یکی از نوآوری‌های جذاب در صنعت ارزهای دیجیتال، تلفیق این دارایی‌ها با کالاهای فیزیکی از جمله طلا است. ارز دیجیتال با پشتوانه طلا ویژگی‌های فناوری بلاک چین از جمله شفافیت و تمرکززدایی را با ثبات و ارزش ذاتی طلا ترکیب می‌کند. اگر کنجکاوید برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا در سال ۲۰۲۴ را بشناسید، پیشنهاد می‌کنیم این مطلب را بخوانید.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه ارزی است؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، توکن‌های دیجیتالی هستند که با ذخایر فیزیکی طلا پشتیبانی میشوند. این ارزهای دیجیتال مزایای مالکیت طلای سنتی را با فناوری بلاک چین ترکیب می‌کنند. هر توکن نشان‌دهنده مقدار معینی طلا است که براساس وزن آن (برحسب گرم یا اونس) اندازه‌گیری می‌شود. این نشان می‌دهد که شرکت یا نهاد صادرکننده آن ارز دیجیتال، باید معادل توکن‌های آن، طلای فیزیکی در ذخایر خود داشته باشد تا به‌عنوان پشتوانه و تضمینی برای ارزش آن رمزارز عمل کند. ارزش این ارزها به یک دارایی ملموس گره خورده است و به همین دلیل، اغلب دربرابر نوسانات شدید قیمت مقاوم‌اند.
ارزهای دیجیتال وابسته به طلا چگونه کار می کنند؟
سازوکار این نوع ارزهای دیجیتال در نوع خود جالب است. درست مانند یک صندوق طلای قابل‌معامله در بورس (ETF)، که یک نهاد صادرکننده دارد و به یک کاستدی قابل اعتماد متکی است، ارز دیجیتال با پشتوانه طلا هم یک شرکت صادرکننده متمرکز پشت خود دارد که آن را اداره می‌کند. این شرکت ممکن است این ذخایر طلا را به‌صورت شمش‌های طلای خالص، سکه‌های طلا، گواهی‌های طلا که نشان‌دهنده مالکیت میزان مشخصی از طلای فیزیکی هستند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری که دارایی پایه آنها طلا است و هر شکل دیگری از طلای خام، در اختیار داشته باشد.
برخی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، فقط با قیمت طلا در ارتباط هستند؛ اما برخی دیگر امکان بازخرید به‌صورت طلای فیزیکی را فراهم می‌کنند. این بدان معناست که دارنده یک کوین یا توکن، می‌تواند با ارائه توکن‌های خود به یک صادرکننده، به‌اندازه معادل آن طلا دریافت کند. شما توکن‌های خود را تحویل می‌دهید و از کاستدی طلای فیزیکی دریافت می‌کنید. مهم‌ترین نگرانی درباره این سازوکار آن است که آیا طلای فیزیکی واقعی وجود دارد یا نه. در تئوری، وقتی یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا بازخرید شد، سوزانده شده و از چرخه خارج می‌شود.
بیشتر ارزهایی که پشتوانه طلا دارند، دارای توکن‌هایی هستند که در یک بلاک چین عمومی ساخته شده‌اند و اغلب هم از استاندارد توکن‌های ERC-20 روی اتریوم پیروی می‌کنند. بااینحال، توکن‌هایی هم هستند که روی بلاک چین‌های دیگری مثل الگورند ساخته شده‌اند.
مقایسه بین ارزهای دیجیتال معمولی و ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
بیشتر ارزهای دیجیتال پشتوانه خاصی ندارند. به همین دلیل، سرمایه‌گذارانی که تمایل دارند در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند اما نمی‌توانند به آنها اعتماد کنند یا با نوسانات شدید آنها مشکل دارند، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را انتخاب می‌کنند؛ زیرا سابقه طلا به‌عنوان ذخیره ارزش بسیار طولانی‌تر از ارزهای دیجیتال است و ثبات بیشتری هم دارد.
با همه این‌ها، توجه به این نکته ضروری است که یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، در نهایت دنباله‌روِ قیمت طلاست؛ یعنی فقط زمانی قیمت آن ممکن است تغییر قابل‌توجهی را تجربه کند که قیمت طلا سر به فلک بکشد.
