این روزها زیاد میبینیم که پلتفرمهای مختلف برای خرید طلای دیجیتال تبلیغات زیادی انجام میدهند؛ اما خیلی از کاربران هنوز به این شکل از طلا اعتماد ندارند. حقیقت این است که خرید طلای فیزیکی برای همه مقدور نیست؛ چرا که حداقل سرمایه موردنیاز برای خرید یک گرم طلا نیز اکنون بالا رفته است. همچنین نگهداری از آن هم کار سادهای نیست. پس باید به فکر راهکار دیگری افتاد. در این مطلب میخواهیم توضیح بدهیم طلای دیجیتال چیست و تفاوتهای آن را نسبت به طلای فیزیکی بررسی خواهیم کرد.
طلای دیجیتال چیست؟
خیلی ساده باید بگوییم طلای دیجیتال همان طلایی است که آن را میشناسیم؛ همان فلز ارزشمندی که کاربردهای زیادی دارد و خرید آن یکی از بهترین گزینهها برای سرمایهگذاری است. البته در این ساختار دیگر بهصورت فیزیکی با آن سروکار نداریم و آن را بهصورت آنلاین و دیجیتال میتوان معامله کرد.
در تعریف طلای دیجیتال میتوانیم به این توضیحات بسنده کنیم: شیوهای نوین از سرمایهگذاری طلا بهشکل آنلاین که در آن خبری از دریافت فیزیکی طلا نیست. در این روش شما بهعنوان خریدار، مالکیت مقدار مشخصی از طلا را کسب خواهید کرد.
حالا چرا به آن دیجیتال میگویند؟ پاسخ این سوال به نحوه مالکیت و معاملات این نوع از طلا برمیگردد. برخلاف شیوه سنتی خرید طلا که باید به بازار مراجعه کنید و نقدی و فیزیکی خریدتان را انجام دهید، طلای دیجیتال نیاز به این موارد ندارد. همین ابتدا لازم است بگوییم طلای دیجیتال با طلایی که آنلاین خریداری میکنید متفاوت است؛ اما از آنجا که ممکن است خیلی از کاربران این دو مفهوم را یکسان در نظر بگیرند، ما سعی کردهایم تمامی مواردی را که به این دو مفهوم مرتبط است، مطرح کنیم.
با این تعریف، میتوان بیت کوین را هم نوعی طلای دیجیتال دانست. این دارایی پشتوانه ندارد، اما تمام مزایای یک دارایی دیجیتال را دارد. دست واسطهها از آن کوتاه است، غیرمتمرکز است، امکان معامله ۲۴ ساعته دارد، نقدشوندگی آن بالاست و میتوان آن را بهصورت کسری خریداری کرد. اگر کمی ریسکپذیر باشید، خرید بیت کوین در کنار طلا میتواند به تنوعبخشی سبد سرمایهگذاریتان کمک شایانی کند.
تمام فرایند خرید و فروش طلای دیچیتال، در بستر اینترنت انجام میشود. دارایی خریداریشده بهشکل گواهی دیجیتالی ارائه میشود و در حسابهای کاربری امن ثبت میشود. به این ترتیب میتوانید در هر ساعتی از شبانهروز این دارایی را معامله کنید.
البته دیجیتالی بودن طلا در این مفهوم، بهمعنای بیاعتباری آن نیست. از آنجا که طلای دیجیتال هنوز آنچنان که باید و شاید میان مردم جا نیفتاده است، ممکن است خیلی از افراد آن را بیارزش بدانند. باید به این نکته دقت کنید که طلایی که بهصورت دیجیتال میخرید، پشتوانه واقعی و فیزیکی دارد؛ پشتوانهای که در قالب شمشهای ۲۴ عیار با خلوص استاندارد یا اشکال دیگر طلا، در خزانههای بانکی نگهداری میشود.
در بورس کالا نیز میتوانید گواهی سپرده طلا را معامله کنید. این گواهی سندی رسمی و الکترونیکی است که مالکیت دارندهاش را اثبات میکند.
