صرافی‌ های معتبر ارز دیجیتال جلوی سواستفاده کلاهبرداران را گرفته‌اند

برخی از لزوم تعطیلی صرافی های رمز ارزی صحبت می‌کنند. این در حالی است که وجود آن‌ها سبب کاهش شدید کلاهبرداری در بازار ارز دیجیتال شده است.

در بررسی وضعیت بیت کوین در ایران گفتیم نه تنها در کشور ما، بلکه در سراسر دنیا هنوز مقررات و چارچوب مشخصی برای به‌کارگیری از رمز ارزها تدوین نشده است. از طرفی ممنوعیت جدی برای خرید، فروش و استفاده از آن‌ها وجود ندارد. به همین دلیل کریپتوکارنسی را نه قانونی و نه غیر قانونی خطاب کردیم. با این حال، موازی شدن سقوط بورس در ایران و افزایش قیمت رمز ارزها، و در ادامه مهاجرت بسیاری به سمت این بازار مالی نوظهور، حساسیت‌ عده‌ای را برانگیخت و آن‌ها را به مخالفت با ارزهای دیجیتال تحریک کرد.

در حالی که منتظر بودیم با شروع سال جدید، قوانین و مقرراتی درباره نحوه کار صرافی های ارز دیجیتال در کشور تدوین شوند، ناگهان جبهه‌ای مخالف با این حوزه ظهور کرد. همه چیز از نامه روز 3 اسفند 1399 آقای مجتبی توانگر به رئیس جمهور آغاز شد و در ادامه خیلی طوفانی پیش رفت.

در نامه مجتبی توانگر به آقای روحانی درباره خرید و فروش ارز دیجیتال بر ضرورت بستن درگاه‌های بانکی صرافی های رمز ارزی و جلوگیری از تبلیغ و همچنین خرید و فروش این نوع دارایی‌ها تاکید شده بود. اما چه اتفاقی رخ داد!؟ چه شد که از مسیر قانونی و چارچوب‌‌دار کردن ارزهای دیجیتال، به ناگهان در مسیر تعطیلی کامل آن قرار گرفتیم؟ بررسی اتفاقات رخ داده برای اقتصاد کشور در چند ماه اخیر و مخصوصا متن نامه آقای توانگر به عنوان رئیس کمیته اقتصاد دیجیتال مجلس شورای اسلامی، به خوبی گویای مسئله است؛ شکست بورس و مهاجرت سرمایه‌ها از این بازار به سمت رمز ارزها، ریشه مخالفت محض اخیر محسوب می‌شود.

برخورد قهری با صرافی های ارز دیجیتال پاسخ مناسبی نیست

پاک کردن صورت مسئله، تا امروز هیچ مشکلی را برطرف نکرده و فقط روی آن‌ها سرپوش گذاشته است، تا جایی که مسئله پشت پرده و دور از چشم، در مسیری غلط پیشروی کند. آیا فیلتر کردن تلگرام صرفا بعد از استفاده نامناسب عده‌ای آشوبگر و خرابکار از آن برای مدیریت اعمال کثیف خود، جلوی استفاده کاربران از آن را گرفت؟ خیر!

نگاهی به نظرسنجی‌ها بعد از مطرح شدن مسئله احتمال ممنوعیت کار صرافی های رمز ارزی، نشان می‌دهد تنها عده‌ محدودی در صورت وقوع چنین اتفاقی فعالیتشان را متوقف خواهند کرد. بقیه تصمیم دارند ولو به صورت زیرزمینی، به خرید و فروش ادامه بدهند. از طرفی می‌دانیم ماهیت غیر متمرکز ارزهای دیجیتال نوین، متوقف کردن کامل آ‌ن‌ها را غیر ممکن کرده است.

حتی آقای توانگر نیز در مصاحبه اخیر خود، موضع کاملا متفاوت و منطقی نسبت به رمز ارزها گرفته و نظرش را از تعطیلی کامل و توقف فعالیت‌ها، به قانونمند کردن تغییر داده است. اظهار نظر جدید و متفاوت آقای مجتبی توانگر درباره ارزهای دیجیتال نیاز به وارد عمل شدن بانک مرکزی و سازمان بورس برای تبیین قوانین لازم در ارتباط با حوزه رمز ارزها بوده است.