لیست بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا
حال بیایید فهرستی از بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا در سال ۲۰۲۴ را ببینیم. در هر مورد ویژگی‌های آن را هم بررسی کرده‌ایم.
۱. تتر گلد
تتر گلد (Tether Gold) متعلق به شرکت صادرکننده استیبل کوین تتر است؛ ولی برخلاف تتر به دلار متصل نیست و پشتوانه آن طلا است. دارندگان این توکن حقوق مالکیت طلا را روی شمش‌های طلا به دست می‌آورند. هر کدام از آنها شماره سریال منحصربه‌فردی دارد و خلوص و وزن آن مشخص است. وب‌سایت تتر گلد به دارندگان توکن آن که با XAUt نشان داده می‌شود، امکان می‌دهد در هر زمان که بخواهند، شمش‌های طلای خود و وزن طلای موجود در هر شمش (به اونس) را بررسی کنند.
اگر قصد سرمایه‌گذاری در طلا را دارید، این توکن یکی از بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا است. این برای سرمایه‌گذاران خرد هم مناسب است؛ چرا که ارزهای دیجیتال برخلاف شمش‌های طلا، از ویژگی تقسیم‌پذیری برخوردارند و بنابراین، این سرمایه‌گذاران می‌توانند مالک مقادیر جزئی از یک شمش طلا شوند.
ویژگی‌های تترگلد
- هر توکن XAUt برابر با یک اونس تروا (حدود ۳۱.۱ گرم) طلا از شمش گود دلیوری لندن (London Good Delivery) است.
- این توکن از نوع ERC-20 است و در کیف پول‌های مبتنی بر اتریوم می‌توان آن را نگهداری کرد. بااینحال، کیف پول‌های زیادی از آن پشتیبانی می‌کنند.
- این توکن‌ها را می‌توان به‌صورت طلای فیزیکی بازخرید کرد. البته این برای کاربران ایرانی داخل کشور کاربرد ندارد؛ زیرا طلا در سوئیس تحویل داده می‌شود.
۲. دیجیتال گلوبال
دیجیتال گلوبال (DigixGlobal) با هدف امکان سرمایه‌گذاری برای افرادی طراحی شده است که تمایل دارند در طلای فیزیکی سرمایه‌گذاری کنند؛ اما پول نقد فیزیکی برای خرید یک شمش کامل را ندارند یا اینکه محل ذخیره‌سازی مناسب برای آن سراغ ندارند. دیجیتال گلوبال امکان سرمایه‌گذاری در توکن‌های با پشتوانه طلا، انتقال و بازخرید آنها را به هر مقدار دلخواه ارائه می‌دهد. توکن دیجیتال گلوبال با نماد DGX نشان داده می‌شود. دارندگان این توکن می‌توانند با استفاده از آن در صندوق‌های ETF طلا هم شرکت کنند. این توکن‌ها در صرافی‌های ارز دیجیتال قابل معامله هستند.
این شرکت طلای فیزیکی را با پشتوانه ارز دیجیتال در سنگاپور و کانادا نگهداری می‌کند. کاستدی‌هایی که با آنها کار می‌کند، اعضای کاملاً بیمه‌شده از انجمن شمش (Bullion Association) هستند.
ویژگی‌های دیجیتال گلوبال
- برخلاف تتر گلد که خرید آن فقط با دلار انجام می‌شود (منظور صرافی‌های داخل کشور نیست)، امکان خرید این توکن با رمزارز هم وجود دارد.
- توکن DGX برابر با ۱ گرم طلا است. تمام طلاها به‌صورت شمش‌های طلای ۱۰۰ گرمی سوئیس پشتیبانی می‌شود.
- این توکن مبتنی بر بلاک چین اتریوم است و می‌توان آن را در متامسک و سایر کیف پول‌های اتریومی ذخیره کرد.
