مورفو (MORPHO)

درباره مورفو

ارز دیجیتال مورفو (MORPHO) یکی از رمزارزهای فعال در دیفای است. پروتکل مورفو یک پلتفرم وام‌دهی است و در امور مالی غیرمتمرکز حرف‌هایی برای گفتن دارد. مانند بسیاری دیگر از پروژه‌ها، این پروتکل هم با هدف بهبود کاستی‌های فعلی در این حوزه پا به میدان گذاشت.

این پروتکل امکان وام‌دهی و وام‌گیری توکن‌هایی با استاندارد ERC-20 و ERC4626 را روی ماشین مجازی اتریوم فراهم کرده است. از آن‌جا که این خدمات مالی با استفاده از قرارداد هوشمند انجام می‌شود، بدون واسطه و بدون نیاز به اعتماد به وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان عمل می‌کند.

توکن مورفو که یک توکن حاکمیتی است، ابتدا روی شبکه اتریوم مستقر شد و سپس شبکه BASE که یک شبکه سازگار با ماشین مجازی اتریوم است، به میزبان بعدی این توکن تبدیل شد.

آشنایی با تیم سازنده و توسعه پروژه مورفو

تیم توسعه‌دهنده مورفو با نام مورفو لبز (Morpho Labs) شناخته می‌شود. این تیم در سال ۲۰۲۱ در پاریس تشکیل شد. این تیم دنبال بهبود کارایی سرمایه در دیفای بود. اعضای تیم توسعه می‌خواستند نرخ بهره پرداختی و دریافتی پلتفرم‌های وام‌دهی مانند آوه یا کامپوند را متعادل کنند. به همین خاطر دست به توسعه پروژه Morpho زدند.

بنیان‌گذار این پروژه پائول فرامبو (Paul Frambot) نام دارد. او یک کارآفرین خوش‌فکر است که از همان دوران تحصیلش به امور مالی غیرمتمرکز علاقه‌مند بود.

ایده مورفو آن‌قدر جذاب بود که پای شرکت‌های سرمایه‌گذاری مانند a16z و کوین‌بیس ونچرز در مراحل ابتدایی به پروژه باز شد. این مسئله موجب سرعت‌بخشی به توسعه مورفو شد.

نگاهی به وایت پیپر و نقشه راه مورفو

در وایت پیپر مورفو توضیح داده شده است که هدف اصلی از ساخت این پلتفرم، ایجاد لایه‌ای میان کاربران و پلتفرم‌های وام‌دهی است که قرار است روال دریافت خدمات را بهینه‌سازی کند.

در اکتبر ۲۰۲۳، وایت پیپر Morpho Blue منتشر شد که نسخه‌ای جدیدتر از پروتکل است. در این‌جا با یک لایه پایه (Base Layer) سروکار داریم که کار کردن با آن ساده‌تر است.

با مطالعه وبلاگ رسمی مورفو، می‌توان به تاریخ‌های مهم این پروژه پی برد؛ مواردی مانند انتشار توکن مورفو که در نوامبر ۲۰۲۴ اتفاق افتاد یا معرفی Morpho Vaults که در ابتدای سال ۲۰۲۴ انجام شد.

در وهله اول تمرکز بر نسخه پایه مورفو بود و پس از آن یک‌پارچه‌سازی این پلتفرم با آوه در دستور کار قرار گفت. پس از آن بود که مورفو بلو همان‌طور که شرحش رفت، معرفی شد که نسخه‌ای است ماژولار با امکان ایجاد استخرهای سفارشی و انحصاری.

می‌توان گفت تمرکز مورفو هم‌چنان بر تسهیل وام‌دهی است و این پروژه می‌خواهد زیرساخت خود را بهینه‌تر و منعطف‌تر کند. این پروژه نه‌تنها می‌خواهد کارایی سرمایه را افزایش دهد، بلکه به‌دنبال نوآوری و تعریفی جدید از مدل سنتی امور مالی در بلاکچین است.

