان درباره آن صحبت کنند.

با این حال، مدل‌های پیش‌بینی همچنان چشم‌انداز مثبتی از آینده قیمت کاردانو به نمایش می‌گذارند. طبق گفته این مدل‌ها، توکن ADA می‌تواند تا ابتدای سال ۲۰۲۷ رشدی ۲۰ درصدی تجربه کند و به ۰.۳ دلار برسد. تا دسامبر ۲۰۲۷ نیز به متوسط قیمت ۰.۶۱ دست یابد.

ریسک سرمایه گذاری در ADA

• سرعت توسعه پایین: ویژگی‌هایی که در بعضی پروژه‌ها ظرف چند ماه عرضه می‌شوند، در کاردانو ممکن است سال‌ها طول بکشند؛ رویکرد آکادمیک، امنیت را بالا می‌برد اما برای سرمایه‌گذاران عاشق نوآوری سریع، خسته‌کننده است.
• اکوسیستم کوچک‌تر دیفای: با وجود سال‌ها توسعه، TVL و فعالیت توسعه‌دهندگان در کاردانو هنوز از اتریوم و برخی رقبای جوان‌تر عقب است.
• فاصله بین وعده و اجرا: کاردانو بارها به‌خاطر اعلام برنامه‌های جاه‌طلبانه‌ای که تحقق آن‌ها طولانی شده یا با تأخیر بوده، مورد انتقاد قرار گرفته است.
• پیچیدگی مدل: معماری UTXO توسعه‌یافته کاردانو با مدل حساب‌محور اتریوم فرق دارد؛ این یعنی یادگیری برای توسعه‌دهندگان سخت‌تر است و نمی‌توان بسیاری از کدها را به‌صورت مستقیم از اتریوم منتقل کرد.

۸. چین لینک: ترکیب دنیای واقعی با کریپتو

شاید چین‌ لینک (LINK) به اندازه میم‌کوین‌ها پر سروصدا نباشد، اما یکی از مهم‌ترین لایه‌های زیرساختی دنیای کریپتو را تشکیل می‌دهد. این پروژه با استفاده از اوراکل‌های غیرمتمرکز، قراردادهای هوشمند را به داده‌های دنیای واقعی متصل می‌کند؛ یعنی همان چیزی که بدون آن، دیفای، RWA و بسیاری از کاربردهای بلاکچین عملاً فلج می‌شوند. امروزه ده‌ها میلیارد دلار ارزش در پروتکل‌های دیفای به فیدهای قیمتی چین لینک متکی است.

چرا چین لینک در میان بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری قرار دارد؟ چون مشکل مهمی را در حل می‌کند! قراردادهای هوشمند ذاتاً در یک حباب ایزوله روی بلاکچین اجرا می‌شوند و به صورت پیش‌فرض هیچ دسترسی مستقیمی به داده‌های بیرونی ندارند؛ نه قیمت بیت کوین، نه وضعیت آب‌وهوا، نه نتایج مسابقات ورزشی. چین‌لینک با شبکه‌‌ای از نودهای غیرمتمرکز، داده‌های دنیای واقعی را جمع‌آوری می‌کند و به‌صورت امن تحویل قراردادهای هوشمند می‌دهد.

سرمایه گذاری در چین‌لینک تا سال ۲۰۲۷

آینده قیمت چین لینک بیش از هر چیز به میزان پذیرش اوراکل‌ها و گسترش استفاده از آن در زنجیره‌های مختلف وابسته است؛ چیزی که پیش‌بینی دقیق آن حتی برای تحلیل‌گران حرفه‌ای هم آسان نیست. البته چین‌لینک همین حالا نیز توانسته به اوراکل صدر بازار تبدیل شود و خود را در دل صدها پروژه مختلف جای دهد. باید این نکته را نیز در نظر داشته باشید که توکن‌های زیرساختی در بسیاری از بول‌ران‌ها کندتر از توکن‌های لایه اپلیکیشن رشد می‌کنند. این یعنی ممکن است با وجود حیاتی بودن پروژه، مانند سایر آلت‌کوین‌ها نوسان نکند.