۳. پکس گلد
پکس گلد (Paxos Gold) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است که شرکت Paxos که مالک صرافی ارز دیجیتال itBit در سنگاپور است، آن را راه‌اندازی کرده است. این شرکت کاستدی یکی از متداول‌ترین روش‌های مالکیت طلا از طریق ارز دیجیتال را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. این توکن از استاندارد ERC-20 پیروی می‌کند. دارندگان با استفاده از این توکن، می‌توانند بسیار ساده‌تر و سریع‌تر از بازارهای فیزیکی طلا را بخرند، انتقال دهند و ذخیره کنند. کاربران با این توکن می‌توانند طلای خود را تقسیم‌بندی کنند؛ کاری که معمولاً با طلای فیزیکی ممکن نیست.
پکس گلد را می‌توان در برخی صرافی‌ها با قراردادهای آتی پرپچوال یا سه‌ماهه به‌عنوان قراردادهای فیوچرز هم معامله کرد.
ویژگی‌های پکس گلد
- پکس گلد به نسبت ۱:۱ با یک اونس طلای تروا معادل است و به‌صورت شمش LBMA در خزانه لندن نگهداری می‌شود.
- برای نگهداری این توکن‌ها هیچ هزینه کاستدی دریافت نمی‌شود.
- توکن‌های پکس گلد قابل بازخرید برای طلای فیزیکی هستند.
- بیشتر صرافی‌های بزرگ جهان و نیز صرافی‌های داخلی، پکس گلد را فهرست کرده‌اند.
- با چارچوب‌های نظارتی وزارت امور مالی نیویورک مطابقت دارد.
۴. گلدکوین
ارز دیجیتال گلد کوین (GoldCoin) با هدف تمرکز زدایی و دادن آزادی اقتصادی به سرمایه‌گذاران طراحی شده است. تیم توسعه آن بر این باور است که سرعت تأیید تراکنش و اعطای آزادی اقتصادی چیزی است که سیستم‌های پرداخت باید به آن اهمیت بدهند. تراکنش‌های این ارز فقط در عرض ۲ دقیقه تأیید میشوند. توکن گلد کوین با نماد GLC نشان داده می‌شود و از استاندارد ERC-20 پیروی می‌کند. در نتیجه، می‌توان آن را در هر کیف پول اتریومی ذخیره و ارسال کرد.
هر ۱۰۰۰ واحد گلد کوین، ارزشی برابر با یک اونس طلا دارد. این باعث می‌شود نوسانات آن نسبت به سایر ارزهای دیجیتالی که به هیچ دارایی ثابتی متصل نیستند، بسیار کمتر باشد. این ارز دیجیتال همه مزایای یک دارایی دیجیتال با پشتوانه طلای فیزیکی را ارائه می‌دهد و به‌راحتی تقسیم‌پذیر و قابل حمل است. توکن گلد کوین را می‌توان در هر زمان با طلای فیزیکی بازخرید کرد. حتی می‌توان آن را به پول فیات تبدیل کرد. میتوانید گلد کوین را از صرافی‌های داخل ایران خریداری کنید؛ اما کاربران خارج از کشور می‌توانند این ارز را از وب‌سایت خود گلد کوین هم خریداری کنند. علاوه بر آن، امکان خرید این توکن از سیستم‌های خودپرداز هم وجود دارد که البته کاربران ایرانی از آن محروم هستند.
ویژگی‌های گلد کوین
- هر توکن گلد کوین یک‌هزارم یک اونس طلا است.
- این توکن مانند بیت کوین با استفاده از الگوریتم اثبات کار قابل‌استخراج است.
۵. توکن PMGT
توکن پرث مینت گلد (Perth Meant Gold) نسخه توکنی‌شده گواهی گلدپس (GoldPass) است که به نسبت ۱:۱ با طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شود. هر گواهی را می‌توان با توکن معامله کرد و بالعکس. یعنی توکن‌ها هم با گواهی طلا و ارز فیات (در صرافی‌های ارز دیجیتال) قابل‌معامله هستند. طلای فیزیکی پشتوانه این ارز، در بانک مرکزی پرث مینت ذخیره شده است و دولت استرالیای غربی ضمانت این طلا را برعهده دارد.