تکنولوژی و بلاک چین رمزارز مورفو

همان‌طور که در بخش قبلی گفتیم، اکنون مبنای پروتکل مورفو، Morpho Blue‌ است. این پروتکل در پی کاهش ریسک‌های اولین نمونه پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز است.

در پروتکل‌های اولیه دیفای، دارایی‌ها در یک استخر بزرگ قرار می‌گیرد و این مسئله می‌تواند ریسک را بالا ببرد. مورفو بلو این امکان را فراهم می‌کند که یک بازار ایزوله و منفرد ایجاد شود. در این سازوکار یک دارایی به‌عنوان وام و یک دارایی به‌عنوان وثیقه در نظر گرفته می‌شود. این مسئله مانع از آن می‌شود که ریسک دارایی‌های دیگر درون استخر، گریبان تمام دارایی‌ها را بگیرد؛ اتفاقی که در پروتکل‌های قدیمی‌تر دیفای ممکن بود رخ بدهد.

مورفو Blue به پلتفرم‌های دیگر وابسته نیست و سیستمی است که به توسعه‌دهندگان اجازه می‌دهد بازارهای وام‌دهی دلخواه خود را ایجاد کنند. امنیت این بازارها هم‌چنان از طریق پروتکل مورفو تامین می‌شود.

مورفو بلو کارهای دشواری مانند مدیریت ریسک، نرخ تنظیم بهره و انتخاب اوراکل‌های قیمت را انجام نمی‌دهد و در عوض این وظایف را به لایه‌های دیگری مانند Morpho Vaults که در بالای پروتکل قرار دارند واگذار می‌کند. این باعث می‌شود مورفو یک بستر ماژولار باشد که اجزای آن از هم مجزا هستند، ولی در نهایت با یک‌دیگر و برای یک هدف کار می‌کنند. اکنون می‌توان گفت مورفو از امنیت اتریوم بهره می‌برد تا الگوریتم‌های وام‌دهی را بهینه‌سازی کند.

قرارداد رمزارز MORPHO اکنون علاوه‌بر شبکه اتریوم، اکنون روی دو شبکه آربیتروم و بیس نیز مستقر شده است.

کاربردهای واقعی رمزارز مورفو

برای درک بهتر ساختار مورفو و آشنایی با خصلت‌های این رمزارز، می‌توانیم نگاهی به کاربردهای واقعی آن بیندازیم.

حق حاکمیت

توکن مورفو، یک رمزارز حاکمیتی است و به هولدرهای این دارایی اجازه می‌دهد در تصمیم‌گیری‌های مهم شبکه مشارکت کنند.

پاداش‌دهی

توکن MORPHO به‌عنوان پاداش برای کاربران و تامین‌کنندگان نقدینگی در اکوسیستم مورد استفاده قرار می‌گیرد.

استیکینگ

دارندگان مورفو می‌توانند توکن‌های خود را در DAO قفل کنند. به این ترتیب امکان شرکت در رای‌گیری‌ها را خواهند داشت.

امکان پرداخت وثیقه

می‌توان از توکن MORPHO به‌عنوان وثیقه استفاده کرد و وام گرفت. هم‌چنین کاربران می‌توانند با استفاده از این رمزارز، اقدام به تامین نقدینگی کنند.

ویژگی های منحصر به فرد رمزارز مورفو

ارز دیجیتال مورفو ویژگی‌هایی دارد که می‌تواند در آینده به رشد این دارایی منجر شود. در این بخش با برخی از این ویژگی‌ها آشنا می‌شویم.

تورم کنترل‌شده

مورفو یک توکن ضدتورمی است؛ چون از ابتدا برنامه دقیقی برای انتشار توکن‌های آن تعریف شده است.

کاربرد دوگانه

توکن مورفو هم ابزاری است برای رای‌دهی و مشارکت در حاکمیت اکوسیستم و هم به‌عنوان پاداش برای تشویق مشارکت‌کنندگان به کار می‌رود.