در مدل‌های پیش‌بینی آینده LINK می‌بینیم که چشم‌انداز بلندمدت این رمزارز بسیار مثبت است. به‌طوری که پلتفرم CoinCodex پیش‌بینی می‌کند این رمزارز از قیمت ۸.۵ دلاری فعلی، ۱۸۷ درصد جهش کند و در ژانویه ۲۰۲۷، به سطح ۲۲.۶۵ دلار برسد. پیش‌بینی این مدل برای دسامبر ۲۰۲۷ نیز معادل ۲۱.۳۹ دلار است.

ریسک سرمایه گذاری در LINK

• ابهام در ارزش‌گذاری توکن: منتقدان می‌گویند رابطه بین استفاده از شبکه و ارزش‌گیری توکن LINK شفاف و سرراست نیست و توکنومیک، همیشه به‌خوبی درآمد واقعی پروتکل را منعکس نمی‌کند.
• ماهیت زیرساختی: توکن‌های زیرساختی معمولاً در دوره‌های صعودی، کندتر از توکن‌های لایه اپلیکیشن رشد می‌کنند.
• محدودیت‌های استیکینگ: بازده استیکینگ LINK در مقایسه با بسیاری از شبکه‌های اثبات سهام چندان جذاب نیست و همین موضوع می‌تواند برای بخشی از سرمایه‌گذاران بازدارنده باشد.
• رقابت اوراکل‌ها: پروژه‌هایی مثل Band Protocol، API3، Pyth و سایر راهکارهای اوراکل در حال رقابت برای سهم بازار هستند؛ سلطه امروز چین‌لینک تضمینی برای آینده نیست.

۹. ترون: پیشتاز سرعت شبکه

ترون (TRX) در چند سال اخیر بی‌سر و صدا تبدیل شده به یکی از شلوغ‌ترین و پرکاربردترین بلاکچین‌های دنیا؛ مخصوصاً در حوزه انتقال استیبل‌کوین‌ها. این شبکه روی سرعت بالا و کارمزد بسیار پایین تمرکز کرده و ظرفیت اسمی حدود ۲۰۰۰ تراکنش در ثانیه با زمان بلاک حدود ۳ ثانیه را هدف گرفته است.

چیزی که ترون را از بقیه متمایز کرده، نقش آن به‌عنوان ریل اصلی دلار دیجیتال است. این شبکه اکنون میزبان بیش از ۸۰ میلیارد دلار استیبل‌کوین است و در عمل، بخش بزرگی از عرضه و تراکنش‌های تتر روی ترون انجام می‌شود. از نظر فعالیت روی زنجیره هم وضعیت پررونق است. آمارها از میلیون‌ها آدرس فعال روزانه، چند میلیون تراکنش در روز و کارمزد متوسط در حد حدود ۰.۰۰۰۳ دلار به ازای هر تراکنش خبر می‌دهند.

این ترکیب از ویژگی‌ها ترون را به گزینه‌ای ایده‌آل برای انتقال‌های متعدد و روزمره تبدیل کرده است. همچنین در سال ۲۰۲۵ نیز کارمزد شبکه ترون بین ۶۰ تا ۷۰ درصد کاهش داشت؛ که می‌تواند زمینه‌ساز رشد آینده آن باشد.

سرمایه گذاری در ترون تا سال ۲۰۲۷

در ابتدای ۲۰۲۶، توکن TRX حوالی ۰.۲۷ دلار معامله می‌شود و ارزش بازار آن حدود ۲۶ میلیارد دلار است؛ عددی که ترون را بین پانزده رمزارز برتر جهان از نظر مارکت‌کپ قرار می‌دهد. اگر ترون بتواند به همین منوال جایگاه مستحکم خود را به عنوان میزبان استیبل‌کوین‌ها حفظ کند، به عنوان توکن زیرساخت پرداخت عملکرد مناسبی در سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت شما خواهد داشت.

طبق پیش‌بینی مدل‌های CoinCodex، قیمت رمزارز TRX می‌تواند تا ژانویه ۲۰۲۷ با افزایشی ۱۲ درصدی به سطح ۰.۰۳۱ دلار برسد. همچنین تا پایان ۲۰۲۷ در ماه دسامبر، افزایشی ۵۰ درصدی را به سطح ۰.۴ دلار تجربه خواهد کرد.

