زمانی که می‌خواهید یک سبد سرمایهگذاری تشکیل بدهید، باید رمزارزهای مورد نظرتان را مشخص کنید و تصمیم بگیرید که چند درصد سرمایه‌تان به این دارایی‌ها اختصاص پیدا خواهد کرد. با گذشت زمان و تغییر قیمت دارایی‌ها، این موازنه به هم می‌خورد و نسبت دارایی‌ها تغییر میکند. ربات اسمارت ریبالانس در چنین شرایطی وارد صحنه میشود و به شما کمک میکند که سبدتان را مانند روز اول و با همان درصدهای ابتدایی بچینید. سوال مهم این‌جاست که چرا باید از بات Smart Rebalance استفاده کنیم و تعادل مجدد چه فایده‌ای در بازار ارزهای دیجیتال دارد. اگر می‌خواهید به این پاسخ‌ها دست پیدا کنید، مطالعه این مطلب میتواند دیدگاه روشنی از این ابزار در اختیارتان قرار دهد.
مفهوم ریبالانس در ارزهای دیجیتال چیست؟
ریبالانس به معنای تنظیم مجدد سبد دارایی‌هاست؛ به گونه‌ای که نسبت میان ارزها مجددا به تعادل برسد. فرض کنید می‌خواهید سبدی با ۳ ارز دیجیتال بیت کوین، اتریوم و تتر بچینید. نسبت میان این ارزها را هم به ترتیب ۲۰، ۳۵ و ۴۵ درصد در نظر گرفته‌اید. یعنی در ابتدا که سبدتان را تشکیل داده‌اید، ۲۰ درصد سرمایه را به بیت کوین، ۳۵ درصد آن را به اتریوم و ۴۵ درصد باقی‌مانده را هم به تتر اختصاص داده‌اید.
مشخص است که با گذشت زمان و تغییر شرایط بازار و قیمت رمزارزها، این نسبت به هم می‌خورد. برای اینکه بتوانید مجددا درصدهای اختصاص‌یافته به سبدتان را مثل روز اول حفظ کنید، لازم است که دست به خرید و فروش بزنید. این خرید و فروش‌ها هم بستگی به اختلاف درصد دارایی‌ها با مقادیر اولیه دارد. فرض کنید نسبت اتر در مقایسه با بیت کوین افزایش یافته است و تتر دست‌نخورده باقی مانده است. با این سناریو، لازم است که اتر‌های اضافه را بفروشید و بیت‌کوین بخرید تا مجددا سهم بیت‌کوین افزایش یابد و درصد قبلی را به دست بیاورید. به همین ترتیب هرگونه عدم تناسب میان رمزارزها را بسته به درصد تغییراتشان می‌توانید از نو تنظیم کنید و به سبدی که دلخواهتان است، دست پیدا کنید.
ربات اسمارت ریبالانس چیست؟
اگر بخواهید به صورت دستی مجددا اقدام به بالانس مجدد سبد خود کنید، کار ساده‌ای در پیش ندارید. لازم است که مدام بازار را رصد کنید و ببینید که وضعیت سبدتان به چه صورت است. یک ربات ری بالانس میتواند این کار را به صورت خودکار برایتان انجام دهد. ربات اسمارت ریبالانس، یک ابزار خودکار است که میتواند سبد سرمایهگذاری شما را به صورت دائمی ردیابی کند و در مواقع لزوم، نسبت دارایی‌ها را مطابق خواسته شما تغییر دهد.
به کمک یک بات Smart Rebalance می‌توانید سرمایه‌تان را با هر درصدی که دوست دارید، میان ارزهای مختلف تقسیم کنید. مثلا اگر یک بیت کوین ماکسیمالیست هستید و به شدت طرفدار پادشاه ارزهای دیجیتال هستید، همیشه به دنبال این خواهید بود که درصد بیشتری از سبدتان را به BTC اختصاص دهید؛ پس همین مسئله را به ربات هم می‌گویید تا این دستیار خودکار، نسبت داراییهای شما را به تعادل برساند.