اکنون صرافی های کریپتوکارنسی، به عنوان واسطه میان خریداران و فروشندگان عمل کرده و کار را برای آن‌ها تسهیل می‌کنند. حجم انبوه کاربران جدیدی که به تازگی وارد بازار ارز دیجیتال شده‌اند، اطلاعات کافی در این رابطه ندارند، اما به واسطه وجود پلتفرم‌های معتبر، کار برایشان راحت شده و آموزش‌های ابتدایی ضروری، نظیر نکات امنیتی مهم، را دریافت می‌کنند. به عبارتی آن‌ها مجبور نیستند برای سرمایه‌گذاری روی صفر تا صد موضوع تسلط پیدا کنند، چرا که بیشتر کارها توسط صرافی برایشان انجام می‌شوند. از طرفی، حتی اگر نیاز به آموزش در ارتباط با عملی خاص باشد، در اختیارشان قرار خواهد گرفت.

کلاهبرداری در صورت عدم آگاهی کاربران شدت می‌گیرد. وقتی فعالیت‌ها از رو، به زیرزمین منتقل شد، خرید و فروش‌ها به جای انجام طریق صرافی های ارز دیجیتال معتبر، به دست افراد و شرکت‌های فاقد نام و نشان صورت خواهد گرفت، افراد و گروه‌هایی که احتمال کلاهبردار بودنشان بسیار بسیار بالا است.

ممنوعیت صرافی های رمز ارزی و عرض اندام کلاهبرداران!

نگرانی مسئولان درباره احتمال آسیب رسیدن به سرمایه مردم به واسطه هجوم عجولانه به بازار رمز ارزها کاملا طبیعی و منطقی است. متاسفانه چنین اتفاقی در بازار بورس نیز رخ داد و عده زیادی بدون کسب دانش اولیه و ضروری برای فعالیت در یک بازار مالی، دار و ندارشان را باختند.

آگاه‌سازی کاربران به جای گول زدن آن‌ها

صرافی های خرید و فروش رمز ارزها به کاربران توصیه‌های لازم را کرده و آن‌ها را درباره ریسک‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال آگاه می‌کنند. یک پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال معتبر، هرگز ادعاهایی نظیر «یک شبه پولدار شوید»، «با بیت کوین به درآمد ماهیانه 100 میلیون تومان برسید» و دیگر موارد شبیه به آن‌ها را مطرح نکرده و در عوض، کاربران را با واقعیات آشنا می‌کنند. آیا رفتار فعالان زیرزمینی نیز این گونه خواهد بود؟

واقعیت این است که بازار کریپتوکارنسی بسیار پرنوسان است، به طوری که احتمال کاهش یا افزایش چند ده و حتی چند صد درصدی قیمت یک رمز ارز در طول 24 ساعت وجود دارد! حتی بیت کوین به عنوان برترین رمز ارز دنیا، با بیشترین مارکت کپ، در برخی روزها با 20 درصد افزایش یا کاهش قیمت مواجه می‌شود! در صرافی های کریپتوکارنسی این حقیقت به طور مستمر گوش‌زد می‌شود، مبادا افراد تازه وارد، اسیر اغوای کلاهبرداران شده باشند.

یک صرافی معتبر، تنها کوین‌ها و توکن‌های مربوط به پروژه‌های معتبر را فهرست کرده و به فروش می‌رساند، به جای این که رمز ارزی تقلبی مثل «بیت کورن» را به خورد متقاضیان بدهد! به همین دلیل احتمال از دست رفتن سرمایه به خاطر خرید شت کوین‌ها به شدت کاهش پیدا خواهد کرد!

پلتفرم‌های شناخته شده به کاربران کیف پول‌های معتبر را معرفی کرده و نحوه استفاده از آن‌ها را آموزش می‌دهند، در حالی که تکنیک کلاهبرداران برای سرقت دارایی کاربران فاقد اطلاعات کافی، معرفی کیف پول‌های جعلی است.