همچنین ارز دیجیتال طلا نیز نوع دیگری از طلای دیجیتال است؛ داراییهایی مثل تترگلد (XAUT) که پشتوانه آنها طلای فیزیکی و واقعی است، همان ارزشی را دارند که طلا دارد. هر یک واحد از این دارایی برابر با ۱ اونس تروا یا ۳۱/۱۰۳ گرم طلای خالص است. پس بهاندازه مبلغی که برای خرید این توکن پول پرداخت میکنید، مالک طلا میشوید.
بهجز تترگلد، پکس گلد (PAXG) نیز دارایی دیگری است که به قیمت طلا وابسته است. برای خرید این داراییها میتوانید هم با تومان و هم با تتر، سفارش خود را ثبت کنید. با مراجعه به لیست کامل ارزهای دیجیتال، میتوانید قیمت لحظهای توکنهای طلا را مشاهده کنید.
این شیوه خرید طلا و معامله آن، مزایایی دارد که در این مقاله به آن هم خواهیم پرداخت. بهتر است قبل از آن، با سازوکار این داراییها بیشتر آشنا شویم.
طلای دیجیتال چگونه کار میکند؟
کارکرد و ساختمان طلای دیجیتال ساده و شفاف است. این مکانیزم مبتنی بر اتصال میان خریدار، پلتفرم معاملاتی و خزانه نگهداری طلاست. وقتی به یک سامانه آنلاین برای خرید طلا مراجعه و سفارش حود را تکمیل میکنید، درخواست شما توسط پلتفرم ثبت میشود.
سپس باید درخواستتان پردازش شود. با این کار، با در نظر گرفتن معادل ریالی مبلغ پرداختی شما، مقدار مشخصی طلا به حساب کاربریتان اختصاص داده میشود.
این فرایند آنلاین و لحظهای انجام میشود و پس از آن دارایی شما در کیف پولی که در پلتفرم به شما اختصاص پیدا کرده است، نمایش داده میشود.
اما مهمترین بخش این فرایند به سیستم انبارداری طلا در خزانههای رسمی وابسته است. منظور انبارهایی مثل خزانههای بانکهای عامل در بورس کالاست. پلتفرمهای آنلاین حتما باید قبل از عرضه طلای دیجیتال به کاربران خود، معادل فیزیکی آن را خریداری کرده و به خزانهها تحویل دهند؛ در غیر این صورت نمیتوانند معامله کنند یا اگر این کار را انجام دهند، عملی غیرقانونی است.
فرض کنیم کاربر یک گرم طلای دیجیتال بهصورت آنلاین خریداری کرده است. حتما باید پلتفرم یک گرم طلای واقعی و دستنخورده در انبارداری مرکزی ثبت کرده باشد تا این معامله قانونی باشد. در بیشتر پلتفرمها با رسیدن به حدنصاب مشخص، کاربران میتوانند طلای خود را بهصورت فیزیکی تحویل بگیرند.
آخرین مرحله چرخه خرید و فروش طلای دیجیتال، مربوط به نقد کردن دارایی است. طلای دیجیتال نقدشوندگی بسیار بالایی دارد؛ حتی بالاتر از بازار فیزیکی. چون بهصورت آنلاین میتوان در هر ساعتی از شبانهروز آن را معامله کرد.
برای فروش طلای دیجیتال، نیاز نیست حضوری به طلافروشی بروید یا مشتری پیدا کنید. این بزرگترین مزیت این نوع دارایی است. هر لحظه که تصمیم به فروش طلای خود بگیرید، با چند کلیک میتوانید دارایی را به پول تبدیل کنید. مبلغ حاصل از فروش دارایی نیز در زمانی کوتاه به حسابتان واریز خواهد شد.
حالا بیایید یک توکن طلای دیجیتال مثل تترگلد یا پکس گلد را در نظر بگیریم. درست است که این دارایی یک ارز دیجیتال است، اما روند آن دقیقا مشابه همان چرخهای است که در بالا توضیح دادیم. شرکت صادرکننده (مثل Tether یا Paxos Trust) باید شمشهای استاندارد را خریداری و در خزانههای امن نگهداری کند. هر شمش شماره سریال خاصی دارد و دارای عیار مشخص و شناسنامه رسمی است. سپس به ازای هر اونس تروای طلای فیزیکی که بهعنوان پشتوانه ثبت شده است، دقیقا یک توکن XAUT روی شبکه بلاکچین ضرب و صادر میشود. این نسبت همواره ۱:۱ باقی میماند تا ارزش هر توکن در هر لحظه برابر با نرخ یک اونس طلای جهانی باشد.
