حساب‌های بانکی اجاره‌ای ابزاری برای فرار مالیاتی و پولشویی و سواستفاده از ارزهای دیجیتال هستند. معمولا درخواست همکاری به صورت آگهی‌های کاریابی در فضای مجازی حتی در سایت‌های کاریابی مجاز و شناخته‌شده وجود دارد. عنوان اغلب آگهی‌ها، «کار اینترنتی با درآمد بالا»، «کار از راه دور بدون تخصص»، «کار در خانه با حقوق زیاد» و دیگر موارد شبیه آن‌ها است. تنها کاری که طبق درخواست کارفرما باید انجام دهید، ثبت یک حساب بانکی جدید، درخواست کارت برای آن حساب و سپس ارائه اطلاعاتش به درخواست‌کننده است.

وقتی یک حساب تازه درست می‌کنید، موجودی صفر است، پس به نظر هیچ خطری شما را تهدید نمی‌کند! اگر اطلاعات حساب را در اختیار کارفرما قرار داده یا با پولی که به حساب بانکی شما واریز می‌شود از صرافی‌های ارز دیجیتال خرید کرده و آن‌ها را به آدرس کیف پول وی انتقال دهید، یعنی شما در دام این شیوه  کلاهبرداری گرفتار شده‌اید. در صورت پولشویی از این طریق، تمام مسئولیت بر عهده فرد اجاره‌دهنده حساب خواهد بود.

پیشنهاد می‌کنیم پیش از شروع خرید و فروش رمز ارزها مقاله زیر را مطالعه کنید.

حساب بانکی اجاره ای چیست؟ اجاره دادن حساب بانکی چه جرمی دارد؟