یک گزارش جدید از یک مأمور HSI باورهای اشتباه درباره استفاده از رمزارزها در جرم‌ها را رد می‌کند و به نقش این فناوری در جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی تاکید دارد. به نقل از کریپتو پوتیتو (CryptoPotato)، در بحث‌های مربوط به تأمین مالی غیرقانونی، اغلب رمزارزها را به‌عنوان ابزاری برای جرم و تخلف معرفی می‌‌شوند، اما حقیقت این است که پول نقد همچنان ابزار اصلی مورد استفاده مجرمان است.
گزارشی که توسط رابرت ویتاکر (Robert Whitaker)، مأمور ویژه نظارت بر تحقیقات امنیت داخلی (HSI) و سازمان Crypto ISAC منتشر شده است، نشان می‌دهد که پرو‌ژه‌های رمزارزی که با استفاده از شفافیت بلاک‌چین قانون‌گذاری شده‌اند، به نیروهای انتظامی در مقابله با جرم‌ها کمک کرده و امنیت ملی را تقویت می‌کنند.
حجم کم فعالیت‌های غیرقانونی در رمزارزها
بر اساس این گزارش، حجم فعالیت‌های غیرقانونی در تراکنش‌های رمزارزی بسیار کم است. طبق تحلیل «مرکل ساینس» (Merkle Science)، تنها ۰.۶۱ درصد از تراکنش‌های تتر (USDT) بین ژوئیه ۲۰۲۱ (تیر ۱۴۰۰) تا ژوئن ۲۰۲۴ (خرداد ۱۴۰۳) مشکوک بوده است. برای USDC این رقم تنها ۰/۲۲ درصد است و کمتر از ۰/۰۰۵ درصد آن‌ها با نهادهای تحریم‌شده ارتباط داشته‌اند.
همچنین، بر اساس گزارش «چینالیسیس» (Chainalysis)، تنها ۰/۳۴ درصد از تراکنش‌های رمزارزی در سال ۲۰۲۳ مربوط به فعالیت‌های غیرقانونی بوده که این رقم نسبت به ۰/۴۲ درصد در سال ۲۰۲۲ کاهش یافته است. این ارقام بسیار کمتر از حجم تخمین‌زده شده فعالیت‌های غیرقانونی در سیستم‌های مالی سنتی هستند؛ همانطور که در ارزیابی خطر پولشویی وزارت خزانه‌داری آمریکا در سال ۲۰۲۴ (۱۴۰۳) به آن اشاره شده است.
مزیت شفافیت رمزارزها در برابر سیستم‌های سنتی
هر دو سیستم مالی سنتی و ارزهای دیجیتال تحت نظارت‌های سخت‌گیرانه‌ای برای مقابله با تأمین مالی غیرقانونی قرار دارند؛ اما تفاوت اصلی آن‌ها در میزان شفافیت است. سیستم‌های سنتی مانند بانک‌ها فاقد شفافیت عمومی هستند؛ در حالی که تراکنش‌های رمزارزی به‌طور کامل قابل ردیابی‌اند.
در سیستم مالی سنتی، نیروهای انتظامی برای دسترسی به اطلاعات مالی باید مدارک را از مؤسسات مالی درخواست کنند که این فرآیند معمولاً به احضاریه قضایی نیاز دارد. این روند به جمع‌آوری شواهد زیاد و صرف زمان قابل توجهی نیاز دارد تا امکان ردیابی پول فراهم شود.
در نتیجه، بسیاری از فعالیت‌های غیرقانونی همچنان به پول نقد متکی هستند؛ چرا که پول نقد غیرقابل ردیابی است. گزارش ۲۰۲۴ (۱۴۰۳) اداره مبارزه با مواد مخدر آمریکا (DEA) تأیید می‌کند که پول نقد همچنان روش اصلی برای انجام تراکنش‌ها در تجارت مواد مخدر است؛ زیرا ناشناس بوده و ردپای مالی ایجاد نمی‌کند.
KYC یا KYT؟
در این گزارش، ویتاکر اشاره کرده است که ردیابی تراکنش‌ها در بلاک‌چین یک تغییر بزرگ برای نیروهای انتظامی و نهادهای نظارتی در مبارزه با جرائم مالی غیرقانونی مبتنی بر پول نقد مانند پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. این فناوری امکان می‌دهد که «مسیر پول» به‌صورت لحظه‌ای و بین‌المللی دنبال شود. این کار از طریق ابزارهایی با نام «شناخت تراکنش خود» (KYT) انجام می‌شود که به ردیابی مجرمان کمک می‌کند.
در حالی که سیستم‌های مالی سنتی به فرآیندهای «شناخت مشتری» (KYC) متکی هستند، KYT از شفافیت بلاک‌چین برای ارائه اطلاعات لحظه‌ای در مورد تراکنش‌ها استفاده می‌کند. این قابلیت به شرکت‌های رمزارزی و نهادهای نظارتی اجازه می‌دهد که به‌طور مداوم ریسک‌ها را ارزیابی کنند و سطح امنیتی را فراهم کنند که در سیستم‌های سنتی وجود ندارد. این مسئله باعث ایجاد یک پلتفرم امن‌تر برای کاربران می‌شود.
در ادامه گزارش تأکید می‌شود که ادغام KYT با ابزارهای انطباق سنتی می‌تواند به ایجاد چارچوب‌های ارزیابی ریسک کمک کند که به‌طور مداوم به‌روزرسانی شده و بر اساس داده‌های جدید بلاک‌چین بتواند از تهدیدهای جدی جلوگیری کند. KYT همچنین می‌تواند انطباق با تحریم‌ها را بهبود ببخشد؛ به‌طوری‌که صرافی‌ها قادر به شناسایی و مسدود کردن تراکنش‌های مرتبط با آدرس‌های پرخطر شناسایی‌شده توسط نهادهایی مانند دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) و سازمان‌هایی مانند Crypto ISAC باشند.