اگر تمایل دارید بیشتر از سازوکار این ارز دیجیتال سر در بیاورید و با سایر داراییهای مشابه تترگلد آشنا شوید، پیشنهاد میکنیم مقاله بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا را مطالعه کنید.
تفاوت طلای دیجیتال با طلای فیزیکی چیست؟
هم طلای فیزیکی و هم طلای دیجیتال هر دو با قیمت لحظهای طلا نوسان میکنند. با اینهمه تفاوتهایی با هم دارند که در این بخش به آنها اشاره خواهیم کرد. این تفاوتها را میتوانید در جدول زیر ببینید.
| معیار مقایسه | طلای فیزیکی | طلای دیجیتال |
| نحوه نگهداری | نیازمند نگهداری و مسئولیت شخصی | بدون نیاز به نگهداری شخصی |
| نقدشوندگی | متوسط؛ نیازمند مراجعه حضوری به بازار در ساعات کاری مشخص | بسیار بالا و بهصورت آنلاین و شبانهروزی |
| تحویل فیزیکی | دارایی از لحظه خرید بهصورت فیزیکی در اختیار خریدار قرار میگیرد | امکان تحویل فیزیکی در صورت رسیدن به حدنصاب (در ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا، تحویل فیزیکی تحت شرایط خاصی انجام میشود) |
| هزینههای جانبی | دارای اجرت ساخت، سود و مالیات | بدون اجرت و مالیات، دارای کارمزد معامله آنلاین |
| حداقل میزان سرمایهگذاری | نیازمند بودجه بیشتر | امکان ورود با مبالغ بسیار پایین چنددههزار تومانی |
| اصالت دارایی | ریسکهایی مثل خرید طلای با عیار پایین، سکه غیربانکی یا تقلب در عیارسنجی | اصالت تضمینشده از جانب نهادهای ناظر |
| اسپرد قیمت (اختلاف خرید و فروش) | اسپرد بالا | اسپرد ناچیز |
در ادامه این موارد را بررسی میکنیم و درباره هرکدام توضیحات بیشتری ارائه میدهیم.
نحوه نگهداری
شاید این مهمترین تفاوت میان طلای دیجیتال و طلای فیزیکی باشد. وقتی طلای فیزیکی میخرید، این شما هستید که مسئول نگهداری و حفظ داراییهای خود هستید. ریسکهایی مانند سرقت یا گم شدن طلا وجود دارد. همچنین اگر بخواهید دارایی خود را در صندوق امانات بانک نگهداری کنید، موظف به پرداخت هزینه اجاره هستید.
اما طلای دیجیتال این معضلات و مشکلات را ندارد. نیاز نیست طلای دیجیتال را بهصورت فیزیکی نگهداری کنید؛ چرا که پشتوانه فیزیکی آن از قبل در خزانههای امن بانکها نگهداری میشوند. در این شرایط مالکیت شما متصل به حساب کاربریتان است. به این ترتیب میتوان نتیجه گرفت که امنیت نگهداری طلای دیجیتال بسیار بالاتر است.
نقدشوندگی
اگر بخواهید طلای فیزیکی خود را بفروشید و آن را نقد کنید، لازم است بهصورت حضوری به بازار یا مغازههای طلافروشی مراجعه کنید. گاهی هم میتوانید خودتان مشتری پیدا کنید. به هر حال این مراحل نیازمند صرف زمان است.
همچنین نمیتوانید هر ساعتی به بازار مراجعه کنید؛ چرا که ساعت کاری مغازهها مشخص است و بهصورت شبانهروزی فعال نیستند. بهجز این، باید طلای فیزیکی را همراه خود ببرید که این مسئله نیز یکی دیگر از ریسکهای جدی را بهجود میآورد: سرقت.
طلای دیجیتال این محدودیتها را ندارد. برای فروشش نیاز نیست به طلافروشیها مراجعه کنید یا وقت بگذارید و به بازار بروید. در لحظه، هر زمان که اراده کنید میتوانید آن را بفروشید. سپس مبلغ حاصل از این کار بهصورت خودکار به حساب بانکیتان واریز میشود.