توزیع شفاف

ارز دیجیتال مورفو میان جامعه کاربران توزیع شد و به کاربران و مشارکت‌کنندگانی که حضوری فعال داشتند، تعلق گرفت. این دقیقا برخلاف سازوکاری است که در آن توکن‌ها به سرمایه‌گذاران خصوصی تعلق می‌گیرد.

تمرکز بر مورفو دائو

قدرت حاکمیت مورفو بر مدیریت ریسک در لایه‌های بالای اکوسیستم متمرکز است. پس مورفو توکنی است برای تصمیم‌گیری‌های استراتژیک و نه تصمیمات عملیاتی پروژه.

عوامل موثر بر قیمت مورفو

ارز دیجیتال مورفو ممکن است از برخی عوامل تاثیر بپذیرد و نوسان قیمت را تجربه کند. این عوامل گاهی می‌توانند اثر شدیدی بر قیمت بگذارند و گاهی ممکن است چندان پررنگ نباشند.

گسترش کاربرد

توکن MORPHO کاربردها و ویژگی‌های متعددی دارد؛ با این‌همه اگر این کاربردها در مسیری باشد که به استفاده بیشتر از این توکن منجر شود، می‌توان امید زیادی به آینده توکن مورفو داشت.

افزایش استفاده

همین‌که کاربردها افزایش پیدا کنند، استفاده‌های بیشتری از مورفو خواهد شد. هرچه این توکن در بین مردم بیشتر جا بیفتد، می‌تواند به پذیرش بیشتر و افزایش قیمتش کمک کند.

عرضه و تقاضا

وقتی تقاضا برای توکن مورفو بالا می‌رود، سفارش‌های خرید افزایش پیدا می‌کنند و قیمت این دارایی رشد می‌کند. افزایش عرضه هم عاملی است که در سمت مقابل موج فروش را ایجاد می‌کند و به ریزش قیمت دامن می‌زند.

میزان پیشرفت و توسعه

هر پروژه نقشه‌راهی دارد و بر اساس برخی موارد پیش می‌رود. اگر مورفو بتواند مطابق برنامه‌ریزی‌های خود پیش رود و بتواند اکوسیستم خود را توسعه دهد، اعتماد کاربران را جلب می‌کند و این مسئله می‌تواند روی قیمت اثر مثبتی بگذارد.

لیست شدن در صرافی‌ها

یکی از مواردی که روی قیمت دارایی‌های کریپتویی اثر می‌گذارد، لیست شدن در صرافی‌های معتبر است. مورفو هم با این خبر می‌تواند شاهد افزایش قیمت باشد.

پیش بینی قیمت و آینده ارز مورفو در بلندمدت و کوتاه مدت

اگر بخواهیم ببینیم که طی یک تا چند ماه آینده، چه اتفاقی برای قیمت مورفو می‌افتد، باید به نوسانات کوتاه‌مدت با دقت نگاه کنیم. معمولا قیمت ارزها در بازه‌های زمانی کوتاه به‌ویژه در ابتدای مسیر، نوسان زیادی تجربه می‌کند.

اعلامیه‌ها و اخبار اکوسیستم می‌تواند در نوسان قیمتی در کوتاه‌مدت بسیار اثر بگذارد.

در بلندمدت نقش بنیاد پروژه بسیار موثر است. مورفو این فرصت را دارد تا نشان دهد که چه ایده‌ای را می‌پروراند و چقدر در پیاده‌سازی آن موفق است. کم نداشتیم پروژه‌هایی که ایده‌ای ناب داشتند اما در مرحله پیاده‌سازی ماندند و محو شدند.

مورفو این پتانسیل را دارد که رشد کند؛‌ اما همه‌چیز بستگی به این دارد که سرمایه‌گذاران چقدر روی این پروژه مانور دهند یا کاربران چقدر از آن حمایت کنند. این موارد در کنار هم می‌توانند از مورفو پروژه‌ای قوی بسازند.