ریسک سرمایه گذاری در TRX

• ریسک تمرکز و حاکمیت: در مدل حاکمیتی ترون ۲۷ نماینده ویژه وجود دارد. در عمل، دارندگان بزرگ ترون، مثل جاستین سان و نهنگ‌ها، نفوذ زیادی بر تصمیمات حاکمیتی دارند که از نقاط ضعف پروژه به شمار می‌رود.
• وابستگی شدید به تتر: بخش اعظم کاربری و ارزش ترون از سلطه آن بر تراکنش‌های تتر می‌آید. هرگونه محدودیت قانونی برای استیبل‌کوین‌ها یا تغییر استراتژی تتر می‌تواند به شبکه ترون و قیمت TRX ضربه وارد کند.
• فشارهای رگولاتوری و مسدودسازی آدرس‌ها: به‌دلیل استفاده گسترده از تتر روی ترون، این شبکه زیر ذره‌بین نهادهای نظارتی و گزارش‌های مرتبط با دور زدن تحریم‌ها قرار گرفته است.
• رقابت شدید در لایه پرداخت و دیفای: زنجیره‌هایی مثل سولانا، BNB Chain و حتی راهکارهای لایه‌دوم اتریوم نیز روی پرداخت‌های ارزان و پرسرعت تمرکز دارند و می‌توانند تسلط ترون بر بازار استیبل‌کوین‌ها را به چالش بکشند.

۱۰. دوج کوین: محبوب‌ترین میم‌کوین دنیا

این رمزارز فقط برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر است! دوج کوین (DOGE) در سال ۲۰۱۳ به‌عنوان یک شوخی با جدیت افراطی دنیای کریپتو شروع شد. اما به مرور، این رمزارز جامعه‌ای پرشور گرد هم آورد، به پاداش تولید محتوا در شبکه‌های اجتماعی تبدیل شد و راه خود را به صرافی‌های بزرگ باز کرد. از طرف دیگر، حمایت‌ها و شوخی‌های مکرر ایلان ماسک بارها موج‌هایی از توجه و نقدینگی را به سمت این میم‌کوین روانه کرده است.

از نظر فنی، دوج کوین یک شبکه ساده و نسبتاً قدیمی است؛ نه قرارداد هوشمند پیچیده دارد و نه اکوسیستم بزرگ دیفای. سازوکار تورمی عرضه آن نیز باعث می‌شود که سالانه ۵ میلیارد توکن جدید وارد گردش شود و به افزایش مداوم تقاضا نیاز داشته باشد. با این‌حال، دوج کوین هنوز یکی از فعال‌ترین رمزارزها و از ۱۰ کوین اول بازار از نظر ارزش بازار است.

سرمایه گذاری در دوج کوین تا سال ۲۰۲۷

پیش‌بینی آینده یک میم‌کوین عملا غیرممکن است و قیمت دوج کوین می‌تواند در بلندمدت حرکت‌های شدیدی را در هر دو جهت تجربه کند. این میم‌کوین معمولا در اواخر دوره‌های صعودی بازار، ناگهان با هجوم خریداران خرد و موج‌های هیجانی رسانه‌ای اوج می‌گیرد و بعد هم می‌تواند همان‌قدر سریع ریزش کند. بنابراین، زمان‌بندی ورود و خروج در آن نقش بسیار پررنگی دارد.

اگر بخواهیم به مدل‌های پیش‌بینی مراجعه کنیم، با چشم‌انداز مثبتی برای آینده دوج کوین روبه‌رو می‌شویم. در حال حاضر دوج کوین به قیمت ۰.۰۹۳ دلار معامله می‌شود و طبق پیش‌بینی پلتفرم CoinCodex، تا ژانویه ۲۰۲۷ با رشدی ۵۳ درصدی به سطح ۰.۱۳ دلار خواهد رسید. انتظار می‌رود دوج‌کوین در همین محدوده نوسان کند و تا پایان سال ۲۰۲۷، به سطح ۰.۱۰ دلار باز گردد.