تحویل فیزیکی
یکی دیگر از تفاوتهای بازار میان طلای فیزیکی و دیجیتال این است که طلای فیزیکی را پس از معامله تحویل میگیرید. شما میتوانید این طلا را بهصورت زینتی استفاده کنید. حتی اگر شمش هم خریده باشید، باز آن را بهصورت فیزیکی تحویل خواهید گرفت.
طلای دیجیتال هم امکان تحویل فیزیکی دارد. اکنون پلتفرمهای آنلاین که طلای دیجیتال میفروشند، امکانی فراهم کردهاند که شما میتوانید در صورت رسیدن میزان موجودی خود به حد نصاب، طلا را بهصورت فیزیکی تحویل بگیرید.
البته مشخص است که اگر طلای دیجیتال شما از نوع تترگلد یا پکس گلد باشد، امکان تحویل فیزیکی آن بسیار سخت است. مثلا فقط در محدوده جغرافیایی خاصی میتوانید طلا را تحویل بگیرید یا حدنصاب تحویل آن بسیار زیاد است و یک کاربر معمولی نمیتواند آنهمه سرمایه داشته باشد.
در شرایطی که این داراییها را از طریق صرافی بفروشید، وجه حاصل از فروش به حسابتان واریز خواهد شد. اگر هم نیاز به نگهداری دارایی خود دارید، میتوانید آن را در یک کیف پول کریپتویی یا داخل خود صرافی نگهداری کنید.
هزینههای جانبی
وقتی طلای فیزیکی خریداری میکنید، پای هزینههایی مانند اجرت ساخت، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده نیز به میان میآید. گاهی این هزینهها آنقدر زیاد هستند که اگر از قبل حسابش را نکرده باشید، ممکن است با مشکل مواجه شوید. هنگام فروش طلای فیزیکی، این هزینهها قرار نیست برگردند. این یعنی بخشی از اصل سرمایهتان کم میشود.
با خرید طلای دیجیتال، نیازی به پرداخت اجرت ساخت و مالیات نیست. تنها مبلغی که خریدار در این روش باید بپردازد، کارمزد معامله آنلاین است که معمولا ناچیز است. به این ترتیب هزینههای جانبی کمتری میپردازید و اصل سرمایهتان حفظ خواهد شد.
حداقل میزان سرمایهگذاری
وقتی میخواهید طلای فیزیکی بخرید، باید مبلغی را بهعنوان حداقل در نظر بگیرید. مثلا نمیتوانید بخشی از یک سکه بهار آزادی را بخرید. در بهترین حالت میتوانید ربع سکه بخرید که شاید همان هم مدنظرتان نباشد. یا حتی اگر قصد خرید سکه گرمی داشته باشید، آن سکهها هم معمولا در وزنهایی مشخص تولید میشوند و دستتان آنقدر باز نخواهد بود.
این محدودیتها در طلای دیجیتال وجود ندارد. میتوانید با مبالغی بسیار بسیار کم (حتی ۵۰ هزار تومان) هم خرید کنید؛ کاری که در بازار فیزیکی هرگز قادر به انجام آن نیستید. همین نبود محدودیت در بازار طلای دیجیتال است که باعث شده افراد بیشتری فرصت سرمایهگذاری در این بازار را به دست آورند.
اصالت دارایی
خیلی از کاربران فکر میکنند طلای دیجیتالی که بهصورت آنلاین میخرند معتبر نیست. بهتر است به این مسئله اشاره کنیم که در بازار فیزیکی، ممکن است طلای با عیار پایین را بهعنوان طلای ۲۴ عیار به شما بفروشند؛ یا سکههای غیربانکی یا تقلبی را با قیمت سکههای اصلی و واقعی عرضه کنند.
در بازار طلای دیجیتال، از آنجا که پشتوانه باید در خزانههای رسمی و زیر نظر نهادهای ناظر نگهداری شود، ریسک تقلب و غیراصل بودن طلا از بین میرود. حتما باید به این نکته توجه کنید که خرید خود را از پلتفرمهای معتبری که مجوز دارند انجام دهید. بورس کالا یا صرافی ارز دیجیتال بیت ۲۴، از جمله معتبرترین گزینههایی هستند که طلای دیجیتال ارائه میدهند.