ربات اسمارت ری بالانس یک‌سری پارامتر ورودی دارد که باید آن‌ها را مشخص کنید. این پارامترها در واقع در دستورالعمل‌هایی که ربات باید آن‌ها را اجرا کند، اثر می‌گذارند. در نهایت ربات با توجه به همین موارد میتواند تشخیص بدهد در هر موقع چه کاری باید انجام دهد. در ادامه بیشتر در مورد این پارامترها و سازوکار ربات توضیح می‌دهیم تا مفهوم آن شفاف‌تر شود.
ربات Smart Rebalance چگونه عمل میکند؟
برای کار با ربات اسمارت ریبالانس، ابتدا باید مشخص کنید که قصد دارید کدام دارایی‌ها را برای بالانس مجدد انتخاب کنید. حتی می‌توانید تنها بخشی از دارایی خود را به این کار اختصاص بدهید. مثلا اگر از یک توکن ۵۰ واحد دارید، می‌توانید در تنظیمات مشخص کنید که از این ۵۰ واحد فقط ۳۰ واحدش را می‌خواهید به ربات اختصاص بدهید. پس از انتخاب داراییهای لازم برای ساخت ربات Smart Rebalance، باید مشخص کنید که در چه صورتی بالانس مجدد انجام شود. این عدد با درصد نمایش داده میشود. مثلا اگر این فیلد را روی عدد ۱۰ تنظیم کنید، با این کار ربات می‌داند که در صورت تغییرات ۱۰ درصدی در بالانس دارایی‌ها، باید ری بالانس انجام دهد.
یک پارامتر دیگر نیز برای ایجاد ربات لازم داریم که مربوط به بازه زمانی است. ربات تنها در بازه‌هایی که از قبل برایش مشخص کرده‌اید، اقدام به ری بالانس میکند. به عنوان مثال اگر بازه روزانه را انتخاب کنید، ربات هر روز به پورتفولیوی شما سر می‌زند و در صورتی که شرط درصدی که قبلا برایش مشخص کرده بودید محقق شده باشد، اقدام به بالانس مجدد میکند. یک مثال میتواند به درک روش کار بات کمک کند.
فرض کنید ۳۰ درصد از پورتفولیوی شما به بیت کوین، ۴۵ درصد آن به اتریوم و ۲۵ درصد باقی‌مانده هم به شیبا اختصاص دارد. در نظر بگیرید که می‌خواهید در صورت تغییرات ۵ درصدی، ری بالانس به صورت روزانه انجام شود. پس هر زمان که نسبت بیت کوین از ۳۰، به ۲۰ یا ۴۰ رسید، ربات میتواند تراز مجدد را انجام دهد. مشخص است که با تغییر درصد بیت کوین، درصد دست‌کم یکی از داراییهای دیگر سبد هم باید تغییر کند. در اینجا فرض می‌کنیم درصدها پس از تغییر، به ترتیب برای بیت کوین، اتریوم و شیبا به ۴۰، ۳۰ و ۳۰ رسیده‌اند. در این مثال می‌بینیم که درصد بیت کوین و شیبا بیشتر از مقدار اولیه سبد شده است و درصد اتریوم هم کمتر شده است. پس لازم است که بیت کوین و شیبا به میزانی فروخته شوند که درصدها دوباره به همان تراز اولیه باز گردد. مشخص است که با مبالغ حاصل از فروش این دو ارز، باید اتریوم خریداری شود تا درصد آن زیاد شده و به ۴۵ برسد.
نکته مهم این است که در زمانی که ربات پورتفولیوی شما را چک میکند تا در صورت لزوم تغییرات را انجام دهد، اگر نسبت تغییرات کمتر از درصد مشخص‌شده (در این مثال ۵ درصد) باشد، بات هیچ اقدامی انجام نمی‌دهد. پس حتما به این مسئله توجه کنید که پارامترهای تعریف‌شده توسط شما، در عملکرد و خروجی ربات بسیار اثر دارد.