ریسک سرمایه گذاری در DOGE

• نبود پشتوانه فاندامنتال قوی: دوج کوین در اصل یک میم‌کوین است؛ کاربرد اصلی آن هنوز بیشتر حول سفته‌بازی، جو اینترنتی و پرداخت‌های ساده می‌چرخد و خبری از اکوسیستم قدرتمند یا زیرساخت پیچیده نیست.
• عرضه نامحدود و تورم بالا: هر سال حدود ۵ میلیارد DOGE جدید وارد بازار می‌شود و در بلندمدت، این تورم مثل یک نیروی جاذبه قیمت را پایین می‌کشد.
• نوسان شدید و وابستگی به احساسات: قیمت دوج کوین به‌شدت به جو شبکه‌های اجتماعی و اظهارنظر چهره‌هایی مثل ایلان ماسک واکنش نشان می‌دهد. به همین دلیل افت و خیزهای شدیدتری نسبت به سایر آلت‌کوین‌ها تجربه می‌کند.
• تمرکز مالکیت و نهنگ‌ها: داده‌های آن‌چین نشان می‌دهد حجم قابل‌توجهی از این رمزارز در اختیار تعداد کمی آدرس بزرگ است؛ جابه‌جایی یا فروش این نهنگ‌ها می‌تواند نوسانات شدید و ریزش‌های ناگهانی ایجاد کند.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری چه ویژگی هایی دارند؟

حالا اگر خودتان بخواهید بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید چه؟ باید به دنبال چه ویژگی‌هایی باشید؟ در این مرحله نباید فقط به افت و خیزهای قیمتی نگاه کنید، بلکه کاربرد، ساختار، امنیت و ریسک را نیز در نظر بگیرید. ویژگی‌های کلیدی که باید دنبالشان باشید:

• کاربرد واقعی: رمزارزی ارزش واقعی دارد که یک مشکل واقعی را حل می‌کند. به دنبال کاربرد در پرداخت، دیفای، زیرساخت قرارداد هوشمند، اوراکل و… باشید، نه توکنی که برای سفته‌بازی عرضه شده است.
• توکنومیک سالم و شفاف: عرضه کل، نرخ تورم، توکن‌سوزی، برنامه آزادسازی توکن‌ها و نقش توکن در شبکه باید منطقی و شفاف باشد؛ وگرنه با فشار فروش بی‌امان مواجه خواهید شد.
• مارکت کپ و نقدشوندگی مناسب: پروژه هایی که ارزش بازار و حجم معاملات مناسبی دارند، خود را با بازار ثابت کرده‌اند و احتمال کمتری وجود دارد که یک‌شبه صفر شوند.
• تیم، سابقه و توسعه مداوم: تیم شناخته‌شده، رودمپ واقع‌گرایانه و فعالیت مداوم روی گیت‌هاب و شبکه‌های اجتماعی نشانه این است که پروژه زنده است، نه یک پوسته تبلیغاتی.
• اکوسیستم و پذیرش شبکه: اهمیت تحلیل آنچین را دست کم نگیرید. تعداد کاربران فعال، TVL دیفای، تعداد Dappها و لیست‌شدن در صرافی‌های معتبر، همگی معیارهایی‌اند که نشان می‌دهند شبکه کاربران و تقاضای واقعی دارد.
• امنیت و ریسک فنی کنترل‌شده: مکانیزم اجماع امن، تمرکززدایی اعتبارسنج‌ها، آدیت قراردادهای هوشمند و سابقه کم هک و خاموشی، برای سرمایه‌گذاری چندساله ضروری است.
• هم‌خوانی با هدف و ریسک‌پذیری شما: بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری برای هر شخص متفاوت است؛ باید آنچه انتخاب می‌کنید با افق زمانی، تحمل ضرر و استراتژی سبد خودتان جور دربیاید.

عوامل تأثیرگذار بر آینده ارزهای دیجیتال تا سال ۲۰۳۰

اگر می‌خواهید دید بهتری به دورنمای بازار تا سال ۲۰۳۰ داشته باشید، هیجانات مقطعی را فراموش کنید و این چند شاخص تاثیرگذار بر آینده ارزهای دیجیتال را تحت نظر بگیرید:

۱. تعداد کاربران و ارزش کل بازار

یکی از شاخص‌های مهم رشد بازار کریپتو، نرخ رشد کاربران و پذیرش (Adoption) است. در ابتدای سال ۲۰۲۵، تعداد کاربران کریپتو حدود ۶۵۹ میلیون نفر تخمین زده می‌شد. آمارها نشان می‌دهند که در ۹ سال گذشته، نرخ پذیرش کریپتو ۱۳۷ درصد رشد سالانه را تجربه کرده است. بر همین اساس، برخی تحلیل‌گران تا سال ۲۰۳۰ سناریوی رسیدن ۴ میلیارد کاربر را عنوان می‌کنند.