اسپرد قیمت
یکی دیگر از مواردی که تفاوت فاحش میان طلای فیزیکی و دیجیتال را نشان میدهد، اختلاف قیمت خرید و فروش آن است. در طلای فیزیکی قیمت خرید و فروش با هم تفاوت چشمگیری دارند. یعنی اگر طلای فیزیکی را همان لحظه که میخرید، بلافاصله بفروشید، اختلاف قیمت باعث میشود مبلغ قابلتوجهی از سرمایهتان را از دست بدهید.
در طلای دیجیتال (حالا چه از نوع گواهی سپرده بورسی باشد و چه آن را از پلتفرمهای آنلاین خریده باشید یا اینکه اصلا ارز دیجیتال مبتنی بر طلا باشد)، این اسپرد بسیار کم و ناچیز است؛ بهطوری که اگر بلافاصله بعد از خرید اقدام به فروش کنید، مبلغ چندانی از سرمایهتان کسر نمیشود.
مزایای طلای دیجیتال چیست؟
چرا باید طلای دیجیتال بخریم؟ این سوالی است که ممکن است اکنون ذهن بسیاری را درگیر کرده باشد. خرید طلا بهصورت فیزیکی و سنتی، یکی از روشهایی است که از زمانهای قدیم با آن آشنا هستیم؛ اما خرید طلای دیجیتال قدمت زیادی ندارد. به همین خاطر همچنان برای خیلیها ناشناخته است.
بهتر است به مزایای طلای دیجیتال در این بخش بپردازیم تا بیشتر با ماهیت این سبک از خرید و معامله آشنا شویم.
- امکان خرید با سرمایه کم و پسانداز با مبالغ خرد: بالاتر در بخش تفاوتها توضیح دادیم که طلای دیجیتال را میتوان با سرمایه کم خرید. این مسئله به شما اجازه میدهد با مبالغ کم، بهصورت خرد پسانداز کنید و پس از مدتی مقدار قابلتوجهی طلا در اختیار داشته باشید. این سرمایهگذاری تدریجی باعث میشود با مبالغ ناچیز که بهصورت هفتگی یا ماهانه در اختیارتان قرار میگیرد، اثر تورم را روی مبلغ نقد خود خنثی کنید. در بیت ۲۴ حتی با ۵۰ هزار تومان هم میتوانید طلای دیجیتال بخرید و هر بار که اقدام به خرید مجدد کنید، خرید جدیدتان به حجم خریداریشده قبلی اضافه میشود.
- شفافیت قیمت و حذف نظر فروشنده: در بازار سنتی شاهد این هستیم که قیمت فروشندههای مختلف با هم متفاوت است. درست است که قیمت پایه طلا یکسان است، اما هزینههای جانبی مثل سود فروشنده متفاوت خواهد بود. در بازار آنلاین طلا قیمتها را میتوانید بهصورت لحظهای مشاهده کنید و همه موارد در نهایت شفافیت با شما در میان گذاشته میشود. این مسئله از تحمیل هزینههای پنهان به خریدار جلوگیری میکند.
- نقدشوندگی و معامله سریع: با خرید طلای دیجیتال، نیاز به مراجعه حضوری به بازار طلا آن هم در ساعات کاری مشخص از بین میرود و شما میتوانید با کمک گوشی تلفن همراهتان طلاهای خود را بفروشید.
- امکان معامله در روزهای تعطیل: حتی وقتی بازار سنتی تعطیل است، میتوانید طلای دیجیتال خود را بفروشید. همچنین اگر به هر دلیلی بازار سنتی برای مدتی تعطیل باشد، شما بهجای صبر کردن میتوانید معامله فروش خود را بهسادگی انجام دهید.
- نگهداری امن: طلای فیزیکی نیاز به نگهداری در گاوصندوق یا جای مطمئن دارد. پشتوانه طلای دیجیتال در خزانههای امن نگهداری میشود. به این ترتیب کاربر استرس سرقت یا گم شدن دارایی خود را ندارد.