این توکن مانند سایر رمزارزها، به‌راحتی قابل انتقال و تقسیم است. می‌توان آن را در هر زمان برای طلا یا سایر معادل‌های فیات بازخرید کرد. ازآنجاکه کارمزد تراکنش، هزینه ذخیره‌سازی یا مدیریتی روی آن لحاظ نمی‌شود، یکی از تأثیرگذارترین و مقرون‌به‌صرفه‌ترین توکن‌های دارای پشتوانه طلا یا ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا به شمار می‌آید.
ویژگی‌های PMGT
- این توکن را می‌توان برای چندین محصول طلای پرث مینت بازخرید کرد.
- هر یک واحد PMGT با یک گواهی گلدپس ۱ اونسی و ۱ اونس طلای فیزیکی برابر است.
- این توکن‌ها را می‌توان در بازار طلای خارج از بورس XAU هم معامله کرد.
۶. ملدگلد از الگورند
مانند دیگر توکن‌های دارای پشتوانه طلا، ملد گلد (Meld Gold) هم به سرمایه‌گذاران خرد کمک می‌کند از خرید جزئی شمش‌های طلا بهره‌مند شوند. با توکن‌های ملد گلد امکان انتقال طلا به‌صورت آنی فراهم می‌شود و برخی نوسانات ناشی از خرید طلای فیزیکی تا حد زیادی از بین می‌رود. این توکن، حداقل در تئوری، از سرمایه‌گذاران در برابر تورم شدید محافظت می‌کند. همچنین می‌توان زمان طولانی انجام تراکنش‌ها را که یکی از بزرگ‌ترین مشکلات بازار فلزات فیزیکی است، مرتفع کند.
توکن این ارز دیجیتال MCAU نامیده می‌شود. هر توکن ملد گلد، گواهی Meld Digital Gold را با پشتوانه طلای فیزیکی به‌صورت دیجیتال ارائه می‌کند. این توکن‌ها را میتوانید در کیف پول الگورند ذخیره‌سازی کرده و در هر زمان، ارزش آنها را پایش کنید.
ویژگی‌های Meld Digital Gold
- امکان خریداری توکن‌های ملد گلد از طریق بازارهای خارج از بورس و از شرکای Meld وجود دارد (ایرانی‌ها می‌توانند از صرافی‌های داخلی اقدام کنند).
- الگورند که این توکن‌ها روی آن ساخته شده‌اند، از سواپ‌های اتمیک و قابلیت‌های توکنیزه‌کردن دارایی‌های استاندارد پشتیبانی می‌کند.
- این توکن‌ها را می‌توان به رمز ارز در صرافی‌ها تبدیل کرد یا اینکه دوباره به گواهی طلا و طلای فیزیکی تبدیل کرد.
۷. اوروس گلد
اوروس گلد (AurusGOLD) که توکن آن با AWG نشان داده می‌شود، توکنی با پشتوانه طلا است که برای یک گرم طلا ۹۹.۹۹ درصد از گواهی طلا LBMA قابل بازخرید است. این توکن یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در طلا را ارائه می‌کند؛ در نتیجه، می‌توان آن را به‌عنوان جایگزینی برای ارزهای فیات یا سایر ارزهای دیجیتال دانست. تریدرهای طلا این توکن را ضرب می‌کنند و می‌توانند با آربیتراژ آن بین بازار AWG و بازار شمش‌های طلا، کسب سود کنند. این کار باعث می‌شود قیمت AWG همواره با قیمت لحظه‌ای طلا هماهنگ باشد.
ویژگی‌های اوروس گلد
- واحدهای کوچک ۱ گرمی اوروس گلد، باعث می‌شود انباشت طلا به این شکل ساده باشد.
- قابل تبدیل به طلای فیزیکی از هر پالایشگاه دارای گواهی LBMA است.
۸. کش تلکس
کش تلکس (Cash Telex) یکی از جالب‌ترین توکن‌های با پشتوانه طلا در حال حاضر است؛ زیرا با یک صندوق متنوع طلا، نقره، الماس و املاک در ارتباط است. توکن کش تلکس معادل با ۱ گرم طلا است و تمام طلاهای پشتوانه آن در دخایر، کاملاً بیمه شده و حسابرسی شده است و همه می‌توانند آن را اعتبارسنجی کنند. نماد توکن این ارز دیجیتال، CTLX است.