همچنین خوب است مارکت کپ یا ارزش کل بازار کریپتو را در نظر داشته باشید. سقف ۴.۴ تریلیون دلاری بازار در سال ۲۰۲۵ به ثبت رسید و با اینکه حالا بین ۲ تا ۳ تریلیون دلار در گردش است، رشد دوباره آن به بالای ۴ تریلیون دلار می‌تواند مهر تاییدی بر رشد دوباره بازار باشد.

۲. قانون‌گذاری، مخصوصاً درباره استیبل‌کوین‌

نمونه مهم، قانون GENIUS Act در آمریکا است که در ۲۰۲۵ با تنظیم شفاف استیبل‌کوین‌ها، به جهش مارکت‌کپ کل تا بالای ۴ تریلیون دلار کمک کرد؛ تحلیل‌گران رشد بازار استیبل‌کوین‌ها تا حدود ۳.۷ تریلیون دلار در ۲۰۳۰ را محتمل می‌دانند. خوب است این عوامل را رصد کنید:

• قوانین کلیدی مثل قوانین استیبل‌کوین در آمریکا و اروپا و این‌که سخت‌گیرانه‌تر می‌شوند یا تسهیل‌گر
• پیش‌بینی‌های رسمی برای مارکت‌کپ استیبل‌کوین‌ها

۳. سرمایه نهادی و جریان ETFها

در ۲۰۲۵ تأیید ETFهای اسپات بیت کوین در آمریکا باعث ورود حدود ۵۱ میلیارد دلار سرمایه خالص و رکورد روزانه ۱.۱۸ میلیارد دلار جریان ورودی شد. برای سنجش وضعیت بازار کریپتو، مجموع دارایی‌های تحت مدیریت (AUM) و جریان روزانه یا هفتگی ETFهای اسپات بیت کوین و اتریوم را تحت نظر بگیرید.

۴. توکن‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی (RWA)

تحلیل‌ها می‌گویند اگر رشد فعلی ادامه پیدا کند، ارزش دارایی‌های توکنیزه‌شده می‌تواند از چند صد میلیارد دلار امروز، حداقل به حدود ۱.۳ تریلیون دلار تا ۲۰۳۰ برسد؛ بعضی برآوردهای تهاجمی حتی از عددهای ۴ تا ۳۰ تریلیون دلار حرف می‌زنند. یعنی اگر این روند محقق شود، بخش قابل‌توجهی از سهام، اوراق و حتی املاک می‌تواند روی بلاکچین جابه‌جا شود.

برای پی بردن به رشد بازار، حواستان باشد که کل ارزش RWA روی زنجیره از چند صد میلیارد فعلی واقعا تریلیون دلاری می‌شود یا نه. همچنین بازیگران بزرگ سنتی مثل BlackRock و JPMorgan و اینکه روی چه شبکه‌هایی فعالیت می‌کنند را تحت نظر داشته باشید.

۵. استیبل‌کوین‌ها و نقش آن‌ها در پرداخت جهانی

گزارش بایننس نشان می‌دهد استیبل‌کوین‌ها همین حالا نیز روزانه حدود ۳.۱ تریلیون دلار تراکنش ثبت می‌کنند و از ویزا جلو زده‌اند؛ ارزش بازارشان هم از ۳۰۰ میلیارد دلار گذشته است. یعنی بخش بزرگی از دلار بلاکچینی همین الان در حال استفاده است. برای تخمین رشد بازار، حجم تراکنش روزانه استیبل‌کوین‌ها و رقابتشان با شبکه‌های کارتی مثل ویزا را رصد کنید.

۶. محیط اقتصاد کلان (نرخ بهره، تورم، شوک‌های سیاسی)

سال ۲۰۲۵ نشان داد وقتی فدرال رزرو تهاجمی عمل می‌کند و تورم بالا می‌ماند، هم سهام و هم کریپتو می‌توانند در چند هفته صدها میلیارد دلار سقوط کنند؛ به طوری که در یک بازه ۶ هفته‌ای بیش از ۱.۲ تریلیون دلار از مارکت‌کپ کل کریپتو پاک شد. یعنی وضعیت نرخ بهره و تورم، مستقیماً روی قیمت رمزارزها هم تاثیر دارد.