برای این شکل از طلا میتوان مزایای بیشتری را هم بیان کرد؛ منتهی این موارد جزو ویژگیهای اصلی هستند و برای بیان برتری طلای دیجیتال نسبت به طلای فیزیکی کافی هستند. تمام مزایای بالا نشان میدهند که خرید طلا برای مقابله با تورم چه راهکار مناسبی است؛ بهویژه اگر این دارایی از نوع دیجیتال باشد، دردسرها و ریسکهای مرسوم سرمایهگذاری سنتی را هم ندارد.
معایب و چالش های طلای دیجیتال
درست نیست فقط به مزایا و نکات مثبت طلای دیجیتال بپردازیم و از معایب، محدودیتها و چالشهای آن غافل باشیم. آگاهی از این موارد هنگام سرمایهگذاری و بهمنظور مدیریت ریسک ضروری است.
- ریسک هک: درست است که طلای دیجیتال نیاز به نگهداری فیزیکی ندارد، اما چون در بستر اینترنت معامله میشود، همواره در خطر هک شدن قرار دارد. ممکن است هکر به حساب شخصی شما وارد شود یا گرفتار فیشینگ شوید؛ یعنی بهجای پلتفرم اصلی، به آدرسی مشابه بروید و سرمایهتان را به آن آدرس واریز کنید. همچنین خود پلتفرم نیز باید زیرساختهای امنیتی قوی داشته باشد تا دارایی دیجیتال شما در امنیت بماند.
- چالشهای اعتبار سامانه: به هر پلتفرمی اعتماد نکنید. این مهمترین مسئلهای است که در خرید طلای دیجیتال باید به آن توجه کنید. اگر میخواهید ارز دیجیتال طلا بخرید باید به صرافیهای مجاز ارز دیجیتال مراجعه کنید. اگر هم میخواهید از طریق پلتفرمهای فروش آنلاین طلا، خرید خود را انجام دهید، حتما مجوزهای رسمی آنها را بررسی کنید تا مطمئن شوید کارشان قانونی است. ممکن است با پلتفرمی آشنا شوید که بهخاطر قیمت بهتر در نظرتان گزینه مناسبی میآید؛ اما احتمال دارد مجوز نداشته باشد و سرمایهتان را بدزدد. پس این مسئله را جدی بگیرید.
- کارمزد پلتفرم: بارها در این مطلب تاکید کردیم که در خرید طلای دیجیتال معمولا هزینههایی مانند اجرت ساخت و مالیات حذف میشوند؛ اما معامله آن مشمول پرداخت هزینه کارمزد پلتفرم خواهد بود. هر سامانه هزینههای مشخصی دارد و آن را از خریدار دریافت میکند. البته این مسئله را نمیتوان جزو معایب یا محدودیتها در نظر گرفت. ما فقط بار دیگر این مسئله را مطرح کردیم تا کاربران در جریان هزینههای جانبی خرید طلای آنلاین باشند.
- وابستگی به اینترنت: طلای دیجیتال بدون اینترنت معنا ندارد؛ چرا که اگر به اینترنت وصل نباشید، اصلا امکان معامله و خرید و فروش وجود نخواهد داشت. در صورت قطعی اینترنت یا اختلال در شبکه بانکی و سرورهای سامانه، نمیتوان در لحظه ثبت سفارش یا فروش دارایی را انجام داد. این مسئله در مواقعی که نوسان بازار شدید است، میتواند منجر به بروز مشکلات و چالشهایی برای کاربران شود.
- احراز هویت: برای خرید طلای دیجیتال کاربران ملزم به تکمیل احراز هویت و ثبت اطلاعات خود هستند. آیا این یک مشکل یا چالش است؟ بهصورت کلی خیر؛ اما در برخی از افراد میخواهند معاملات خود را بهصورت گمنام انجام دهند یا دسترسی به مدارک هویتی و حسابهای بانکی تاییدشده ندارند.
اینها چند مورد از محدودیتها و چالشهای خرید طلای دیجیتال بودند و مطمئنا تعداد این موارد بیشتر از اینهاست. ما در این بخش تنها به گزینههایی بسنده کردیم که ممکن است بیشتر از عوامل دیگر موجب چالش شوند.