فرصت ها و چالش های پیش روی مورفو

معماری خلاقانه مورفو بلو خود موجب ایجاد فرصت‌های زیادی برای مورفو می‌شود. مهم‌ترین فرصت به معماری این پروژه مربوط است. ساختار ایزوله این اکوسیستم می‌تواند زیرساختی برای ایجاد محصولات سفارشی در حوزه وام‌دهی باشد. این ساختار موجب انعطاف‌پذیری پروتکل‌ها و کسب‌وکارها می‌شود و خلاقیت جدیدی ایجاد می‌کند.

خلاقیت پروژه مورفو همان عاملی است که می‌تواند سرمایه‌گذاران را به سمت خود بکشاند و باعث رشد و رونق آن شود.

چالش‌های این پروژه را می‌توان در درجه اول به رقابت شدید در فضای دیفای نسبت داد؛ جایی‌که پروتکل‌های زیادی در این حوزه فعالیت می‌کنند و هریک امکاناتی را برای کاربران خود در نظر می‌گیرند.

میزان پیشرفت و گسترش استفاده از مورفو همان عاملی است که می‌تواند به برگ برنده یا شمشیر بُرنده این پروژه تبدیل شود. اگر در مسیر توسعه شاهد خلاقیت‌هایی از جانب تیم توسعه نباشیم، می‌توان حدس زد که چالش‌های فراوانی در انتظار مورفو خواهد بود.

نحوه دریافت ارز دیجیتال مورفو

ارز دیجیتال مورفو را می‌توانید از طریق صرافی‌های داخلی یا خارجی خریداری کنید. این رمزارز هم‌اکنون در پلتفرم‌های زیادی لیست شده و قابل خریداری است.

در میان صرافی‌های متمرکز می‌توانید نام‌هایی مانند بایننس، بای‌بیت، کوین بیس، اوکی‌ایکس، بیت‌گت، گیت، مکسی و کوکوین را ببینید. اگر در این صرافی‌ها حساب دارید، هم‌اکنون می‌توانید MORPHO را معامله کنید.

اگر هم دوست دارید از پلتفرم‌های غیرمتمرکز خریدتان را انجام دهید، پنکیک سواپ، یونی سواپ و آئرودروم سه صرافی‌ای هستند که می‌توانید مورفو را از طریق آن‌ها بخرید.

به جز این، امکان خرید این توکن از طریق صرافی داخلی بیت ۲۴ نیز وجود دارد. می‌توانید با چند کلیک و در زمانی کوتاه، هر تعداد از این توکن را که مدنظر دارید، از طریق این پلتفرم ایرانی خریداری کنید.

خرید توکن مورفو در صرافی بیت ۲۴ با بهترین قیمت

برای خرید توکن مورفو از بیت ۲۴، فقط به یک حساب کاربری نیاز دارد. حتی اگر حسابتان احراز هویت نشده باشد هم می‌توانید خریدتان را انجام دهید و سپس برای استفاده از تمام خدمات صرافی، در زمان مناسب احراز هویت خود را تکمیل کنید.

مزایای خرید و فروش مورفو در بیت ۲۴

با خرید ارز MORPHO از بیت ۲۴، می‌توانید از چندین مزیت دیگر بهره‌مند شوید که لذت معامله شما را چندبرابر می‌کند.

احراز هویت سریع

حراز هویت هوشمند به شما اجازه می‌دهد در زمانی کوتاه حسابتان به‌صورت کامل فعال شود تا بتوانید از تمامی خدمات صرافی بهره‌مند شوید.

کارمزد پایین

اگر خریدتان را از بازار آنی انجام دهید، کارمزد معاملاتی شما صفر خواهد بود. هم‌چنین خرید مورفو از بازار اسپات نیز مشمول کارمزدی بسیار پایین می‌شود.

خرید با حداقل سرمایه

می‌توانید با مبالغ پایین هم از بیت ۲۴ خرید کنید. برای خرید مورفو حتما لازم نیست مبالغ سنگین را واریز کنید و با حداقل سرمایه امکان خرید فراهم است.

پشتیبانی فعال

تیم پشتیبانی بیت ۲۴ در هر ساعتی از شبانه‌روز و حتی در روزهای تعطیل هم آماده پاسخگویی به کاربران است. امکان ارتباط از طریق تیکت و ایمیل و تلفن فراهم است.