به همین دلیل، لازم است حواستان به تصمیم‌های FOMC درباره نرخ بهره دلار، آمار ماهانه تورم (CPI) و واکنش بازار اوراق باشد. همچنین باید ببینید که بیت کوین در بازه‌های مختلف چقدر با شاخص‌هایی مثل S&P 500 و طلا هم‌مسیر می‌شود هر وقت همبستگی با سهام بالا می‌رود، یعنی بازار فعلاً با BTC مثل یک دارایی ریسکی رفتار می‌کند، نه یک پناهگاه امن.

نگاهی به آینده و ترندهای ارز دیجیتال

اگر فرض کنیم چرخه بعدی بازار از ۲۰۲۶ شروع شود، چند ترند در بازار ارزهای دیجیتال هستند که می‌توانند تا ۲۰۳۰ جهت کلی پول‌ها را مشخص کنند. مهم این است که فقط اسم ترندها را حفظ نکنید، بلکه بفهمید هر کدام پشت چه پروژه‌ها و چه نوع تقاضایی قرار دارند.

۱. هوش مصنوعی روی بلاکچین

پروژه‌هایی مثل Bittensor روی ایجنت‌های هوش مصنوعی غیرمتمرکز کار می‌کنند؛ ربات‌ها و مدل‌هایی که روی زنجیره تصمیم می‌گیرند، داده می‌فروشند و حتی به صورت خودکار سرمایه‌ها را مدیریت می‌کنند. این ترند می‌تواند ستون‌های خودکارسازی امور مالی و زیرساخت‌های هوش مصنوعی در کریپتو را محکم‌تر کند.

۲.  رنسانس دیفای (DeFi 2.0)

با شفاف‌تر شدن مقررات و ایده‌هایی مثل ری‌استیکینگ، RWA و ماژول‌های دیفای، پروتکل‌های قدیمی‌تری مثل Aave و Uniswap دوباره در مرکز توجه قرار می‌گیرند. دیفای جدید تلاش می‌کند هم با قانون‌گذار کنار بیاید و هم بازدهی جذاب‌تری نسبت به بانک و اوراق سنتی ارائه کند.

۳. دارایی‌های دنیای واقعی روی زنجیره (RWA)

اوراق خزانه، سهام و حتی املاک کم‌کم روی پروتکل‌هایی مثل Ondo و صندوق‌های سنتی توکنیزه می‌شوند. این ترند پلی بین کریپتو و مالی سنتی می‌سازد و اگر موفق شود، می‌تواند تریلیون‌ها دلار سرمایه نهادی را مستقیماً به روی بلاکچین بیاورد.

۴. اکوسیستم سولانا و ETFهای اسپات سولانا

سولانا به‌عنوان بلاکچینی کاربردی  در دیفای، گیمینگ، DePIN و میم‌کوین‌ها در حال جذب کاربر است و هم‌زمان پرونده ETF اسپات SOL روی میز چند مدیر دارایی بزرگ قرار دارد. ترکیب سرعت شبکه با پول وال‌استریت می‌تواند سولانا را به یکی از درخشان‌ترین دارایی‌های چرخه بعدی بازار تبدیل کند.

۵. بیت‌کوین در ترازنامه شرکت‌ها

از میکرواستراتژی تا سایر شرکت‌های بورسی، اضافه‌کردن بیت کوین به خزانه شرکت به‌عنوان ذخیره ارزش کم‌کم در حال عادی شدن است. هرچه این روند گسترده‌تر شود، بیت کوین بیشتر جایگاه خود را به‌عنوان طلای دیجیتال تثبیت می‌کند.

۶. استیبل‌کوین‌ها و زیرساخت پرداخت

استیبل‌کوین‌هایی مثل USDC و PYUSD در حال ورود به پلتفرم‌هایی مثل Shopify، Stripe و حتی خرده‌فروشی‌های بزرگ هستند. اگر این مسیر ادامه پیدا کند، استیبل‌کوین‌ها برگ برنده کریپتو خواهند بود و استفاده‌شان حتی از خود بیت کوین هم فراگیرتر می‌شود.