تفاوت طلای دیجیتال با ارز دیجیتال چیست؟
پس از توضیحاتی که درباره طلای دیجیتال دادیم، خوب است درباره تفاوت این دارایی با ارز دیجیتال هم مواردی را بیان کنیم. درست است که هر دو مورد، بر بستر اینترنت و بهصورت آنلاین انجام میشوند، اما تفاوتهایی با هم دارند که آنها را کاملا از هم متمایز میکنند. میتوانید این تفاوتها را در جدول زیر مشاهده کنید.
| معیار مقایسه | ارز دیجیتال | طلای دیجیتال |
| پشتوانه فیزیکی | ندارد | در خزانههای معتبر و تحت نظارت بانک نگهداری میشود. |
| هدف سرمایهگذاری | نوسانگیری و کسب سود سریع | پوشش ریسک، حفظ قدرت خرید و مقابله با تورم |
| نوسان قیمت | بسیار زیاد | ملایم |
| زیرساخت | بلاکچین | سامانههای متمرکز مالی، بورس کالا یا خزانهداری بانکی (اگر ارز دیجیتال مبتنی بر طلا مدنظر باشد، باز هم با بلاکچین سروکار داریم) |
در ادامه این تفاوتها را شرح دادهایم تا متوجه ماهیت این دو دارایی شوید.
- پشتوانه فیزیکی: مهمترین و بزرگترین تفاوت میان این دو کلاس دارایی، در پشتوانه فیزیکی آنهاست. طلای دیجیتال پشتوانه واقعی دارد؛ شمشهای استانداردی که در خزانههای بانکی نگهداری میشوند، مهمترین سند اعتبار طلای دیجیتال هستند. ارزش این دارایی کاملا به ارزش طلای واقعی و فیزیکی وابسته است. در رمزارزها اما خبری از پشتوانه نیست و ارزش کریپتو تنها بر اساس عرضه و تقاضا یا پذیرش عمومی و عواملی از این دست مشخص میشود. البته دستهای از رمزارزها مثل استیبل کوین تتر وجود دارند که پشتوانه آنها به دلار یا طلا یا یک دارایی فیزیکی در دنیای واقعی وابسته است. با مطالعه مقاله تتر چیست با ساختار این دسته از داراییها بهتر آشنا میشوید.
- هدف سرمایهگذاری: افرادی که در طلا سرمایهگذاری میکنند، معمولا دنبال ریسک نیستند و میخواهند صرفا سرمایهشان را در برابر تورم مصون نگه دارند. این کار با حفظ قدرت خرید و با دیدگاه سرمایهگذاری بلندمدت انجام میشود. در سمت مقابل خریداران ارزهای دیجیتال بیشتر به سودهای مقطعی چشم دارند و خیلی از مواقع با نوسانگیری کسب درآمد میکنند. البته موارد دیگری مانند انتقال سریع پول یا تعامل با برنامههای غیرمتمرکز هم جزو عواملی هستند که کاربران را به خرید این داراییها سوق میدهند.
- نوسان قیمت: طلای دیجیتال بهخودی خود نوسان نمیکند؛ تغییر قیمت آن به تغییرات قیمت طلا در بازار سنتی وابسته است. همه طلا را یک دارایی امن میدانند که نوسانهای قیمت آن ملایم است و باعث کاهش ریسک سبد سرمایهگذاری میشود. ارز دیجیتال نقطه مقابل این دارایی قرار دارد. چرا که نوسانهای آن زیاد است و ممکن است در یک روز، قیمت یک دارایی حتی به صفر هم برسد. همچنین در بازار کریپتو بارها شاهد سودسازیها و رشد قیمتهای یکروزه یا حتی چندساعته هم بودهایم.
- زیرساخت: ارزهای دیجیتال با تکیه بر تکنولوژی بلاکچین، مکانیزمهای اجماع و الگوریتمهای رمزنگاری بهصورت غیرمتمرکز و بدون واسطه فعالیت میکنند. طلای دیجیتال سازوکار متفاوتی دارد و معمولا در بسترهای رسمی مثل بورس کالا یا پلتفرمهای دارای مجوز معامله میشود. حتی اگر بخواهید ارز دیجیتال طلا مثل تترگلد بخرید، باز هم با شرکتی مواجه هستید که پشتوانه طلاها را بهصورت فیزیکی نگهداری میکند تا بتواند توکن معادل آن را روی بلاکچین عرضه کند.