رمز ارزها هیچ ارتباطی با طرح‌های پانزی و هرمی ندارند، چنانچه برخی آن‌ها را به یکدیگر ارتباط می‌دهند! اگر یک کلاهبردار در طرح پانزی یا هرمی خود از ارزهای دیجیتال استفاده کرد، به معنی کلاهبرداری بودن خود پروژه آن ارز دیجیتال نیست. رمز ارزهایی نظیر بیت کوین، اتر، ترونیکس و امثال آن برای بهبود سبک زندگی انسان‌ها خلق شده‌اند، اما ممکن است برخی از محبوبیت آن‌ها برای رسیدن به اهداف شوم خود سواستفاده کنند.

وقتی با وجود این همه اطلاع‌رسانی همچنان عده‌ای در دام کلاهبرداران قرار می‌گیرند، با زیرزمینی شدن فعالیت‌ها، موضوع تبدیل به یک بحران جدی خواهد شد.

جلوگیری از پولشویی و دزدی

در حال حاضر پلتفرم‌های خرید و فروش معتبر، راهکارهایی برای جلوگیری از سواستفاده از رمز ارزها و استفاده از آن‌ها برای پولشویی در نظر گرفته‌اند، اما تمام آن‌ها در صرافی‌های زیرزمینی و کلاهبردار کنار خواهند رفت. به خاطر احراز هویت کاربران و آگاه‌سازی آن‌ها درباره خطرات اجاره دادن حساب بانکی، جلوی سواستفاده از ارزهای رمزنگاری شده برای پولشویی تا حد زیادی گرفته شده است.

به خاطر فعالیت قوی پلتفرم‌های معتبر و تلاش آن‌ها برای آگاه‌سازی کاربران، اکنون اطلاعات افراد درباره مسائلی همچون خطرات مربوط به اجاره دادن حساب‌های بانکی افزایش پیدا کرده است. وقتی فعالیت آن‌ها متوقف شود، کلاهبرداران فرصت بهتری برای گول زدن مردم با سواستفاده از جهل آن‌ها پیدا خواهند کرد. متاسفانه افراد زیادی به خیال یافتن کار اینترنتی یا کار در منزل با درآمد بالا، اکنون در زندان هستند، چرا که از شماره کارت بانکی آن‌ها برای تمیز کردن حجم انبوهی از پول‌های کثیف استفاده شده است.

این ناآگاهی، به پولشویی دامن خواهد زد. می‌دانیم جلوی رمز ارزها را نمی‌توان گرفت، پس بهتر است به جای نگه داشتنشان پشت پرده، آن‌ها را جلوی چشم قرار داد و با دقت کنترل کرد!

دست نداشتن صرافی‌ها در خروج سرمایه از بورس

واقعیت این است که کاربران به اغوای صرافی های کریپتوکارنسی، به ترک بورس ترغیب نشده‌اند، بلکه آن چه سرمایه‌گذاران را از بورس خارج و به رمز ارزها امیدوار کرده، ضرر و زیان‌های سنگین در این بازار بوده است. در نتیجه نباید تقصیر را گردن صرافی های ارز دیجیتال انداخت! ریشه مشکل همان چیزی است که آقای مجتبی توانگر در ابتدای نامه نخست خود به آقای روحانی به آن اشاره کرد؛ «مدیریت مسئله‌دار دولت در بازار سرمایه» مسبب خروج افراد از بورس بوده است.

فرض را بر این می‌گیریم که عده‌ای واقعا ناآشنا و ناآگاه، خیلی دستپاچه از بورس به بازار رمز ارزها سرازیر شده‌اند. مقصر این شتابزدگی چه کسی است؟ آیا فردی که در این شرایط سخت اقتصادی، دارایی خود را از دست داده و برای جبران کل یا حتی بخشی از آن دست و پا می‌زند، طمع کرده است!؟

تهیه شده در بیت 24