آموزش ساخت ربات اسمارت ری بالانس بیت ۲۴
ساخت ربات اسمارت ری بالانس در صرافی بیت ۲۴ نیازمند تعیین برخی پارامترهای ورودی است. باید این ورودی‌ها را تعیین کنید تا ربات بر اساس نیاز شما ساخته شود و بتوانید از آن در معاملات خود استفاده کنید.
برای ساخت این ربات، لازم است که به موارد زیر توجه کنید:
- نحوه تنظیم سبد سرمایهگذاری: در این قسمت باید مشخص کنید که می‌خواهید ارزهایی را که همین حالا در سبدتان دارید موازنه کنید یا می‌خواهید ریبالانس را روی دارایی‌هایی که از بازار می‌خرید پیاده کنید. در صورتی‌که گزینه «از داراییهای من» را انتخاب کنید، باید از میان داراییهای خود، رمزارزهای موردنظرتان برای اسمارت ریبالانس را انتخاب کنید.
- تعداد رمزارزها: همچنین می‌توانید تعداد ارزها را هم انتخاب کنید. مثلا اگر ۵۰ عدد دوج کوین دارید، می‌توانید ریبالانس را فقط روی نصف این مقدار پیاده کنید.
- شرایط انجام ریبالانس: پارامتر مهم بعدی مربوط به شرایط انجام ریبالانس است. می‌توانید ریبالانس را بر اساس درصد تغییر انجام دهید یا اینکه آن را در بازه زمانی مشخصی پیاده کنید. درصد تغییر میتواند یکی از موارد ۱، ۲، ۵، ۱۰، ۱۵، ۲۰، ۳۰ یا ۵۰ درصد باشد. مثلا اگر ۳۰ را انتخاب کنید، در صورت تغییر ۳۰ درصدی در بالانس دارایی‌ها، موازنه مجدد انجام میشود. همچنین می‌توانید به‌جای این کار، یک بازه زمانی را برای ریبالانس مشخص کنید. این بازه‌ها عبارت‌اند از ۱، ۴، ۸ و ۱۲ ساعته و ۱، ۳، ۷ و ۱۴ روزه. در صورت انتخاب یکی از این گزینه‌ها، ربات بالانس دارایی‌ها را بررسی میکند و در صورت تغییر یک درصدی، اقدام به موازنه مجدد میکند. به بیان دیگر اگر این زمان را ۸ ساعته در نظر بگیرید، ربات هر ۸ ساعت سبد سرمایهگذاری را بررسی میکند و اگر ۱ درصد تغییر اتفاق افتاده بود، بالانس مجدد را انجام میدهد.
حد سود و ضرر نیز دو پارامتر اختیاری در این ربات است. با مشخص کردن حد سود، به ربات فرمان می‌دهید که در صورت سود کردن مقداری مشخص، دارایی‌ها را بفروشد و کارش را تمام کند. در باکس حد ضرر نیز با مشخص کردن رقم دلخواه خود، از زیان بیشتر جلوگیری خواهید کرد.
چرا تریدرها ریبالانس می‌کنند؟
استفاده از ربات‌های معاملاتی همیشه مزایای زیادی دارد و به کاربران اجازه میدهد که محدودیت‌های موجود در معاملات خود را کم و کمتر کنند. مهم‌ترین دلیلی که برای ریبالانس تریدرها و استفاده از بات Smart Realance می‌توان بیان کرد، این است که این ربات میتواند به شما کمک کند به استراتژی خود پایبند باشید. مطمئنا پیش از چیدن یک سبد، نسبت سرمایه اختصاصی برای هر رمزارز را بررسی کرده‌اید و تصمیمات لازم را گرفته‌اید. ربات ری بالانس باعث میشود که با گذشت زمان و تغییر ارزش دارایی‌ها، نسبت‌های اولیه همچنان حفظ شود. مثلا اگر تاکید دارید که بیش از نیمی از سبدتان به بیت کوین اختصاص داشته باشد، زمانی که این نسبت کمتر شود، ربات سایر ارزها را می‌فروشد تا بتواند با مبلغ حاصل از فروش آن‌ها، بیت کوین بیشتری بخرد.