نکات مهم سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

اگر می‌خواهید با بیشترین امنیت در بازار حضور داشته باشید، این نکات مهم سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را فراموش نکنید:

• فقط پولی را وارد بازار کنید که در صورت از دست رفتن آن، دچار بحران مالی نمی‌شوید.
• پیش از خرید هر رمزارز، حداقل درباره کاربرد، تیم، توکنومیک و ریسک‌های حقوقی آن تحقیق کنید.
• برای ورود، خروج و نگه‌داری، از یک استراتژی مشخص (حد ضرر، اهداف قیمتی و افق زمانی) استفاده کنید.
• تنوع سبد را رعایت کنید و روی یک یا دو رمزارز، تمام سرمایه خود را متمرکز نکنید.
• دارایی‌ها را در کیف پول‌های امن نگه‌داری کنید و مدیریت کلید خصوصی، رمزها و احراز هویت دو مرحله‌ای را جدی بگیرید.

اشتباهات رایج هنگام انتخاب ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری

بازار کریپتو فرصت‌های زیادی در خود پنهان کرده، اما برخی اشتباهات رایج در سرمایه گذاری نیز می‌توانند خطر قابل‌توجهی برای فعالان بازار داشته باشند. سایر تریدرها تا به حال چه اشتباهاتی را بیشتر از همه تکرار کرده‌اند؟

• تحقیق نکردن: فقط بر اساس اسم کوین یا حرف دیگران می‌خرند، بدون این‌که کاربرد، تیم، وایت‌پیپر، مدل کسب‌وکار و حتی روش نگه‌داری و خرید را بررسی کنند.
• نادیده‌گرفتن نوسان شدید بازار: فراموش می‌کنند که نوسان ۱۰ تا ۳۰ درصدی در کریپتو عادی است، با اولین ریزش دچار شوک می‌شوند و در کف‌ها با ترس می‌فروشند و ضرر را قفل می‌کنند.
• گرفتار شدن در کلاهبرداری: فریب وعده‌های سود قطعی، پروژه‌های بی‌هویت و لینک‌های مشکوک را می‌خورند و در طرح‌های پانزی، توکن‌های جعلی یا راگ‌پول‌ها کل سرمایه‌ خود را از دست می‌دهند.
• سرمایه‌گذاری بیش از حد: بیش از توان ریسک‌پذیری و حتی با پول ضروری زندگی وارد می‌شوند، به‌جای این‌که بخشی کوچکی را به کریپتو اختصاص دهند و بقیه را در دارایی‌های متنوع نگه دارند.
• بی‌توجهی به امنیت: روی هر صرافی و هر کیف پولی پول نگه می‌دارند و بدون پشتیبانی، احراز هویت دو مرحله‌ای و کیف‌پول امن، خود را در معرض هک و سرقت دارایی‌ها قرار می‌دهند.

جمع‌بندی: بهترین ارزهای دیجیتال کدام‌اند؟

در نهایت می‌توان نتیجه گرفت که یک رمزارز جادویی برای همه وجود ندارد؛ بیت کوین و اتریوم می‌توانند هسته یک سبد بلندمدت باشند، پکس‌گلد برای ریسک‌گریزها نقش پناهگاه را بازی می‌کند و بایننس کوین، سولانا، کاردانو، چین‌لینک، ترون و حتی دوج کوین هر کدام سناریوها، مزایا و ریسک‌های خاص خود را دارند. آنچه مهم است این است که قبل از هر خرید، درجه ریسک‌پذیری، افق زمانی و اهداف مالی خود را مشخص کنید و بر اساس آن، بین دارایی‌های دفاعی‌تر و تهاجمی‌تر تعادل بسازید.

اگر آماده‌اید که سبد خود را بچینید یا ترکیب آن را تغییر دهید، صرافی بیت۲۴ بستری امن و تخصصی برای خرید و فروش و نگهداری ارزهای دیجیتال در اختیار شما گذاشته تا با پشتیبانی فارسی، ابزارهای معاملاتی متنوع و بیش از ۸۰۰ رمزارز، استراتژی خود را محقق کنید.