ویژگی‌های کش تلکس
- کش تلکس طیف گسترده‌ای از دارایی‌های توکنی‌شده را ارائه می‌دهد.
- سکه‌های طلا کش تلکس، در واحدهای ۱ گرمی، انباشت طلا را ساده می‌کند.
- عموم افراد می‌توانند ذخایر طلا را بررسی کنند تا از وجود آنها مطمئن شوند.
۹. توکن AABBG
این توکن یکی از جدیدترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا است که مزیتی عالی نسبت‌به رقبای خود دارد. پشتوانه این توکن ساختار خاصی دارد که تضمین می‌کند همه توکن‌های صادر شده، دارای پشتوانه واقعی از طلای استخراج‌شده از معدن هستند. برای این منظور، این شرکت تمام دارایی‌های طلای فیزیکی خود را از بخش تولید و استخراج، گواهی و تأیید می‌کند که نشان می‌دهد ۱۰۰ درصد توکن‌ها دارای ذخیره طلای واقعی هستند.
ویژگی‌های AABBG
- پشتوانه این توکن طلای فیزیکی است که در خود شرکت نگهداری می‌شود.
- وجود ذخایر طلا به‌صورت عمومی قابل‌تأیید است.
۱۰. کش گلد
کش گلد (Cache Gold) ویژگی‌های منحصربه‌فرد طلا را با شفافیت موجود در بلاک چین ترکیب می‌کند. توکن‌ها قابل بازخرید هستند و با نقدینگی جهانی تنظیم میشوند. هر توکن ارزشی معادل ۱ گرم طلای خالص دارد.
CGT نماد توکن کش گلد است و زیرساخت شبکه گسترده آن، تراکنش‌ها را تقریباً به‌شکل آنی تسویه می‌کند. شرکت صادرکننده کش گلد دارای سیستمی با عنوان GramChain است که یک سیستم ردیابی دارایی است و می‌توان با کمک آن، مکان شمش‌های طلا، عکس‌ها و شماره سریال طلاها را به‌شکل آنی بررسی کرد.
ویژگی‌های کش گلد
- هر توکن کش گلد در واحدهای ۱ گرمی طلای فیزیکی ارائه می‌شود که باعث می‌شود انباشت طلا ساده‌تر باشد.
- شرکت صادرکننده آن دارای سیستم پایش آنی است که به‌شکل لحظه‌ای، تصاویری برای اثبات وجود ذخایر طلاهای واقعی را ارائه می‌دهد.
آیا خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا کار درستی است؟
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، به این دلیل که با قیمت طلا هماهنگ هستند و تغییر می‌کنند، نوسانات کمتری را نسبت‌به سایر ارزهای دیجیتال بدون پشتوانه تجربه می‌کنند. بنابراین، افرادی که تمایل دارند در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند، اما نگران نوسانات شدید و ناپایداری بازار آن هستند می‌توانند از ویژگی‌های این ارزها بهره‌مند شوند. از سوی دیگر، افرادی که تمایل دارند در طلا سرمایه‌گذاری کنند، اما شرایط نگهداری ایمن از طلای فیزیکی را ندارند یا بودجه کافی برای خرید یک شمش کامل طلا در اختیارشان نیست، می‌توانند ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را انتخاب کنند که به آنها امکان خرید کسری از یک شمش طلا را می‌دهد.
با وجود اینکه ارز دیجیتال با پشتوانه طلا مزایای زیادی دارد، این‌طور نیست که لزوماً سرمایه‌گذاری در آنها بدون اشکال باشد. باید حتماً بررسی کنید که پشتوانه طلای این ارزهای دیجیتال واقعی باشند و وجود فیزیکی آنها قابل اثبات باشد.
سخن پایانی
در این مطلب، درباره ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا صحبت کردیم و به بررسی تفاوت آنها با ارزهای دیجیتال معمولی پرداختیم. همچنین، ۱۰ مورد از مهم‌ترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا در سال ۲۰۲۴ را همراه با ویژگی‌های آنها معرفی کردیم. آیا ارز دیجیتال با پشتوانه طلایی می‌شناسید که آن را از قلم انداخته باشیم؟ لطفاً در دیدگاه‌ها آن را معرفی کنید.