امنیت

صرافی بیت ۲۴ برای حفظ امنیت دارایی کاربران، به‌روزترین فناوری‌ها را به کار گرفته است. شما می‌توانید برای افزایش امنیت حساب کاربری خود، تنظیمات لازم را انجام دهید.

بیت کلاب

در باشگاه مشتریان بیت ۲۴ می‌توانید با فعالیت و کسب امتیاز، از تخفیف‌ها و جوایز متعدد بهره‌مند شوید.

تنوع رمزارزی

وقتی بیت ۲۴ را برای خرید انتخاب می‌کنید، خیالتان آسوده خواهد بود که می‌توانید توکن‌های دیگر را هم از همین صرافی بخرید و نیازی به استفاده از پلتفرم‌های دیگر ندارید.

برنامه اختصاصی کاربردی

اپلیکیشن موبایل بیت ۲۴ که در نسخه اندروید و آی‌او‌اس قابل دانلود است، تمام امکانات سایت را در دل خود دارد. شما می‌توانید نسخه موبایلی صرافی را به‌سادگی در موبایل خود اجرا و از آن استفاده کنید.

مراحل خرید و فروش مورفو در صرافی بیت ۲۴

برای خرید ارز دیجیتال MORPHO از بازار آنی، روی منوی «خرید و فروش آنی» کلیک کنید. با این کار صفحه‌ای مانند زیر خواهید دید:

در کادر دوم باید اسم مورفو را جستجو و آن را انتخاب کنید. حالا می‌توانید در کادر اول انتخاب کنید که چند تتر یا تومان را می‌خواهید برای خرید MORPHO بپردازید.

روی دکمه «خرید مورفو» که کلیک کنید، خرید توکن‌ها انجام می‌شود و دارایی به کیف پولتان واریز خواهد شد.

برای فروش هم از همین قسمت به سربرگ «فروش» مراجعه کنید. حالا در کادر اول بنویسید که چند عدد مورفو را می‌خواهید بفروشید. با این کار در کادر دوم خواهید دید که چه مبلغی از فروش داراییتان نصیب شما خواهد شد.

حالا روی دکمه «فروش مورفو» کلیک کنید تا دارایی‌ها به فروش برود. در خرید و فروش آنی کارمزد صفر است و نیازی هم به تعیین قیمت نیست. معامله به‌طور خودکار بر اساس بهترین قیمت بازار انجام خواهد شد.

بهترین روش نگهداری رمزارز مورفو برای ایرانیان

برای نگهداری ارز دیجیتال مورفو می‌توانید از کیف پول‌هایی استفاده کنید که از چندین شبکه پشتیبانی می‌کنند. با این حساب می‌توان به تراست ولت و متامسک اشاره کرد. این ولت‌ها از نوع کیف پول‌های نرم‌افزاری هستند. ویژگی بزرگ این کیف پول‌ها این است که رایگان هستند و امنیت و اعتبار بالایی دارند. مزیت این ولت‌ها این است که برای کاربران ایرانی بسیار مناسب هستند؛ چون عبارت بازیابی را در اختیار خودتان قرار می‌دهند.

به جز کیف پول‌های نرم‌افزاری، کیف پول‌های سخت‌افزاری را نیز داریم که امنیت بسیار بالایی دارند. این کیف پول‌ها رایگان نیستند و برای داشتنشان باید هزینه بپردازید. لجر، ترزور و سیف پل در این دسته قرار می‌گیرند. معمولا افرادی که دارایی زیادی دارند و می‌خواهند بابت امنیتش خیالشان راحت باشد، به این کیف پول‌ها روی می‌آورند.

در حالت دیگر می‌توانید از کیف پول انحصاری و مخصوص صرافی بیت ۲۴ استفاده کنید. این کیف پول کاملا امن است و تحت اعتبار صرافی قرار دارد. جدول زیر مقایسه‌ای را نشان می‌دهد که می‌تواند کار شما را برای انتخاب یک کیف پول مناسب برای نگهداری مورفو ساده کند.