مطالعه مطلب ارز دیجیتال به زبان ساده به شما کمک میکند از ۰ تا ۱۰۰ رمزارز سر در بیاورید و تفاوت طلای دیجیتال را با آن بهتر درک کنید.
آیا طلای دیجیتال برای سرمایهگذاری مناسب است؟
بهطور کلی سرمایهگذاری در هر شکلی از طلا یک سرمایهگذاری امن و مناسب است؛ اما به عوامل مختلفی بستگی دارد. اینکه شما چه اندازه در سرمایهگذاری خود موفق شوید، به افق زمانی و استراتژی شما مربوط است. اگر طلا را در قیمت بالایی خریده باشید و سپس قیمت ریزش کرده باشد، نمیتوانید آن را بفروشید؛ چون متضرر میشوید.
پس نقطه ورود بسیار مهم است. شما باید بر اساس روش تحلیل و ابزارهای موجود، بهترین نقطه را برای ورود و خرید طلای دیجیتال انتخاب کنید. با مراجعه به صفحه تحلیل تترگلد میتوانید بهخوبی از وضعیت قیمت طلا و روند آن آگاه شوید و در نقاط بهینه سفارش خود را ثبت کنید.
همچنین استراتژی مناسب برای خروج نیز از جمله عوامل دیگری است که در نهایت نشان میدهد عملکردتان در سرمایهگذاری چگونه بوده است. گاهی ممکن است سود بسیار خوبی از خرید طلا نصیبتان شده باشد، اما طمع مانع از فروش دارایی در قیمت مناسب شود.
بهطور کلی اگر با افق چندساله سرمایهگذاری کنیم، معمولا بازدهی خوبی دریافت خواهیم کرد. بهویژه آنکه تورم در ایران بسیار بالاست و حتی اگر اونس جهانی چندان رشد نکند، باز هم با توجه به تغییرات نرخ ریال در برابر دلار، خریداران سود خواهند کرد. اهمیت این مسئله بسیار زیاد است؛ ما پیشتر مقالهای درباره مفهوم پوشش تورم و راههای کاهش ارزش ارز ملی منتشر کردهایم که به درک بهتر این موضوع کمک میکند.
البته لازم است یک نکته را هم در نظر بگیریم. ممکن است سرمایه موردنظرتان را روی یک ارز دیجیتال مثل بیت کوین سرمایهگذاری کنید و طی ۶ ماه سود ۵۰ درصدی بگیرید؛ ولی همان مبلغ را روی طلا سرمایهگذاری کنید و در شش ماه ضرر کنید.
مسئله این است که سرمایهگذاری روی طلا یک روش کمریسک است و طبیعی است که برآیند آن هم ممکن است بهنسبت کمتر باشد. در مواقعی که بهصورت بلندمدت روی آن سرمایهگذاری کنید، احتمال موفقیت بیشتر خواهد بود.
در هر صورت، خرید طلای دیجیتال برای کاربران ایرانی بسیار مناسب است و افرادی که نمیخواهند روی داراییهای پرریسک سرمایهگذاری کنند، میتوانند روی این دارایی حساب ویژهای باز کنند. اکنون میتوانید با مراجعه به منوی خرید طلای دیجیتال اولین قدم خود را برای مقابله با تورم و کسب درآمد از این فلز گرانبها بردارید.
جمعبندی؛ طلای دیجیتال، کلید سرمایهگذاری آینده
در این مطلب با طلای دیجیتال آشنا شدیم. توضیح دادیم که وقتی از طلای دیجیتال حرف میزنیم، داریم از همان فلز گرانبهایی صحبت میکنیم که همیشه برایمان ارزشمند بوده است؛ منتهی اینبار دیگر خبری از نگهداری فیزیکی آن نیست و بهصورت دیجیتالی آن را خریداری میکنیم. ارز دیجیتال تترگلد نیز در همین دستهبندی قرار میگیرد که میتوانید از صرافیهای رمزارزی آن را خریداری کنید. اگر تجربه خرید این داراییها را دارید، برایمان بنویسید. اگر هم چالشها یا محدودیتهایی هنگام خرید طلای دیجیتال داشتهاید، در بخش نظرات درج کنید تا بتوانیم از تجربیات شما استفاده کنیم.