به این ترتیب شما می‌توانید همچنان سبدتان را با همان نسبت‌های ابتدایی در اختیار داشته باشید؛ آن هم بدون آن‌که خودتان دست به خرید یا فروش بزنید. مزیت مهم این کار این است که وقتی یکی از داراییهای شما به سود می‌رسد، ربات با فروش آن، سود حاصل از معامله را صرف خرید رمزارز دیگری میکند که برای شما اهمیت بیشتری دارد.
همچنین باید گفت که کاربران معمولا به این دلیل به سراغ ری بالانس می‌روند که می‌توانند میزان ریسک مشخصی را تحمل کنند. اگر شما انسان ریسک‌پذیری نیستید، طبیعتا بخش کمی از سبد خود را به داراییهای پرریسک مثل میم کوین‌ها اختصاص می‌دهید. Smart Rebalance این امکان را به شما میدهد در صورت افزایش درصد چنین دارایی‌هایی در سبد سرمایهگذاری شما، بالانس مجدد صورت بگیرد و ریسک سرمایهگذاری شما کم شود.
مزایا و معایب ربات اسمارت ریبالانس
ربات اسمارت ریبالانس مزایا و معایبی دارد که می‌خواهیم در این بخش به آن‌ها اشاره کنیم. اگر قصد دارید از این بات استفاده کنید، حتما لازم است که با نکات مثبت و منفی آن آشنا شوید.
مزایا:
- ریبالانس به پایبندی به استراتژی کمک میکند.
- این روش در تنوع‌بخشی سبد سرمایه موثر است.
- به کمک بالانس مجدد، میزان ریسک و ریوارد به شکل دلخواه کاربر حفظ خواهد شد.
- در صورت تغییر نیازها و خواسته‌های کاربر، امکان تغییر وجود دارد.
- خودکار بودن عملیات خرید و فروش دارایی‌ها، موجب صرفه‌جویی در زمان و هزینه میشود.
معایب:
- انجام بالانس مجدد نیازمند هزینه تراکنش است که از اصل موجودی کسر خواهد شد.
- گاهی ممکن است با فروش ارزی که ارزشش زیاد شده است، روند صعودی آن دارایی را از دست بدهیم.
- عدم تسلط به اصول Rebalance میتواند موجب منفی شدن عملکرد تریدر شود.
- نیازمند بازبینی مجدد استراتژی است و با توجه به شرایط بازار بهتر است نسبت دارایی‌ها را دوباره تعیین کرد.
جمع‌بندی
استراتژی ریبالانس یا تعادل مجدد، یکی از روش‌هایی است که در چیدمان و مدیریت سبد داراییهای مالی کاربرد دارد. ری بالانس به شما کمک میکند تا با گذشت زمان و تغییر نسبت داراییهای درون پورتفولیو، همچنان بتوانید نسبت دارایی‌ها را به‌شکل مورد نظر خودتان حفظ کنید. این کار با فروش برخی از دارایی‌ها و تبدیل آن به سایر داراییهای سبد انجام میشود. ربات اسمارت ری بالانس این کار را به طور خودکار و بر اساس تنظیماتی که شما انجام داده‌اید، در زمان‌های مقرر انجام میدهد و از این منظر کار شما را بسیار ساده خواهد کرد. فقط باید این را بدانید که تنظیماتی که در بات Smart Rebalance انجام می‌دهید، در عملکرد ربات اثر مستقیم می‌گذارد؛ پس حتما این نکته را در نظر داشته باشید تا تجربه خوبی از کار با ربات به دست بیاورید.
